Банковское право: вопросы и ответы — страница 72

Добрый день! По вашему вопросу конкретный ответ такой. Банк действует в рамках 115 ФЗ. По нему у банка есть полномочия расследования. Вы должны выполнить требования банка по предоставлению информации в корректном виде. Иначе банк сделает пометку в межбанковской системе и все банки будут её видеть. Пометки по игре в казино: содействует дроппам (все казино пополняются через дропперов), лудоман, игрок. Если откажитесь составить требуется бумаги - будет пометка - отказ от сотрудничества. То есть - что-то скрывает. Если нужна помощь - я помогу вам. Можете связаться со мной.

Здравствуйте!

Так бывает часто - банки обязаны отслеживать подозрительные операции по закону о противодействии отмыванию денег (115-ФЗ). Вот что можно сделать в такой ситуации:

• Запросите у банка детали вызвавшей подозрение операции - дату и сумму, что поможет восстановить обстоятельства его совершения.
• Соберите переписку с продавцом (в мессенджере, e-mail), чеки, скриншоты заказа, а если товар был куплен на маркетплейсе или через сайт - квитанции, письмо об оплате.
• Дайте банку письменные объяснения, что перевод был совершен для оплаты покупки, с приложением вышеуказанных документов.

Если не удастся доказать - банк вправе ограничить обслуживание. В этом случае можно обратиться в жалобой в Банк России (через интернет-приемную ЦБ), подать письменное заявление в банк с требованием предоставить официальный ответ о причинах блокировки, и последнее - сменить банк.

При блокировке по 115ФЗ чаще всего банки просят подтвердить происхождение денежных средств. Поэтому вам необходимо узнать в банке с какими операциями связана блокировка по 115ФЗ и предоставить документы на эти операции. Рекомендую вести с банком переписку, а не созваниваться.
При необходимости могу оказать помощь, контакты в профиле.

Доброй ночи.

В ситуации, когда брокерский счёт заблокирован и служба поддержки требует доверенное лицо для вывода средств, вероятно, вы столкнулись с мошеннической схемой. Настоящие брокеры не требуют привлекать доверенных лиц, которые должны оформлять кредиты или переводить деньги для разблокировки вашего счёта.

Здравствуйте. Объединить долги в один можно только путем получения еще одного кредита в ином кредитном учреждении на реструктуризацию долга, по условиям которого денежные средства будут направлены на погашение всех микрозаймов, но у вас будет один кредит.

Что касается банкротство, наличие доли в имуществе родителей не является препятствием для банкротства, так как данное имущество будет признано вашим единственным жильем и его никто не изымет.

Если вас интересует процедура банкротства, можете обратиться ко мне.

Здравствуйте, ГК РФ (ст. 809–819), ФЗ №353‑ФЗ «О потребительском кредите (займе)». При досрочном погашении проценты начисляются до даты фактического зачисления средств на счет погашения; после зачисления — не начисляются. Частичное погашение уменьшает основной долг, дальше проценты перерассчитывают: либо снижается платеж, либо сокращается срок — по условиям договора. Банк не вправе увеличить основной долг при своевременных платежах. Уточняйте порядок уведомления и возможные комиссии в кредитном договоре; при нарушениях — жалоба в Банк России и суд.

Здравствуйте.
МФЦ лишь принимает заявление по делу о банкротстве (ФЗ №127‑ФЗ), а решение принимает арбитражный суд.
Предъявление или использование поддельных справок может повлечь уголовную ответственность по ст.159 (мошенничество) или ст.327 УК РФ; сроки давности по уголовным делам зависят от максимальной санкции (см. ст.78 УК РФ).
Гражданская исковая давность по требованиям о взыскании — 3 года (ст.196 ГК РФ), но отсутствие оригинала справки не гарантирует, что банк и суд не восстановят доказательства через выписки и запросы в ИФНС.
Принесите договоры, выписки и все справки на консультацию — я быстро проанализирую риски и подскажу безопасный план действий.

Добрый день! Шансы есть, но насколько они велики или малы зависит от всех обстоятельств ( сумма кредита, вид кредита, машина залоговая или нет, жизненные обстоятельства, например, является ли она средством заработка или нет). "Забрать" ее могут при наличии решения суда об обращении на нее взыскания, если есть в договоре залога условия о внесудебном обращении взыскания, также в рамках исполнительного производства по исполнению решения суда о взыскании задолженности. В рамках исп производства тоже существует ряд возможностей сохранить машину за собой, но в любом случае все это так или иначе обусловлено платежами по займу.