Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Заблокировали карту по 115?

(2 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Я мама в декретном отпуске играла в казино 1х бет сбербанк заблокировал карту , отказывает в выведе средств смогу ли я вообще их снять? Отправила им скриншот перевода с какой целью играла написала что играла в букмекерскую компанию и скриншот приложила 1 , скажите пожалуйста что будет дальше очень переживаю? Карта зарплатная

Демидченко Павел Валерьевич
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 14 лет

Алёна, добрый день! Переживаете правильно. Будет так: по 115 ФЗ банки в России наделены полномочиями расследования. Сбер будет запрашивать у вас обоснование экономического смысла операций. Вам нужно будет отвечать. При этом, если ответите прямо - получите на Межбанковской системе "Антифрод" маркировку - азартные игры или лудоман. Если не ответите - маркировку "отказ от сотрудничества. Далее, по всем подозрительным операциям в других банках будет вылетать 115 ФЗ после однократной операции. Я веду такие дела. Имею сертификат специалиста по 115 ФЗ от комплаенса ряда банков. Могу вам помочь правильно взаимодействовать с банком, если вам это необходимо. Можете связаться со мной.

Полноценная консультация требует личного контакта. Наберите мне в Whatsapp.
Спасибо за ответ
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Буланкина Светлана Николаевна
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 25 лет

Будет направление информации в налоговую, как минимум.

Для связи со мной: Мах, Вконтакте, TG, WA. Стаж - 25 лет. ✅ Скидки пенсионерам - 25 % на все виды услуг
Спасибо за ответ
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
В вашей ситуации есть несколько важных аспектов, которые стоит учитывать.

1. Блокировка карты: Сбербанк может заблокировать карту, если обнаружит подозрительную активность, в том числе связанные с азартными играми. Это делается для защиты клиентов и предотвращения возможных незаконных операций.

2. Выяснение причин блокировки: Вам следует связаться с банком для выяснения конкретных причин блокировки. Объясните ситуацию, предоставьте все необходимые документы и информацию, которые могут подтвердить законность ваших действий.

3. Азартные игры в интернете: В России существуют строгие правила, касающиеся азартных игр в интернете. Не все букмекерские компании имеют лицензию на проведение азартных игр на территории РФ. Если компания, в которой вы играли, не имеет соответствующей лицензии, это может вызвать дополнительные сложности.

4. Вывод средств: Если ваша карта заблокирована, вам нужно уточнить у банка, какие шаги нужно предпринять для разблокировки и вывода средств. Возможно, вам придется предоставить дополнительные документы или объяснения.

5. Правовая помощь: Если банк отказывается предоставлять вам доступ к вашим средствам, имеет смысл обратиться за юридической консультацией. Юрист сможет помочь оценить законность действий банка и предложить возможные пути решения проблемы.

Важно сохранять спокойствие и действовать последовательно. Если вы действовали законно, то у вас есть шансы решить эту ситуацию в вашу пользу.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
564 юриста отвечают
2 минуты среднее время ответа
360 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Банк отказывается выводить деньги

    2 ответа

    Банк МКБ заблокировал карту, забрать перевыпущенную предлагают только в отделении банка, а я живу за полторы тысячи километров от ближайшего отделения Все филиалы банк закрыл И отказываются выводить мои средства…

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Подайте жалобу в ЦБ РФ. Обращайтесь.
    Перейти к вопросу

  • Не выдают наличные

    2 ответа

    Банк заблокировал счет по 115 фз, подтвердить нет возможности, закрыли счет и перевели остаток денег в другой банк, другой банк перевод отклонил и заблокировал карту, пришла в банк чтоб забрать…

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Надо либо в другой банк переводить, либо оспаривать в судебном порядке.
    Носиков Андрей Александрович

    Носиков Андрей Александрович

    Здравствуйте. Отказ банка выдавать остаток наличными после закрытия счета по 115-ФЗ неправомерен. Обратитесь с жалобой в интернет-приемную Центробанка, подробно описав…
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали по 161фз

    5 ответов

    Добрый день, осуществлял операции с криптоволютой на официальных биржах, в июле месяце банк Тинькофф заблокировал карту, отказал в дистанционном обслуживании, месяц назад получил уведомление от другого банка что меня внесли…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Вы вправе направить в банки, в ЦБ обоснованные юридически грамотные возражения, пояснения относительно наложенной блокировки, приобщить необходимые доказательства, подтверждающие…
    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Это оспаривается в судебном порядка.
    Перейти к вопросу

  • Списывают деньги за яндекс сплит который я не оформлял)

    2 ответа

    Меня зовут Евгений Я обращаюсь к вам с просьбой о консультации Здравствуйте. Меня зовут Евгений. Я обращаюсь к вам с просьбой о консультации по ситуации с неправомерным списанием денежных средств…

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Необходимо направлять претензию банку о восстановлении необоснованно списанных денежных средств на банковском счете. Если не удовлетворят, то обращаться в суд
    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Напишите претензию компании Яндекс о немедленном возврате средств.
    Перейти к вопросу

  • Банк заблокировал карту и требуется подтверждение дохода

    4 ответа

    Добрый день. Я самозанятый педагог, сейчас нахожусь на этапе реализации имущества в процедуре банкротства. Доход официально провожу только в рамках прожиточного минимума наличными (в Мой налог), однако все переводы приходят…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Екатерина, добрый день! В данной ситуации вам требуется подумать как исполнить требования банка. Возможно - вам придётся сообщить о том,…
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Написать обьяснительную, указать, что это трудовые доходы, но надо учитывать, что это все не совсем заннно, так как Вы проходите…
    Перейти к вопросу

  • Долг перед банком и невозможность оплаты

    1 ответ

    Здравствуйте! У меня в определенный момент сложились жизненные обстоятельства, не позволяющие погашать платежи по кредитной карте. Банк заблокировал карту. Теперь требует полной оплаты. Сегодня звонила просила урегулировать вопрос в более…

    Куприянова Ирина Александровна

    Куприянова Ирина Александровна

    Добрый день! Подать на банкротство.
    Перейти к вопросу

  • 115 ФЗ

    3 ответа

    Т-БАНК заблокировал карту после предоставления пакета документов по 115 фз. Банк предложил закрыть счет и вывести деньги на карту другого банка. Будут ли проблемы с банком, на который заказан вывод…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! При прохождении проверки пакета документов банк-инициатор делает пометку в системе, которую видят другие банки. На вас поставлена какая-то…
    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Это сложившаяся и уже старая практика всех банков. По поводу проблем. Банк должен был у вас запрашивать объяснения…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка банком карты

    3 ответа

    Здравствуйте. Я в родительском комитете в школе у своего ребенка и от родителей поступило примерно 14 переводов с одинаковой суммой , в назначении указано фамилия имя ребенка( за кого перевод).…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Инна, добрый день! Банк заблокировал вас на основании 115 ФЗ. Этот закон наделяет банки полномочиями расследований. Запрос подтверждающих сведений, который…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка по 115фз

    1 ответ

    Озон банк заблокировал счет по подозрению в 115фз, бфли высланы все пояснения по операциям, производился обмен р2р зарплаты супруга, предоставлены документы, затем бакн вынудил закрыть счет без объяснения причин, остаток…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Лина, добрый день! Очень много писать по вашему вопросу. Коротко скажу. p2p операции в РФ - с ними сложности. Есть…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка карты по 115-ФЗ.

    1 ответ

    Банк заблокировал карту и счёт по 115-ФЗ и отказывает в подаче документов электронно для разблокировки, я нахожусь в командировке и не могу лично посетить офис банка, подскажите, что можно сделать…

    Колегов Алексей Николаевич

    Колегов Алексей Николаевич

    Здравствуйте. Вы имеете право направить жалобы в ЦБ, Роспотребнадзор и Росфинмониторинг
    Перейти к вопросу

  • Сбербанк заблокировал карту и вход в онлайн кабинет маме пенсионерке на основании ?

    2 ответа

    Мама на пенсии у меня ген доверенность на ее финансы , переоформил ее счет на онлайн с картой , снял сумму в банкомате , Сбер заблокировал карту и онлайн кабинет…

    Прозорова Наталья Александровна

    Прозорова Наталья Александровна

    Посетите отделение Сбербанка с паспортом и доверенностью, либо лично владельцу карты: запросите письменное объяснение блокировки и перечень документов, необходимых для…
    Аликберов Рустам Аликберович

    Аликберов Рустам Аликберович

    Получите официальный ответ от банка и там будет написано
    Перейти к вопросу

  • Продавал криптовалюту через телеграмм получил 161фз сбербанка можно ли разблокировать?

    2 ответа

    Здравствуйте, я иностранный гражданин Молдовы, и в Молдове заработал криптовалюту. Приехал в РФ, и продавал эту криптовалюту и получал деньги на свою карту сбербанка, сбербанк заблокировал карту по 161фз, продавал…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! С ответом коллеги не согласен. Всё неправильно.
    Кожухов Владимир Николаевич

    Кожухов Владимир Николаевич

    Здравствуйте. Ваша ситуация сложная, но не безнадежная. Шансы есть, но потребуются активные и грамотные действия. Разберем по порядку: 1. Почему…
    Перейти к вопросу

  • Банк Озон заблокировал карту после выводы крипты через p2p на bybit.

    1 ответ

    В очередной раз мною был проведен трейд на bybit, где я получил крипту за услуги RMT(real many trade в онлайн играх) и сразу вывел эту крипту в рубли на карту…

    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    В вашей ситуации банк действует в рамках требований законодательства по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма, поэтому он вправе запросить…
    Перейти к вопросу

  • МТС банк заблокировал карту по 115фз

    2 ответа

    МТС БАНК заблокировал карту и возможность пользоваться личным кабинетом по 115фз Пришло 2 перевода на 50000₽ Как быстро решить данную ситуацию и вернуть деньги? Что бы закрыть счет и забрать…

    Каравайцева Елена Александровна

    Каравайцева Елена Александровна

    Здравствуйте. Направьте банку письменное заявление о разблокировке счета, предоставьте объяснение о переводах, приложите обосновывающие документы. В случае невыполнение требования обращайтесь…
    Баязитова Ирина Владимировна

    Баязитова Ирина Владимировна

    Быстро никак, для начала надо в банк направить пояснения по операциям и те документы, которые они потребуют  
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть деньги с карты

    1 ответ

    Здравствуйте,такая ситуация, у меня муж на сво,они вместе с взводом собирали деньги на машину,и решили всю сумму кинуть на мою карту,банк заблокировал карту и обвиняет нас в мошенничестве,по статье 115,мы…

    Жидко Сергей Владимирович

    Жидко Сергей Владимирович

    Здравствуйте! Ситуация типичная для 115-ФЗ: массовые поступления на карту физлица вызывают подозрения в обналичивании. Банк вправе заблокировать счёт до выяснения.…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич — профиль на HARANT
    8.9
    1 отзыв
    Адвокат №6502

    Сергеев Вадим Сергеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 12 лет
    • 131 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич. Статус адвоката с 2015 года. Оказываю юридическую помощь гражданам и организациям: защищаю по уголовным делам, представляю…
    Перейти
  • Юрист Головина Мария Александровна — профиль на HARANT
    7.2
    2 отзыва
    Юрист

    Головина Мария Александровна Юрист прошел модерацию

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 11 лет
    • 10 судебных дел
    • Банковское право
    • +8 специализаций
    Имею большой опыт работы в области гражданского права. Занимаюсь делами в судах общей юрисдикции, арбитражных судах.
    Перейти
  • Адвокат Андреев Сергей Сергеевич — профиль на HARANT
    9.7
    32 отзыва
    Адвокат №6484

    Андреев Сергей Сергеевич Адвокат прошел модерацию

    • Сочи
    • Стаж более 10 лет
    • 259 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Место работы: Некоммерческая организация Черноморская коллегия адвокатов Адвокатской палаты Краснодарского края Заместитель председателя коллегии. Публицист.
    Перейти
  • Юрист Домрачев Сергей Владимирович — профиль на HARANT
    9.8
    1 отзыв
    Юрист

    Домрачев Сергей Владимирович Юрист прошел модерацию

    • Киров
    • Стаж более 19 лет
    • 69 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    На протяжении более чем 18 лет я работаю в сфере юриспруденции: сначала на государственной службе, затем как частнопрактикующий специалист.
    Перейти
  • Юрист Нестерова Жанна Валерьевна — профиль на HARANT
    9.3
    10 отзывов
    Юрист

    Нестерова Жанна Валерьевна Юрист прошел модерацию

    • Иркутск
    • Стаж более 12 лет
    • 33 судебных дела
    • Банковское право
    • +8 специализаций
    Практикующий юрист с опытом работы с 2014 года, специализирующийся на гражданском праве. Обладает высокой личной ответственностью и безупречной репутацией.
    Перейти
  • Юрист Негин Вячеслав Алексеевич — профиль на HARANT
    8.1
    6 отзывов
    Юрист

    Негин Вячеслав Алексеевич Юрист прошел модерацию

    • Москва
    • Стаж более 21 года
    • 55 судебных дел
    • Банковское право
    • +10 специализаций
    Меня зовут Вячеслав Негин, я арбитражный управляющий с более чем 10-летним опытом в сфере банкротства юридических и физических лиц.
    Перейти
  • Юрист Абакумов Вадим Викторович — профиль на HARANT
    6.7
    Нет отзывов
    Юрист

    Абакумов Вадим Викторович

    • Нижний Новгород
    • Стаж более 15 лет
    • 52 судебных дела
    • Банковское право
    • +9 специализаций
    Команда опытных юристов - помогаем людям по всей России в разных ситуациях: - Автосалон навязал услуги в кредит при покупке…
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме