Банковское право: вопросы и ответы — страница 74

Если все проверки пройдены и банк одобрил карту, значит 115-ФЗ с вас снят, и банк не планирует направлять дело в правоохранительные органы. Но при любых подозрениях банк вправе повторно блокировать счет.

Итог:

Одобрение карты спустя год — признак снятия ограничений.

Лучше подтвердить статус в отделении банка.

При необходимости предоставить документы о происхождении средств.

Банк будет и дальше контролировать операции согласно 115-ФЗ и 161-ФЗ.

Не повяжут)))

Анастасия, добрый день! Вам нужно действовать. Так как вы можете попасть уже на 161 ФЗ. Полная блокировка всех карт. Когда вы говорите - попала в руки мошенников - это странно звучит. Вы имели возможность её заблокировать. Теперь вы можете написать в полицию, чтобы оправдаться. Много нюансов. Хотелось бы послушать детали. Они играют ключевую роль. Если вам требуется помощь - я помогу вам. Можете связаться со мной. Я веду дела по 115 ФЗ.

Сергей, добрый день! Я веду дела по 115 ФЗ. Ситуация ваше не критичная. Однако, скорее всего - этот банк вы потеряете. Они попросят закрыть счета и перестать быть клиентом этого банка. Вам требуется совершить ряд действий. Прежде всего выполнить требования банка по расследованию в отношении вас. Если не выполните - будет очень не хорошо. Можете потерять оставшиеся банки уже по 161 ФЗ. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Добрый вечер! Отправьте письменные запросы во все банки, где у Вас были счета. По закону банк обязан предоставить информацию о том, был ли он инициатором блокировки и об основаниях ограничения. Если от банков нет ответа или они не признают себя инициатором, направьте обращение в Центральный Банк РФ через интернет-приемную, указав вашу ФИО и список банков с блокировкой. ЦБ, как правило, может сообщить, какой банк стал инициатором внесения ваших данных в черный список. После того, как Вы узнаете инициатора, обратитесь к нему с официальным требованием предоставить доказательства подозрительной операции, из-за которой была инициирована блокировка. Подготовьте полноценный пакет документов (подтверждение законности операций, источник средств, пояснительные материалы) и подайте заявление на исключение из базы ЦБ. Банк обязан рассмотреть и перенаправить ваше заявление в ЦБ. Жалоба в Роспотребнадзор с описанием отказа в предоставлении услуги без объективных причин. Если за полгода-год блокировку не снимают, то заявление в суд. В суде надлежащими ответчиками считаются Банк-инициатор (если его вина), либо Центральный Банк (если он отказал в исключении данных). Практика по искам такого рода положительная, если Вы предоставили прозрачную информацию и не были вовлечены в противоправную деятельность.

Если мой ответ Вам помог, прошу оставить положительный отзыв в шапке профиля юрист. Спасибо

Нет, доверенность на получение военного билета не даст вам права получить банковскую карту, так как военный билет — это не финансовый документ, а доверенность на него не содержит полномочий на распоряжение банковскими счетами. Для получения карты по доверенности, этот документ должен явно указывать на полномочия получения банковской карты, быть нотариально заверен, и вы должны предъявить его вместе с паспортом в банке.

Здравствуйте. Поскольку вы — потенциальная жертва мошенничества (см. ст.159 УК РФ), первым шагом получите у следователя официальную справку/постановление о статусе дела и о наличии/отсутствии процессуальных ограничений — запрос должен подать ваш законный представитель (родитель). Параллельно направьте в банк письменную претензию с требованием разблокировать карту и/или выдать новую, приложив копию справки следствия (регулируется Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» №395‑I и Федеральным законом №161‑ФЗ о национальной платёжной системе); при отказе подайте жалобу в Банк России и иск в суд. Если следствие прекращено либо мошенников суд признал виновными, предоставьте банку документы о возмещении; при сохранении блокировки требуются юридические обращения — могу подготовить и отправить все необходимые заявления, претензии и иск, помогу сопровождать дело — закажите консультацию.

При выводе средств из Т-Банка на счёт другого банка, с которым у вас уже налажены отношения, проблем возникнуть не должно. Деньги должны поступить на ваш счёт, так как Т-Банк уже проверил документы по 115-ФЗ и принял решение о расторжении договора, а не о заморозке средств. Однако, банк-получатель может запросить у вас пояснения о происхождении этих средств, особенно если сумма крупная или вы не совершали ранее подобных операций. В таком случае, вам нужно будет предоставить документы, подтверждающие законность происхождения денег, например, выписку из Т-Банка, договор о расторжении счёта и другие, которые могут быть запрошены. Деньги должны прийти на ваш счёт в течение нескольких рабочих дней после подписания заявления на расторжение договора.