Что делать если внесли в базу цб по 161фз?
Что делать если внесли в базу цб по ст 9 п 11.6, 161 фз? как выйти из этой ситуации с минимальными потерями? как действовать в такой ситуации? в тбанке меня направили в цб, как написать обращение и возможна ли будет разблокировка без участия полиции? я не знала на что иду и не знала о последствиях, меня привела подруга. общая сумма переводов составила 80 тысяч, что делать?
Пошаговый план, как действовать, чтобы минимизировать потери. Сразу успокою: попадание в базу по ст. 9 П. 11.6 — Это не приговор. Банк просто заподозрил неладное (например, увидел нетипичные переводы), а не установил нарушение закона. Ваша задача — доказать, что операции легальные.
Первым делом запросите у банка письменный мотивированный ответ. В нём должно быть чётко указано:
по какой норме (ст. 9 П. 11.6) Введены ограничения;
есть ли ваши реквизиты в базе ЦБ;
от кого поступили сведения (только от банка или также от МВД).
Если банк сочтёт операции подозрительными, он запросит пояснения. Подготовьте документы, которые подтвердят экономический смысл переводов:
если переводили деньги за товар или услугу — договор, чек, накладную, скриншоты переписки;
если это был заём — расписка;
если деньги пришли от продажи чего-то (машина, квартира) — договор купли-продажи, выписка со счёта;
если переводили родственнику — свидетельство о родстве;
выписка по другим счетам за несколько месяцев, чтобы показать обычный финансовый поток.
Есть два пути подачи заявления:
Через банк. Обратитесь в поддержку Т-Банка. Банк обязан передать ваше заявление в Банк России не позднее следующего рабочего дня.
Напрямую в ЦБ. Через интернет-приёмную Банка России. Выберите тему «Информационная безопасность», а в типе проблемы — «Исключить данные из базы данных Банка России о случаях и попытках совершения операций без согласия клиента».
Вас внесли в базу ЦБ по ч. 11.6 Ст. 9 Закона № 161-ФЗ — это база данных о случаях перевода денег без добровольного согласия клиента. Банки обязаны блокировать электронные средства платежа (карты, онлайн-банк) до исключения из этой базы.
Блокировка по 161-ФЗ — это не уголовное преследование, а мера, применяемая при подозрении, что вы могли быть «дропом» (подставным лицом). Полиция может не участвовать, если МВД не передавало сведения в ЦБ. Ваше незнание и то, что вас привела подруга, — смягчающий фактор, но не освобождает от необходимости доказывать законность операций.
Что делать: 1. Обратиться в Т-Банк с письменным запросом о точной причине блокировки и перечне документов для разблокировки. 2. Подать в банк письменное заявление (объяснительную) с документами, подтверждающими источник 80 тыс. Руб. (Если есть). Если документов нет — дать пояснения, что переводили по просьбе подруги, не зная последствий. 3. Если банк откажет — написать обращение в Межведомственную комиссию (МВК) при ЦБ в течение 6 месяцев с момента уведомления.
Обращение подаётся через интернет-приёмную ЦБ. В обращении укажите: ваши данные, даты блокировки, реквизиты документов банка и просьбу исключить сведения из базы. 4. Если и МВК откажет — обжаловать в суде.
Добрый день, сначала нужно понять, что именно насторожило банк. Обратитесь в банк и запросите письменное разъяснение: действительно ли ограничение введено по ч. 11.6 Ст. 9 161-ФЗ, есть ли ваши реквизиты в базе ЦБ и от кого поступили сведения (от самого банка или от МВД).
Если вы включены в базу необоснованно, подайте заявление об исключении сведений. Это можно сделать двумя путями:
через любой банк, где у вас есть счёт (банк обязан передать заявление в ЦБ не позднее следующего рабочего дня);
напрямую через интернет-приёмную Банка России (выберите тему «Информационная безопасность»).
Если ограничение ввели из-за конкретной операции (например, отправитель пожаловался, что его обманули), соберите документы, которые подтвердят законность.
Не пытайтесь обойти ограничения (например, срочно открывать счёт в другом банке) — это может усугубить ситуацию.
Немедленно остановите любые операции по карте — не пытайтесь вывести деньги, это ухудшит ситуацию.
Обратитесь в свой банк (не в ЦБ!) — банк должен предоставить запрос о причинах блокировки. Это первый шаг, который обязателен.
В ЦБ пишите только после ответа банка — если банк не разблокировал, то подавайте в ЦБ жалобу через интернет-приемную (cbr.ru) или через Госуслуги (раздел «Жалобы»).
Ключевой момент: Если вы не занимались переводом чужих денег за вознаграждение и не знали о противоправности, то разблокировка возможна без полиции — но банк может запросить объяснения и подтверждение происхождения средств.
Напишите в ЦБ заявление об исключении из базы: укажите, что не знали о схеме, вас привлекла подруга, умысла не было. Приложите переписки, детализацию. Параллельно подайте заявление в полицию о том, что стали жертвой мошенников. После проверки ЦБ может исключить вас, и банк разблокирует счета. Если полиция возбудит дело против организаторов, ваши риски снизятся.
