Банковское право: вопросы и ответы — страница 6

Риски по противодействию легализации доходов в данном случае несёт владелец основного счёта - то есть Вы. Банк при выявлении подозрительных операций блокирует именно счёт, а не карту, что влечёт последствия для Вас как владельца. Какой лимит операций планируется установить на данной дополнительной карте? На практике банки при мониторинге операций по счетам с семейным доступом квалифицируют все транзакции как совершённые владельцем основного счёта, и при присвоении счёту статуса высокорискового снятие этого статуса занимает от 30 до 90 дней даже при полном пакете подтверждающих документов. Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!

Ваши опасения абсолютно оправданны. В данной схеме главные юридические и финансовые риски несете именно вы, поскольку являетесь владельцем основного счета. Несмотря на то, что пластиковая карта будет выпущена на имя вашей девушки и на ней будут напечатаны её данные, с точки зрения закона и банка владельцем всех денег на счету и лицом, совершающим операции, остаетесь вы.

Если вас вызывают на опрос в полицию или следственные органы из-за банковских карт (обычно это связано с делами о мошенничестве, дропперстве и ст. 159 Или 187 УК РФ), самое главное правило — не паниковать и не ходить туда без адвоката, особенно если ваш процессуальный статус (свидетель, подозреваемый) пока неизвестен. По закону «опрос» (в отличие от допроса) — это добровольная процедура в рамках доследственной проверки, но отказ от явки может вызвать лишние подозрения.

Спокойно узнайте у звонящего сотрудника: его ФИО, должность, отдел, адрес, по какому именно делу/материалу вас вызывают и в каком качестве. Попросите направить официальную повестку.

Даже если вы абсолютно ни в чем не виноваты, следователи умеют задавать наводящие вопросы. Присутствие адвоката остудит их пыл и не позволит оказывать на вас давление.

Зайдите в приложения банков и выгрузите выписки по картам, о которых может идти речь. Если ваш аккаунт Госуслуг или банк-клиент ранее взламывали, найдите подтверждения (СМС о взломе, старые обращения в поддержку).

Не чистите переписки в мессенджерах, даже если они кажутся вам подозрительными. Удаление чатов полиция трактует как попытку скрыть улики

Добрый день! Вы очень не точно задаёте вопрос. Если я правильно вас понял - вызов в полицию. Для того, чтобы ответить на ваш вопрос - нужно понять что и как вы делали. Вы продавали или передавали свои карты третьим лицам. Или сами выступали оператором переводов от одного лица другому. Какие следы этого есть. По какой причине полиция вызывает. Есть ли там уже уголовное дело по иным статьям, например 159 УК РФ. Прошли через ваши карты краденые деньги. Много вопросов. Я сталкиваюсь с такими кейсами каждый день. Опыт накоплен. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Ваша схема несовместима с НПД. Самозанятым запрещено посредничество (п. 5 Ч. 2 Ст. 4 Федерального закона от 27.11.2018 № 422-ФЗ). Приём и распределение денег — это агентская деятельность, которая лишает права на НПД с доначислением НДФЛ и взносов. Организация платных турниров с призами может быть признана азартной игрой (ст. 171 УК РФ, ФЗ № 244-ФЗ), что грозит штрафами до 500 тыс. Руб. И уголовной ответственностью (ст. 171.2 УК РФ).

Даже если бы посредничество было разрешено, налог при НПД начислялся бы на все поступления (с 500 руб.), а не только на ваше вознаграждение. Массовые выплаты физлицам вызовут блокировку счёта по 115-ФЗ. Для легальной работы зарегистрируйте ИП на ОСНО или УСН и используйте профессиональный платёжный агрегатор. Для полной защиты получите консультацию юриста по киберспорту.

Реализовать описанную схему, оставаясь на режиме ИП на НПД (самозанятость), юридически невозможно. Главное препятствие — жесткий законодательный запрет для плательщиков НПД на ведение посреднической (агентской) деятельности и прием денег в интересах третьих лиц.

Кроме того, автоматическое распределение средств («массовые выплаты» физлицам за выигрыш) в сочетании со вступительными взносами несет в себе критические риски переквалификации в азартные игры и нарушает правила платежных систем.

Банк ВТБ неправ, ограничивая вам доступ к картам. Ваш паспорт на период службы по призыву остается действительным, и банк обязан это учитывать.

1. Ваш паспорт законно действителен
Согласно п. 7 Положения о паспорте, утвержденного Постановлением Правительства РФ № 828, военнослужащие по призыву освобождены от обязанности менять паспорт в 20 лет. Он действителен до окончания службы, поэтому ваши паспортные данные в банке являются актуальными.

2. Банк не вправе блокировать карты
Требование банка обновить паспортные данные в вашей ситуации не основано на законе. В письме ЦБ РФ от 19.12.2022 № ИН-03-12/149 банкам прямо рекомендовано продолжать обслуживание клиентов, у которых истек срок действия документа. Блокировка по формальному признаку является незаконной.

3. Как решить вопрос дистанционно
Направьте в банк официальное обращение (через чат или электронную почту) с требованием разблокировать карты. Приложите скан военного билета или справки из части, подтверждающей службу по призыву. Сошлитесь на п. 7 Постановления № 828 и письмо ЦБ РФ.

Подайте жалобу в Банк России через интернет-приемную (cbr.ru) на неправомерные действия ВТБ. Укажите, что банк игнорирует ваши законные доводы.

Если банк не реагирует, обратитесь в суд с иском о признании действий незаконными и взыскании компенсации морального вреда (ст. 151 ГК РФ). Судебная перспектива положительная, так как ваша позиция прямо подтверждена нормативными актами. Госпошлина не уплачивается (п. 3 Ст. 333.36 НК РФ).

Ваша позиция юридически обоснована: действующее законодательство прямо освобождает военнослужащих по призыву от обязанности замены паспорта по возрасту до окончания службы, следовательно, ограничение банком расходных операций нарушает права потребителя финансовых услуг. Дистанционно направьте в банк письменную претензию через личный кабинет с приложением скана военного билета и справки из воинской части, подтверждающей прохождение службы, с требованием снять ограничения в течение 10 дней. Судебная перспектива - положительная, поскольку банк обязан принимать документы, подтверждающие объективную невозможность замены паспорта, а отказ квалифицируется как нарушение прав потребителя со взысканием неустойки и компенсации морального вреда. На практике в спорах данной категории ключевым оказывается содержание претензии: банки нередко снимают ограничения уже после её получения, не доводя дело до суда, однако при уклонении банка параллельное обращение в Банк России через интернет-приёмник существенно ускоряет разрешение ситуации. Какой документ воинская часть готова Вам выдать - справку произвольной формы или форму установленного образца? Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!

Действия банка незаконны. Ваш паспорт сохраняет силу до окончания службы по призыву, даже если вам исполнилось 20 лет. Требовать замены прямо сейчас и блокировать счёт это нарушение ваших прав как клиента

Однако есть подводный камень, который банк может использовать как «законный» предлог: ссылаться на борьбу с отмыванием денег и требовать личной явки для идентификации. Формально это не связано с паспортом, но на практике они могут тянуть время, пока вы не явитесь с новым документом.

Вы уже направили в банк письменное требование с указанием и просьбой разблокировать операции дистанционно? Или ограничения ввели без предупреждения? От этого будет зависеть, стоит ли сразу подавать жалобу в ЦБ или сначала попытаться урегулировать перепиской

Артём, добрый день! Я специализируюсь на работе с банковскими блокировками и работе с банками в целом. По 115 ФЗ на сегодняшний день провёл 1073 кейса. По вашему вопросу могу сказать следующее: это ВТБ такой банк. Некоторые вещи я не могу открыто писать, так как банк меня засудит. Но, скажем так. Некий синий банк использует блокировки карт с деньгами для создания ликвидности из-за дыры в размере 800 млрд. Рублей. Часто не по 115 ФЗ, а по 161 ФЗ. В одном госпитале из 1800 солдатиков карты заблокировали сразу у 1500 человек с зарплатами и прочими выплатами. Около 1, 5 лет всё тянулось. Кейс прошлого года. Да, я понял ваш запрос. Можете связаться со мной. Я попробую вам помочь.

Вы абсолютно правы с точки зрения закона: судебная перспектива данного спора является стопроцентно выигрышной для вас, так как действия банка прямо нарушают Положение о паспорте гражданина РФ. Согласно действующей редакции Положения, утвержденного Постановлением Правительства РФ от 23.12.2023 № 2267 (пришедшего на смену старому № 828), для граждан, проходящих военную службу по призыву, паспорт не подлежит обязательной замене по достижении 20 лет до окончания установленного срока службы. Ваш паспорт полностью действителен, а ограничения банка — следствие работы автоматизированных систем, которые не учитывают ваш статус.

Дюолг не исчезнет, но если при оформлении сплита не было письменного согласия родителей, сделку можно оспорить.

Несовершеннолетние от 14 до 18 лет вправе совершать только мелкие бытовые сделки и распоряжаться своим заработком. Договор рассрочки (сплит) к таким не относится и требует письменного согласия родителей. Если его не было сделка оспорима по иску законных представителей. Пока сделка не оспорена, кредитор может требовать возврата долга, а при отсутствии у несовершеннолетнего доходов взыскание может быть обращено на родителей (

Сообщите кредитору о несовершеннолетии и отсутствии согласия родителей, предложите расторгнуть договор или реструктуризировать долг.

Если сумма небольшая, практичнее договориться с родителями о погашении.

Если вы оформляли обычный (базовый) Яндекс Сплит, а не «Супер Сплит» (который является полноценным кредитом), ситуация не катастрофическая, но имеет свои последствия. Сумма долга в 11 000 рублей для финансовых организаций считается небольшой, поэтому жестких мер сразу никто принимать не будет.

Блокировка карты, скорее всего, связана с применением «антиотмывочного» закона № 115-ФЗ. Банк обязан объяснить причину блокировки в течение 5 рабочих дней.

Что делать:

Обратиться в банк с письменным заявлением о разблокировке. Если нет чеков и договоров, можно предоставить письменное пояснение: укажите, что деньги получены от граждан в качестве добровольной благодарности за работу аниматором.

Собрать косвенные доказательства: скриншоты переписки с заказчиками, фото с мероприятий, объявления о работе. Это поможет подтвердить реальный характер поступлений.

Оформить самозанятость — это покажет банку добросовестность и легальность доходов.

Если банк откажет: подайте жалобу в Центробанк через интернет-приёмную или закройте счёт и выведите остаток наличными (ст. 859 ГК РФ).

Добрый день! В данной ситуации карты вашего сына заблокировали роботы-алгоритмы банковского комплаенса в рамках 115-ФЗ («антиотмывочный» закон) или 161-ФЗ (закон о национальной платежной системе).

Для искусственного интеллекта банка это выглядит подозрительно: на карту подростка (нетипичное поведение счета) начинает поступать множество мелких переводов от разных физических лиц без понятной коммерческой логики. Банк автоматически маркирует такую карту как потенциальный «дроп-счет» (счет, который мошенники используют для вывода краденых денег или транзита).

Требует ли банк сейчас конкретный перечень документов в личном кабинете или офисе?

Обратиться в банк с письменным объяснением источника поступлений и, при необходимости, предоставить подтверждающие документы (например, договор подряда, переписку с заказчиками), либо обратиться за разъяснениями и разблокировкой в службу поддержки банка или в соответствующие органы, если блокировка связана с подозрением на незаконные операции.

Добрый день.

В данном случае, как минимум, стоит обратиться в ТБанк с претензией. В форме обратной связи в чате добиться положительного эффекта Вы вряд ли сможете. Да и претензионный порядок по данной категории споров является обязательным.

С учетом этого направляете на юридический адрес банка, требование об исполнении договора согласно его условиям без недобросовестного одностороннего изменения его условий. Обязательность такого рода требований основана на ст. 309 И ст. 310 ГК РФ.

Изменение процентной ставки при отказе от дополнительного договора страхования, допускается в силу ФЗ "О потребительском кредите (займе)", но с соблюдением обязательной оговорки - если такое условие предусмотрено договором (п. 11 Ст. 7 Закона). Ввиду того, что в договоре у вас подобных условий не предусмотрено, у Вас есть основания для подачи аргументированной претензии.

Детали можно уточнить в ходе личного общения, по результатам изучения всех Ваших документов.

Здравствуйте.

Нет, Т-банк не вправе в одностороннем порядке менять условия кредита, даже выкупив долг у Росбанка.

Уступка права требования (цессия) не изменяет условий договора для заёмщика: ставка 18% и единоразовый отказ от КАСКО сохраняются. Одностороннее повышение ставки до 27% и введение ежегодной платы за отказ от КАСКО незаконны, если это не предусмотрено первоначальным договором. Банк не может навязывать новые обязанности.

Подайте претензию в Т-банк, жалуйтесь в ЦБ, при отказе в суд с требованием признать действия незаконными и обязать применять прежние условия.

Да, деньги нового микрозайма полностью спишут в счет старого долга, если МФО переведет их на вашу арестованную карту. Банковская система воспринимает любое зачисление на арестованный счет как личный доход и автоматически списывает всю сумму до нуля, пока долг перед судебными приставами (или другим банком) не закроется полностью.

Добрый день! Я специализируюсь на работе с банками. По вашему вопросу. Блокировка 9.9 является эксклюзивной блокировкой Сбера и применяется с середины ноября 2025 года. Нарушение правил использования платёжных средств. В 90% случаев всё удаётся починить без последствий. Иногда мгновенно (дни), иногда уходит на проверку в службу комплаенса. 25-30 Дней. Во втором случае нужно будет оправдываться за денежные средства на счёте. В 10% починить ничего не удаётся. Эти кейсы "сопливые", то есть довольно лёгкие и быстрые. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Восстановить доступ к текущему счету или карте в Сбербанке после блокировки по 161-ФЗ действительно не получится. Банк обязан полностью прекратить использование этого электронного средства платежа, если данные владельца попали в базу ЦБ РФ о мошеннических переводах (в так называемый фидбэк или базу «Дропнетов»). Однако сотрудники в офисе правы лишь частично. Закрывать старый счет и открывать новый в Сбербанке бесполезно, пока вы находитесь в черном списке ЦБ. Любая новая карта заблокируется моментально.

Здравствуйте. Ехать из Екатеринбурга в Москву сразу не нужно. Ограничение по пп. 4.5 И 4.9 УКБО обычно касается дистанционного обслуживания и может быть связано с внутренней антифрод‑проверкой; это не доказывает, что перевод 1 000 руб. Незаконен. Банк обязан проверить операции при наличии подозрений по Закону № 115‑ФЗ. Я рекомендую сегодня же через чат приложения банка подать письменное обращение: попросите указать, что именно ограничено — карта, счёт или приложение; назвать спорную операцию; сообщить перечень нужных документов и принять их дистанционно. Вы несовершеннолетняя, поэтому сразу укажите, что картой пользуетесь лично, не передавали её другим лицам, а родители готовы подтвердить это как законные представители. Приложите: объяснение о переводе (подруга перевела 1 000 руб. После получения займа на своё имя), чек перевода, переписку с подругой, выписку и, при запросе банка, документы родителя. Не пишите, что займ был оформлен «для Вас», если это не соответствует документам. Попросите официальный письменный ответ и решение о пересмотре ограничения. Если Т‑Банк откажет или не объяснит порядок проверки, направьте жалобу через интернет‑приёмную Банка России; личный приём в Москве для этого не требуется. Не переводите средства через чужие карты и не передавайте карту/доступ третьим лицам — это может усилить подозрения. Разблокировка возможна, но гарантировать её до проверки банком нельзя.

Банк вправе блокировать счёт при выявлении подозрительных операций. Поездка в Москву не является обязательным требованием - Вы вправе направить письменное заявление с объяснениями в адрес банка. Как несовершеннолетнему лицу Вам необходимо участие законного представителя. Счёт открывался с согласия родителей или иных законных представителей, или самостоятельно? На практике банки в подобных ситуациях нередко восстанавливают доступ к счёту при получении письменных пояснений клиента о природе операции - из числа рассмотренных мной споров с банками в 7 из 10 случаев ключевым доказательством добросовестности служило именно документальное подтверждение источника и назначения перевода, а не устные объяснения через поддержку. Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!

Добрый день! Я специализируюсь на банковских блокировках. Обычно - то, что пишут мои коллеги под вопросами по банковским делам - почти всегда чушь. Ваша ситуация такая: блокировка по УКБО - это замена блокировки по 115ФЗ в версии лайт. Банк вас пожалел. И да, ТБанк очень часто так делает. Это очень лояльный банк. Вызов в Москву связан с тем, что в банке сработал "профиль риска" и теперь банк хочет увидеть ваше тело, посмотреть, что вам никто не поставил пистолет в голову, и ваша карта у вас. Перевод, который вы описали носит характер "Сквозной операции". Это очень страшно, так как это хуже, чем мошенничество. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Самое главное — не паникуйте. Вы абсолютно ничего не нарушили, а банк просто перестраховался из-за автоматических алгоритмов защиты. Пункты 4.5 и 4.9 УКбО — это внутренние правила Т-Банка (Условия комплексного банковского обслуживания). Они говорят о том, что банк имеет право ограничить операции по карте, если система посчитала перевод подозрительным или небезопасным.

Да, договориться с банком можно, и в вашей ситуации это один из лучших вариантов. На банковском языке эта процедура называется цессией (выкупом долга третьим лицом) или мировым соглашением со списанием части долга (прощением части долга). Поскольку у вас нет имущества и официальной работы, банк понимает, что через суд или приставов он не сможет вернуть вообще ничего. Возможность получить 450 000 рублей сразу вместо безнадежного долга в 850 000 рублей — это выгодная сделка для банка.

Здравствуйте. Банк не обязан принимать 450 000 рублей вместо всей задолженности. Но вы можете предложить письменное соглашение об отступном: сумма, дата оплаты, прекращение обоих договоров и отсутствие дальнейших требований. Не передавайте деньги без подписанного соглашения и подтверждения, что после оплаты долг закрывается полностью.

Здравствуйте. Сам отказ от заявления не означает ответственности по статье 306 Уголовного кодекса Российской Федерации: необходим доказанный умысел на заведомо ложный донос. Но объяснение о "случайных покупках" может навредить. Немедленно подайте письменное уточнение: покупки совершили неизвестные лица, прежний текст не соответствует действительности, просите приобщить его к материалу проверки. Не подписывайте новые объяснения без внимательной проверки текста.

Да, в такой формулировке объяснения для вас есть серьезный юридический риск, хотя статья 306 УК РФ (заведомо ложный донос) здесь вряд ли применима, так как вы изначально не оговаривали конкретное невиновное лицо.

1. Подписали ли вы уже это объяснение у следователя?
2. Сохранился ли у вас талон-уведомление из полиции от самого первого обращения?

Здравствуйте. Вам необходимо прийти в банк, сказать, что хотите досрочно погасить кредитный договор, написать заявление о перерасчете. Вам должны значительно уменьшить сумму к выплате. Прямо там сможете сами можете проверить правильность суммы. Вас абсолютно никто не торопит. Можете дома проверить. Погашаете, на следующий день получаете ОБЯЗАТЕЛЬНО! Документы об отсутствии задолженности. Справку об использовании мат капитала в данную недвижимость.

Здравствуйте, в срок для оплаты погасите ежемесячный платеж по ипотеке, вам придет информация о задолженности основного долга и процентов. Через 2-3 после внесения ежемесячного платежа закиньте 500 тысяч (например) напишите на погашение основного долга ( не процентов, не срока кредита), потом также повторить платежи на погашение основного долга (проценты пересчитываются и сумма долга становится меньше.

Действия банка могут быть законными, но его объяснение, скорее всего, неполное. Реальная причина блокировки вашей карты, вероятно, связана с применением «антиотмывочного» закона (115-ФЗ). Банки обязаны блокировать подозрительные операции, и для несовершеннолетних это правило также действует. Ваш возраст и возможное отсутствие контактов родителей в системе банка могли стать дополнительным фактором для ужесточения мер.

Что делать:

Привлеките родителей. Поскольку вы несовершеннолетний, для решения вопроса с банком почти всегда требуется участие законного представителя. Вам необходимо прийти в отделение банка вместе с родителем.

Потребуйте письменное разъяснение. В банке нужно официально запросить точную причину блокировки с указанием конкретной нормы закона (например, пункта договора или статьи 115-ФЗ).

Действия банка полностью законны, хотя его сотрудники некорректно сослались на конкретный пункт договора в СМС. Банк расторгает договор и блокирует карту на основании Федерального закона № 178-ФЗ. Согласно этому закону, банки больше не имеют права открывать и обслуживать счета подростков от 14 до 18 лет без письменного согласия их родителей или законных представителей. Поскольку ваша карта была оформлена онлайн без визита родителей в офис, банк обязан прекратить её обслуживание, чтобы не нарушать закон.

Зафиксировать все доказательства (переписку, аудио) и подать заявление в полицию по факту мошенничества, параллельно уведомив банки о ситуации. Банкротство на данном этапе оформлять не стоит, так как это крайняя мера с жесткими последствиями для матери, а судебный иск к бывшему партнеру эффективен только после сбора железных доказательств или возбуждения уголовного дела.

Так как договор оформлен на вас, для банка должником являетесь именно вы. Устное обещание платить не имеет юридической силы, поэтому нужно срочно перевести его в письменную форму.

Вам необходимо обратиться в полицию с заявлением по статье 159 УК РФ (Мошенничество).

Укажите, что бывший партнер путем обмана и злоупотребления доверием убедил вас оформить кредиты на свое имя, заведомо не собираясь их выплачивать, а полученные деньги забрал себе.

Приложите распечатки переписок, где он признает этот факт, и выписки по банковскому счету, показывающие, что кредитные деньги сразу ушли ему (или были сняты наличными в его присутствии).

Даже если полиция сначала пришлет отказ (что бывает часто), сам факт проведения проверки и его объяснения правоохранительным органам станут мощным аргументом для суда. Если дело возбудят, вы сможете заявить гражданский иск в рамках уголовного процесса.

Переводили ли вы полученные деньги бывшему молодому человеку на карту, или отдавали наличными?

Вам необходимо зафиксировать переписку с бывшим партнёром, подтверждающую его обязательства. Далее - взыскание неосновательного обогащения в судебном порядке. Банкротство целесообразно при невозможности обслуживать долг. Кредиты оформлены на Ваше имя - каков общий размер задолженности на сегодняшний день и имеются ли у Вас письменные доказательства договорённостей с этим человеком? Важно учитывать, что при взыскании через суд оппонент, как правило, применяет стандартную связку: заявление об отсутствии письменного договора плюс ссылка на пропуск исковой давности, что при отсутствии заранее сформированной доказательной базы фактически блокирует взыскание. Из порядка 40 дел данной категории в более чем 30 ключевым доказательством являлась переписка в мессенджерах, зафиксированная нотариально до подачи иска, поскольку скриншоты без надлежащего удостоверения суды Московского региона всё чаще отклоняют как ненадлежащие доказательства. Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!

Здравствуйте!

Нужно знать: содержание доказательств по передаче денег человеку; деньги были перечислены на счет; сколько прошло времени с момента передачи денег; переписку при наличии; иные факты.

В подтверждение получения денег можно попросить составить договор займа, расписку; указать сумму займа, даты получения, возврата; обязанности; ответственность; иные существенные условия (ст.ст.807, 808 ГК РФ). Дополнительно в обеспечение займа можно составить договоры поручительства; залога имущества.

Можно подать требование/претензию должнику, указать свои требования.

Можно обратиться в суд; в суд нужно предоставить доказательства.

Подавать ли в суд на бывшего? Да, но сначала нужно зафиксировать факт передачи денег и подать заявление в полицию. Юридически кредиты оформлены на вас, поэтому банк требует деньги с вас.

Оформлять ли банкротство? Это крайний шаг. Он сработает, если общая сумма долга огромная (от 500 тысяч рублей) и у вас совсем нет дохода или имущества для продажи.

15-Дневный срок выдачи средств при закрытии заблокированного счёта предусмотрен банковским законодательством в сфере противодействия легализации доходов и является законным. Банк вправе удерживать средства в течение данного периода. Какие операции по счёту послужили основанием для блокировки согласно уведомлению банка? На практике банки нередко используют этот 15-дневный период для направления сведений в Росфинмониторинг, и если в течение этого срока поступает дополнительный запрос от регулятора, срок фактически замораживается сверх установленного. Из 40 подобных дел в 37 ключевым фактором разблокировки оказывалось именно документальное обоснование экономического смысла операций, представленное в банк до истечения указанного срока. Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!

Согласно пункту 5 статьи 859 ГК РФ, при закрытии счета банк обязан выдать остаток денег на руки или перечислить их на другой счет не позднее 7 дней после получения письменного заявления.

Вам нужно подать в банк письменную претензию с требованием выдать остаток средств в установленный законом 7-дневный срок.Попросить банк перечислить деньги на ваш счет в другом банке, так как безналичный перевод иногда исполняют быстрее выдачи наличных.Направить жалобу на затягивание сроков через интернет-приемную Центрального банка РФ.

Удержание ваших денежных средств банком ПСБ на срок 15 дней после подачи заявления о закрытии счета является незаконным.Согласно пункту 3 статьи 859 Гражданского кодекса РФ, при расторжении договора банковского счета остаток денежных средств должен быть выдан клиенту либо перечислен на другой счет не позднее 7 дней после получения банком письменного заявления. Никакие внутренние регламенты банка или блокировки по 115-ФЗ не могут отменять или увеличивать этот установленный законом срок

Здравствуйте. Если у вас отсутствуют официальный доход и имущество, судебные приставы не смогут произвести удержания, однако арест на банковской карте будет сохраняться до завершения исполнительного производства. Если долг взыскан на основании судебного приказа, вы можете его отменить, подав в суд, вынесший приказ, возражение с ходатайством о восстановлении пропущенного срока (ст. 128 ГПК РФ). После отмены судебного приказа аресты будут сняты, а исполнительное производство прекращено.

Если потребуется помощь в подготовке возражения или заявления о сохранении прожиточного минимума, вы можете связаться со мной по указанным в профиле контактам.

Нет, полностью воспользоваться деньгами на счете сына без официального вступления в наследство вы не сможете. Деньги на банковских счетах и картах умершего человека по закону считаются его наследством. Снимать их по старым доверенностям или через мобильное приложение категорически нельзя — это незаконно и может повлечь за собой уголовную ответственность. Однако есть два важных исключения, которые позволяют забрать деньги со счета частично или полностью по упрощенным правилам, а также получить другие положенные вам крупные выплаты.