-
Вопрос № 00092968
Здравствуйте. Я в родительском комитете в школе у своего ребенка и от родителей поступило примерно 14 переводов с одинаковой суммой , в назначении указано фамилия имя ребенка( за кого перевод). Банк заблокировал карту. Просит предоставить обосновывающие документы , чеки , договора и тд. Что я могу банку предоставить , если это переводы от родителей, которые банк сразу заблокировал . Как быть?чтобы разблокировал банк карту? Подскажите пожалуйста мои действия. Спасибо
Инна, добрый день! Банк заблокировал вас на основании 115 ФЗ. Этот закон наделяет банки полномочиями расследований. Запрос подтверждающих сведений, который делает банк у вас (если ещё не сделал - сделает) - это процедура в рамках банковского расследования по вам. Если вы не уложитесь в установленные банком сроки - будет очень, очень плохо. Для того, чтобы корректно собирать одинаковые суммы денег - требовалось в банковском приложении открыть специальный счёт (во многих банках есть такая функция). Он по разному называется. Обычно накопительный, донатный, пожертвовательный. Такие счета позволяют принять в короткий период времени много одинаковых платежей. Сейчас, если вы не объяснитесь корректно перед банком у вас могут быть сложности. Начиная от закрытия счёта в этом банке и ареста денег (1 сентября 2025 года вступили в силу новые поправки). Раньше деньги просто задерживали, теперь могут арестовывать. До внесения в базу по 161 ФЗ - блокировка всех счетов и карт во всех банков. Если вам требуется помощь - я помогу вам. Можете связаться со мной.
Вам нужно СХОДИТЬ И написать в банк ЗАПРОС почему это случилось и дать (объяснение), откуда пришли деньги и за что. Если банк не отвечает на запрос, НАПИШИТЕ ПРЕТЕНЗИЮ в свободной форме. В тексте нужно указать номер карты или счёта, описать суть проблемы и приложить подтверждения легальности операций...Если банк отказывает в разблокировке, можно обратиться в ЦБ через интернет-приёмную. В обращении нужно описать ситуацию и приложить те же документы и ПОСЛЕДНЕЕ ЕСЛИ НЕ ПОМОЖЕТ, тогда в СУД, НО Я ДУМАЮ до этого НЕ ДОЙДЁТ....
Желаю удачи.В.
