Сыну 17 лет и ему дали 161фз на все карты?

Валентина, добрый день! Я специализируюсь на 161 ФЗ. На сегодняшний момент завершил 260 кейсов. На основании этого опыта по вашему вопросу могу сообщить следующее. Все алгоритмы по 161 ФЗ известны. Проблемы возникают в деталях и лагах систем. Вы должны в начале получить ответ ЦБ, содержащий данные по REQ номерам транзакций, попавших в Базу Данных Банка России "О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия физического лица". На эти переводы были жалобы отправителей. Далее, если в деле есть МВД - будут содержаться номера уголовных дел и регионы, в которых эти уголовные дела находятся. Далее порядок с МВД или без МВД разный. Наличие МВД сейчас можно установить так - если у вашего сына есть несколько банковских карт, то доступ должен быть заблокирован во все банковские приложения на телефоне - МВД ЕСТЬ. Если в приложения некоторых банков пускают - МВД нет. Далее, срок снятия блокировки без МВД в среднем около 4 месяцев. С МВД - 6 месяцев. Описывать здесь сильно много. Только консультация по телефону занимает 1.5-2 часа. Важно: сейчас отменили срок в 1 год по 11.6 ст. 9 161 ФЗ. Ранее частичную блокировку можно было просто переждать. Она снималась автоматически через 1 год. Сейчас такого нет. Блокировку в любом случае снимать своими действиями. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Блокировка карты, скорее всего, связана с применением «антиотмывочного» закона № 115-ФЗ. Банк обязан объяснить причину блокировки в течение 5 рабочих дней.

Что делать:

Обратиться в банк с письменным заявлением о разблокировке. Если нет чеков и договоров, можно предоставить письменное пояснение: укажите, что деньги получены от граждан в качестве добровольной благодарности за работу аниматором.

Собрать косвенные доказательства: скриншоты переписки с заказчиками, фото с мероприятий, объявления о работе. Это поможет подтвердить реальный характер поступлений.

Оформить самозанятость — это покажет банку добросовестность и легальность доходов.

Если банк откажет: подайте жалобу в Центробанк через интернет-приёмную или закройте счёт и выведите остаток наличными (ст. 859 ГК РФ).

Добрый день! В данной ситуации карты вашего сына заблокировали роботы-алгоритмы банковского комплаенса в рамках 115-ФЗ («антиотмывочный» закон) или 161-ФЗ (закон о национальной платежной системе).

Для искусственного интеллекта банка это выглядит подозрительно: на карту подростка (нетипичное поведение счета) начинает поступать множество мелких переводов от разных физических лиц без понятной коммерческой логики. Банк автоматически маркирует такую карту как потенциальный «дроп-счет» (счет, который мошенники используют для вывода краденых денег или транзита).

Требует ли банк сейчас конкретный перечень документов в личном кабинете или офисе?

Обратиться в банк с письменным объяснением источника поступлений и, при необходимости, предоставить подтверждающие документы (например, договор подряда, переписку с заказчиками), либо обратиться за разъяснениями и разблокировкой в службу поддержки банка или в соответствующие органы, если блокировка связана с подозрением на незаконные операции.