Как закрыть счет в Альфа Банке при 115фз онлайн?

Здравствуйте,если коротко.Знакомая попросила оформить дебетовую карту в альфа банк,и попросила отдать карту и данные от входа в приложение альфа банка дать ей на вопрос для чего ей это она мне ответила (для покупок и простых переводов) мне подсказывает что это опасно

Козлов Виталий Витальевич

Добрый день! Мой совет: заблокируйте карту. Если Вы задаете такой вопрос, значит Вы ей не особо доверяете. Меня пугает (и Вас должна) незаконная деятельность. Конечно, чтобы Выша знакомая не сделала, тюрьмы Вы конечно избежите, но Вы даже не представляете, какой бурной и насыщенной станет Ваша жизнь, если по этой карте пройдут пару-тройку незаконных операций. Желаю удачи!

Коваленко Дмитрий Дмитриевич

Если карта дебитовая, то Вам ничего не грозит. Даже если знакомая будет заниматься незаконной деятельностью с использованием карты. Главное чтобы кредит не смогла оформить.Самое не приятное будет, если через указанную карту будут обналичивать денежные средства. Могут прийти сотрудники и задавать вопросы, так же можно будет пару суток провести в ИВС, пока не установят вашу не причастность.

Добрый день. пришла смс от Альфа Банка. Операции по вашему счету несут риски для банка. Наложены ограничения и т.п. играю на ставках, как на легальных БК (pari), так и на нелегальных (pin up, 1win). карту открыл 4 месяца назад. пользуюсь ей всего 3 месяца. общий оборот за 3 месяца составил 1 миллион рублей. (тут и депозиты и выводы с БК, переводы физ.лицам и от физ.лиц) денег на счету на данный момент нет (29р). как не испортить отношения с банком, и не получить перманентную блокировку? (тинькофф банк уже отказался от меня как раз 4 месяца назад. Альфу из-за этого открывал)

Мингазов Юрий Саитгареевич

Банк могут оштрафовать, по закону о спонсировании терроризма.....

Можно ли мне поверить представителю Альфа банка котрый предложил в оформлении кредита сначала сделав меня ЧП

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Не стоит верить никому кроме как представленным на подпись документам. Слова к делу не пришьешь. Для выдачи кредита не нужно оформлять ИП

Ватолин Александр Иванович

Это условие никак не влияет на получение кредита.

Есть ли статья когда альфа банк не дает нам возможности перевести наши деньги с заблокированного счета, и каждый раз заставляет нас писать объявление о том, чтобы нам перевели деньги с альфа банка в сбербанк , объявление стоит 1к рублей, мы идем в минус, а нам уже как пол месяца не дают деньги, сумма не маленькая, 47к на счету

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Для того чтобы каждый раз писать заявление нужно разобраться с первопричиной - блокировки счета. Сняв блокировку, на законных основаниях, не придётся платить каждый раз.

Гаджиев Мурад Шарабутдинович

Обратитесь с жалобой в Центральный Банк России - орган, уполномоченный в сфере защиты прав потребителей финансовых услуг.

У меня заблокировали карту альфа банка, у меня поступило с другого счета тинькоффа 200тысяч которые я пополнял наличными ,я 95тысчч сделал депзоит в онлайн казино и мне заблокировали карту, я к сожалению не совершеннолетний, и когда я хотел закрыть счет альфа банка мне сказали нужно с родителем придти, мне интересно какие вопросы будут задавать родителю и есть ли за это наказание

Гуляева Нелли Врежовна

Счета несовершеннолетних блокируют, если на них поступают значительные суммы.Родителей вызывают в связи с тем, чтобы разблокировать счет и установить принадлежность денежных средств

Маме на карту Сбербанка через СБП упали деньги от неизвестного лица из Альфа банка. 24т.р. Безопасно ли их отправлять ему назад по указанному в переводе номеру телефона?
Отправитель сходил в Сбербанк, написал заявление, мама тоже. Однако Сбербанк отказал, мотивируя тем, что переводы по СБП не возвращает, это технически невозможно.

Она перевела бы с радостью назад сразу же, но боится быть вовлеченной в мошенническую схему по, например, отмыву средств. К одному номеру могут быть привязаны несколько карт от одного банка, быть открыты несколько вкладов. Гарантий, что отправили именно туда откуда пришло, как понимаю, не особо много.

Отправитель связался с третьим лицом, которое перепутало дату отправки и просило один раз перевести на счёт другого банка. Это вызвало подозрения в мошеннических действиях.

Думала сходить в полицию, подать на розыск отправителя, но выльется ли эта задержка в что-то типа намеренного затягивания возврата и, возможно, компенсацию понесенного убытка? И судебный иск соответственно.

Что можно предпринять в такой ситуации, чтобы обезопасить себя?

Чеботарев Василий Сергеевич

Деньги можно возвращать только по тем реквизитам, которых они поступили (уточните в банке). И не при каких обстоятельствах ими не пользоваться.

Байдак Зоя Михайловна

Предлагаю обратиться к нотариусу и положить деньги на депозит нотариуса. Но, не все хотят это делать. Таким образом мама себя обезопасит со всех сторон. А если им понадобятся деньги, то нотариус и разберется. Но учтите, придется частично оплатить услуги нотариуса. Зато будет спокойно.

Добрый день!
Положили на банковский счет сумму в 200.000 рублей для дальнейшего обмена валюты, счет карты не является зарплатным, ранее по карте осуществлялись только мелкие покупки в личных целях и мелкие переводы между близкими и знакомыми. Альфа банк заблокировал счет карты по 115-ФЗ.
На запрос о снятии блокировки счета запросили пакет документов, были предоставлены: скан паспорта, справка 2-ндфл за 2024-2024 гг., трудовая книжка, чек о снятии в кассе наличных денежных средств отцом со своей зарплатной карты в сумме 200.000 рублей, свидетельство о рождении, подтверждающее отцовство, пояснительная записка об источнике поступления денежных средств, обязательство не совершать операции по криптовалюте (это также запросил банк, для чего, неизвестно).
После предоставления всех документов банк запросил скриншоты личного кабинета с биржи. Такового не имеется, далее менеджер не может помочь, а сотрудники банка при личной встрече говорят, что есть только один вариант, блокировка счета и снятие наличных.
Также на данный счет поступил уже налоговый вычет по ипотеке.
Зная последствия данных действий, в случае блокировки счета, данная манипуляция не может быть совершена, так как за этим следует черных список в ЦБ.
Как следует поступать в данной ситуации?

Кочетков Александр Владиленович

Жалобу в ЦБ РФ, здесь надо предметно разбираться по вопросу. Раз представили все документы, должны разбанить счёт.

Усольцев Виктор Николаевич

жалобу в ЦБ РФ и после в суд

Здравствуйте, случилась такая история , у меня была карта альфа банка, через время я заметил что потерял ее, тк альфа банк от меня был далеко, я был в деревне где ни интернета , ни чего нет , я смог заблокировать ее только через дней 8 , на следующий день я получаю от почта банка , что моя Пушкинская карта заблокирована по 161 ФЗ и написано,что надо сделать обращение в ЦБ я сделал обращение в ЦБ , что бы разблокировали счет , но мне пришел ответ что на меня пожаловался альфа банк и разблокировать невозможно . Я пошел в альфа банк спросил , что случилось, мне ответили что у вас был перевод в 600.000 . Я объяснил что в этот момент карта была утеряна и я не мог заблокировать. Но мне там ответили что помочь ничем не можем. С этого момента прошло около года почти я пишу цб пишу альфа банку но ничего разблокировать мне не собираются . Подскажите пожалуйста , что делать в этой ситуации

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Описанная ситуация явно содержит неточности. Если вас заблокировали по 161 ФЗ, то были бы заблокированы все карты. Видимо у вас 115 ФЗ. Я веду банковские дела. Много, постоянно. Думаю, что есть определённые шансы. Только нужны уточнения от вас и нужны бумаги. Если требуется помощь - я помогу вам. Можете связаться со мной.

Бачериков Андрей Витальевич

А к сожалению, ничего уже не сделаете...)))

Здравствуйте, примерно в начале марта на меня взяли займ в альфа банке через личный кабинет, благо успел написать в тех поддержку и заблокировать доступ в лк. спустя 2 недели я хотел разблоккировать и закрыть его тк там должны были снимать 5 тысяч за какую то страховку, я звонил и мне говорили обращатся на почту. написал на почту альфа банка по поводу разблокировки карты, а мне отвечают что это МОЯ вина в том, что я якобы кому то дал доступ в кабинет и от моего имени взяли займ, поэтому его можно погасить только после отмены страховки. звонил в альфа старование там мне сказали нужно приходить в банк и там уже все рассказывать как на меня взяли займ. я пришел, рассказал им о взломе и мне сказали что надо ОПЯТЬ звонить в альфа страхование + альфа финансы и там решить все проблемы, а пока они не могли дать мне доступ в кабинет. в итоге я сгорел на это все и пошел дальше выполнять свои дела. прошло 4 недели+- и с меня сняли 4.5 тысячи за страховку (на заблокированной карте) и я вновь решил съездить в банк. приехал, сказал что мол хочу разблокировать кабинет и мне сказали это все делать через звонок в альфа финансы =) и так совпало, у меня сменился номер телефона и я теперь не могу им дозвонится тк на мой номер зарегистрирован другой человек (симка покупалась в салоне МТС) прошло уже полгода с этой ситуации и она так и не решилась, можете пожалуйста помочь подсказать что делать, в целом я готов все уплатить но я не понимаю как получить доступ если меня везде шлют куда подальше

Каравайцева Елена Александровна

Произведите оплату на депозит нотариуса.

Альфа-банк предлагает списать большую часть долга, подскажите правда ли это, или уловка банка

Чеботарев Василий Сергеевич

«Будет рассмотрен банком к прощению» и «будет прощен в обязательном порядке» разные условия.

Гуринова Ирина Александровна

Добрый день. Обратитесь на горячую линию банка или при личном посещении банка запросите официальное предложение от банка — в письменной форме: сколько нужно заплатить, за что, какая часть долга будет списана, срок действия предложения.

На вацап приходит сообщение якобы от представителя альфа банка. такого то числа подключиться для онлайн собеседования по приёму на работу курьером. настораживает что нет физического контакта с отделом кадров.

Казберова Людмила Викторовна

Если у вас есть сомнения, то лучше прекратить общение. Через мессенджеры на работу не принимают

Здравствуйте, я клиент Альфа банка и мне заблокировали счёт, (на счёте лежат деньги)позвонил в поддержку там сказали что зачвление могу подать только в Москве в офисе банка, но такоц возможности не имею, подскажите пожалуйста могу ли я как то, каким-нибудь образом снять те средства и закрыть счет в банке? Сразу скажу что документы на переводы средств не смогу банку предоставить тк занимался криптовалютой на неоффициальной бирже где не выдают выписки со сделок.

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте. В вашей ситуации стоит связаться с банком и запросить возможные альтернативные способы решения проблемы. Например, вы можете уточнить возможность дистанционной подачи заявления или использования доверенности.

Являюсь клиентом альфа банка и мне нужно было перевести на другую карту деньги (тоже клиент альфа банка). Чтобы избежать комиссии через сбп перевел себе на альфу карту и попытался отправить перевод. Меня заблокировали. Пришел в офис и попросили разные справки об операциях(когда я переводил на свою карту) и все подобное. У меня есть и виртуальные карты, и пластиковые. Так получилось, что одну карту я потерял дома, выпустил вторую, но первую нашел дома. По итогу оказалось две. Иногда свою карту даю родителям, если они допустим идут в магазин, чтобы мне был кэшбэк. Один раз мой родитель уехал на работу и я отдал карту альфа, чтобы был кэшбэк на продукты. Как итог после всех обращений мне позвонили из банка и сказали, что вот мол из-за оплаты из другого города мы вам не разблокируем счет, поэтому закрывайте счет и выводите деньги с 25% комиссией. Я так понял, что подозреваю в 115 ФЗ, но я не знаю, что делать. Переводы на эту карту были только от меня и я делал обычные бытовые покупки в магазинах и так далее. Ну, и пользовался кэшбэком. Хочу разблокировать счет и пользоваться дальше. Что мне делать? Подавать в суд?

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте, потребуйте у банка письменный перечень недостающих бумаг и решение о блокировке. Отдайте им: паспорт, справку о доходе, пояснение, что переводили свои деньги, а картой платили родители. По ст. 7.4-1 Закона 115-ФЗ после проверки банк обязан вернуть средства, взяв только обычную комиссию (≈1 %), а не 25 %. Не разблокируют — подайте жалобу в Банк России (cbr.ru/complaint) и финомбудсмену; при отказе идите в суд и взыскивайте деньги и неустойку.

Жидко Сергей Владимирович

Здравствуйте! Банк обязан обосновать причины блокировки счета согласно Федеральному закону №115-ФЗ. Направьте в банк письменное требование с подробным изложением обстоятельств и приложите доказательства легальности операций. Если банк необоснованно отказывает в разблокировке, вы имеете право обратиться в суд с иском о восстановлении доступа к счету и компенсации убытков (статья 858 Гражданского кодекса РФ).

Что делать что бы не возникло проблем с законом? Я не совершенолетняя, неосознанно продала свою карту альфа банка. Сегодня звонили просили подтвердить проводимые операции, человек что купил мою карту сказал все подтверждать. Карту заблокировали, для подтверждения операции перевода денег представитель банка попросил прийти в отделение банка с родителями. Что мне делать что бы к этому делу не привлечь мвд и родителей?

Прозорова Наталья Александровна

Согласуйте все действия с третьим лицом, после обратитесь ко мне за консультацией.

Чеботарев Василий Сергеевич

Избежать привлечение родителей не получится точно

Добрый день, мне 19 лет. Около недели назад продал карту альфа банка, знакомому, вчера он мне сообщил что карту заблокировали. Всегда был против продажи карты, но в этот раз, под влиянием нескольких факторов и красивой речи знакомого, продал карту которой не пользовался около полугода. О том что летом вышел закон об ответственности для таких как я, я узнал буквально сегодня. Что делать? Что мне будет за это?

Прозорова Наталья Александровна

Продажа банковской карты — грубое нарушение договора с банком и потенциально уголовно наказуемое деяние. С 24 июня 2025 года за передачу карты третьим лицам за вознаграждение предусмотрена ответственность: штраф до 300 000 руб., обязательные работы до 480 часов или ограничение свободы до 2 лет (ст. 159 УК РФ). Если карту передал не клиент банка, наказание строже: штраф до 1 000 000 руб., принудительные работы до 4 лет или лишение свободы до 6 лет. Поскольку карта уже заблокирована, вам необходимо: запросить в банке выписку по счёту и проверить все операции;зафиксировать переписку с покупателем карты;обратиться в полицию с заявлением о факте передачи карты — это поможет минимизировать риски привлечения к ответственности.Для защиты ваших прав и минимизации последствий рекомендуем обратиться за платной юридической помощью. Юрист: проанализирует вашу ситуацию и документы;составит необходимые заявления и жалобы;представит ваши интересы в банке, полиции и суде (если потребуется);поможет выстроить линию защиты при возможном уголовном преследовании.Стоимость услуг зависит от сложности дела и объёма работы. В стандартный пакет обычно входят: первичная консультация (устная или письменная); изучение документов и правовой анализ ситуации;составление заявлений, ходатайств, жалоб;представительство в госорганах и судах.Для заказа услуг свяжитесь со мной по указанным контактам. Предоставьте: копию договора банковского обслуживания;выписку по счёту;переписку с покупателем карты;иные документы, относящиеся к делу.
После изучения материалов я направлю вам коммерческое предложение с детальным описанием услуг и их стоимостью.

Буланкина Светлана Николаевна

Что будет, зависит от того, какие преступления с её помощью были совершены.