Задавайте вопросы юристам по Финансовым вопросам

Здравствуйте. Я работаю на P2P-платформах с USDT: покупаю и продаю криптовалюту, получая множество входящих и исходящих переводов на банковскую карту. За месяц работы банк Тинькофф заблокировал карту по 115-ФЗ. Хочу работать легально и платить налоги, но возможность оплаты налога за 2025 год пока недоступна. Как мне организовать деятельность, чтобы банки не блокировали счета? Нужно ли оформлять самозанятость/ИП, и какие документы или подтверждения необходимо предоставлять банку?

Добрый день! может ли ИП или ООО в РФ официально зарабатывать на купле-продаже криптовалюты/ЦФА? определённый вид деятельности? лицензия? имеет ли право ИП или ООО приобрести криптовалюту, а при росте курса продать ЮЛ или ФЛ? с дохода платить налоги и работать в таком режиме? Я так понимаю, что возможны только не постоянные (1-3) раза в год) инвестиции в ЦФА для ООО и ФЛ, и только для квалифицированных пользователей? Возможно ООО может стать оф оператором ЦФА, скорее всего, нужна лицензия ЦБ и, естественно, многомиллионные вложения? Разовое владение активом как имуществом → разрешено. Систематическую куплю-продажу как вид предпринимательской деятельности → запрещена. Но, я бы хотел именно зарабатывать на купле-продаже на постоянной основе. Помогите, пожалуйста, понять с чего начать?

По словам брата: заморозили один из переводов, просят личное присутствие в москве для выяснения всех обстоятельств и счета останутся заморожеными. Брату 17 лет. Писали в поддержку тбанка (достаточно в агрессивной форме настаивают на личном присутствии в главном офисе банка в Москве), поддержка сбербанка ничем помочь не может. Писали в центральный банк, ответа ждем по месяцу-три. Процесс достаточно утомительный и выхода пока никакого не видно.

В последние пол года, я страдаю тем, что вынуждена платить микрозаймы своей подруги. Все началось с того, что я узнала, что моя подруга вся в долгах и в этот же момент узнала что есть микрозаймы. И начала сама их брать. Но в моем случае обернулось все тем, что я свои все полностью закрыла. А в то время, когда начала набирать, подруга срочно попросила взять займы для нее. Я ей доверилась, потому что у нас были хорошие с ней отношения. Взяла. Какие то она смогла закрыть, и вот у меня у самой уже нет долгов, а последние два микрозайма подруги мне пришлось на днях закрыть, так как она находится в трудном положении, работает, но деньги не знаю куда тратит. Так же я узнала недавно, что деньги которые я для нее брала, тратил и ее муж. Сейчас он меня игнорирует. Подруга без связи ходит, сказала на следующей неделе скажет как и когда вернет. А что мне делать, если она их не вернет? Я хочу дать ей месяц, на то чтобы вернуть мне 20 с лишним тысяч. Нервы она мне за эти пол года жестко потрепала. И ведь некоторые займы мне серьезно приходилось закрывать из своего кармана. Я знаю, что и сама виновата, но я думаю, что она должна было подумать как их будет закрывать или отдавать мне долг

Здравствуйте. Я обучаюсь в Городском Московском Открытом Колледже на дистанционном обучении, обучаюсь в колледже через платформу интернет-урок. Обучение на этой платформе стоит 180000 рублей в год. Два дня назад я внесла очередной платёж за эту платформу, чтобы продлить обучение через неё. Но потом мы с мужем подумали и решили, что оплата за эту платформу слишком большая и решили перевестись на бесплатную платформу instudy, которую так же предоставлял колледж, по которой тоже можно обучаться. Мы поставили в известность куратора, на что она нам ответила, что если отчисляться с платформы интернет-урок, то нужно будет отчислиться и с самого колледжа, тогда мы согласились на отчисление и сказали куратору, чтобы она подготовила заявление на отчисление и расторжения договора, и чтобы вернули деньги за платформу, которые мы недавно заплатили за неё. Сегодня она позвонила и сказала, что якобы мы оплату за платформу внесли на 2 дня позже, после того уже, как пришла квитанция об оплате, и то что деньги теперь не вернут они. Как поступить в такой ситуации?

Здравствуйте, я оьратился в Финансово Правовую группу по выдаче кредита, мне не смогли выдать якобы мо причине того что я не всю информацию указал, да, я изначально указал информацию не всю. Хотел вернуть 20000р, но мне отказали со словами "либо изите кого то, либо исправляйте кредитнуб историю, вернуть деньги не получится, но услугу можем до конца предоставить", но я хочу вернуть саои деньги, якобы было в жоговоре прописаны такие пункты, но я узнавал у знакомых и слышал что я имею в полном праве вернуть деньги.

Здравствуйте Меня зовут Абдуллах. Я из Узбекистана. Сейчас я работаю легально в Москве по патенту. До прошлого месяца я работал в Московской области. Мне платили зарплату 15-го числа каждого месяца. По какой-то причине меня уволили с работы 14-го числа. Я ушёл, не получив зарплату. Вместо этого я оформил доверенность на своего друга. Через неделю зарплата сотрудникам задержалась на 8 дней, и они получили её 23 ноября. Мне обещали выплатить зарплату после того, как все сотрудники её получат, но результата до сих пор нет. Сегодня мой друг обратился к начальнику отдела, и он тоже назвал неопределённые сроки. Мне нужна ваша помощь.

Такое дело. я поучаствовал в продаже своих банковских карт третьим лицам, в течении полтора года суммарно продано было около 4-5 карт разным людям. в данный момент меня вызывал следователь для дачи показаний по делу, впервые пригласил, но я ему наплел чушь, а не реальные показания. какие мои действия для минимизации последствий и как выйти вообще из данной темы, и можно ли как нибудь утвердить, что дача показаний которая была по факту является не той и рассказать реальные события вместо данных показаний, и плюсом как вообще ограничить мой круг родственников и жителей по месту прописки от возможных последствий данного дела

Здравствуйте, живу я в городе Сергиев посад, столкнулся с такой ситуацией, работаю на пвз, по договору, но не постоянник, а подменный, ну это тот человек, который в случае чего, может выйти подменить, если у постоянного менеджера что-либо случилось, не так давно, на меня пришла недосдача, целых три штуки,суть в том, что этим недосдачи, пришли по причине того, что я не так давно отпустил людей с товарами когда их выдал, но перед этим увидел, что они оплатили, но в системе, на которой я работал оплата не проходила. И вот сейчас я надумываю уйти и разорвать договор, через приложение WB manager , скажите пожалуйста, будут мне что то делать за недосдачи, должен я их как то отрабатывать или ещё что либо, реально интересно и возможно жизненно важно.

Добрый день!

Подскажите, пожалуйста, стоит ли указывать одну из этих формулировок в договоре на услугу между ИП гражданина РФ (заказчик) и физ лицом гражданином РБ, проживающим в Польше (исполнитель). Условия оплаты уже оговорены с исполнителем, хочется зафиксировать это в договоре, чтобы возможно было использовать договор при обращении в суд и тд
Ниже варианты, которые хотим указать в договоре:
1. Оплата по настоящему Договору осуществляется через платформу Mellow, выполняющую функции платёжного и документального посредника. Обязательство Заказчика по оплате считается исполненным с момента отражения платежа на стороне платформы Mellow.
Оплата Исполнителю в рамках настоящего Договора осуществляется в порядке и способами, предусмотренными платформой Mellow. Источник и валюта пополнения Заказчиком баланса в системе Mellow не имеют значения для исполнения обязательства по оплате. Исполнитель получает вознаграждение в форме и валюте, доступной ему в соответствии с правилами платформы Mellow.
Документы, формируемые платформой Mellow (акты, отчёты, подтверждения выплат), признаются Сторонами юридически значимыми документами.

2. Оплата производится в размере ___ рублей. По соглашению сторон обязательство может быть исполнено посредством передачи цифрового актива (криптовалюты) в эквивалентном размере, рассчитываемом по курсу на момент передачи.

Курс криптовалюты рассчитывается по средневзвешенному значению сервиса CoinMarketCap/CoinGecko на момент передачи актива.

Заранее большое спасибо!