- 05.08.2024 12:57
Вопрос по выводу средств с Единого Цупис после блокировки.Это то ли банк, то ли посредник букмекеров для РФ, нужна консультация как получить средства

Вопрос по выводу средств с Единого Цупис после блокировки.Это то ли банк, то ли посредник букмекеров для РФ, нужна консультация как получить средства
Здравствуйте дорогие юристы,играл на Букмекерской конторе бетбум выводы были все как положен контора легализована в России,начались сложности в едином цуписе заблокировали аккаунт без объяснения причин пишу в поддержку ждите, подождите и т.д,решил посмотреть отзывы о ецуписе отзывы такие же как и у меня блокируют в наглую писал в саму букмекерскую контору сказали нужно решать в ецупис,скинул паспортные данные им на проверку молчок ждите и все.
Куда мне обратиться чтобы вернуть средства или ускорить процесс проверки документов если в ЦБ РФ то какой вопрос им задать в обрадений
Чижов Алексей Алексеевич
сначала пытайтесь решить вопрос с поддержкой, затем заявления в контролирующие органы (ЦБ РФ, Роспотребнадзор), при необходимости — в суд, для ускорения и возврата денег при блокировке аккаунта в BetBoom и ЦУПИС.
если нужен пошаговый план действий и подготовка необходимых заявлений и документов пишите в Ватсапп!
Здравствуйте. Выводила деньги с бк (не цупис, а com), они дробили вывод на мелкие суммы. После очередного вывода пришла блокировка карт сбера на основании п.9 ст.9 №161-ФЗ, так как нарушен п.1.11 приложения 1 к Условиям банковского обслуживания.
Пишут, что нужно прийти в офис, чтобы решить проблему. Насколько я понимаю, они могут закрыть старые счета и открыть новые. Вроде как, не сильно страшно? Но вопрос, если начнут спрашивать и вообще спрашивают ли при такой блокировке, откуда поступления, что лучше казать? Читала, что лучше не говорить, что играешь не в зоне цупис?
Демидченко Павел Валерьевич
Добрый день! Веду кейсы по 161 ФЗ. Сейчас 222 кейса. По вашей ситуации могу сказать следующее: п.9 ст. 9 - Редкая блокировка. Её делает практически всегда Сбер. Остальные банки её почти не применяют. Основные проблемы: не возвращают деньги, задерживают. Сроки, которые я видел 6-8 месяцев. Ваш комментарий - не цупис, а com - я так понял, что вы играли в нелегальных казино. Если это так - существует шанс около 90-95% на то, что я описал выше. Удержание денежных средств. Если вам требуется помощь по вашей ситуации - можете связаться со мной. Я помогу вам.
Усольцев Виктор Николаевич
Блокировка карт по п. 9 Ст. 9 №161-ФЗ связана с подозрением в проведении операций с нелегальными букмекерскими конторами. Банк обязан запросить у клиента пояснения о происхождении поступлений, а также документы, подтверждающие легальность операций.
Добрый день. Возможно ли вернуть у букмекера или банка средства потраченные третьим лицом с моего онлайнбанка.без моего ведома
Пушкарева Елена Анатольевна
Здравствуйте.
С третьего лица, а не с букмекера
Мингазов Юрий Саитгареевич
А как это без Вашего ведома с Вашего кошелька без пороля?
Как лучше ответить банку, если 80% переводов были совершены в и из букмекерской конторы (казино)? Карта физ. лица, есть не мало и других переводов между родственников и моей карты из Сбербанка, но это 10-20%, а запросили за 3 месяца предоставить. Надо ответить что то банку, но как объяснить переводы казино и как дать максимально верный ответ в данный момент. В Т-Банке оформлен на этой карте кредит!
Чижов Алексей Алексеевич
Здравствуйте, Максим! Спасибо за ваш вопрос. Постараюсь дать максимально подробный и понятный ответ.
---
### **Ситуация и её особенности**
Вы столкнулись с запросом от Т-Банка по **Федеральному закону № 115-ФЗ** (антиотмывочный закон). Банк заподозрил подозрительные операции, связанные с переводами в букмекерские конторы и казино, что составляет 80% от всех транзакций. Остальные переводы — между родственниками и с карты Сбербанка. Важно грамотно объяснить эти операции, чтобы избежать блокировки счёта и проблем с кредитом.
---
### **Как правильно составить ответ банку**
1. **Подготовьте пояснительное письмо.**
В письме необходимо подробно описать характер операций. Укажите, что переводы в букмекерские конторы и казино связаны с личными увлечениями (например, ставки на спорт или участие в азартных играх). Подчеркните, что эти операции не связаны с незаконной деятельностью или отмыванием денег.
2. **Укажите источники средств.**
Объясните, откуда поступали деньги на карту. Например, если это зарплата, пенсия или другие законные доходы, приложите подтверждающие документы (выписки из Сбербанка, справки о доходах и т.д.).
3. **Опишите переводы между родственниками.**
Уточните, что эти операции связаны с семейными нуждами (например, помощь родственникам). Приложите документы, подтверждающие родство (свидетельства о рождении, браке и т.д.), если это возможно.
4. **Избегайте упоминания о казино.**
Согласно **статье 6 115-ФЗ**, операции, связанные с азартными играми, подлежат обязательному контролю. Лучше описать их как "развлечения" или "ставки на спорт", чтобы минимизировать риски.
5. **Приложите документы.**
В ответе банку приложите:
- Выписки по карте за 3 месяца;
- Документы, подтверждающие источники доходов;
- Пояснения по каждой крупной операции (если требуется).
---
### **Рекомендации по дальнейшим действиям**
1. **Не игнорируйте запрос.**
Если вы не предоставите ответ в установленный срок, банк может заблокировать счёт и сообщить о подозрительных операциях в Росфинмониторинг.
2. **Обратитесь за помощью к юристу.**
Если вы не уверены в правильности составления ответа, проконсультируйтесь с юристом, специализирующимся на банковском праве. Это поможет избежать ошибок и защитить ваши интересы.
3. **Подготовьтесь к возможным проверкам.**
Если банк продолжит сомневаться, будьте готовы предоставить дополнительные документы или пояснения. Важно сохранять спокойствие и сотрудничать с банком.
---
### **Пример пояснительного письма**
```text
Уважаемые представители Т-Банка!
В ответ на ваш запрос от [дата] сообщаю следующее:
1. Переводы на счета букмекерских контор и казино связаны с моими личными увлечениями (ставки на спорт, участие в азартных играх). Эти операции не имеют отношения к незаконной деятельности.
2. Средства на карту поступали из законных источников: зарплата, пенсия и другие доходы. Прилагаю выписки из Сбербанка и справки о доходах.
3. Переводы между родственниками осуществлялись для семейных нужд (помощь родным). При необходимости готов предоставить документы, подтверждающие родство.
Прошу рассмотреть мои пояснения и снять ограничения по счёту. Готов предоставить дополнительные документы по вашему запросу.
С уважением,
[Ваше имя]
[Контактные данные]
```
---
Если у вас остались вопросы или требуется помощь в подготовке документов, обращайтесь. Если мой ответ Вас удовлетворил и был Вам полезен и понятен, буду признателен, если Вы посетите мой профиль и оставите отзыв на этом сайте. Спасибо. 😊 С благодарностью приму вознаграждение в КОМФОРТНОМ ДЛЯ ВАС размере.
С уважением,
Алексей Чижов.
Буланкина Светлана Николаевна
Банку нужны не словесные пояснения, ему нужны доказательства документальные (хоть в бумажном, хоть электронном варианте).
Остальное он не примет во внимание.
Здравствуйте, уже видел на сайте ответ на этот вопрос, но я сомневаюсь в правильности написания объяснения. Наложили ограничения на карту Тинькофф по 115 ФЗ из-за большого количества переводов, пополнений и тд. в букмекерской конторе. У меня места работы пока нет, а деньги, которые я закидывал на БК были чистыми накоплениями. Я с 2000 сделал 100.000 и дальше пошло поехало, много переводов и тд., не знаю, как им обосновать это правильно. Боюсь, что заблокируют карту и ничего не смогу сделать
Усольцев Виктор Николаевич
карту если заблокируют, то это будет навсегда, деньги сможете вывести только при личном присутствии
Здравствуйте, что делать, заблокировали зарплатную карту, денежные средства брал в долг у друга несколько раз подряд и переводил на счет букмекерской конторы. В файлах скрины переводов от друга, скрины пополнения счетов букмекерской конторы с моего счёта и сообщение от банка
Демидченко Павел Валерьевич
Александр, добрый день! Вы получили новую смешанную блокировку. Ранее это был чисто 115 ФЗ, теперь туда добавились 41, 9, 161 ФЗ. Вам нужны Чеки о переводах в формате ПДФ файла от вашего друга. Строго так. Если нужна более полная помощь - свяжитесь со мной. Я помогу вам.
Чеботарев Василий Сергеевич
Здравствуйте, 03.09.2025 года моя банковская карта ОТП банка была заблокирована по подозрительным операциям, далее я вступил в диалог с финмониторингом, отправлял им различные документы, добился того, что через офис банка я смог получить наличными денежные средства полученные на тот счет в качестве соц пособия. В итоге 16.09.2025 получил от финмониторинга данного банка следующее сообщение (во вложении). Что это означает ? Кроме этого сообщения со мной никто не связывался. Операции из за которых произошла блокировка являются полностью легальными (занимал деньги в долг, играл в официальной букмекерской конторе).
Демидченко Павел Валерьевич
Александр, добрый день! Конкретно по вашему вопросу - что это означает. Онлайн казино в РФ не легальны. Они пользуются услугами дропов для ввода и вывода денег. Возможно, кто-то из дропов решил вернуть себе деньги. Или у вас на карте в виде выигрыша оказались ворованные деньги. Например: человек покупал резину на Авито. Деньги отправил по номеру телефона. Резина не пришла. Подставили ваш номер. Он обратился в полицию. Возбудили уголовное дело. Всё. Пока не решите вопрос с МВД - вам ничего не поможет. Будите оставаться в блоке. Действуйте.
Горбачев Александр Михайлович
Здравствуйте! Не факт, что действительно возбуждено уголовное дело в связи с блокировкой лицевого счёта. Да и не факт. что запрос поступил именно из банка. Подобные пугалки поступают и от страховых компаний, которые пытаются через суд получить возмещение вреда в порядке регресса.
По ситуации. В данном случае Вам поступил запрос от банка о предоставлении информации, которая будет подтверждать легальность переводов денежных средств на Ваш лицевой счёт. В комментарии подробно описано какую информацию необходимо предоставить в банк. Предоставьте необходимую информацию в банк, возможно этого будет достаточно для разблокировки Вашего лицевого счёта.
Если Вы не уверены, что указанный запрос поступил из банка, который обслуживает Вашу карту, необходимо лично обратиться в отделение банка для получения разъяснений и предоставления в банк необходимой информации.
Пришла 115 фз на карту т-банка и там был такой пункт: « Если совершаете ставки/играете в казино - скриншоты из личных кабинетов в букмекерских компаниях/онлайн-казино с реестрами операций (ставки, пополнения и расходные операции) за последние 6 месяцев, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность вам (видны ФИО, номер телефона, реквизиты карт и т.д.).
- Скриншоты из личного кабинета онлайн-казино/ букмекерских контор, где видны входящие и исходящие операции за последние 6 месяцев.
- Историю рассчитанных пари/быстрых игр за последние 6 месяцев (при наличии).» Стоит ли и в правду отправлять скриншоты, или лучше не надо?
Демидченко Павел Валерьевич
Андрей, добрый день! Интересный вопрос. Прямо сейчас практика такая. Если не 1 раз выводили деньги на межбанке вы получаете соответствующую маркировку (есть система, где данные по физическому лицу видят все банки). Маркировка: что-то типа "игрок, азартные игры". Так как онлайн казино запрещены, то они пользуются услугами дроппов при вводе и выводе денег. Как вы можете знать - дропперство стало составом уголовного преступления. С ним сильно борются. К вам, как к человеку, своими действиями поддерживающему дропперсво применяется теневой бан. То есть. Вы предоставляете документы. Вам выдают или не выдают ваши деньги. И просят покинуть банк. Более не обслуживают. Вы приходите в другой банк. Если вам выдали деньги. Вносите их туда. И сразу у следующего банка возникают вопросы - откуда у вас деньги. Так как они чекают межбанк.
Колоколов Евгений Константинович
Здравствуйте. Банк вправе запрашивать данные по 115‑ФЗ; отказ грозит блокировкой. Передавать скрины можно, но: 1) проверьте подлинность запроса и потребуйте письменное обоснование; 2) НЕ шлите пароли и доступы, только выписки/скриншоты транзакций с видимыми ФИО/реквизитами; 3) по возможности предоставьте официальные выписки/реестры от платформ вместо «скринов»; 4) используйте защищённый канал передачи; 5) при сомнениях — проконсультируйтесь с юристом.
Я мама в декретном отпуске играла в казино 1х бет сбербанк заблокировал карту , отказывает в выведе средств смогу ли я вообще их снять? Отправила им скриншот перевода с какой целью играла написала что играла в букмекерскую компанию и скриншот приложила 1 , скажите пожалуйста что будет дальше очень переживаю? Карта зарплатная
Демидченко Павел Валерьевич
Алёна, добрый день! Переживаете правильно. Будет так: по 115 ФЗ банки в России наделены полномочиями расследования. Сбер будет запрашивать у вас обоснование экономического смысла операций. Вам нужно будет отвечать. При этом, если ответите прямо - получите на Межбанковской системе "Антифрод" маркировку - азартные игры или лудоман. Если не ответите - маркировку "отказ от сотрудничества. Далее, по всем подозрительным операциям в других банках будет вылетать 115 ФЗ после однократной операции. Я веду такие дела. Имею сертификат специалиста по 115 ФЗ от комплаенса ряда банков. Могу вам помочь правильно взаимодействовать с банком, если вам это необходимо. Можете связаться со мной.
Буланкина Светлана Николаевна
Будет направление информации в налоговую, как минимум.
Сегодня пришло уведомление, что у меня заблокированы переводы за рубеж, из-за непрозрачных переводов например казино или букмекерские конторы, я действительно активно развлекался этим полтора месяца назад, но сейчас уже нет, банк не спросил никаких документов, да и мне в принципе уже не нужны переводы за рубеж, как мне действовать дальше? (Единственное что они упомянули это пункт пользовательского соглашения 4.5 условий обслуживания (УКБО) )
Бударагин Александр Александрович
Можно написать все как есть, но там уже на усмотрение банка.
Началось всё с такого сообщения от тбанк в чате: "Вам недоступны переводы за рубеж по номеру телефона.
Почему это произошло
Исходящие переводы в зарубежные банки по номеру телефона ограничены в соответствии с пунктом 4.5 условий обслуживания (УКБО). Мы зафиксировали непрозрачные операции по вашему счету, которые могут нарушать законы России. Например, переводы казино и букмекерским конторам."
Поинтересовался узнать точные причины блокировки и в случае чего я уведомил, что готов предоставить необходимые документы.
Ответ: "у вас нет наложенных взысканий или арестов" далее оператор отвечает: "Понимаю, что данная ситуация у вас вызывает вопросы. Информация поступила от автоматической системы мониторинга, речь не идет о какой-то операции конкретно. Рекомендуем уже сейчас воздержаться от операций в пользу казино и букмекерских контор. Ограничения данные никак снять не получиться."
Попросил возможность обжаловать и снять ограничения.
Ответ оператора: "Нет, данные ограничения снять нельзя, мы выполняем эти требования по рекомендации от Центрального банка, если не выполнять такие рекомендации, то они просто могут отобрать лицензию у нашего банка. Банк постоянно проводит мониторинг операций клиентов на соблюдение 115-ФЗ и может вводить ограничения при его нарушениях, но без подобных операций риск ограничений гораздо ниже."
Спросил могу ли я тогда обратиться к регулятора и как то решить вопрос.
Ответ: "данный вопрос вы не можете решить через них, эти ограничения установлены в нашем банке. Другие банки также могут их установить."
Привел им в пример ситуацию полугодовалой давности с тем, что была блокировка исходящий платежей мне на втб, я приходил в офис, писал объяснительную, показывал чеки с доходом от самозанятости и мне их снимали.
Ответ: "Ограничения мы убрать не можем."
Спросил про то, что может ли данная блокировка как то пересматриваться или автоматически сниматься.
Ответ: "Ограничения не пропадают, если вам будут поступать средства из-за рубежа и банк будет считать данные операции как неподтверждённый финансовый поток, то могут быть также установлены ограничения в рамках 115-ФЗ. По РФ можете совершать операции переводов по СБП. Банк постоянно проводит мониторинг операций клиентов на соблюдение 115-ФЗ и может вводить ограничения при его нарушениях, но без подобных операций риск ограничений гораздо ниже"
Резюмирую, я самозанятость пробиваю через тбанк у меня она подключена, все чеки всё у них должно показываться. Принимать и отправлять переводы по сбп\\номеру телефона\\карты я могу, принимать вроде как исходя их их ответа я могу из за рубежа, а вот отправлять за рубеж по номеру не могу. В целом мне это не критично, последний может быть перевод за рубеж был несколько месяцев назад, если я не ошибаюсь, да это вроде было пополнение казино.
Вопрос: в действительности я это никак не могу оспорить? Правильно ли понимаю, что я получил что то по типу демо версии 115фз и теперь на карандаше(а может и не только у банка)? Стоит ли уже после такой "суеты" от банка, так как ко мне теперь потенциально пристальнее внимание, поменять банк на которую я принимаю оплату от клиентов, чтобы избежать случайных блокировок в будущем?
Налоги все плачу, ранее проблем таких не было, договор и чеки все есть на мой доход.
*на скриншотах доп. информация (полная история диалога с представителем банка)
**про презумпцию невинности, если это было неуместно и вам как проф. юристам порежет это глаз извините, мне показалось это тоже как можно было использовать в ход диалога)
Буланкина Светлана Николаевна
Здравствуйте.
Анализ такого объема информации - по заказу в личной переписке выбранному юристу (в рамках платной услуги).
Добрый день ,у меня заблокировали все карты и счета из-за букмекерской конторы ,требуют приехать в сбербанк с паспортом для разблокировки, я боюсь что не разблокируют и не смогу снять эти деньги уже
Чеботарев Василий Сергеевич
Мне заблокировали счета и зарплатную карту,из за необычных операций,просят дать в письменном виде объяснения по каждой операции.как быть чтобы сняли блокировку? потому как отмыванием я не занимался и т.п. делами.просто переводил себе иногда на сбер карту свои же деньги и в основном делал покупки в интернете.
Ким Галина Владимировна
Для снятия блокировки нужно предоставить письменные мотивированные пояснения банку.
Понадобится работа по делу, звоните
Давыдов Денис Валентинович
Банк вправе блокировать некоторые финансовые операции по счёту если сочтёт их подозрительными. Обратитесь лично в отделение банка по месту ведения счёта и дайте объяснения, счёт разблокируют.
Здравствуйте. Ситуация у меня просто идиотская. Позавчера пыталась купить авиабилеты через сайт-агрегатор из Мексики в стамбул, сидя в аэропорту Гуаякиля, Эквадор. Билеты стоили чуть меньше 60000. Деньги мне перевела моя мама из россии с такой же сберовской карточки, как и у меня. Вылет должен был быть через 3 часа. В итоге банк блокирует операцию, приложение, личный кабинет и карту. Мои попытки позвонить им не увенчиваются успехом, потому что, несмотря на дороговизну звонков по предложенному номеру, московский стационарный, по истечении двух минут звонок прерывается. А надо поговорить с роботом, объяснить ситуацию, поторопить оператора, они отвечают на это только: "подождите минуту, я проверяю информацию". Звонила моя мама, подруга. Потом второй схемой, звонок подруге в Россию, она позвонила в банк и мы по громкой связи через два телефона говорили, мне разблокировали личный кабинет. Пришло смс о разблокировке карты. Захожу в лк, карта заблокирована снова. Звоню им уже через приложение. Каждый раз мне обещают перезвонить, чтобы подтвердить мою личность, звонка не поступает. Сотый оператор мне сообщил, что оператор может накладывать ограничения на прием входящих с коротких номеров. Обращаюсь в теле2, так и есть, я не могу, находясь в эквадоре, принять сообщение на телефон привязанный к личному кабинету. Сообщаю об этом в банк. И мне отвечают превосходной "отпиской", ну, мол, когда в РФ вернетесь, тогда и разблокируем вам карту. Я живу заграницей, сейчас путешествую, у меня нет денег совсем без этой карты, я жду разблокировку, пропустила рейсы дешевые, остаюсь в гуаякиле, колотый славится преступностью. В итоге позвонила миллиардный раз, ругалась, прошу позвонить мне не с номера 900, с любого другого, я приму звонок и карту разблокируют. Мне отвечают, что это невозможно, но они направят запрос в службу безопасности и МОЖЕТ БЫТЬ, мне позвонят с другого номера. А может и не быть. И ждать надо максимум до 27 числа. Я ничего не понимаю. К счету у меня доступа нет, к карте нет, я готова подтвердить им что угодно, назвать любые кодовые слова, но они уперлись в звонок именно с номера 900, иначе никак.
Свистопляска длится уже двое суток почти уже.
Что мне делать? Я не могу уже с ними ругаться, мне нужны деньги.
Давыдов Денис Валентинович
Вариант, родственники покупают Вам билет, вы возвращаетесь по месту жительства и решаете вопрос с банком. Всё остальное долго и неэффективно.
ТИнькофф отказывает в закрытии ИИС не возвращает средства.
Ссылается на (цитата):
"Здравствуйте!
По вашему обращению № 5-9578876106269.
Как сообщалось ранее на вашем ИИС есть акции компании Petropavlovsk PLC (POGR), которые переведены на неторговый раздел счета депо. Депозитарий сообщил информацию, что поручения по переводу ценных бумаг Petropavlovsk в настоящее время не исполняются.
К сожалению, мы не можем ничего сделать с бумагами POGR пока не получим инструкций от вышестоящего депозитария.
Согласно 3 пункта Статьи 10.2-1 39 ФЗ "О рынке ценных бумаг", вывод средств и ценных бумаг с ИИС без расторжения договора запрещён.
Закрыть счет нельзя пока на нем есть активы.
Рекомендуем следить за новостями на официальных источниках.
Простите за неудобства."
Дополнительная информация: Бумага заблокирована с 15.07.22. Мосбиржа предупреждала брокеров о блокировке 12.06.22. Клиентам рассылки не было с предложение избавиться от активов заранее. Действующий Договор во вложении.
Вопросы:
1. Считается ли это событие обстоятельством непреодолимой силы, в следствии чего они не могу исполнить условия депозитарного договора?
2. Правомерны ли их действия, если они не уведомляли меня о возникновении обстоятельств непреодолимой силы?
3. Как можно воздействовать на них и какую выгоду извлечь, если есть их вина в нарушении договора?
Давыдов Денис Валентинович
Обратитесь в суд с исковым заявлением о расторжении договора, получите решение суда и в порядке исполнения решения суда решите свой вопрос.






