Банковское право: вопросы и ответы — страница 49

Здравствуйте. Подскажите пожалуйста, я проживаю за границей ,но в России у меня есть денежные обязательства, из-за санкций SWIFT не работает, приходилось обходиться криптовалютой, и в один день получилось так что платежи проходили через 3-лиц, и видимо кто-то нарвался на мошенников. В итоге мои данные передали в ЦБ РФ ПО 161-ФЗ. Писала много раз в ЦБ с заявлениями, отказ, в итоге , Озон банк который передал мои данные в ЦБ ,написали мне что нужно вернуть два платежа общей стоимостью в 70000. А кто же мне тогда криптовалюту вернет спросила я у них ответа не поступило. Подскажите пожалуйста что делать в таком случае и к кому общаться? Написала тому с кем торговала криптовалютой, он мне ответил что он треуголил.

В очередной раз мною был проведен трейд на bybit, где я получил крипту за услуги RMT(real many trade в онлайн играх) и сразу вывел эту крипту в рубли на карту банка Озон. Процедура мною проделывалась уже много раз, но в этот раз банк заблокировал карту и попросил выслать документы подтверждающие наличие источника дохода, также попросили уточнить с чем связаны недавние переводы третьим лицам, и запросили документы по некоторым операциям.
Далее прикрепили список операций, где идут полученные платежи и один исходящий.

Главная проблема что это p2p за услуги которые я врятли смогу объяснить банку. И сам факт за что получил крипту, и кто мне отправил p2p.
Банк запрашивает инфу на основании п. 11.6.1.7 и п. 11.6.1.8 клиентских правил.

И это не последний трейд на карте. После этих переводов были другие на большую сумму, но вопрос стоит в конкретных переводах.

Подскажите что стоит делать в такой ситуации, а чего делать не рекомендуется. Не хочу ворошить осиное гнездо. Сумма там не очень большая, и на карте висит не много денег.
В интернете начитался что есть возможность просто ничего не делать 14 дней и блокировку могут снять, или можно позвонить в тех поддержку и попробовать объяснить все своими словами надеясь на человеческий фактор. Но если есть идеи/советы - буду рад послушать.

Доброго времени суток. Незнаю с какой направленностью это связано, но выбрал банковское право. Когда я уходил в армию я перевыпустил банковскую карту сбербанка для своей тёти, т.к. ее карты были арестованы из-за старой работы(покрайней мере она мне так говорит). Во время службы в армии она спросила у меня, может ли она открыть кредитную карту на 60к рублей, я дал добро. Вернувшись из армии спустя год я захожу в кредитный рейтинг в т-банке и виду что на меня оформлено кредитов на 440к рублей. Без моего ведома она оформила на меня такую сумму. Хотя давал добро только на 60 тысяч. Вопрос, возможно ли передать эти кредиты, оформленные без моего ведома, на нее? Из-за нее у меня кредитный рейтинг упал ниже 450 баллов.

Здравствуйте, подскажите, пожалуйста. Должно было пройти заседание суда: окончание реализации имущества. Но суд перенес заседание, как выяснилось, банк(кредитор) обратился с жалобой о том, что финансовый управляющий не предоставил заключение о наличии или отсутствии признака преднамеренного банкротства. Насколько это серьезно? Какие могут быть последствия? У меня имущества нет, не работаю, пол года вносила платежи по кредиту

Направили почтой исковое заявление в арбитражный суд и приложили копию платежного поручения об уплате госпошлины с отметкой банка об исполнении (но без синей печати), то есть на платежке написано вверху, что это копия. Оплачивало юр лицо
Достаточно ли этого? Или стоит направить дополнительно оригинал? И как это сделать правильно, если пакет документов с иском еще не дошел по почте в суд и номер делу не присвоен?

В личном кабинете мтс 08.12.2025 г. у меня был оформлен кредит в размере 12.000 рублей (Название: необеспеченные займы МФО М-Финанс).
12.01.2026г. Я в личном кабинете подключила полное досрочное погашение со списанием всей суммы 13.01, т.е. следующего дня, где была рассчитана сумма 13799.01 руб. После подключения услуги я внесла нужную сумму на дебетовую карту МТС, с которой и должно было происходить списание суммы на кредитный счет.
13.01 я зашла в личный кабинет проверить закрытие кредита. Но была такая картина: на дебетовой карте отсутствует сумма , равная списанию для закрытия кредита, но сам кредит не закрыт. Зайдя в «карточку» кредита я увидела, что также горит подключенная услуга на полное погашение кредита. Решив, что закрытие отображается только на следующий день, я закрыла приложение.
14.01 я зашла проверить и оказалось, что суммы так и нет и кредит горит как активный без всяких поступлений. Само заявление банк аннулировал. Плюс я должна еще внести уже ежемесячный платеж 20.01 (дата была выбрана при оформлении) в размере 2.148.82 руб.
Начала писать в тех.поддержку, получила ответ, что это массовый сбой. Мне зарегистрировали мое обращение и сказали что скоро решится проблема. Но она не решалась. Я каждый день писала в тех.поддержку в надежде, что хоть что-то прояснится. Но результата не было.
Однако, 19.01 выяснилось, что если заказать справку счета по дебетовой карте, то пропавшая сумма отображается. Но по факту ее нигде нет. Об этом тоже было сказано в тех.пожжержке. Снова ответ: не знаем когда решится вопрос.
Мне пришлось внести ежемесячный платеж , чтобы 20.01 не было просрочки хотя бы.
Прошу дать правовую оценку данной ситуации, какие вообще нормы закона нарушены, потому что я планирую написать официальное письмо в МТС с требованием возместить убытки, потому что я свои обязательства по договору выполнила добросовестно, а сбой в программе уже не моя вина, а вина банка. Какие вообще есть неустойки при нарушении договора , какие штрафы? Заранее благодарю

Слил еще озон перед новым годом , нужны были срочно деньги .
Проходит где то месяц и у меня начинаются проблемы :
1. блокируют переводы с Сбера, Альфы на мою Тиньку (Тинька переводит , все хорошо).
2. заблокировали ВТБ (хотя на втб мне приходит стипендия )
и как с ней быть тоже , не знаю...
я все осознал и хочу просто все вернуть назад ...
Если я закрою взаимодействия с банками и напишу заявление об удалении данных из базы , я смогу потом пользоваться банками полноценно?
и сколько по времени придется подождать?
что мне в данный момент делать?
помогите пожалуйста...

Добрый день. Я получала перевод в валюте в банк Райфайзен, отправитель оплатил соответствующие налоги, предварительно я уточняла у банка комиссию, озвучена сумма 500р. Как оказалось позже между банком отправителя и райфайзен банков в рф есть банк посредник райфайзен в австралии который взял комиссию половину суммы а именно 200 евро, райфайзен в россии говорит что ничего сделать не может это банк посредник, но никто не предупредил что будет какой-то посредник, я завела счет в банке райфайзен потому что они одни из немногих принимали переводы в валюте. Какие есть варианты решения ыс рублей, банк присвоил себе 20 т