-
Вопрос № 00224595
Наткнулась в телеграмм-канале на рекламу "лёгкая работа для подростков".
Решила просто посмотреть, что это, написала девочке поинтересовалась, как и что, она сказала что все легко и легально.
Она сказала, что нужно заполнить анкету и все такое, я особо не предала значение и дала свои данные. Эта девушка меня
перенаправила к "куратору".Он мне скинул инструкцию и сказал как работать, потом через пару дней мне начали приходить деньги, потом пару людей стали просить вернуть деньги, я написала " Куратору", так и должно быть? Он заверил да. Когда все закончилось, на карте осталось +-2т.р, я спросила куда их, он сказал оставить процент себе. Через недели 2 мне приходит о том что у меня ограничение по 161 фз. Я подавала ЦБ получила отказ, сходила в банк, меня снова перенаправили в ЦБ, там я получила ответ, что нужно вернуть деньги потерпевшему, кто подал на меня жалобу в полицию, я не знаю, что мне делать, потому что счета сами открыты, но вход в банк не возможен. Да и в принципе счета в других банках закрыты
Вы стали жертвой мошеннической схемы с использованием вашего счета как транзитного (так называемого «дропперства»). Ваша ситуация усугубляется тем, что вы передали свои данные, а счет использовался для сомнительных переводов, что привело к блокировке по 115-ФЗ и ограничениям по 161-ФЗ.
Риски и ответственность
Участие в таких схемах может быть квалифицировано по ст. 159 УК РФ (мошенничество) или ст. 174 УК РФ (легализация доходов). Ответственность по ст. 187 УК РФ за передачу доступа к счету предусматривает до 6 лет лишения свободы. Также возможно попадание в «черный список» ЦБ, что заблокирует возможность открывать счета в любых банках.
Что делать сейчас
1. Запросите письменную причину блокировки
Обратитесь в банк с заявлением о выдаче письменного мотивированного отказа с указанием конкретных операций, вызвавших подозрения. Это ваше законное право.
2. Подайте заявление в полицию
Сохраните всю переписку с «куратором», скриншоты инструкций и выписки по счету. Подайте заявление о мошенничестве (ст. 159 УК РФ) в ближайший отдел полиции. Это зафиксирует вашу позицию как потерпевшей, а не соучастницы.
3. Верните деньги потерпевшим
Верните оставшиеся на карте деньги тем, кто к вам обращался. Сделайте это с пометкой «возврат ошибочно переведенных средств» и сохраните подтверждения. Это может быть расценено как смягчающее обстоятельство и поможет частично снять блокировку по 161-ФЗ.
4. Обратитесь в Банк России
Если банк игнорирует ваши запросы, подайте жалобу через интернет-приемную ЦБ РФ (тема «Ограничения по Закону № 161-ФЗ»).
5. Соберите доказательства невиновности
Соберите все, что подтверждает, что вы не знали о преступном характере операций: переписку с «куратором» и девушкой, скриншоты объявления о работе, выписки по счету. Это докажет отсутствие умысла.
Главное — действуйте быстро и не пытайтесь скрыть факты. Ваша позиция как обманутого человека, а не соучастника, значительно повышает шансы на благоприятный исход.
Вы стали участником схемы дропперства - незаконного транзита похищенных денежных средств через Ваши счета. Это влечёт уголовную ответственность вне зависимости от осведомлённости о противоправности действий. Вам необходимо самостоятельно установить личность потерпевшего через банк и возместить ущерб, поскольку именно это является основанием для снятия ограничений и прекращения уголовного преследования. На практике в подобных делах следователи отдельно квалифицируют эпизод с удержанием остатка на счёте как присвоение, что формирует дополнительный состав и существенно утяжеляет обвинение - этот момент большинство непрофильных юристов упускают при выстраивании позиции защиты. Вам уже поступило уведомление от банка об ограничении по профильному законодательству о противодействии мошенничеству, или одновременно поступали и запросы от правоохранительных органов? Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!
Как я могу избежать наказания?
Ситуация требует детального разбора (это платно) - мои контакты указаны в профиле!
Вы попали в очень серьезную и, к сожалению, частую ловушку мошенников. Вас использовали как дропа (или «денежного мула») — человека, через карту которого преступники отмывают украденные деньги. Когда вам приходили переводы, это были деньги обманутых людей. Именно поэтому они требовали вернуть их, а куратор заставлял вас переводить эти суммы дальше, оставив себе «процент». Вход в банки заблокирован, а другие счета закрыты, потому что вас внесли в черный список (базу данных) Центробанка по 161-ФЗ. Теперь вы официально числитесь соучастником мошеннических схем.
Здравствуйте. Немедленно прекратите переписку с "куратором", сохраните сообщения и выписки, обратитесь в полицию с заявлением о вовлечении в схему и получите адвоката. Не возвращайте деньги на случайные реквизиты: только после подтверждения потерпевшего и следователя. Получение денег само по себе не доказывает пособничество, но оставленный процент может иметь значение (ч. 5 Ст. 33 УК РФ; ст. 1102 ГК РФ).
Вам нужно подать заявление в полицию о мошенничестве и сотрудничать со следствием. Также подайте заявление в банк о разблокировке счетов. Уголовное дело может быть закрыто, если вы докажете, что не знали о преступной схеме.
Жалобу подали из другой области
