Банковское право: вопросы и ответы — страница 60

Может ли быть предусмотрена материальная ответственность за утерю копии чека безналичной оплаты по вине продавца , один экземпляр был выдан покупателю , а второй выкинул кассир , хотя по регламенту компании не прописано возмещение ущерба на сумму чека , допускается только фиксированный штраф за потерю , кассиров все равно штрафуют на сумму утерянных чеков , насколько это законно? И если сумма чеков удерживается с кассиров из премии НАЛИЧНЫМИ деньгами , какое отношение она имеет к безналичной оплате ?

Здравствуйте!
При покупке USDT через Р2Р платформу на бирже как правило продавец криптовалюты указывает реквизиты для перевода рублей в чате ордера по сделке. Фактически происходит отправка рублей незнакомому человеку, и после получения денег продавец отпускает криптовалюту покупателю. Вопрос следующий - какие могут быть риски для отправителя денег, если получатель далее использует эти деньги в каких-то незаконных операциях, чем это грозит тому, кто ему отправил деньги с целью купить криптовалюту?

Здравствуйте. Год назад у меня умер брат. Незадолго до смерти он брал кредит на ремонт крыши. Изначально, нас проинформировали, что есть страховка, но по истечению 6 мес. выяснилось, что страховка была на карту, а на кредит не было. В наследство вступили мама и жена. Уточните, пожалуйста, какие действия по закону должен производить банк, чтобы наследники выплачивали кредит? Нужно же знать какая сумма была, сколько он успел выплатить, сколько осталось, как поделить и главное - на какие реквизиты платить. Мама ждала, что представители банка с ней свяжутся и предоставят эту информацию. Жена брата ездила по разным отделениям, звонила на горячую линию, ей никак не могли предоставить информацию. В итоге сказали ей платить от его имени (используя ксерокопию паспорта) на его реквизиты, ни сумму платежей не предоставили, ни сумму задолженности, ничего. Она просто платит по 10-15тыс. каждый месяц. Но вот вчера они обе получили повестки в суд, где исцом выступает банк. Прав ли банк?

Гражданка А - дочь погибшего участника в ходе СВО, обратилась с заявлением о списании кредитных обязательств в «ПАО СБЕРБАНК», гражданка имеет образовательный кредит от 01.09.2022, который выдается (траншами), первая часть была выдана 01.09.2022, по заявлению Сбербанка только она подходит под требования законодательства, по данному траншу была списана задолженность, остальные части кредита выданы после 16.10.2022 - соотвественно по мнению Сбербанка они не подходят по требованию ФЗ-377 и не могут быть списаны, но в законе говорится о дате заключения договора, а не о траншах и датах выдачи кредитов, также следует упомянуть, что Гражданка А обратилась с заявлением о списании кредитных обязательств 04.04.2025 после чего получила положительное решение по обращению, но кредит списан не был, после чего обратилась с заявлением, чтобы дали обоснованное разъяснение , почему кредит остается действующим вплоть до сегодняшнего дня, при условии положительного решения, на что был дан ответ от сотрудника со ссылкой на 377 ФЗ и аргументацией о невозоможности списания по законодательству, также сотрудник в ответе на обращение указал неверное ФИО получателя, что говорит о шаблонности ответа. Отец гражданки А был призван на военную службу в рамках СВО 16.10.2022. Подскажите, являются ли действия сотрудников Сбербанка законными и обоснованными ?

Здравствуйте, я создала долги кредиты и долги перед людьми на 7 000 000. Самый большой кредитор написал заявление на досудебное решение вопроса. Банки звонят я не всегда беру трубку. У меня был период кризиса ответ на звонки добивали моё состояние и мне приходилось после них спасать себя от желания покончить с собой. В больницу я не обращалась, так как это не первая моя депрессия привыкла справляться сама. Сейчас я больше не могу быть в состоянии неопределённости и мне необходима консультация о том как по шагам решать эту задачу. Буду благотворно за звонок завтра в любое время

28.07.2025 совершил обмен криптовалюты через р2р платформу на одной из криптобирж на сумму в 195000 рублей. Получил деньги на карту Сбербанк. Перевод был осуществлён через систему СБП от клиентки Т-Банка. Спустя пару часов получил сообщение от Т-Банк, что отправитель просит вернуть ошибочный перевод.
В тот же день полчил СМС от Сбербанк о блокировке всех карт и доступа в он-лайн банк.
Далее 2 дня я общался со службой поддержки Сбера и мне рекомендовали лично прийти в один из офисов Сбера и предостваить подтверждающие документы.
Так ка я работаю и проживаю за границей, я смог постетить офис Сбера в г. Пермь только 18.08.2025 и предостваил все выписки по подозрительной операции на криптобирже с предоствалением справки об источниках дохода и выписки со счёта в иностранном банке.
В сообщении от Т-Банка был указан номер телефона отправителя. Я связался через один из мессенджеров с отправителем платежа, ей оказалась девушка, кторая стала жервтой мошенников. Один из переводов она сделала на мою карту. Также ею было поадно заявление в МВД по городу Воронеж.
Картина для меня стала более ясной.
В начале сентября я получил отказ от Сбербанка по разблокировки моих счетов и карт.
В сенятбре мною был направлен запрос в ЦБ РФ с просьбой исклбчить меня из реестра лиц, осуществляющих перевод средств без добровольного согласия клиента. Получил отрицательный ответ от ЦБ по моему запросу.
После общения со специалистами Сбербанк, они дали понять, что блокировка может быть снята, если я верну данный перевод отправителю. В тот же день мною было составлено заявление через службу поддержки Сбербанк на возврат данного перевода. Перевод был возвращён отправителю 6.10.2025. Есть подтверждение, полученное по электронной почте от Сбербанк и от отправителя в мессенджере.
Также отправительница средств обратилась в полицию с заялвением об отсутствии претензий в мой адрес. Данное завяление было приложено к делу следователем с ее слов.
Также я получил сообщение от Сбербанк, что мои счета и доступ в онлайн банк разблокирован. Но было рано радоваться – за несколько дней до этого мой российский номер был заблокирован оператором, как позже выяснилось по запросу от МВД г. Воронеж. Соответственно, для доступа в онлайн банк мне нужен привязанный номер телефона, а он заблокирован. Нахожусь за границей и нет возможности поменять номер телефона и привязать новый.
На протяжении всего этого времени доступы в драгие он-лайн банки – Уралсиб и Т-банк у меня были, хотя переводы СБП на мои карты со стороны других были невозможны. Но хотя бы мог осуществлять переводу используя банковские реквизиты.
Я обратился в Сбербанк с просьбой направить запрос в ЦБ на исключения меня из списка. ЦБ ответил отказом.
19.11.2025 я получил сообщения от Т-Банк и Уралсиб, что мои карты заблокированы и доступ в он-лайн банк ограничен. В обоих банках создали обращения по данному вопросу.
19.11.2025 я направил еще один запрос в ЦБ РФ с просьбой исключтить меня из чёрного списка и приложил подтверждения от Сбербанка, что перевод был возвращён отправителю и ответ, что мои карты и доступ в Сбербанк были разблокированы.
Также вс ередине ноября отправительница средств получила письмо от МВД, что дело по ее завлению приостановлено из-за отуствия лиц для привлечения к ответственности.
У меня есть подозрение, что запрос от МВД наконец дошёл до ЦБ и это стало причной моей блокировки в других банках спустя такое продолжительное время.
С нетерпением жду комментариев оо опытных юристов и говтоить обращение в судебные органы на действия МВД и ЦБ.

Добрый день. Подала запрос на возврат непонятно куда ушедших денег с моего счета в чат Таксик. Ответ правомерен? И что мне делать дальше?Ваша операция была принята по запросу под номером №000000008834138812 по регистрации подключения зарплатного проекта .
Для регистрации вы использовали дебетовый счет ПАО ВТБ банк *7286
В последствии регистрации сумма в размере 14 872,00 ₽ была перечислена по счету платежной системы .

Уважаемая, Морозова Елизавета Геннадьевна, мы не можем одобрить Вашу апелляцию так как операция была подтверждена в системе так как ваш счет не зарегистрирован в платежной системе .
После перепроверки Вашего заявления, обратили внимание что продукты Вашего банка были перечислены на международный счёт и предварительно не проходили отчетность о налоговой декларации . Для подтверждения вывода , предоставьте валютную декларацию по счетам Вашего банка для её обработки в налоговом реестре .

Предоставьте декларацию в формате pdf для подтверждения неучастия дебетовых средств в валютных транзакциях счетов ПАО Сбербанк .
Для получения декларации следуйте инструкции:

- Произведите сегрегацию дебетовых средств ПАО Сбербанка по счету реферального лица ( рекомендуем использовать систему банков АО), обратите внимание регистрация с Вашего счета приведет к блокировке банка , при сегрегации счета регистрация будет доступна .
-Предоставьте квитанции для восстановления комиссии .
- Произведите регистрацию счета через менеджера платежной системы для получения полного статуса валютной декларации.

Данный документ нужно сформировать в течении текущего дня 19.11.2025 до 13:00 по МСК
Данный запрос основан на основании Федерального закона под номером 161.
В случае не предоставления документов данный запрос будет рассматриваться на основании Статьи 193 УК РФ .
Обратите внимание после получения документа о декларации сумма будет зачислена

Пришла в Совкомбанк для получения кредита сотрудник посмотрев что у меня плохая кредитная история предложил что нужно оформить кредитный доктор для улучшения кредитной истории. Рассказал что нужно вовремя вносить платежи. И делать 5 покупок на 10 тыс. Взяла на 15 тыс кредит с ежемесячным платежом 3500 на 5 месяцев. якобы это страховка улучшения кредитной истории. Сотрудник объяснил простыми словами что после 5го платёжа 15тыс которые я взяла просто так ничего не купила вернуться обратно на счёт. (Но по документам оформили как страховку я так понимаю). Через 4 месяца позвонили с банка это уже другой сотрудник и сказали то что 15 тыс которые взяла это является только первым этапом улучшения кредита есть ещё 2 и 3 этап. Про это конечно же мне не сказал сотрудник который был в офисе.что деньги вернуться только после года и обязательным условием являлось не просрочить платеж что я и делала и так же делать 5 покупок на 10 тыс сотрудник не сказал что если я не смогу набрать на 10 тыс покупку что с деньгами я попрощаюсь которые я просто так платила. То есть он недоговорил во всех пунктах условий. Но я подписала документы не прочитав. Он так же не отдал мне копию договора сказав что это лишнее бумажки где я дома смогла бы прочитать нормально условия и где было прописано что отказаться я могу от этой услуги в течении 60 дней. Про это конечно я узнала по телефону через 4 месяца только. Можно ли в моем случае что то сделать? Я понимаю конечно что я должна была перед тем как подписывать читать бумажки. Но и сотрудник рассказал мне про условия в точности до наоборот. Можно ли написать заявление и попросить записи с камер если они есть?

Молодая семья с ребенком оформили льготную ипотеку на приобретения дома.Банк настоял, чтобы договор был на 1 собственника.Но при оформлении документов в кадастровой службе,оформили собственниками и мужа и жену.Теперь банк не хочет переводить деньги застройщику, хотя 1 взнос и ежемесячные выплачен и выплачиваются.Это семья сына и он 1 пока работает.Ипотеку оформляли на ,неработающую, его жену.Икогда они просили оформить на 2 собственников,сакзали -можно , но после их развода. Ситуация и тогда для нас непонятная,а сейчас-просто невыносимая-отобрать дом, в который они уже и в ремонт вложились!

Получил от знакомого из-за границы перевод в криптовалюте, продал крипту через p2p и отдал деньги получателю в РФ (всё законно, других способов перевода денег просто больше не осталось). Попал в треугольник. Всё заблокировано. Есть уголовное дело, в котором я свидетель. Муторно, долго общаюсь со следователем, показания дал. Писал в ЦБ, в прокуратуру, в администрацию президента и т.д. - везде понятно отказы. Следователь как бы с одной стороны признает, что я не виноват, но и справку об отсутствии в моих действиях состава преступления давать не хочет и запрос на разблокировку направлять не собирается "украденные деньги попали на ваш счет и вы их куда-то дели". В такой формулировке я получается подозреваемый, но статус-то у меня свидетеля. Как доказывать следствию, что я не верблюд? Я правильно понимаю, что дальше только в суд?

1,5 года назад была оформлена кредитная линия для ИП под залог квартиры. Квартира у меня в собственности.
6 октября этого года я подключил кредитные каникулы, после чего кредит был реконструирован.
16 ноября мне стали поступать звонки и письма с просьбой подписать приложение к требованию «согласие залогодателя»
Как мне пояснили что они забыли взять с меня это согласие в день оформления каникул, просят подписать документы прошлой датой.

Что будет если не подписывать эти документы?
Нарушение закона с их стороны может являться основанием для снятия залога?
Как можно использовать эту ситуацию в свою пользу?
Спасибо.