Банковское право: вопросы и ответы — страница 30

Добрый день! Я специализируюсь на работе с банками. По вашему вопросу мало понятного. Что именно значит - случайно поступили деньги. Вам их перевёл незнакомый человек. Или вы сами случайно вывели на этот счёт, хотя хотели на другой. Или это кто-то вам закинул деньги, чтобы потом пожаловаться и заблокировать по 161 ФЗ вам все банки. Что именно вы имеете ввиду. Если вам требуется помощь - свяжитесь со мной. Подробно расскажите ситуацию. Я помогу вам.

Направьте жалобу в Банк России и в бюро кредитных историй с приложением доказательств погашения долга в 2019 году. При отказе - обратитесь в суд с требованием обязать банк исправить переданные сведения.

Имеются ли у Вас документальные подтверждения внесения последнего платежа в 2019 году?

Необходимо учитывать некоторые нюансы! А в постановке вопроса Вы упустили ключевые детали!

Добрый день! Я банковский юрист. Специализируюсь на банковском праве и банковских блокировках. По 115 ФЗ провел 1018 кейсов на сегодняшний момент. По вашему вопросу коротко. Вклад - будут сложности забрать. Могут наложить комиссию до 20%. Вы сами получите маркировку на Межбанковской системе Антифрод. Вертикаль маркировок: разовые азртные игры, периодические азартные игры, систематические азартные игры, лудоман, игроман, дроп казино. Если переводов было много - получите дроп казино. По нынешним временам - это конец. Вы потеряете много других банков. Если не будите оправдываться - получите вторую маркировку - отказ от сотрудничества. Далее - будут проблемы с выводом любых денег. Так как даже если их вам отдадут, то скажут что не наличными, а переводом в другой банк. Этот новый банк отвалится через 2-6 недель, так как там будет видно, что это те же самые деньги, за которые вас заблокировал предыдущий банк. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Добрый день! Не во всех случаях, но достаточно часто Альфа Банк выставляет комиссию в размере от 5 до 20% за перевод денежных средств в другой банк. Это им позволяет закон. Во всех банках есть такая опция. А вам нужно пытаться оправдываться хоть как-то, потому, что если не предоставите ничего - получите пометку "отказ от сотрудничества" на Межбанковской Системе Антифрод. Кроме того, вы не знаете по какой вертикали маркеров вам выставили основную блокировку. Может быть у вас там маркер - Дропп казино. По нынешним временам с такой пометкой, которую у вас увидят все остальные банки - вам будет очень плохо пользоваться другими банками. Нужно что-то отвечать. Вернуться к предоставлению документов смело можно в срок до 6 месяцев с момента выставления требований. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Руслан, добрый день! Смущает постановка вопроса - что можно с ним сделать и друг в одном вопросе. Ну, ок. Его действия подпадают под мошенничество или хищение. При этом я бы не рекомендовал вам ничего с ним делать. Так как, судя по тому, как вы задаёте вопрос - дело кончится плохо и для него, и для вас. Лучше все решить без открытия уголовного процесса. Выставить официально оформленные претензии, а дальше уже под угрозой обращения в полицию получить назад свои деньги. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Здравствуйте! К сожалению, если вы не знаете сколько кредитов и в каких банках, оперативно узнать о них не получится. При обращении в банк или бюро кредитных историй там, скорее всего, вам откажутся предоставлять такие сведения. Поможет найденный кредитный договор, доступ к интернет-банку должника в компьютере или смартфоне, в идеале нужна нотариальная доверенность, оформленная заранее. В случае если вы найдете информацию о кредите указанным выше способом, вы можете вносить очередные платежи по кредиту за заемщика, для этого потребуется обратиться в бан с письменным заявлением.

ПРи этом страховка покрывает долг лишь в случае смерти и инвалидности 1-2-ой степени, такое пограничное состояние как кома, страховкой не предусмотрено.

Банк обязан вернуть средства при закрытии счёта за вычетом комиссии, установленной тарифами. Отказ в возврате является нарушением. Обратитесь с жалобой в Центральный банк и Роспотребнадзор, затем в суд.

Какую сумму банк удерживает и какова официальная позиция банка - письменный отказ Вам предоставлен?

Необходимо учитывать некоторые нюансы! А в постановке вопроса Вы упустили ключевые детали!

В таких делах истец должен доказать в суде, что на момент получения предложения о покупке доли у истца была финансовая возможность для заключения соответствующей сделки. И также истец должен доказать, что не получал предложения от другого собственника, или получил уже после заключения сделки купли-продажи доли. Поэтому аргументы истца о том, что после возбуждения дела в суде надо найти требуемые денежные средства, в том числе, кредитные, для удовлетворения иска значения не имеют.

Без согласия заёмщика перевод долга невозможен. Банк вправе отказать в переуступке. Единственный путь - взыскание переданных средств через суд как неосновательное обогащение, если имеются доказательства перевода.

Имеются ли у Вас письменные доказательства передачи денежных средств?

Необходимо учитывать некоторые нюансы! А в постановке вопроса Вы упустили ключевые детали!

Банк вправе блокировать счета при выявлении подозрительных операций. При повторном отказе направьте письменную претензию руководству банка с требованием письменного мотивированного отказа, после чего обратитесь в Центральный банк.

Получали ли Вы письменный мотивированный отказ от банка с указанием конкретных оснований блокировки?

Необходимо учитывать некоторые нюансы! А в постановке вопроса Вы упустили ключевые детали!

Здравствуйте.

Инвалидность не является основанием списания долга. Для граждан, не имеющих возможности оплачивать ипотеку есть варианты продать жильё, естественно юридически грамотно а то останетесь без денег и квартиры, а банку останетесь должны, подать на банкротство, но вероятность, что квартира уйдёт с торгов велика. Страхование жизни с такими показателями здоровья сомнительное, в них тоже масса правовых нюансов, что в результате выплаты страховой премии компании, получите мизер по договору страхования, который никак не перекроет долги по ипотеке.

Вы являетесь номинальным руководителем, что несёт уголовную ответственность. Поскольку Вы уже давали показания следователю, рекомендую зафиксировать письменное заявление о Вашей роли как пострадавшего от мошеннических действий третьего лица.

Уточните, Вы получили какой-либо официальный статус в рамках возбуждённого уголовного дела?

Необходимо учитывать некоторые нюансы! А в постановке вопроса Вы упустили ключевые детали!

Банк вправе заблокировать счёт при внесении наличных свыше 600 000 рублей без подтверждения законности происхождения средств. Договор дарения без нотариального удостоверения для движимых денежных средств допустим, однако банк вправе запросить дополнительные документы.

Уточните, оформлено ли дарение денежных средств в письменной форме с указанием конкретной суммы и сторон?

Необходимо учитывать некоторые нюансы! А в постановке вопроса Вы упустили ключевые детали!

Возврат средств производится строго с заблокированного счёта на исходный счёт отправителя. Только после подтверждения транзакции банк инициирует снятие ограничений. Предложение следователя о переводе с иного счёта юридически некорректно.

Имеется ли у Вас письменное постановление о наложении ареста?

Необходимо учитывать некоторые нюансы! А в постановке вопроса Вы упустили ключевые детали!

При удержании 50% из зарплаты 17 616 рублей остаток должен составить 8 808 рублей, а не 8 690. Разница в 118 рублей требует пояснения от работодателя. Списание из отпускных также подлежит проверке на соответствие лимитам удержаний.

Какой исполнительный документ является основанием для удержания 50%?

Необходимо учитывать некоторые нюансы! А в постановке вопроса Вы упустили ключевые детали!

Девушка вправе обратиться в суд с иском о взыскании неосновательного обогащения с молодого человека. Перевод без правовых оснований - прямое основание для взыскания долга через суд.

Подтвердили ли Вы факт перевода выпиской по счету из банка?

Необходимо учитывать некоторые нюансы! А в постановке вопроса Вы упустили ключевые детали!