Банк запросил справки по каждому переводу,можно ли приложить скриншоты и нужно ли сообщать ,что играл в казино?
Да, есть такая возможность
Играл в онлайн казино, производил депозиты и вывод. Банк заблокировал счет из-за подозрения в 115 фз. Ограничил доступ в банк-клиент. В данном банке находится кредит, по их словам, оплата с другого счета переводом на кредитный невозможно. Необходимо 3 е лицо, которое может за меня вносить деньги только после того, как происходит просрочка по кредиту. Закрыть досрочно тоже отказывают. То есть каждый месяц у меня будет происходить просрочка по платежам и только 3 е лицо может вносить деньги за кредит, что портит полностью кредитную историю и не позволяет погасить кредит досрочно. Правомерно ли данные действия банка?
Бронштейн Александр Михайлович
Мне заблокировали карту по 115 ФЗ. Моя родственница(совершеннолетняя) пользовалась моей картой около 1.5 лет. Как оказалось, она играла в онлайн казино и выводила свои выигрыши на мою карту, а потом снимала их. Можно ли разблокировать карту? Я несовершеннолетний.
Цубикс Дмитрий Викторович
Здравствуйте!
Разблокировка карты, заблокированной по 115 ФЗ, возможна только после выполнения определенных условий. В вашем случае, если карта была заблокирована из-за подозрительной активности, связанной с использованием карты третьим лицом, то для разблокировки необходимо предоставить банку доказательства того, что вы не участвовали в этой деятельности и не знали о ней. Вам следует связаться с банком и объяснить ситуацию. Банк может запросить дополнительные документы или провести дополнительную проверку. Если вы сможете доказать свою непричастность к использованию карты третьим лицом для незаконной деятельности, то банк может рассмотреть возможность разблокировки карты. Также стоит отметить, что использование карты третьим лицом без вашего разрешения является нарушением условий использования банковской карты и может повлечь за собой юридические последствия.
Пушкарева Елена Анатольевна
Здравствуйте.
В зависимости от обоснований ответа, который направляется в банк, банк принимает решение. С учётом того, что вы несовершеннолетний проблема возникает у родителей.
Как получить свои деньги? банк заблокировал счет по 115 фаз, был вывод 500 тыс из онлайн казино, просят предоставить документы откуда деньги, но мне эти документы просто негде взять, на счету остались деньги. Как их можно снять? Что делать в этой ситуации? Банк отказывается закрывать счет ссылаясь на 115 фз
Пушкарева Елена Анатольевна
Здравствуйте.
Без обоснованных пояснений, предоставления документов в банк, вам счёт не разблокируют.
Чеботарев Василий Сергеевич
Заблокировали счета в банке играл в онлайн казино делал переводы физ лицам и получал. В банк ещё не обращался подскажите как быть и что делать? Очень нужна помощь
Мингазов Юрий Саитгареевич
А чему удивляетесь? Это следовало ожидать.
Здравствуйте, заблокировали по 115фз, играл в онлайн казино 2 дня, эти два дня было много переводов и поступлений на карту, заблокировали в т-банке, можно ли как то, исправить будет ситуацию?
Халитова Ирина Шамильевна
Добрый вечер. Исправить возможно. Первоначально пишите в поддержку банка с просьбой разблокировать карту и указать причину блокировки. В ответном сообщении они указывают что необходимо сделать. Обычно требуют подтвердить правовые основания переводов за определенный период. Если вы это сможете предоставить карту разблокируют после проверки данных вами сведений. Если нет, то пишете заявление о переводе ваших денежных средств имеющихся на счете по реквизитам вашего счета любого банка.
У меня заблокировали карту альфа банка, у меня поступило с другого счета тинькоффа 200тысяч которые я пополнял наличными ,я 95тысчч сделал депзоит в онлайн казино и мне заблокировали карту, я к сожалению не совершеннолетний, и когда я хотел закрыть счет альфа банка мне сказали нужно с родителем придти, мне интересно какие вопросы будут задавать родителю и есть ли за это наказание
Гуляева Нелли Врежовна
Счета несовершеннолетних блокируют, если на них поступают значительные суммы.Родителей вызывают в связи с тем, чтобы разблокировать счет и установить принадлежность денежных средств
Здравствуйте! Заблокировали карту фз115! Играл в онлайн казино и были переводы денег туда, законно ли это? Можно ли предоставить эти документы в банк?
Шемякин Дмитрий Игоревич
Здравствуйте, вам нужно обратиться а банк с письменным запросом. Если у вас остались дополнительные вопросы, напишите мне в вотсап
Здравствуйте! Можно ли указать в банк, что совершались переводы в онлайн казино? Законно ли это?
Беляев Игорь Дмитриевич
Банк вправе в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету, Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы.
Дать какие то конкретные рекомендации относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзаций и пояснений что Вы уже дали (если давали), и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.
Если речь о многочисленных транзакциях между физ. лицами, то запрос идет в рамках требований методических рекомендаций БР 16-МР от 06.09.21 г., которые касаются именно транзакций между физ. лицам (в т.ч. и в целях транзитного использования счета для обналички и т.д. )
Сейчас же можно сказать лишь одно — Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы. При этом не стоит сообщать об участии в сделках с криптовалютой, если они и были.
Обжаловать действия банка возможно либо в межведомственную комиссию при ЦБ, либо в суд.
Отдельно — не стоит при наличии запроса по 115-ФЗ закрывать счет. Это чревато внесением в «черные » списки ЦБ, что может вызвать проблемы с иными банками.
Вам необходимо в любом случае обжаловать данное решение и обратить внимание, что запрашивал у вас банк прежде чем наложить ограничение на счет. Обычно банк дает 3-4 дня на направление необходимой документации во избежание наложения ограничений на счет. Если вами не были представлены тогда данные документы, представьте их в апелляцию.
Кроме того, советую обратить внимание на методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц №16-МР от 06.09.2021
В частности, в данных рекомендациях указано что банкам необходимо обратить внимание на следующее:
необычно большое количество контрагентов — физических лиц (плательщиков и (или) получателей), например, более 10 в день, более 50 в месяц;
— необычно большое количество операций по зачислению и (или) списанию безналичных денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств), проводимых с контрагентами — физическими лицами, например, более 30 операций в день;
и др.
К сожалению, если в вашем случае вы подпадаете под два и более признаков, указанных в настоящих рекомендациях, то вероятнее всего, ограничение со счета вам не снимут.
Как вернуть деньги с заблокированного счета банка, заблокировали из за подозрительных переводов с онлайн казино
Селезнев Сергей Владимирович
Максим, добрый вечер. Для возврата денежных средств вам необходимо обратиться в банк с обоснованием легальности транзакций. В случае отказа подайте обращения в ЦБ РФ и финомбудсмену. Если это не поможет - обжалуйте в суд. Понадобится помощь - обращайтесь.
Немкова Алена Очировна
Здравствуйте, играл в онлайн казино и выиграл несколько раз, в итоге в Т-Банке было много переводов и тд. На карту наложили ограничения, а я попытался доказать то, что ничего нелегально не делал (ибо азартные игры для меня- это развлечение). В итоге проверки мне порекомендовали закрыть счет дебетовой карты ( не одобрили снятие ограничений). В итоге все средства будут выведены на другой банк, а счет Т-Банка закрыт. Вопрос: у меня были ограничения по 115 ФЗ, порекомендовали закрыть счет. Есть ли у меня какие то проблемы с законом, будут ли последствия какие то?
Немкова Алена Очировна
Семенов Антон Константинович
Здравствуйте, деятельность онлайн-казино и получение дохода от азартных игр в России запрещены.
Согласно пункту 3 статьи 5 закона «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации», организация и проведение азартных игр с использованием интернета и средств связи запрещено. Так как деятельность запрещена, доход является не легальным. Проблемы только в потере денег, уголовная ответственность, за это, не предусмотрена.
Как мне оправдаться перед банком за мои частые переводы и пополнения от онлайн казино чтобы пройти проверку ЦБ
Демидченко Павел Валерьевич
Владислав, добрый день! Я веду такие дела и исходя из вашего вопроса - ваша ситуация не очень хорошая. Нужно внимательно подбирать документы и посмотреть - что были за переводы. Шанс на успех (если нет блокировки по 115 ФЗ) оцениваю - как средней. Если вам нужна помощь в этом вопросе - я помогу вам. Можете связаться со мной в вотсап.
Семенов Антон Константинович
Здравствуйте, вам нужно отчитаться откуда у вас деньги и предоставить банку соответствующие документы.
Здравствуйте, некоторое время играл в онлайн казино, как оказалось оно было не совсем легально, но я и не брал этого в голову, просто развлекался таким образом, как нибудь вечером закидывал туда денег и просто приятно проводил время, иногда получалось выигрывать и эти средства я выводил обратно, как приятный бонус. Все операции происходили через счета в ТБанке и сегодня мне пришло уведомление о том, что часть операций, таких как "снятие наличных, переводы, покупки" были остановлены в связи наложением на меня 115ФЗ. Теперь банк ждет от меня документы, подтверждающие легальность полученных средств.
Подскажите пожалуйста как правильно поступить, что мне написать в свое оправдание
Демидченко Павел Валерьевич
Роман, добрый день! Для начала - радуйтесь. Блокировка по 115 ФЗ по нынешним временам - это счастье. Так как если бы заблокировали по 161 ФЗ - это блокировка всех банков по умолчанию на срок 5 лет. Что нужно делать могу пояснить. Можете связаться со мной в вотсап.
Чижов Алексей Алексеевич
Роман, для ответа банку по 115-ФЗ:
Уточните, какие операции и документы требует Т-Банк.
Соберите доказательства легальности средств (справки 2-НДФЛ, выписки, договоры).
Напишите пояснение: операции — личные расчёты (без упоминания казино). Пример: «Поступления — возврат долгов, расходы — бытовые нужды».
Отправьте документы через интернет-банк, сохраните подтверждение.
Избегайте упоминаний нелегального казино и подделки документов.
Не рекомендую отправлять какие-либо объяснения и документы без их тщательной юридической экспертизы.
При сложностях обращайтеь.
Действуйте быстро, чтобы снять ограничения. Удачи!
Выводил с онлайн казино,как быть?что ответить,ведь насколько знаю лучше не говорить что деньги пришли с казино,деньги приходили частями от разных лиц
Мингазов Юрий Саитгареевич
Дроперство уголовно наказумое деяние, минимум соучастие.
Буланкина Светлана Николаевна
Счет разблокируют после предоставления подтверждения получения доходов (договор с кем-то, расписки, пр.).
Здравствуйте, Были переводы на мою карту от разных людей , это переводы с поступлениями с онлайн казино , переводы от людей за продажу аквариумных растений , рыб , и прочих принадлежностей , дома сами разводим и продаем на сайте авито, ну и много другой имеются продажи ненужных вещей , там стол , шкаф , со старой квартиры , вообщем поступлений много за месяц выходит, банк заблокировал и просит предоставить документы, позвонила в поддержку сказали можно онлайн либо так в банк прийти написать пояснительную записку по операциям , подскажите как правильно сделать что бы банк разблокировал карты, если бы знала что так могут заблокировать лучше бы наличкой брали .?
Демидченко Павел Валерьевич
Добрый день! Это блокировка по 115 ФЗ. Это сейчас лёгкий вариант. Предоставьте по запрашиваемому периоду все скриншоты всех объявлений, переписок, звонков. Этого хватит.
Мингазов Юрий Саитгареевич
Предоставьте договора, переписку...
Пришло уведомления от банка о 115 фз выводил деньги с онлайн казино
Демидченко Павел Валерьевич
Сергей, добрый день! Я веду дела по 115 ФЗ. Ситуация ваше не критичная. Однако, скорее всего - этот банк вы потеряете. Они попросят закрыть счета и перестать быть клиентом этого банка. Вам требуется совершить ряд действий. Прежде всего выполнить требования банка по расследованию в отношении вас. Если не выполните - будет очень не хорошо. Можете потерять оставшиеся банки уже по 161 ФЗ. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.
Шереметьев Павел Александрович
Здравствуйте, ну все теперь снятие ограничений только через суд. Напишите, помогу вам
Модальное окно с фотографией юриста и ссылкой на профиль.