Задавайте вопросы юристам по Финансовым вопросам

Здравствуйте. В такой ситуации важно проверить легальность брокера и лицензии, на основании которых они работают. Поступающие угрозы уголовной ответственности могут быть частью давления, поэтому действовать нужно осторожно. Я могу бесплатно подсказать, какие шаги безопасно предпринять для возврата средств и как правильно оформить обращения, чтобы минимизировать риски, а также помочь с разбором ситуации. Для точного плана важно уточнить, через какие каналы и суммы проходили операции и есть ли документы или переписка.

Здравствуйте, Сергей. Да, вы можете попытаться вернуть оставшиеся деньги. Прежде всего, попробуйте урегулировать вопрос мирным путем, отправив вашему бывшему преподавателю письменную претензию с требованием возврата уплаченных средств. Если это не даст результата, вы можете обратиться в суд с иском о возврате неосновательного обогащения (статья 1102 Гражданского кодекса РФ). Для этого важно иметь доказательства передачи денег (распечатки банковских переводов, скриншоты переписок и т.п.). Дополнительно можно привлечь Роспотребнадзор, если речь идет о нарушении прав потребителей (статья 13 Закона РФ "О защите прав потребителей").

Здравствуйте! Разглашение «книги продаж» — налоговая тайна (ст. 102 НК РФ); её передача конкурентам образует:
• преступление по ст. 183 УК РФ;
• недобросовестную конкуренцию (п. 1 Ст. 14.8 Закона о защите конкуренции).

Действия:

соберите доказательства: письменные показания клиентов/бывших сотрудников, аудиозаписи звонков, скриншоты.
Подайте:
• заявление в УСБ ФНС и ФСБ/СКР — о коррупции и утечке налоговой тайны;
• жалобу в ФАС — о недобросовестной конкуренции.
При подтверждении данных виновным грозят штрафы, дисквалификация и уголовная ответственность; результаты могут служить основанием для вашего иска о возмещении убытков.

Согласно трудового законодательства выплата ЗП производится не реже 2-х раз в месяц. Судя по датам в организации где вы работали, ЗП выплачивалась 10 числа, а аванс 25. Следовательно в месяце, когда вы уволились все причитающиеся к выплате суммы вам перечислили 10 числа. Если вы сомневаетесь, попросите у работодателя справку о задолженности по ЗП, либо расчетный листок.

Добрый день! Данное деяние может повлечь ответственность в соответствии со ст. 123 НК РФ Невыполнение налоговым агентом обязанности по удержанию и (или) перечислению налогов. Что влечет взыскание штрафа в размере 20 процентов от суммы, подлежащей удержанию и (или) перечислению. Но это можно исправить, если налог перечислен до того, как налоговому органу стало известно о нарушении или о назначении выездной проверки по этому налогу, кроме того существуют дополнительные санкции (пени, штрафы, уголовная ответственность в соответствии со ст. 199. Уклонение от уплаты налогов, сборов, подлежащих уплате организацией, и (или) страховых взносов, подлежащих уплате организацией - плательщиком страховых взносов. Для точного ответа необходимо учитывать конкретные обстоятельства сделки, вид налога и действия налогового агента

Здравствуйте! 1) Что могли сделать: могли снять наличные (если известен ПИН-код) или использовать данные для онлайн-покупок/переводов (если нет 3D-Secure/CVV/CVC). Кредит без вашего паспорта и договора оформить крайне сложно. История знакомых с кредитом "из ниоткуда" через полгода, скорее всего, связана с чем-то другим (например, микрозаймом по утерянным ранее данным). 2) Где выяснить: Банк обязан предоставить полную выписку по счету и операциям. Если в банке отказывают, требуйте официальный ответ или обратитесь в вышестоящие инстанции (Центральный банк). 3) Отзыв заявления: Отзыв заявления в полиции убирает уголовное дело против подростков, но не защищает вас от возможных будущих претензий (например, по кредиту). Расписка от родителей о принятии ответственности за будущие махинации с картой, совершенные до блокировки, юридически не гарантирует вашу безопасность на 100%, но может служить дополнительным доказательством в гражданском суде. Главная защита – это официальная выписка из банка, подтверждающая, что за время от потери до блокировки не было совершено никаких других операций (включая кредитные). Запросите подробную выписку по счету у банка. Если вы уверены, что все 8 покупок — это всё, и хотите помочь подросткам, можете рассмотреть отзыв заявления, но сперва получите официальное подтверждение отсутствия других задолженностей от банка. Могу ли я поискать информацию о том, какое наказание грозит несовершеннолетним в РФ за неправомерное использование чужой банковской карты (Статья 158 УК РФ, "Кража", п. "Г" части 3)? Действия подростков (использование найденной карты для оплаты) квалифицируются как кража с банковского счета (п. "Г" ч. 3 Ст. 158 УК РФ). Для взрослых предусмотрено лишение свободы до 6 лет Для несовершеннолетних (14-18 лет) срок наказания не может превышать двух третей максимального срока (т.е. До 4 лет лишения свободы, согласно ч. 2 Ст. 88 УК РФ). Также могут быть назначены обязательные или исправительные работы, штраф, или ограничение свободы. Наличие чистосердечного раскаяния, возмещения ущерба и положительных характеристик являются смягчающими обстоятельствами.

Добрый день! Вас заблокировали по п. 11.6 Это прямо означает, что отправитель денег на вашу карту пожаловался на мошеннические действия. Возможно - пойдёт в МВД. То, что вы сделали - дропперство. Криминализировано летом этого года. Наказание такое: 300 тысяч штраф, 3 - 6 - 7 лет лишения свободы. Уголовное преступление. Поэтому сложно будет в полиции оправдываться за такие операции по карте. Кроме того, вам предстоит вернуть деньги того человека, который на вас пожаловался. Я специализируюсь на 161 ФЗ. Сейчас веду 215 кейсов по нему. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Попробую вам помочь.

Письменная консультация

Вопрос: Я работаю на заводе по посменной схеме (день-выходной-ночь-выходной), смена длится 12 часов. Зарплата начисляется исходя из 40-часового производственного графика. В некоторых месяцах не хватает рабочих часов, что влияет на сумму зарплаты. Получается, что стоимость смены в одном месяце отличается от стоимости в другом. Правильно ли это?Ответ: Общие положения по оплате труда по сменам и по графикуВ соответствии с трудовым законодательством РФ, оплату труда можно устанавливать в виде оклада, тарифной ставки или по договоренности сторон.В вашем случае, зарплата начисляется исходя из 40-часового производственного графика, т.е. Расчет идет по фиксированной базе.Особенности учета рабочих часов и стоимости сменыЕсли оплата происходит исходя из определенного производственного графика (например, 40 часов в неделю), то стоимость смены в месяц зависит от количества часов, которые оплачиваются по этому графику.В месяц, когда рабочих часов меньше (например, по причине отпуска, больничных или других уважительных причин), сумма начисленной зарплаты может уменьшаться, так как она пропорциональна отработанным часам.Правомерность различия стоимости смены в разные месяцыВ случае, когда зарплата рассчитывается исходя из фиксированной ставки или оклада, которая не зависит от фактического количества часов, стоимость смены должна оставаться постоянной.Если же расчет ведется по количеству отработанных часов, то стоимость смены в месяц может отличаться — это является нормальной практикой, так как сумма зависит от фактически отработанных часов или выполненного объема.Дополнительные нюансыВажно, чтобы в трудовом договоре или локальных нормативных документах было четко прописано, как производится расчет зарплаты, чтобы не возникало недоразумений.Если оплата ведется по фиксированной ставке или окладу, то изменение стоимости смены связано с изменением количества отработанных часов, и это допустимо.Если же оплата фиксирована за смену независимо от часов, то изменение стоимости смены в разные месяцы указывает на возможное нарушение.ВыводПравильно ли, что стоимость смены меняется в разные месяцы — зависит от системы оплаты. Если зарплата начисляется исходя из фактических часов или выполненного объема, то такие различия допустимы.Если же оплата фиксирована, то стоимость смены должна оставаться постоянной независимо от количества часов.Рекомендация: Проверьте, каким образом у вас оформлена система оплаты труда в трудовом договоре и локальных документах. В случае несоответствия или сомнений рекомендуется обратиться к специалисту по трудовому праву для более точной проверки.

Здравствуйте. Срок возврата: 7 июля 2023 г. + 7 мес. = 7 февраля 2024 г. Досудебная претензия и Пени. Сумма требования: основной долг по расписке: 1 000 000 руб. Фактически возвращено: $100 + 80 + 300 + 220 = 700 000 руб. Остаток долга: $1 000 000 - 700 000 = 300 000 руб. Пени/Проценты (Ст. 395 ГК РФ), так как в расписке нет штрафных санкций, Вы вправе требовать проценты за пользование чужими денежными средствами по ст. 395 ГК РФ. Проценты рассчитываются на каждую сумму остатка долга с 7 февраля 2024 г. (дата, когда долг должен был быть возвращен) до даты фактического погашения или даты подачи иска, исходя из ключевой ставки Банка России.

Здравствуйте. Страховая (≈5, 3 млн) и единовременная выплата Минобороны 7, 4 млн распределяются по ФЗ-52 так: 1) супруг(а), 2) дети, 3) родители, 4) иные иждивенцы погибшего. Экс-жена в разводе не входит в категорию «супруга», поэтому всё переходит несовершеннолетнему сыну. Родная сестра может получить деньги только при доказанном иждивении (совместное проживание, полное содержание за счёт брата); без этого права нет. На наследственное имущество (вклады, вещи) сестра претендует как наследник 2-й очереди по ГК РФ, если нет завещания.