Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Заблокировали счета?

(1 ответ)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Добрый день ,у меня заблокировали все карты и счета из-за букмекерской конторы ,требуют приехать в сбербанк с паспортом для разблокировки, я боюсь что не разблокируют и не смогу снять эти деньги уже

Чеботарев Василий Сергеевич
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 36 лет
Если Вы не совершали преступлений, то Не надо бояться, надо ехать. Без этого не разблокируют.
Обращайтесь лично, разъясню детали. В своих ответах НЕ использую искусственный интеллект, поэтому они кратки и содержательны. Обращайтесь, буду рад! С уважением,Чеботарев В.С.
Спасибо за ответ
Диана

А как объяснить что это просто азартные игры, они требуют документы откуда поступали средства

Павлов Максим Олегович
Павлов Максим Олегович Юрист прошел модерацию
Отвечает юрист
Стаж 6 лет

Предоставьте им документы. Для банков средства, поступающие от букмекеров, выглядят подозрительными.

Для подробной консультации обращайтесь ко мне. Мои контакты (WhatsApp и Telegram) указаны в профиле. С Уважением, Павлов М.О.
Спасибо за ответ
Диана
Спасибо за такой подробный и ясный ответ!
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Здравствуйте! Понимаю вашу ситуацию, она действительно неприятная, но такое сейчас случается довольно часто. Блокировка счетов и карт — стандартная мера банков, если они заподозрили необычные или сомнительные операции, особенно связанные с переводами от/к букмекерским конторам и онлайн-казино. Это связано с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ ("О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма").

Что делать в вашей ситуации:

1. Посещение банка.
Вас пригласили в отделение — это стандартная процедура для идентификации личности и уточнения источника происхождения средств. В большинстве случаев после предоставления разъяснений и документов (паспорт, иногда — подтверждение источника поступлений) счета разблокируют.

2. Подготовьтесь к визиту.
Желательно заранее подготовить объяснение, что именно это были за операции, почему деньги поступали или уходили через букмекерскую контору (например, это были личные выигрыши и т.д.). Если есть подтверждающие документы — выписки, чеки, история ставок — возьмите их с собой.

3. Какие вопросы вам могут задать:
- О происхождении средств.
- О целях переводов.
- О причинах операций с букмекерами.
Обычно банк фиксирует ваши пояснения и передает их в службу комплаенс для принятия решения.

4. Если банк откажет в разблокировке:
- Вы вправе потребовать письменное объяснение причин отказа.
- Можете подать письменную жалобу в банк (через интернет-банк, офис или заказным письмом) с требованием предоставить доступ к средствам.
- В случае игнорирования — обращаться в Банк России (через интернет-приемную) или в суд.

5. Снятие и дальнейшее использование средств:
Как правило, если средства не признаны незаконными, после разблокировки счета вы сможете ими распоряжаться, в том числе снять наличными или перевести на другой счет.

Важно!
Если операции были связаны с нелегальными букмекерами или крупными сомнительными суммами, банк может закрыть счет, а деньги — вернуть отправителю или перевести в казну по решению суда. Но если речь идет о легальных букмекерах и обычных суммах, такие ситуации, как правило, решаются после личного визита.

Рекомендация:
Не затягивайте с визитом в банк — чем быстрее вы проясните ситуацию, тем быстрее получите доступ к своим средствам.

Если потребуется — могу подготовить для вас пример письменного объяснения для банка.

Если остались вопросы — уточните детали, чтобы я мог вам более точно помочь!
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
564 юриста отвечают
2 минуты среднее время ответа
360 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Как разблокировать и как правильно составить ответ после запроса Т-Банка по 115 ФЗ

    2 ответа

    Как лучше ответить банку, если 80% переводов были совершены в и из букмекерской конторы (казино)? Карта физ. лица, есть не мало и других переводов между родственников и моей карты из…

    Чижов Алексей Алексеевич

    Чижов Алексей Алексеевич

    Здравствуйте, Максим! Спасибо за ваш вопрос. Постараюсь дать максимально подробный и понятный ответ.---### **Ситуация и её особенности**Вы столкнулись с запросом…
    Буланкина Светлана Николаевна

    Буланкина Светлана Николаевна

    Банку нужны не словесные пояснения, ему нужны доказательства документальные (хоть в бумажном, хоть электронном варианте). Остальное он не примет во…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка карты по 115 ФЗ

    2 ответа

    Здравствуйте, уже видел на сайте ответ на этот вопрос, но я сомневаюсь в правильности написания объяснения. Наложили ограничения на карту Тинькофф по 115 ФЗ из-за большого количества переводов, пополнений и…

    Умнова Елена Сергеевна

    Умнова Елена Сергеевна

    карту если заблокируют, то это будет навсегда, деньги сможете вывести только при личном присутствии
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть деньги.

    1 ответ

    Здравствуйте дорогие юристы,играл на Букмекерской конторе бетбум выводы были все как положен контора легализована в России,начались сложности в едином цуписе заблокировали аккаунт без объяснения причин пишу в поддержку ждите, подождите…

    Чижов Алексей Алексеевич

    Чижов Алексей Алексеевич

    сначала пытайтесь решить вопрос с поддержкой, затем заявления в контролирующие органы (ЦБ РФ, Роспотребнадзор), при необходимости — в суд, для…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка счета

    3 ответа

    Здравствуйте, что делать, заблокировали зарплатную карту, денежные средства брал в долг у друга несколько раз подряд и переводил на счет букмекерской конторы. В файлах скрины переводов от друга, скрины пополнения…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Александр, добрый день! Вы получили новую смешанную блокировку. Ранее это был чисто 115 ФЗ, теперь туда добавились 41, 9, 161…
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Необходимо аргументированно и убедительно взаимодействовать с банком. Прежде всего узнать причину блокировки
    Перейти к вопросу

  • Банк прислал сообщение о расследовании уголовного дела

    2 ответа

    Здравствуйте, 03.09.2025 года моя банковская карта ОТП банка была заблокирована по подозрительным операциям, далее я вступил в диалог с финмониторингом, отправлял им различные документы, добился того, что через офис банка…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Александр, добрый день! Конкретно по вашему вопросу - что это означает. Онлайн казино в РФ не легальны. Они пользуются услугами…
    Горбачев Александр Михайлович

    Горбачев Александр Михайлович

    Здравствуйте! Не факт, что действительно возбуждено уголовное дело в связи с блокировкой лицевого счёта. Да и не факт. что запрос…
    Перейти к вопросу

  • Как получить деньги с вклада при фз-115?

    2 ответа

    Сбербанк заблокировал мои счета по фз-115 и потребовал объяснить операции за месячный период. За данный месяц совершал много пополнений и выводов денег с нелегальный букмекерской компании (не знал что так…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Я специализируюсь на банковских блокировках. По 115 ФЗ провёл на сегодняшний момент 1018 кейсов. По вашему вопросу -…
    Умнова Елена Сергеевна

    Умнова Елена Сергеевна

    Вопрос решать только через суд
    Перейти к вопросу

  • Как оспорить отказ сбербанка по операции за рубеж, из-за букмекерской конторы.

    3 ответа

    Здравствуйте, хотелось спросить, что делать и как правильно подать обращение в Сбербанк, из-за платежа в букмекерскую контору и казино 1win, я сделал пополнение, но мне выдали зарубежные реквизиты. Отправив перевод,…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Вы пытаетесь перевести деньги в нелегальное казино, которое использует на ввод и вывод p2p операции. Банк видит этого…
    Арзуманян Раксана Владимировна

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Для решения проблемы вам нужно срочно подать письменное пояснение в Сбербанк, так как ваш перевод заблокировала автоматическая система финансового мониторинга.…
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали карту Альфа по 115 ФЗ

    2 ответа

    Заблокировали карту Альфа по 115 ФЗ из за частых переводов. Играл в букмекерской конторе Мелбет на аккаунте другого человека. Как и что написать банку в пояснении что бы разблокировали ?

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Я специализируюсь на банковских блокировках. По 115 ФЗ провел более 1100+ кейсов на сегодняшний момент. Отзывы можете посмотреть.…
    Грачёв Георгий Владимирович

    Грачёв Георгий Владимирович

    Банку необходимо представить письменные пояснения о природе операций: указать источник средств, их экономический смысл и регулярность. Игра на чужом аккаунте…
    Перейти к вопросу

  • Можно ли вернуть деньги у букмекера?

    3 ответа

    Добрый день. Возможно ли вернуть у букмекера или банка средства потраченные третьим лицом с моего онлайнбанка.без моего ведома

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. С третьего лица, а не с букмекера
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    А как это без Вашего ведома с Вашего кошелька без пороля?
    Перейти к вопросу

  • Единый Цупис

    1 ответ

    Вопрос по выводу средств с Единого Цупис после блокировки.Это то ли банк, то ли посредник букмекеров для РФ, нужна консультация как получить средства

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Обращайтесь, обсудим
    Перейти к вопросу

  • 115 фз

    4 ответа

    Пришла 115 фз на карту т-банка и там был такой пункт: « Если совершаете ставки/играете в казино - скриншоты из личных кабинетов в букмекерских компаниях/онлайн-казино с реестрами операций (ставки, пополнения…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Андрей, добрый день! Интересный вопрос. Прямо сейчас практика такая. Если не 1 раз выводили деньги на межбанке вы получаете соответствующую…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Банк вправе запрашивать данные по 115‑ФЗ; отказ грозит блокировкой. Передавать скрины можно, но: 1) проверьте подлинность запроса и потребуйте…
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали карту по 115

    2 ответа

    Я мама в декретном отпуске играла в казино 1х бет сбербанк заблокировал карту , отказывает в выведе средств смогу ли я вообще их снять? Отправила им скриншот перевода с какой…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Алёна, добрый день! Переживаете правильно. Будет так: по 115 ФЗ банки в России наделены полномочиями расследования. Сбер будет запрашивать у…
    Буланкина Светлана Николаевна

    Буланкина Светлана Николаевна

    Будет направление информации в налоговую, как минимум.
    Перейти к вопросу

  • Блокировка переводов за рубеж

    1 ответ

    Сегодня пришло уведомление, что у меня заблокированы переводы за рубеж, из-за непрозрачных переводов например казино или букмекерские конторы, я действительно активно развлекался этим полтора месяца назад, но сейчас уже нет,…

    Бударагин Александр Александрович

    Бударагин Александр Александрович

    Можно написать все как есть, но там уже на усмотрение банка.
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали исходящие переводы за рубеж тбанк

    1 ответ

    Началось всё с такого сообщения от тбанк в чате: \"Вам недоступны переводы за рубеж по номеру телефона. Почему это произошло Исходящие переводы в зарубежные банки по номеру телефона ограничены в соответствии с пунктом 4.5 условий обслуживания…

    Буланкина Светлана Николаевна

    Буланкина Светлана Николаевна

    Здравствуйте. Анализ такого объема информации - по заказу в личной переписке выбранному юристу (в рамках платной услуги).
    Перейти к вопросу

  • 115фз

    3 ответа

    Выводил деньги с казино на счет в банке, пришло уведомление о проверке на 115фз Подскажите вывод был около 200 тысячи на протяжении нескольких дней малыми суммами, у казино есть лицензия…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Я банковский юрист. Специализируюсь на банковском праве и банковских блокировках. По 115 ФЗ провел 1018 кейсов на сегодняшний…
    Грачёв Георгий Владимирович

    Грачёв Георгий Владимирович

    Предоставьте банку скриншоты личного кабинета казино с историей операций, пополнений и выводов за 3 месяца. Выигрыши облагаются налогом - Вы…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич — профиль на HARANT
    8.9
    1 отзыв
    Адвокат №6502

    Сергеев Вадим Сергеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 12 лет
    • 131 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич. Статус адвоката с 2015 года. Оказываю юридическую помощь гражданам и организациям: защищаю по уголовным делам, представляю…
    Перейти
  • Юрист Шкуратов Вадим Владимирович — профиль на HARANT
    7.4
    1 отзыв
    Юрист

    Шкуратов Вадим Владимирович Юрист прошел модерацию

    • Томск
    • Стаж более 28 лет
    • 55 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Надежный партнер в решении гражданских и арбитражных споров. Защита прав, опыт и результат — в каждом деле!
    Перейти
  • Юрист Фокеева Наталья Юрьевна — профиль на HARANT
    10.0
    27 отзывов
    Юрист

    Фокеева Наталья Юрьевна Юрист прошел модерацию

    • Новокузнецк
    • Стаж более 17 лет
    • 81 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Если Вам нужна юридическая помощь в г. Новокузнецке, звоните прямо сейчас! Образование высшее. Новокузнецкий институт (филиал) федерального государственного бюджетного образовательного…
    Перейти
  • Юрист Хлопотов Дмитрий Григорьевич — профиль на HARANT
    10.0
    15 отзывов
    Юрист

    Хлопотов Дмитрий Григорьевич Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Пермь
    • Стаж более 12 лет
    • 111 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Я — практикующий юрист с 12-летним опытом в сфере комплексной защиты прав граждан. За годы работы я пришёл к выводу…
    Перейти
  • Юрист Прозорова Наталья Александровна — профиль на HARANT
    8.3
    6 отзывов
    Юрист

    Прозорова Наталья Александровна Юрист прошел модерацию

    • Санкт-Петербург
    • Стаж более 26 лет
    • 7 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Мой подход к работе: — Индивидуальность. Нет шаблонов — есть уникальные решения под задачи клиента. — Прозрачность.
    Перейти
  • Юрист Баранова Анастасия Юрьевна — профиль на HARANT
    8.1
    9 отзывов
    Юрист

    Баранова Анастасия Юрьевна Юрист прошел модерацию

    • Москва
    • Стаж более 20 лет
    • 2 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Я практикующий юрист с опытом работы и стажировки в качестве арбитражного управляющего. Специализируюсь на сложных судебных спорах, банкротстве физических и…
    Перейти
  • Юрист Мамедова Елизавета Михайловна — профиль на HARANT
    7.8
    3 отзыва
    Юрист

    Мамедова Елизавета Михайловна Юрист прошел модерацию

    • Красноярск
    • Стаж более 16 лет
    • 76 судебных дел
    • Банковское право
    • +9 специализаций
    Профессиональное и качественное предоставление юридических услуг.
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме