-
Вопрос № 00212519
Заблокировали карту Альфа по 115 ФЗ из за частых переводов. Играл в букмекерской конторе Мелбет на аккаунте другого человека. Как и что написать банку в пояснении что бы разблокировали ?
Добрый день! Я специализируюсь на банковских блокировках. По 115 ФЗ провел более 1100+ кейсов на сегодняшний момент. Отзывы можете посмотреть. На основании этого опыта могу вам по вашему вопросу сообщить следующее. У вас ситуация сложная из-за 187 ст. УК РФ. Конкретно у вашего друга - дроперство. Как оправдываться за другого человека - это приключение из приключений. Кроме того, вы задаёте такой вопрос, на который не может быть прямого ответа без уточнения деталей. И вы самостоятельно это сделать не сможете корректно. Все, кто в таких случаях пытался сам делать подтверждения - получали маркиовку "Лудоман" или "Дроп казино" на антифроде - межбанковская база данных при ЦБ РФ. Или база данных 115 ФЗ. Иногда у меня получалось снимать такие блоки. Последний кейс недельной давности с суммой выводов 3 млн. Рублей. Отзыв ещё не появился, но будет. Тут модерация очень серьёзная. Таким образом - если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я попробую оценить ваши операции и помочь вам, если это будет возможно.
Банку необходимо представить письменные пояснения о природе операций: указать источник средств, их экономический смысл и регулярность. Игра на чужом аккаунте - самостоятельный правовой риск, который банк может расценить как сомнительную схему. Вы являлись владельцем карты или ею пользовался кто-то иной помимо Вас? Банки в рамках комплаенс-процедур при оценке операций по блокировке нередко проверяют не только движение средств, но и фактическую связь владельца счёта с третьими лицами, на чьи аккаунты или с чьих аккаунтов поступали средства - именно это звено чаще всего становится основанием для признания операций транзитными, что существенно усложняет разблокировку. Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!
Картой пользовались помимо меня
