Банковское право: вопросы и ответы — страница 65

Здравствуйте! между мной и Т-банком был заключен договор дистанционного обслуживания. Курьер приехал, привез карту, удостоверился в моей личности, после этого заключили договор. Пользовался картой на протяжении 5 лет. Меньше недели назад начал переводить деньги жене, карту заблокировали с подозрением на мошеннические действия. Попросили связаться по видеосвязи. Так я нахожусь на СВО, естественно ни о какой видеосвязи речи быть не может. Так как у жены есть от меня доверенность нотариальная, в которой прописано, что она может совершать любые операции по моим счетам и картам. Также сделали у нотариуса нотариальную электронную доверенность и заверили ее. Электронная нотариальная доверенность была предоставлена в банк в чате и посредством электронной почты. Удостовериться в том, что жена и есть доверенное лицо они могли бы также посредством видео звонка жене, так как она тоже является клиентом банка либо при помощи курьера. Банк отказывает в этом, говорит приезжайте в офис, который находится в 3,5 тысячах км от нас. Правомерны ли действия банка? И как все таки вернуть деньги с карты?

Здравствуйте.3 недели назад, в Узбекистане, открыли 2 карты. Все счета, должны были быть, в личном кабинете. После оформления, в банке был какой то сбой мы так и не зашли в личный кабинет. Сейчас мы в России и пытаемся узнать какие счета были открыты. Банк спутал все личные данные, хотя мы заходили в банк повторно и нас об этом не уведомили. Теперь банк требует, чтобы мы пришли в банк лично и не выдает никакой информации о счетах. Получается, на меня открыты счета на непонятные данные. Документы ,в банках Узбекистана ,не дают.Вся информация в личном кабинете,который оформлен на данные,которые банк перепутал.На наш номер телефона,оформлен другой человек.Что налоговой обьяснить?

Здравствуйте!

Я гражданин РФ по рождению (родился и вырос в Москве), постоянно проживаю за пределами РФ уже много лет (почти 30 лет). Имею банковские счета в РФ в банке ВТБ и в Сбербанке. В Москве у меня живут родственники, в том числе дедушка, ранее работавший в ВОЗ в Женеве, а теперь получающий ООНовскую пенсию как международник. Когда СВИФТ перестал работать, ООН более не смог переводить пенсию напрямую в РФ без больших (50%) потерь, и нам пришлось открыть дедушке счет в стране моего постоянного проживания (США) и переводить её сюда, а я уже стал использовать криптобиржи и свои счета как в США, так и в РФ, чтобы конвертировать деньги в рубли и переводить их дедушке на его счет в Сбербанке. Через некоторое время таких переводов, банк ВТБ отказал мне в дистанционном обслуживании и заблокировал мою учётную запись с ними, и требуют моего личного присутствия в отделении ВТБ. Я не был в РФ с 2017 года (в 2018 у меня родились дети), и в ближайшее время приезжать в РФ не планирую. Подскажите, пожалуйста, как можно решить этот вопрос с банком ВТБ дистанционно, возможно воспользовавшись услугами юриста в РФ который мог бы представлять мои интересы в банке ВТБ.

Заранее спасибо за информацию.

С уважением,

Дмитрий

Здравствуйте, 1 декабря ухожу в декретный отпуск, 10 декабря назначено судебное заседание по признанию банкротом, мой консультант говорит, что после суда я не смогу получить декретные выплаты, до суда они тоже не успеют придти, так как их начисляют в течении 10 рабочих дней. Сумма декретных внушительная. Везде читаю, что эти выплаты не идут в конкурсную массу. Очень переживаю как быть, что делать

Заблокировали счет ИП в Альфа-Банке, никаких ФЗ наложено не было, в результате звонка в банк сказали, что нужно пояснение по операции, ок написал. Через пару дней снова сказали написать пояснение. Написал еще раз, но счет до сих пор в блокировке. Вопрос, могу ли я забрать средства со счета, например наличными и просто расторгнуть договор? Почему банк отказывает мне в этом.

Говорят приложить чек операции от отправителя денег. Связи с тем человеком нет, его забрали в армию.

Почему одни юристы говорят что нельзя, а другие можно? Будет ли плюсом то, что я подам жалобу в ЦБ РФ?

Здраствуйте, столкнулась с тем, что заморозили 2 расчетных счета ИП. Банки не объясняют за какие конкретно операции, дают только общую информацию. Когда заморозили первый расчетный счет, в целом, я понимала за что, была высокая активность. Мне пришла оплата заказчика и я в этот же день перевела часть средств на свою физ.карту в этом банке, а также оплатили услуги самозанятого, который со мной работает. Но со второго расчетного счета я специально не осуществляла снятия и переводы, были только платежи в магазинах и заказы такси. У меня ОКВЭД 78.10 (подбор персонала). Я покупаю билеты, заказываю такси, оплачиваю хостелы. Возможно, нужно добавить еще ОКВЭДЫ, чтобы у банков не было вопросов к частым мелким операциям по такси и тп?
Объясните, пожалуйста, как корректно пользоваться ИП, если при переводе на свою физ.карту банк считает это мошеннической операцией, если оплачиваю с бизнес-карты услуги, то тоже считает мошеннической операцией. Замкнутый круг....

Добрый день, буду описывать кратко! Была блокировка всех карт,соответственно написали жалобу в ЦБ, пришёл отказ, идём дальше! Узнаем об открытии дела , договариваемся с потерпевшим оплачиваем ему сумму, что потерял, он пишет отказ от претензий, следак закрывает дело и отправляет документы в ЦБ, отправляем снова письмо в ЦБ и снова отказ, в банке зарплату выдать не могут из за ограничений ЦБ, хотя сам ЦБ утверждают, что можем снять зарплату в офисе банка! Что делать дальше не понятно, наверное только идти в суд?

Добрый день!

Два месяца назад Альфа-банк заблокировал мне счета и доступ к личному кабинету по 161-ФЗ через неделю после P2P-операции на криптобирже Bybit, где я перевёл контрагенту USDT, а он через СБП перевёл рубли на мой счёт в банке. Попытки решить проблему через службу поддержки банка затянулись на полтора месяца и ни к чему не привели. В ЦБ мне ответили, что по той информации, которую предоставил Альфа-банк, блокировка правомерна, так что разбирайтесь с Альфа-банком.

Я написал претензию в банк с просьбой разблокировать мои счета, приложил к ней все квитанции с биржи Bybit, объяснил экономический смысл и цель операций. Попросил в случае необходимости дополнительной проверки в письменном виде предоставить мне мотивированный ответ с причинами блокировки, копией жалобы (если имеется), копией заявления в ЦБ и списком конкретных операций, которые вызвали подозрение.

Через несколько дней мне на email пришёл ответ с запросом дополнительных документов для проверки, в том числе:
- чек/квитанцию в бумажном виде, полученный от отправителя денежных средств и заверенный в офисе банка их выдавшего «живыми» печатью и подписью исполнителя.

Я дополнил свою претензию, объяснив, что такую квитанцию предоставить невозможно, потому что правила биржи Bybit не предполагают получения подобных документов. А поскольку согласно п. 1 ст. 862 ГК РФ, безналичные расчеты могут осуществляться в формах, предусмотренных законом или банковскими правилами, то квитанция P2P-платформы является надлежащим документом. Единственным документом от банка, который я мог приложить, было платёжное поручение, полученное мной в офисе банка, о зачислении денег мне на счёт - его я приложил. Все остальные запрошенные документы я также приложил.

Ещё через несколько дней и снова на email мне пришёл ответ от банка с той же самой просьбой предоставить квитанцию с мокрой печатью и подписью, и пояснением, что моё платёжное поручение не подходит, а сам отправитель средств живёт и обслуживается в другом регионе - то есть банк, зная, что отправитель живёт вообще в другом месте, продолжает настаивать на бумажной справке с печатью от банка.

При этом никакого ответа на почту по указанным реквизитам я не получил - только email. Банк также проигнорировал мою просьбу предоставить мне обоснование блокировки и копии документов.

В связи с этим есть несколько вопросов:
1. Обязан ли банк предоставить мне обоснование блокировки и копии документов в соотв. с 161-ФЗ и 115-ФЗ, как я просил в претензии? Что делать, если они уже дважды проигнорировали эту просьбу?
2. Является ли требование банка предоставить документ, который я заведомо не могу получить, злоупотреблением правом (ст. 10 ГК РФ) и недобросовестным поведением?
3. Каковы могут быть мои дальнейшие действия? Куда можно обратиться с жалобой на действия банка? Ведь банк мне прямо не отказывает в возможности разблокировки, а просто выдвигает невыполнимые требования...
4. Обязан ли банк отвечать письменно по указанным реквизитам, как я того просил в претензии, или ответ на email тоже имеет юридическую силу (все свои претензии в банк я подавал лично в напечатанном виде на двух экземплярах с пометкой о вручении)?

Заранее благодарю за ответы!