Банковское право: вопросы и ответы — страница 47

Получил блокировку по 161 фз. Уже полгода неоднократно пишу в цб и хожу по банкам, везде не могли ничем помочь и приходили отказы по обращениям. После 5-6 попытки электронной попытки обращения в цб, пришел ответ, что:
Указанная (ые) в таблице кредитная(ые) организация(и) плательщика направила(и) в базу данных информацию об ОБДС-, по которой(ым) Вы являетесь получателем средств. (Сбербанк; ФинамБанк)
В отношении данной информации от МВД России получены сведения о совершенных противоправных действиях (ч. 8 ст. 27 Закона Nº 161-Ф33), в связи с чем на основании части 11.7 статьи 9 Закона
No
161-Ф3
обслуживающие Вас кредитные организации обязаны приостановить использование Вашей банковской карты, онлайн-банкинга и других
электронных средств платежа.
Можете разъяснить этот ответ и сказать, что необходимо сделать, чтобы получить разблокировку и какой шанс на нее
Далее написано:
Банк России запросил в соответствии с пунктом 2.2 Указания Банка
России Nº 6748-У у указанных в таблице кредитной(ых) организации(й) информацию об обоснованности (необоснованности) включения в базу данных сведений, представленных в Вашем заявлении.
От кредитной(ых) организации(й) АО «Банк ФИНАМ» получена
информация об обоснованности включения сведений, представленных в
Вашем заявлении, в базу данных.
Я обратился в поддержку Финама, где мне просто предлагают закрыть все счета, поможет ли мне это, и даст ли цб разблокировку?

Банкротился в 2022 но в кредитной истории досихпор видны два действующих кредита от Альфабанка. До банкроства кредиты брались в других банках.
Картотека арбитражных дел:
https://kad.arbitr.ru/Card/ed085407-29de-431f-9b82-0ba985e1b86b
Вопрос откуда взялись эти кредиты (платежи по ним я не плачу) и как убрать их из кредитной истории? Требуется обращаться в банк или куда то еще?

Около полугода назад, после покупки в сетевом магазине получаю смс о блокировке карты (Сбербанк). В течении следующего часа пришло еще несколько блокировок иных карт и счетов в различных банках. По сей день оставалась одна единственная рабочая карта, на которую получал зп (недавно этот банк попросил обновить паспортные данные, видимо после этого мне и дали блокировку на последнюю рабочую карту). Множество раз писал в ЦБ, естественно, было отказано и переадресацией на банки. После 4-5 обращения узнаю, кто именно отправил данные для включения в черный список (ФИНАМ БАНК). Пишу обращение в ЦБ на Финам Банк, на который приходит ответ, что уже МВД становится инициатором моей блокировки. Что делать не знаю. Нахожусь в полном отчаянии, тк не могу просто-напросто полноценно пользоваться денежными средствами. Еще начитался историй про 161 ФЗ от людей, где они, дай бог, добивались разблокировки (мучаясь почти год и получая неимоверное количество отказов), вплоть до судебных разбирательств и уголовных дел.
Разъясните пожалуйста подробно на детали блокировок:
1) Что требуется для разблокировки?
2) Могу ли я со 161 фз продолжать получать зп на свою карту и снимать уже только через кассу?
3) Узнал про «дроперство». Получали ли они разблокировки своих счетов?
4) И можно ли вообще жить «нормально» со 161 фз
5) Какие пути разблокировки и шансы на нее?

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, у меня была блокировка 161фз по всем имеющимся банкам. Через год по рекомендации ЦБ.онлайн приложения разблокировали, но карты заблокированы! В перевыпуске тоже отказывают ссылаясь на пунк 9 ст9 . Обращался в Сбербанк сказали перевыпуск и выпуск новой карты не возможен , от слова совсем ! Хотя на Сбербанке приходила только зарплата .Что делать не знаю ,

Добрый день. Подскажите, могу ли я вернуть деньги за выпуск банковской карты Union Pay? Если я от нее отказался в этот же день когда и подал заявление на ее выпуск. Сотрудник банка не информировал меня в устной форме, о платном обслуживании этой карты, а договор я не прочитал сразу. Хотел отозвать свое заявление на выпуск карты, но мне в банке сказали, что только после того как мне вернут комиссию за выпуск карты. И получается карту выпустили быстрей, чем рассматривали заявление о возврате комиссии. В итоге в возврате денег отказали.

Что нужно сделать , чтобы сбербанк разморозил мне счет и вернул на него деньги? Мне на несколько месяцев ввели какие-то ограничения на карту, я мог с нее оплачивать, но не мог переводить другим людям. Спустя время ограничение сняли, хотел перевести девушке 27 тысяч, но до нее деньги не дошли. В отделении сбера сказали подождать 3 дня, затем отправили в главное отделение, там писал 2 раза заявление, как я понял, счет мне заморозили. Первый раз я обратился к ним 12 числа, сегодня счет должны были разморозить. В итоге деньги мне никто не вернул.

Добрый день!

09.01 я получил блокировку в МТС Банке по 115-ФЗ с просьбой предоставить информацию о происхождении денег. Я являюсь ИП и предоставил им акты выполненных работ своего ИП в электронном виде по почте. После этого получил письмо с просьбой прислать выписку со счета, с которого проводились операции и пояснение экономической сути проводимых операций. Я направил выписку со своего счета в другом банке, откуда проводились основные операции в МТС Банк (суммы от 100 тыс.) и пояснил их суть. На данное письмо я получил отказ с отсутствием каких-либо пояснений о причинах блокировки или причинах отказа в разблокировке.
Как мне добиться разблокировки?

P.s.
Лично у меня есть 2 теории с чем связана моя блокировка.
1. Несколько дней до блокировки моя девушка перевела мне 50 тыс. рублей в погашение долга и про эту операцию я ничего не пояснил.
2. Не так давно мне заблокировал доступ ПСБ Банк, хотя я только оформил карту, но не забрал ее. В МТС Банк я подал два заявление и уже после получения карты пришло СМС с информацией о закрытии другой карты.