Приветствую! Нужна консультация юристов по ситуации с блокировкой счетов и давлением.
Суть ситуации:
Я брал у знакомого деньги в долг. Изначально мы оформили две письменные расписки на первые суммы. После этого он переводил мне еще деньги на карту, тоже в рамках долга, но уже без новых расписок. Я от возврата денег не отказываюсь, долг полностью признаю.
В чем возникла проблема:
Мои счета в банках полностью заблокировали по 161-ФЗ. Я точно не знаю причину: либо он сам подал жалобы на переводы, либо это произошло автоматически из-за того, что он потерял свой паспорт(потому как именно ровно в этот же день бы запрос в цб на блокировку и меня заблокировали через сутки). Лично я склоняюсь к версии с паспортом, и что никаких жалоб он изначально не посылал.
Банки сейчас просят, чтобы он сам обратился в поддержку и подтвердил легальность переводов (или отозвал жалобы, если они были). Когда я попросил его это сделать, он начал юлить: говорил, что пытается, но у него то связи нет, то приложение не грузит.
Подключение родственника:
Видя эти отговорки, я сам обратился к его родственнику (мужу его сестры), чтобы тот помог нам разобраться с банком. Но родственник вместо помощи занял позицию давления. Он постоянно пишет мне про какие-то «последствия» и требует вернуть всё прямо сейчас. При этом сам родственник в переписке прямо признает, что это был долг (пишет мне: «ты брал в долг, потом еще брал в долг и вовремя не отдал»).
Вернуть деньги сейчас я не могу — у меня их нет, да и все счета заблокированы. Отдавать как-то наличными в обход банков без официального решения вопроса со счетами я опасаюсь и не смогу. В банк я уже направил официальное обращение, где объяснил, что это заем, и приложил проект общего договора.
Вопросы к юристам:
1 Если займодавец и его родственник теперь просто пытаются воспользоваться этой блокировкой для давления на меня и не хотят писать в банк, как мне самому добиться разблокировки по 161-ФЗ? Помогут ли первые две расписки и переписка, где они сами признают, что это долг?
2 Есть ли здесь хоть какой-то риск привлечения по ст. 159 УК РФ (мошенничество), если они сами в переписке признают, что это заемные отношения, а я никуда не скрываюсь и от долга не отказываюсь?
3 Каковы мои правильные действия в отношении родственника, который шлет «советы» о «последствиях»?
Показать полностью...