Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Онраничели доступ к счету?

(1 ответ)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Я посетил офис сбер банка там мне сказали что не могут мне перевыпустить карту из за ошибки в которой наптсано что ограничено навсегда выпускание и перевыпускание карт причину не помню помоему если не ошибаюсь что подозрение в мошеничество и что то сказали про фз 115 я звонил по линии мне отвечали по разному ответы были разные кто то говарил что нужно идти в банк что там 115 фз кто то сказал что можно закрыть этот счет и открыть новый в том же банке и ограничение не будет возможно мне 14 лет

Колоколов Евгений Константинович
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 4 года

Здравствуйте! Банк вправе приостановить выпуск/перевыпуск карт и ограничить операции по правилам ФЗ №115‑ФЗ (противодействие отмыванию) при наличии подозрений, а несовершеннолетний (с 14 лет) действует с согласия законных представителей и по ст.26 ГК РФ ограниченно. Потребуйте от банка письменное разъяснение причины и ссылку на норму/решение, приходите с родителем и паспортом/свидетельством о рождении — можно сразу закрыть счёт и попытаться открыть новый, но риск повторного ограничения остаётся, если в системе есть отметка. При неправильных действиях банка подаётся жалоба в Банк России/Росфинмониторинг или иск в суд. Могу помочь подготовить письменное заявление/жалобу и сопровождать обращение в банк — записывайтесь на консультацию.

Отвечаю по существу вопроса. При необходимости возможно индивидуальное юридическое сопровождение на возмездной основе.Переходите в MAX или телеграмм,кнопки перехода на платформе
Спасибо за ответ
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
В вашей ситуации важно понимать, что банк действует в соответствии с законодательством Российской Федерации, в частности, с Федеральным законом № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Данный закон обязывает банки принимать меры по предотвращению подозрительных операций и выявлению потенциальных случаев мошенничества.

Вот несколько шагов, которые вы можете предпринять:

1. Уточнение причины блокировки: Поскольку вам 14 лет, и вы, возможно, не имеете полной информации о ситуации, попросите вашего законного представителя (например, одного из родителей) обратиться в банк для получения более детальной информации. Законный представитель может запросить объяснения и получить более четкую информацию о причинах блокировки.

2. Подача заявления в банк: Если причиной ограничения действительно является подозрение в мошенничестве, ваш законный представитель может подать заявление в банк с просьбой о пересмотре решения или предоставлении разъяснений.

3. Закрытие текущего счета и открытие нового: Иногда закрытие текущего счета и открытие нового может решить проблему, но это зависит от конкретной ситуации и оснований для блокировки. Обсудите этот вариант с сотрудниками банка.

4. Консультация с юристом: Если ситуация не разрешается, может потребоваться консультация с юристом, специализирующимся на банковском праве, который сможет помочь разобраться в ситуации и предложить возможные пути решения.

5. Обращение в Центральный банк: Если банк не предоставляет четких ответов или решение проблемы затягивается, можно обратиться с жалобой в Центральный банк России, который осуществляет контроль за деятельностью коммерческих банков.

Важно действовать в рамках закона и использовать все доступные каналы для разрешения этой ситуации.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
565 юристов отвечают
2 минуты среднее время ответа
374 вопроса за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Могу ли я потребовать доступ к счету, если он был оформлен на мои паспортные данные?

    2 ответа

    Здравствуйте. Вопрос касается системы электронных платежей Qiwi. При обращении в техподдержку этого сервиса, мной было обнаружено, что на мои паспортные данные там зарегистрировано целых 5 электронных счетов из 5-ти возможных,…

    Кошелева Елена Викторовна

    Кошелева Елена Викторовна

    В доступе к информации отказано правомерно. Удаление данных надлежащий способ защиты.
    Воробьев Василий Сергеевич

    Воробьев Василий Сергеевич

    Вы действительно имеете право на доступ к данным счетам и связанной с ними информацией. Ключевыми в данной ситуации являются именно…
    Перейти к вопросу

  • Как получить доступ к счету в банке в другой республике

    7 ответов

    Проживаю в России,получила в наследство счёт в банке в Республике Татарстан. Банк отказывается предоставлять доступ к счету иными способами кроме как ехать к ним в Республику? Правомерно ли это?

    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    смотря какой банк, есть филиалы по РФ, наследство можно получить и через филиалы, если это не сейф
    Маслов Александр Анатольевич

    Маслов Александр Анатольевич

    ну они же должны убедиться что вы вступили в наследство, ваши данные! Ну отправьте меня по доверености если сами не…
    Перейти к вопросу

  • Получить доступ к банковскому счету после смерти мужа

    4 ответа

    Я гражданка Узбекистана, в официальном браке с гражданином России с 2006 года. Я некоторое время пребывала в США по работе, на имя супруга открыли счёт в банке, чтобы накопить денег.…

    Камынин Илья Юрьевич

    Камынин Илья Юрьевич

    Добрый день. Вы можете вступить в наследство в судебном порядке. Уважительность пропуска срока необходимо будет подтвердить документами о нахождении в…
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Это да, доверенность не действительна, человек выдавший ее умер.Сейчас только вступать в права наследования.
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали счет по 115 фз, что мне делать?

    3 ответа

    Здравствуйте, клиент ОТП банка, пришла зарплата ( официальная работаю в РЖД) , из-за сложной финансовой ситуации , много занимал у родственников , друзей и начал всем поочередно отправлять переводы ,…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Я занимаюсь банковским правом. Один из немногих в стране. По 115 ФЗ на сегодняшний день провёл 1007 кейсов.…
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Обратитесь непосредственно в офис и снимите наличные
    Перейти к вопросу

  • Яндекс Банк

    2 ответа

    Добрый день. ЯБ заблокировал мне доступ к счету по 115-ФЗ. Все документы я им предоставил, когда они запрашивали, но я забыл на тот момент, когда была проверка, что у меня…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Марк, добрый день! Я специализируюсь на банковском праве. По 115 ФЗ провел 1025 кейсов на сегодняшний момент. На основании этого…
    Грачёв Георгий Владимирович

    Грачёв Георгий Владимирович

    Банк обязан обеспечить доступ к сплиту - это самостоятельное кредитное обязательство, не зависящее от режима ограничений по банковскому счёту. Направьте…
    Перейти к вопросу

  • Как разблокировать счета в Сбербанке по 115 ФЗ?

    1 ответ

    За месяц програл в районе миллиона рублей взятых в кредит. Банк заблокировал доступ к счетам по 115 ФЗ. Банк запросил документы откуда средства, я предоставил выписки, что с кредитов другого…

    Буланкина Светлана Николаевна

    Буланкина Светлана Николаевна

    Если банк отказывает в разблокировке после документального подтверждения сумм, надо направить жалобу в ЦБ, приложив те же документы-подтверждения и письменный…
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали счет по 115 ФЗ, не могу платить кредит

    1 ответ

    Играл в онлайн казино, производил депозиты и вывод. Банк заблокировал счет из-за подозрения в 115 фз. Ограничил доступ в банк-клиент. В данном банке находится кредит, по их словам, оплата с…

    Бронштейн Александр Михайлович

    Бронштейн Александр Михайлович

    Про досрочное закрытие - нужно смотреть в договоре. Если запрет есть- то правомочно. Если запрета нет, то получите официальный отказ…
    Перейти к вопросу

  • Выплатит ли соцзащита на первый бизнес

    2 ответа

    Здравствуйте, 1.5 года назад начал работать с криптовалютой сейчас встал вопрос, выплатит ли социальная защита на первый бизнес если в альфа банке и в хоум банк кредит, арестованы счета по…

    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    Аресты, наложенные в рамках 115-ФЗ снимаются при работе в данном направлении. Соц защита выплачивает по соц контракту денежные средства, крипто…
    Моргачев Алексей Николаевич

    Моргачев Алексей Николаевич

    Сложно сказать, нужно снимать арест.
    Перейти к вопросу

  • Заблокирован счет по ФЗ 115

    3 ответа

    Здравствуйте, банк заблокировал счет по 115 ФЗ , деньги на счету были от купли/продажи криптовалюты, как избежать блокировки? Если я напишу ДКП о продаже автомобиля и предоставлю это как источник…

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Написание ДКП о продаже автомобиля и предоставление его как источника денег, чтобы избежать блокировки счета, может быть неправомерным и привести…
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Попробуйте, но перевод должен был быть от покупателя авто, проверяется легко.
    Перейти к вопросу

  • Как составить правильное пояснения о проведенных операциям по карте / счете?

    6 ответов

    Здравствуйте, у меня заблокировали карту по ФЗ-115, и у меня вопрос, что написать в пояснении, если деньги получили от биткоинов то есть биткоины переводились в рубли много раз :) И…

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    кабинет передали 3-им лицам для этого дела, если что все законно   Смешно. Сейчас главное, что бы башку не оторвали,…
    Лагодич Евгений Владимирович

    Лагодич Евгений Владимирович

    Пишите мне в Телеграмм помогу Вам в разблокировке Ваших карт и счетов.
    Перейти к вопросу

  • 115 ФЗ

    2 ответа

    Здравствуйте, заблокировали сбербанк за 115 ФЗ, доказательств доходов нет (просто держу магазинчик одежды). Есть ли смысл продолжать разбирать эту тему? И грозит что либо, если не предоставлю документы?

    Байдак Зоя Михайловна

    Байдак Зоя Михайловна

    Нужно подавать декларацию и оплачивать налоги. Не предоставление документов - штраф.
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Продолжать смысла, скорее всего, нет, но это на 1-й взгляд. Так бы обсудить, конечно…
    Перейти к вопросу

  • Как снять блокировку по 115 ФЗ?

    3 ответа

    В январе заблокировали карту Сбербанк и приложение по ст 115 ФЗ. Я занималась выкупом телефонов для ИП, от данного ИП приходили деньги на карту Сбербанка. Договора с ИП и других…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Если вы работаете с одним ИП, то нужно составить соответствующие договоры между вами, предоставить их в банк
    Буланкина Светлана Николаевна

    Буланкина Светлана Николаевна

    Банк не разблокирует счет без документов (более того и ИП может деньги затребовать обратно, как неосновательное обогащение). СБ уведомит налоговую.…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка Сбербанком по ФЗ-115

    3 ответа

    Сколько календарных дней Сбербанк может проводить проверку? 14.06.24 заблокировали карту вместе с внесенными денежными средствами, 02.07.24 предоставили ДКП, как доказательство получения средств. Последний раз перенесли время проверки до 03.08.24

    Маслов Александр Анатольевич

    Маслов Александр Анатольевич

    а они теперь не разблокируют ! Это вам теперь через суд прийдется ! Обращайтесь - помогу вам ! Александр !
    Перейти к вопросу

  • Как получить свои деньги с заблокированного счета?

    3 ответа

    Как получить свои деньги? банк заблокировал счет по 115 фаз, был вывод 500 тыс из онлайн казино, просят предоставить документы откуда деньги, но мне эти документы просто негде взять, на…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Без обоснованных пояснений, предоставления документов в банк, вам счёт не разблокируют.
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Представьте им все распечатки из онлайн казино.
    Перейти к вопросу

  • Как закрыть счет?

    1 ответ

    Банк заблокировал счет по 115 фз, предоставить бумаги откуда деньги нет возможности. Банк отказывает в закрытии счета ссылаясь на 115 фз, насколько это правомерно? Как закрыть счет?

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Напишите письменное заявление в банк о закрытии счета. При отказе - жалоба в ЦБ РФ.
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич — профиль на HARANT
    8.9
    1 отзыв
    Адвокат №6502

    Сергеев Вадим Сергеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 12 лет
    • 131 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич. Статус адвоката с 2015 года. Оказываю юридическую помощь гражданам и организациям: защищаю по уголовным делам, представляю…
    Перейти
  • Юрист Чайковский Александр Васильевич — профиль на HARANT
    10.0
    42 отзыва
    Юрист

    Чайковский Александр Васильевич Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Санкт-Петербург
    • Стаж более 18 лет
    • 141 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Юрист с большим опытом ведения судебных дел в Санкт-Петербурге и Москве. Практикую с 2007 года, специализируюсь на гражданских делах.
    Перейти
  • Юрист Киргизов Дмитрий Юлдашевич — профиль на HARANT
    8.3
    9 отзывов
    Юрист

    Киргизов Дмитрий Юлдашевич Юрист прошел модерацию

    • Иркутск
    • Стаж более 14 лет
    • 136 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Меня зовут Дмитрий Киргизов, я - юрист с опытом успешной работы с 2012 года. За эти годы я помог сотням…
    Перейти
  • Юрист Захаров Александр Юрьевич — профиль на HARANT
    6.6
    Нет отзывов
    Юрист

    Захаров Александр Юрьевич Юрист прошел модерацию

    • Сочи
    • Стаж более 2 лет
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Юрист, которому можно доверять Ищете опытного юриста для защиты ваших интересов? Я готов помочь! Почему выбирают меня: - Более года…
    Перейти
  • Адвокат Магомедов Шамиль Магомедзакирович — профиль на HARANT
    7.1
    1 отзыв
    Адвокат

    Магомедов Шамиль Магомедзакирович Адвокат прошел модерацию

    • Махачкала
    • Стаж более 12 лет
    • 50 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Шамиль Магомедзакирович предлагает свои услуги в Махачкале и по всей России. Он специализируется на уголовных делах, банкротстве физических лиц…
    Перейти
  • Адвокат Русый Роман Павлович — профиль на HARANT
    8.4
    Нет отзывов
    Адвокат №8406

    Русый Роман Павлович Адвокат прошел модерацию

    • Новороссийск
    • Стаж более 21 года
    • 54 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Оказываю квалифицированную юридическую помощь по следующим направлениям. Специализируюсь на спорах с таможенными органами, в том числе по вопросам утилизационного сбора…
    Перейти
  • Адвокат Блинов Олег Викторович — профиль на HARANT
    9.7
    5 отзывов
    Адвокат №2841

    Блинов Олег Викторович Адвокат прошел модерацию

    • Воронеж
    • Стаж более 14 лет
    • 107 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат с 2015 года, оказываю квалифицированную юридическую помощь в различных областях права, включая уголовное, гражданское, семейное и трудовое право.
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме