Заблокировали счет и кабинет?

Если банк отказывает в разблокировке после документального подтверждения сумм, надо направить жалобу в ЦБ, приложив те же документы-подтверждения и письменный отказ.

Здравствуйте.

Если вы работаете с одним ИП, то нужно составить соответствующие договоры между вами, предоставить их в банк

Банк не разблокирует счет без документов (более того и ИП может деньги затребовать обратно, как неосновательное обогащение).

СБ уведомит налоговую. Вызовут для дачи пояснений.

• Никак. Центробанк рассматривает обращения физлиц на исключение из списка в течение 15 дней. Но доступ к деньгам и банковским услугам после блокировки должен сохраняться. Например, можно снять наличные со счёта или сделать перевод. Для этого необходимо лично обратиться в отделение банка с паспортом или другим документом, удостоверяющим личность.

Обратитесь в банк и уточните причину блокировки (например, подозрение в мошенничестве, требование предоставить документы). Предоставьте документы. Если блокировка связана с проверкой операций, предоставьте подтверждающие легальность средств документы (договоры, чеки, справки).

Подайте жалобу в ЦБ РФ. Если банк не реагирует, направьте обращение в Центральный банк через.
Далее при необходимости обратитесь в суд. Если действия банка незаконны, вы можете оспорить их в суде (подав иск о признании блокировки необоснованной).

Рекомендую не действовать самостоятельно и обратиться за оказанием квалифицированной помощи к юристу.

Здравствуйте. В таком случае вам нужно жаловаться в МВК ЦБ РФ на действия банка и оспаривать его решение о заморозке денег. К сожалению, при весьма странных переводах (р2р-платформа вполне под такое определение попадает) банк может заподозрить вас в отмывании денег (особенно при транзакциях более 600 000 рублей - такие отслеживаются в обязательном порядке).

Виктория, добрый день! Я веду уже 185 таких дел. Ваша ситуация стандартная. Вам требуется решить вопросы с МВД, а затем уже пытаться снять блокировку в банке.

Пока вы за границей, разблокировка без доверенного лица почти недостижима. Самый реалистичный маршрут: доверенность → переговоры с Т‑Банком → финансовый омбудсмен → (при необходимости) суд и/или иск к ЦБ. Все параллельно подкрепляется запросами в МВД. При грамотной работе юриста и при условии, что уголовного дела нет, клиенты обычно выходят из «чёрного списка» ЦБ за 4‑6 месяцев.

Здравствуйте. Закрыть счёт вы вправе в любой момент (ст. 859 ГК РФ), но банк вправе приостановить операции и выдачу денег, если нужна проверка по 115-ФЗ (ст. 7, 7.3). Расторгнуть договор он обязан, но замороженные средства вернёт только после подтверждения их законного происхождения либо по решению суда. Поэтому: 1) дайте документы или письменное объяснение происхождения платежа; 2) направьте банку письменное требование о закрытии счёта и выдаче остатка после проверки; 3) при отказе жалоба в ЦБ и иск к банку.

Здравствуйте, требуйте от банка письменное обоснование причин блокировки (ст. 7.7 ФЗ №115), запросите конкретный перечень нарушений, получите информацию о том, какие документы требуются для разблокировки.

Подготовьте и подайте в банк заявление (по форме разработанной банком, как правило есть на сайте в разделе комплаенс) о разблокировке счета с приложением документов в обосновании спорных операций.

После получения ответа Вы вправе обратится в Межведомственную комиссия при Банке России через интернет-приемную ЦБ РФ. Срок рассмотрения обращений - до 15 рабочих дней.

Если Межведомственная комиссия при Банке России не примет решения в вашу пользу обратитесь с исковым заявлением в суд.

Если будет установлено, что банк действовал не обосновано у вас будет право на взыскание убытков, компенсации морального вреда, процентов за пользование денежными средствами.

Трудоустройство не связано с блокировкой счетов.

Закрывайте счет и открывайте в другом банке, если нет возможности предоставить обоснования движения по счету.

Валентина, добрый день! Вы продали свою карту. Это 187 статья УК РФ. О чём вы. Действительно, и чего это банк себя так ведёт. Непонятно.

Ваша ситуация указывает на необоснованную блокировку счёта со стороны банка, что может нарушать ваши права как клиента. Что делать: Направьте письменное заявление в банк с требованием снять блокировку и предоставить основания и нормативное обоснование блокировки. Отправляйте заказным письмом с уведомлением. Зафиксируйте все факты общения с сотрудниками (даты, ФИО, содержание разговоров). Если банк отказывается — можно обратиться в: ЦБ РФ через портал «Служба по защите прав потребителей финансовых услуг»; Роспотребнадзор; Полицию (если есть признаки злоупотребления служебными полномочиями или вымогательства). Юридически банк не может удерживать ваши деньги без законного основания; ваши действия по снятию средств правомерны. Совет на будущее: Не оставляйте крупные суммы на заблокированном счёте. Подготовьте документы сделки купли-продажи, чтобы доказать происхождение средств.

Егор, добрый день! Веду дела по 161 ФЗ. В настоящий момент 222 кейса. По вашему вопросу: запрос в ЦБ можете составить в свободной форме. Это не на что не повлияет. Вас не разблокируют. Если, как вы полагаете, был запрос о мошенничестве - то вы заблокированы или по 11.6 - частично, или потерпевший уже сходил в полицию и у вас 11.7. Пока не разрешите вопрос с МВД - будите заблокированы. (Если в деле есть МВД). Если МВД нет, то вам требуется провести процедуру с потерпевшим по урегулированию спора. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Егор, здравствуйте. ТОлько суд остается у Вас как опция

Обратитесь в суд

Если после исполнения обязательств по решению суда у вас остались деньги на счете, заблокированном по 115-ФЗ, для их получения следует обратиться с заявлением в банк с подтверждающими документами об исполнении судебного решения либо в суд за разъяснением порядка снятия ареста.

Чтобы разблокировать счет, заблокированный по 115-ФЗ, необходимо выяснить причину блокировки и предоставить необходимые документы, подтверждающие законность операций.
Шаги для разблокировки счета
Узнайте причину блокировки:
Свяжитесь с банком через горячую линию или в отделении. Попросите официальное уведомление о блокировке, в котором будет указана причина и список необходимых документов для проверки

Да, вы можете обратиться в банк с заявлением о разблокировке, с доверенностью, справкой о том, что он на СВО

Скорее всего, не сможет самостоятельно разблокировать счет мужа в банке, имея только доверенность, составленную по его военному билету, и при отсутствии у мужа паспорта. Для решения этого вопроса потребуется либо получение мужем нового паспорта, либо оформление им доверенности, позволяющей жене распоряжаться счетами, либо обращение в банк с предоставлением дополнительных документов, подтверждающих личность и полномочия.