Банковское право: вопросы и ответы — страница 62

Здравствуйте. Во внесудебном банкротстве через МФЦ учитываются только долги, по которым ИП было возбуждено и прекращено приставом «за невозможностью взыскания» в последние 12 мес. (Ст. 223.2-223.6 Закона о банкротстве). Кредит, по которому ИП ещё нет, включить нельзя; МФЦ не примет заявление. Если во время процедуры пристав всё-таки откроет ИП по этому кредиту, МФЦ обязан прекратить банкротство, и придётся идти в суд. Выход: 1) дождаться возбуждения и возврата ИП по кредиту и потом подать; 2) сразу инициировать судебное банкротство.

Здравствуйте.

Я настоятельно не рекомендую вам следовать совету о сообщении ложных сведений о выигрыше в казино, так как, во-первых, в 16 лет участие в азартных играх запрещено законом, и эта ложь будет легко проверяема, а во-вторых, дача заведомо ложных объяснений о происхождении средств может быть квалифицирована как противодействие проведению проверки и повлечет за собой еще более серьезные правовые последствия, вплоть до уголовной ответственности. Юридического решения Вашей проблемы я не могу найти, советую обратиться к адвокату по месту вашего жительства для личной и конфиденциальной беседы.

Здравствуйте. Это схема мошенников. Код из смс — электронная подпись (ст.11 ФЗ-63, ст.9 ФЗ-161); сообщив его, вы не получаете писем, а подтверждаете операции. «ЦБ», «ФСБ» так не звонят; запугивание 15 годами – вымогательство (ст.159 УК РФ). Немедленно: 1) прекратите общение; 2) позвоните в свой банк по номеру с карты, заблокируйте операции; 3) напишите заявление в полицию о попытке мошенничества (ст.141 УПК РФ).

Здравствуйте! В соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, банк имеет право временно приостановить операции по счету, если возникли сомнения в законности проводимых финансовых операций. После представления вами всех необходимых документов и прохождения проверки, банк должен рассмотреть их и принять решение о возобновлении обслуживания. Обычно этот процесс занимает до 15 рабочих дней. Тем не менее, если ваша ситуация отличается от стандартной процедуры, рекомендуется связаться с банком для уточнения деталей и возможных решений. Если банк затягивает рассмотрение ваших документов, вы можете обратиться в Центральный банк России с жалобой. ​​

Здравствуйте. При полном досрочном погашении кредита страховщик обязан вернуть вам часть взноса за неиспользованный период (ч. 3 Ст. 10.4 Закона № 4015-1, действует с 01.09.2022). Что делать 1. Возьмите в банке справку о закрытии кредита. 2. Напишите заявление в страховую (можно сдать через банк-агента): прошу вернуть премию пропорционально неистёкшему сроку. Приложите копии паспорта, договора страхования, справки. 3. Страховщик перечисляет деньги на ваш счёт в 7 раб. Дней. Отказ/молчание — жалоба в Банк России и иск (ст. 16.1 Закона 4015-1).

Здравствуйте! Обратитесь в банк с официальным запросом о судьбе завещательного распоряжения и переводе средств. Потребуйте предоставление копий документов, подтверждающих операцию. Если банк отказывается предоставить информацию, обратитесь в суд с иском о признании права наследования и истребовании документов. Проверьте наличие других счетов умершего в других банках.

Оспорить уже прекращенное поручительство невозможно, так как оно юридически не действует. Вашей родственнице отказали не из-за действующего поручительства, а из-за нового федерального правила (вступило в силу с 23.12.2023). С указанной даты можно быть заемщиком, созаемщиком или поручителем только по ОДНОЙ льготной ипотеке (включая Дальневосточную и Арктическую). Несмотря на то, что поручительство по вашей сделке прекращено в 2021 году, в кредитной истории родственницы (или в базе льготных программ) мог остаться факт участия в ДВИ. Требуйте от банка официальный письменный отказ с указанием конкретной причины. Родственница должна получить в вашем банке справку о прекращении поручительства по вашей ипотеке. Направить в банк, отказавший в ипотеке, заявление с приложением справки, подтверждающей, что ее обязательства как поручителя прекращены в 2021 году. Её случай подпадает под старые правила, так как поручительство прекратилось до вступления в силу новых ограничений (23.12.2023). Необходимо разъяснить это банку документально.

Здравствуйте. Без вашего распоряжения банк вправе снимать деньги лишь: 1) по закону/исполнительному документу, 2) если вы сами разрешили это в договоре (абз. 2 Ст. 854, Ст. 858 ГК РФ). Проверьте условия оферты/тарифов: пункт о «минимальном платеже автоматически» там часто скрыт. Нет пункта — списание неправомерно. Направьте банку претензию, требуйте возврата и процентов ст. 395; При отказе — жалоба в Банк России и иск.

Алёна, добрый день! Переживаете правильно. Будет так: по 115 ФЗ банки в России наделены полномочиями расследования. Сбер будет запрашивать у вас обоснование экономического смысла операций. Вам нужно будет отвечать. При этом, если ответите прямо - получите на Межбанковской системе "Антифрод" маркировку - азартные игры или лудоман. Если не ответите - маркировку "отказ от сотрудничества. Далее, по всем подозрительным операциям в других банках будет вылетать 115 ФЗ после однократной операции. Я веду такие дела. Имею сертификат специалиста по 115 ФЗ от комплаенса ряда банков. Могу вам помочь правильно взаимодействовать с банком, если вам это необходимо. Можете связаться со мной.

Приветствую вас!

Банк запрашивает документы, подтверждающие происхождение средств. Подготовьте выписки по счету, квитанции, договоры купли-продажи и другие доказательства происхождения денег.

Объясните банку цель и природу операций, подчеркнув, что вы использовали собственные средства и не нарушали закон.

Свяжитесь с банком, предоставьте все необходимые документы и разъяснения.

- Если банк удовлетворяется объяснениями, карта будет разблокирована.
- Если банк отклоняет ваши доводы, обжалуйте решение в Центральном банке РФ или в суде.