Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Блокировка счета по фз 115?

(2 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Здравствуйте, помогла знакомому купить игровую валюту, выкидывают из банка после проверки по фз 115, все доки на месте о покупке, оказала услугу одноразово, заплатила налог за комиссию, имеют ли они право выкидывать меня, ничего не объясняя? сегодня возможно удастся созвониться, могу чем-то оперировать? если можете, помогите, спасибо

Кальчик Наталья Владимировна
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Отвечает юрист
Стаж 16 лет

При блокировке по 115ФЗ чаще всего банки просят подтвердить происхождение денежных средств. Поэтому вам необходимо узнать в банке с какими операциями связана блокировка по 115ФЗ и предоставить документы на эти операции. Рекомендую вести с банком переписку, а не созваниваться.
При необходимости могу оказать помощь, контакты в профиле.

Если мои рекомендации оказались полезными, оставьте ваш отзыв в моем профиле
Спасибо за ответ
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Демидченко Павел Валерьевич
Отвечает юрист
Стаж 14 лет

Валерия, добрый день! Банки наделены специальными полномочиями по 115 ФЗ. В описанной ситуации - да, перегибают полку. Имеет место злоупотребление правом. Сделать что-то можно. Однако, для этого нужно понять что именно они у вас запрашивали и какие документы вы предоставляли. Если требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Полноценная консультация требует личного контакта. Наберите мне в Whatsapp.
Спасибо за ответ
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Здравствуйте!

Ситуация, с которой вы столкнулись, связана с соблюдением банками требований Федерального закона № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Этот закон обязывает банки проводить проверки транзакций и деятельности клиентов, чтобы выявлять подозрительные операции.

Вот несколько моментов, которые могут быть полезны в вашем случае:

1. Право банка на расторжение договора: Банк действительно имеет право расторгнуть договор банковского обслуживания в одностороннем порядке, если сочтет операции по счету подозрительными. Однако, согласно закону, банк должен предоставить клиенту информацию о причинах такого решения, если клиент об этом запросит.

2. Ваши действия:
- Обратитесь в банк с письменным запросом о предоставлении разъяснений и причин блокировки счета. Это может быть сделано через обращение в отделение банка или через интернет-банк.
- Убедитесь, что у вас есть все документационные подтверждения законности совершенной операции: договор на оказание услуги, акт выполненных работ, документы об оплате налога и др.

3. Комиссия по финансовым спорам: Если банк не предоставит вразумительных разъяснений или вы не согласны с его действиями, вы можете обратиться в комиссию по финансовым спорам при Банке России. Это независимый орган, который рассматривает споры между финансовыми организациями и их клиентами.

4. Судебное разбирательство: Если никакие другие меры не приводят к результату, у вас есть право обратиться в суд для разрешения спора с банком. В этом случае желательно иметь юридическую поддержку.

5. Юридическая консультация: Рекомендуется проконсультироваться с юристом, специализирующимся на банковском праве, чтобы оценить все аспекты вашего дела и подготовить грамотную правовую позицию.

При разговоре с представителями банка сосредоточьтесь на законности и прозрачности своих действий, а также на соблюдении всех необходимых процедур. Удачи вам в разрешении этой ситуации!
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
555 юристов отвечают
3 минуты среднее время ответа
168 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Код валютной операции?

    2 ответа

    Добрый день. На днях заключила контракт с китайской издательской компанией на написание книги, они располагаются в Гонконге, а я нахожусь в Росcии. Они выслали мне форму с реквизитами для заполнения?…

    Ивченко Оксана Борисовна

    Ивченко Оксана Борисовна

    Цифровой код валюты доллар США - 840.
    Стюф Вероника Григорьевна

    Стюф Вероника Григорьевна

    Надо посмотреть на сайте центрального банка.
    Перейти к вопросу

  • Валюта

    3 ответа

    Подскажите пожалуйста легально ли в наше время, для кого-то обменивать валюту, просто поступило предложение по подработке, предложили с паспортом подойти в банк для обмена валюты по выгодному курсу

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Заключите официальный трудовой договор с банком, тогда проблем быть не должно.
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Это может быть Ваш вклад в не законные финанасовые операциии, а дальше по тяжести содеянного.
    Перейти к вопросу

  • Перевод валюты (доллары) себе в другой банк в РФ

    2 ответа

    Банк отказал в переводе валюты (доллары) себе в другой банк в РФ ссылаясь на ст. 9 ФЗ-173. Насколько вижу статья касается переводов между резидентами. Насколько законно запрещать перевод своих собственных…

    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    законность/незаконность применения определенной нормы или совокупности НПА определяется по конкретным обстоятельствам, изучению документов.
    Маслов Александр Анатольевич

    Маслов Александр Анатольевич

    не законно! Александр!
    Перейти к вопросу

  • Перевод валюты из-за границы в РФ с конверсией в рубли

    1 ответ

    Могу ли я открыть счет в РФ, будучи гражданином РФ и США, а затем перевести на него некоторую сумму из-за границы , с переводом в руб. Будет ли такой счет…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Нужно будет подтверждение источника возникновения денежных средств, заполнить установленные формы. По результатам проверки по линии ФМ денежные средства будут…
    Перейти к вопросу

  • Что мне за это будет?

    4 ответа

    Здравствуйте, друг предложил посотрудничать с его магазинам по донату(пополнение игровой валюты в играх) в играх. Он мне дает 5000, а я даю свою карту сбербанка и она принимает платежи с…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. От начисленных налогов до уголовного преследования
    Перейти к вопросу

  • Бесонечная внутренняя проверка Т-Банка

    1 ответ

    Т-Банк 9 октября я выполнял перевод физическому лицу в целях покупки криптовалюты в размере 50 тыс рублей. Банк посчитал мой перевод подозрительным и моментально его заблокировал, далее последовал звонок из…

    Дьяков Дмитрий Геннадьевич

    Дьяков Дмитрий Геннадьевич

    Здравствуйте. Ваша ситуация действительно сложная, и банк должен действовать в рамках законодательства и своих внутренних регламентов. Согласно Федеральному закону \"О…
    Перейти к вопросу

  • Есть ли признаки мошенничества? И можно ли вернуть деньги обратно?

    3 ответа

    Здравствуйте, подскажите пожалуйста прав ли человек в своих подозрениях что его обманывают и он попал к мошенникам? И возможно ли вернуть деньги обратно? Ситуация такая заказчик увидел объявление что при…

    Бабенко Виталий Александрович

    Бабенко Виталий Александрович

    100% мошенничество! Вернуть деньги будет крайне сложно. В полиции Вам подробно разъяснят перпективы расследования и перспективы привлечения \"исполнителя\" к ответственности.
    Старков Алексей Гаврилович

    Старков Алексей Гаврилович

    Да, в описанной ситуации вы столкнулись с мошенничеством. Это классическая схема обмана, где злоумышленники используют психологическое давление, ложные обещания сверхприбыли…
    Перейти к вопросу

  • Как получить неустойку с банка

    5 ответов

    Я обратилась в ВТБ банк, со свидетельством, о праве на наследство, от нотариуса. После успешной проверки, наследственные деньги, поступили на счет в долларах, открытый для меня, самим банком ВТБ. А…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Вы вправе направить жалобу в ЦБ РФ, приложив все доказательства неправомерных действий банка, а также иск в суд о…
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Можете требовать.
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали счет по 115 фз

    1 ответ

    Как разблокировать счет по 115 фз? Играл в онлайн покер и пользовался p2p платформой для вывода/завода денежных средств. Соответственно заблокировали тинькофф( там давал пояснения что покупал/продавал игровую валюту), сейчас такая…

    Даньков Андрей Павлович

    Даньков Андрей Павлович

    Здравствуйте. В таком случае вам нужно жаловаться в МВК ЦБ РФ на действия банка и оспаривать его решение о заморозке…
    Перейти к вопросу

  • Как выйти из списка Центробанка по 161фз

    1 ответ

    Помогите пожалуйста с решением вопроса. Создается впечатление что хожу по замкнутому кругу. Заблокированы все счета в банках по 161фз Продавала криптовалюту на бирже и как оказалось, получила от потерпевшей «грязные»…

    Камодин Александр Александрович

    Камодин Александр Александрович

    Здравствуйте. Судебный порядок Вам в помощь!
    Перейти к вопросу

  • Как разблокировать все счета по 161 фз

    3 ответа

    Все началось с того, что я искала работу и нашла .Там гласило отом ,что нужно делать переводы и все это законно. С кем я работала постоянно был на связи ну…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Ваша ситуация очень сложная. По 161 ФЗ возможна уголовная статья. И по вашему описанию вас заманили в такую…
    Немкова Алена Очировна

    Немкова Алена Очировна

    Если ваша карта использовалась для переводов без добровольного согласия клиента, значит, в банк поступили жалобы от третьих лиц о том,…
    Перейти к вопросу

  • Заблокирован банковский счет альфа банка

    2 ответа

    Добрый день! Положили на банковский счет сумму в 200.000 рублей для дальнейшего обмена валюты, счет карты не является зарплатным, ранее по карте осуществлялись только мелкие покупки в личных целях и…

    Кочетков Александр Владиленович

    Кочетков Александр Владиленович

    Жалобу в ЦБ РФ, здесь надо предметно разбираться по вопросу. Раз представили все документы, должны разбанить счёт.
    Умнова Елена Сергеевна

    Умнова Елена Сергеевна

    жалобу в ЦБ РФ и после в суд
    Перейти к вопросу

  • Как не попасть под 115 ФЗ при выводе с телеграм кошелька(Crypto Bot)

    3 ответа

    Я хочу вывести usdt на рубли, и там в этом боте есть p2p, там через других людей происходит продажа и покупка криптовалюты, я хочу продать usdt на рубли через другого…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Владислав, добрый день! Если у вас будет какая-то блокировка. то она будет не по 115 ФЗ, а по 161 ФЗ.…
    Плотников Алексей Валерьевич

    Плотников Алексей Валерьевич

    Чтобы не попасть под 115-ФЗ при выводе средств через Crypto Bot, выводите суммы не более 100 тысяч рублей в сутки,…
    Перейти к вопросу

  • Дроп

    4 ответа

    Здравствуйте. Меня зовут Руслан, я попал в неприятную ситуацию: мы с друзьями пошли в Сбербанк снять им деньги, я пошел за компанию. Оказывается они продали свои карты и пытались снять…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Вам требуется дать новые показания. И всё. Не переживайте, говорите как есть.
    Селезнев Сергей Владимирович

    Селезнев Сергей Владимирович

    Добрый день, Руслан. В рамках расследования уголовного дела, дадите дополнительные показания, соответствующие фактическим обстоятельствам произошедшего.
    Перейти к вопросу

  • Снятие 161 ФЗ

    3 ответа

    Здравствуйте, 24 мая продавал криптовалюту на криптобирже, получил перевод в размере 50000 рублей на Т-Банк. 30 мая поддержка Т-Банка написала мне и спросила что это за перевод и не хочу…

    Немкова Алена Очировна

    Немкова Алена Очировна

    Прочитайте статью по вашей теме https: //t-j.ru/161-fz/
    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Я занимаюсь этой категорией дел. ТБанк в данном случае поступил \"благородно\". Вы свой шанс упустили. Теперь вы идёте…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Богоявленская Любовь Владимировна — профиль на HARANT
    9.4
    4 отзыва
    Адвокат №285

    Богоявленская Любовь Владимировна Адвокат прошел модерацию

    • Владивосток
    • Стаж более 28 лет
    • 30 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Профессиональный адвокат с более чем 27-летним опытом предлагает широкий спектр юридических услуг. Специализация охватывает гражданские дела, такие как бракоразводные процессы…
    Перейти
  • Юрист Старков Алексей Гаврилович — профиль на HARANT
    8.8
    5 отзывов
    Юрист

    Старков Алексей Гаврилович Юрист прошел модерацию

    • Тамбов
    • Стаж более 20 лет
    • 28 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Профессиональный юрист в Тамбове с более чем 19-летним опытом работы предлагает широкий спектр юридических услуг.
    Перейти
  • Юрист Самородова Наталия Александровна — профиль на HARANT
    8.4
    4 отзыва
    Юрист

    Самородова Наталия Александровна Юрист прошел модерацию

    • Ярославль
    • Стаж более 8 лет
    • 117 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Практикующий юрист, с опытом судебного представительства более пяти лет. Бывший помощник судьи, знаю судебную систему изнутри, что позволяет мне максимально…
    Перейти
  • Юрист Питниченко Александр Юрьевич — профиль на HARANT
    9.0
    64 отзыва
    Юрист

    Питниченко Александр Юрьевич Юрист прошел модерацию

    • Москва
    • Стаж более 13 лет
    • 134 судебных дела
    • Банковское право
    • +10 специализаций
    Занимаюсь частной практикой с 2013 года. Основные направления работы: - составление/корректировка/согласование договоров по различным направлениям (аренда, поставка, оказание услуг, купля-продажа…
    Перейти
  • Юрист Шульженко Юлия Валерьевна — профиль на HARANT
    8.0
    9 отзывов
    Юрист

    Шульженко Юлия Валерьевна Юрист прошел модерацию

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 11 лет
    • 112 судебных дел
    • Банковское право
    • +7 специализаций
    Оказываю юридическую помощь на территории г. Ростова-на-Дону и Ростовской области (по всей РФ - дистанционно) по семейным спорам, Арбитраж, взыскание…
    Перейти
  • Юрист Шишкин Виталий Михайлович — профиль на HARANT
    7.0
    Нет отзывов
    Юрист

    Шишкин Виталий Михайлович Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Краснодар
    • Стаж более 26 лет
    • 1 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Профессиональный юрист с большим опытом в юридической и судебной практике. Предлагаю широкий спектр услуг: консультирование, подготовку исков, претензий, договоров и…
    Перейти
  • Юрист Домрачев Сергей Владимирович — профиль на HARANT
    9.9
    3 отзыва
    Юрист

    Домрачев Сергей Владимирович Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Киров
    • Стаж более 19 лет
    • 70 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    На протяжении более чем 18 лет я работаю в сфере юриспруденции: сначала на государственной службе, затем как частнопрактикующий специалист.
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме