Юмани заблокировал счет?

Из-за подозрительной активности заблокировали доступ к счёту ЭДС, без идентификации по паспорту.

На все вопросы в тех.поддержке отвечали, что нужно селфи с паспортом в чат иначе раговора не будет.

Обратился в цб, теперь Яндекс
прислали письмо официальное (файлы прикрепил). Так же не знал свой номер счета т.к. у меня в грубой форме запрашивали паспорт с фото, пока опертор цб не написал мне его.

1.В письме указано что "ответа от вас не поступило" это ложь ответ был. Это не согласие предоставление селфи с паспортом и закрытие счёта и вопросом куда пресоать заявление а мне и дальше такой ответ "пришлите паспорт и фото в чат , разговора впринципе быть не может"

2. В конце письма " мы не обрабатываем биометрические данные а паспорт и селфи запрашиваем для проверки"

У меня вопрос а что это тогда как не сбор и не хранение это информация возможно и на их серверах?

Хотел узнать, что делать чтобы вернуть мои деньги?

Закрыть счёт отправив письмо (хотя в моей глуши не где заверить копию паспорта нотариуса) а если отправить селфи и паспорт в чат , нет доверия что они его примут (как показали многочисленные отзывы) и эти чувствительные данные не будут слиты.

Есть ли здесь нарушения со стороны Яндекса, ответ цб - их нет.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Яндекс Банк очень плохо себя ведёт. От него много обращений людей с различными блокировками. Вам нужно совершить ряд действий - составить рад СПЕЦИАЛЬНЫХ заявлений и в определённой последовательности их направлять. Сначала в ЯБ, затем в ЦБ. Кроме того, не совсем до конца понятна именно ваша ситуация с блокировкой. Нужны множественные уточнения. Если вам нужна помощь в этом вопросе - можете связаться со мной. Я вам помогу.

Усольцев Виктор Николаевич

У ВАС ОЧЕНЬ МАССИВНАЯ СИТУАЦИЯ, ИЗУЧЕНИЕ ДОКУМЕНТОВ - ПЛАТНАЯ УСЛУГА

Здравствуйте! Открыла счёт в МТС деньги, привязала счёт к моему налогу, так как являюсь самозанятой, все переводы проходили через мой налог, кроме одной суммы, эту сумму положил мой сын по моей просьбе через банкомат, в итоге, 11 октября 2025 г. Счёт блокируют по 115 ФЗ. После всех переговоров банг уведомляет меня о расторжении договора и закрытии счёта в одностороннем порядке, через смс, я написала заявление, заверила у нотариуса так-же копию паспорта, отправила всё по почте, но также переписываюсь с представителями банка на сайте банки.ру, там они мне ответили:
"По условиям комплексного банковского обслуживания держатель карты уведомляет о расторжении договора банковского счёта за 45 календарных дней. По истечении этого периода счёт закрывается, а остаток переводится по указанным в заявлении реквизитам. Такой срок необходим банкам, чтобы учесть возможные отложенные операции. Например, если информация о совершенных с картой операциях поступит в банк с опозданием."
Это ответил мне банк, но насколько я знаю Статья 859 ГК РФ .,После получения письменного заявления, банк обязан перевести на мой счёт в другой банк, остаток денежных средств, не позднее семи дней. банк не имеет право удерживать мои средства.
Подскажите пожалуйста, как мне быть в этой ситуации?

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! Поступите так: 1) письменно запросите у банка мотивы блокировки по 115‑ФЗ и сроки разблокировки; 2) направьте претензию с требованием перевести остаток на указанные реквизиты в течение 7 дней (ссылка на ст.859 ГК) и получите официальный ответ; 3) при отказе или игнора — жалоба в Банк России и Росфинмониторинг и иск в суд о взыскании средств. Сохраните всю переписку и квитанции отправки.

Здравствуйте. Год назад у меня умер брат. Незадолго до смерти он брал кредит на ремонт крыши. Изначально, нас проинформировали, что есть страховка, но по истечению 6 мес. выяснилось, что страховка была на карту, а на кредит не было. В наследство вступили мама и жена. Уточните, пожалуйста, какие действия по закону должен производить банк, чтобы наследники выплачивали кредит? Нужно же знать какая сумма была, сколько он успел выплатить, сколько осталось, как поделить и главное - на какие реквизиты платить. Мама ждала, что представители банка с ней свяжутся и предоставят эту информацию. Жена брата ездила по разным отделениям, звонила на горячую линию, ей никак не могли предоставить информацию. В итоге сказали ей платить от его имени (используя ксерокопию паспорта) на его реквизиты, ни сумму платежей не предоставили, ни сумму задолженности, ничего. Она просто платит по 10-15тыс. каждый месяц. Но вот вчера они обе получили повестки в суд, где исцом выступает банк. Прав ли банк?

Веселова Надежда Александровна

Вы должны были уведомить банк о смерти брата и запросить сведения о долге и начисляемых процента. В банк от имени брата никаких денег вносить не нужно было, банк должен приостановить начисление процентов и штрафов по кредиту. Сейчас нужно исходить из ситуации, что имеется иск банка и все сведения по кредитному договору о задолженности, уплаченных процентах, в том числе и внесенных вами суммах денег, банк должен предоставить в суд. Имеется возможность разобраться со сложившейся ситуацией, но лучше, если вы обратитесь к юристу и привлечете его к участию в деле.

Домрачев Сергей Владимирович

Здравствуйте, Татьяна.

Формально банк имеет право подавать иск в суд, так как наследники приняли наследство и, следовательно, приняли обязательства по кредиту. Однако методология взаимодействия банка с наследниками оставляет много вопросов относительно добросовестности и прозрачности.

Банк обязан был приостановить начисление штрафов и пеней на период ведения наследственного дела (обычно 6 месяцев после смерти заемщика). Банк обязан предоставить наследникам точную информацию о существующем кредите, остаточной сумме долга, условиях кредитования и актуальных реквизитах для осуществления платежей.

Здравствуйте!
Банк приостановил счёт! Какие-то подозрения, попросил предоставить информацию ну и т.д
Я конечно же предоставила, они ещё два дня запрашивали какую-то ерунду, в итоге написали что нужно писать заявление закрывать счёт и переводить средства!

Вот таком порядке!
В соответствии с разделом «Особенности расторжения договоров при Блокировке» Правил использования «Ozon Карта», п. 7.7.3 Общих положений Клиентских правил просим предоставить документы, чтобы мы смогли прекратить обслуживание и расторгнуть договоры:

1. Заявление о расторжении комплексного договора и закрытии счетов. В нём должна быть ваша собственноручная подпись, заверенная нотариусом, и реквизиты, из которых однозначно следует, что получателем денежных средств являетесь вы (перевод денежных средств на свой банковский счёт в иной кредитной организации
2. Нотариально заверенную копию паспорта гражданина РФ.

Документы нужно направить по почте в ООО «ОЗОН Банк», указав себя в качестве отправителя корреспонденции, по почтовому адресу банка: Российская Федерация, 108811,г. Москва, д. Саларьево, влд. 7, стр. 5.

Ссылка не открывается вообще не где, как посмотреть заявление не знаю, дозвониться до них не возможно заблокировали меня написать им тоже не как, на счету не маленькая сумма, и я очень переживаю!
Прочитала очень много подобной ситуации именно с этим банком, после подачи заявления они не переводят деньги, я не знаю куда обращатся.

Жидко Сергей Владимирович

Здравствуйте. Банк действует по 115-ФЗ. Не закрывайте счёт по их правилам сразу. Сначала напишите жалобу в Центробанк РФ через сайт ЦБ, что Озон-банк заблокировал счёт без внятных причин и не даёт форму заявления для возврата средств. Это главное. Параллельно отправьте в Озон-банк заказное письмо с простым заявлением о расторжении договора и просьбой перечислить деньги на ваш счёт в другом банке (укажите реквизиты). Приложите нотариальную копию паспорта, если требуют. Если деньги не переведут после этого, идите с жалобами в Роспотребнадзор и в суд. Деньги ваши, банк их не имеет права присвоить, только вернуть.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! Это очень неприятная ситуация. Действуйте так:

1. Не подписывайте непонятные заявления! Не отправляйте им свои документы по их инструкции, это может быть рискованно.
2. Пишите официальную жалобу. Самый действенный способ — подать жалобу на банк через онлайн-приёмную Центрального Банка РФ. Опишите ситуацию, приложите скрины переписки.
3. Обратитесь в Роспотребнадзор. Параллельно подайте жалобу и туда через их сайт.

Это заставит банк дать чёткий ответ и разблокировать счёт или вернуть деньги законным путём.

Столкнулся с такой ситуацией:
После возврата товара в пвз вайлдберриз , деньги за него вернулись на «ВБ кошелек» , встроенный в приложение маркетплейса. При попытке вывода этих средств на банковский счет, столкнулся с проблемой. Выводить можно только с 18 лет, а мне 17.
В службе поддержки сослались на 161-ФЗ и информационное письмо
Банка России от 26 октября
2021 г. Nº ИН-04-45/84. Говорят нужно пройти процедуру упрощенной идентификации.
Прочитав документы заметил, что по этому самому информационному письму, а именно его ст. 2.4 - даже если процедура упрощенной идентификации не прошла, общая сумма переводов с использованием ЭСП не должна превышать 40 тысяч рублей в месяц.
У меня на счету было чуть больше четырех тысяч, это явно меньше сорока.)
Можете, пожалуйста, пояснить кто прав в данной ситуации? Спасибо большое

Русаева Елена Владимировна

Для вывода придется пройти идентификацию. Попробуйте вывести средства через Balance Pay

Чижов Алексей Алексеевич

Спасибо за Ваш вопрос! Постараюсь подробно разобрать ситуацию и пояснить, кто прав в данном случае.

**Первое.** Согласно Федеральному закону №161-ФЗ "О национальной платежной системе", использование электронных средств платежа (ЭСП) регулируется строгими правилами, включая возрастные ограничения. В частности, для совершения операций с использованием ЭСП, таких как переводы денежных средств, требуется достижение совершеннолетия (18 лет). Это связано с необходимостью заключения договора с оператором по переводу денежных средств, что невозможно без полной дееспособности.

**Второе.** Информационное письмо Банка России от 26 октября 2021 г. № ИН-04-45/84 действительно предусматривает возможность упрощенной идентификации для лиц, не достигших 18 лет. Однако, даже при упрощенной идентификации, сумма переводов с использованием ЭСП не должна превышать 40 тысяч рублей в месяц. В Вашем случае сумма на счету (чуть больше 4 тысяч рублей) явно не превышает этот лимит.

**Третье.** По моему мнению, служба поддержки «Вайлдберриз Банк» правомерно сослалась на необходимость прохождения упрощенной идентификации. Однако, если процедура идентификации не была пройдена, это не должно препятствовать выводу средств в пределах установленного лимита (40 тысяч рублей в месяц). Ваша ситуация подпадает под это исключение, так как сумма на счету значительно меньше лимита.

**Четвертое.** Согласно моей практике, в подобных случаях рекомендуется:
1. Обратиться в службу поддержки повторно, указав на пункт 2.4 информационного письма Банка России и сумму на Вашем счете.
2. Если ответа не последует, написать официальную претензию в банк, приложив копии документов, подтверждающих Вашу позицию.
3. В случае отказа можно обратиться с жалобой в Банк России или в суд, ссылаясь на нарушение Ваших прав как потребителя.

**Пятое.** Если ситуация сложная, обращайтесь, найдем оптимальный способ решения проблемы. Я помогу Вам подготовить необходимые документы и проконсультирую по дальнейшим действиям.

Спасибо за вопрос! Если у Вас остались вопросы или требуется помощь в подготовке документов, обращайтесь.

Если мой ответ Вас удовлетворил и был Вам полезен и понятен, буду признателен, если Вы посетите мой профиль и оставите отзыв на этом сайте. Спасибо. 😊

Если мой ответ на первый вопрос Вас удовлетворил и Вам потребуется от меня помощь в дальнейшем, то с благодарностью приму вознаграждение в размере, **КОМФОРТНОМ ДЛЯ ВАС**, на счет в Сбербанк по номеру тел. +79262206908. Спасибо.

И помните: "Скупой платит дважды" и "Жадность порождает бедность".

С уважением,
Алексей Чижов.

В последнее время в мессенджерах стали популярны розыгрыши морепродуктов, фастфуда, товаров с маркетплейсов и т.д. Многие мои знакомые и я в том числе любим такие игры. Заинтересовал такой вид заработка. Разрешено ли это и как избежать проблем с банками из-за переводов мелкими суммами по 100-200р от разных людей? Возможен ли такой вид деятельности в качестве самозанятости?

Богославцева Ольга Игоревна

Добрый день.

Законность розыгрышей
— Розыгрыши за деньги — это лотерея/азартная игра. Проводить их можно только при наличии спецразрешений (ФЗ №138-ФЗ, №244-ФЗ). Частные “разыгрыши” в мессенджерах за взносы — риск квалификации как незаконная лотерея/незаконная организация азартных игр (адм./уголовная ответственность, блокировки, штрафы, конфискация).
— Если это промо-акция без платы за участие (платят не за шанс выиграть, а покупают товар/услугу по обычной цене, а приз — бонус) — нужна корректная оферта, правила, отсутствие скрытого взноса за участие.

Как вернуть деньги с финансового маркетплейса?
Здравствуйте. Меня звать Олег Иванович. 16.02.26 г. по мобильному приложению я перевел деньги из банка на финансовый маркетплейс Сравни.ру по реквизитам, указанным на их сайте, для открытия вклада в другом банке. Получателем денег числился маркетплейс. Чек банка о переводе средств на счет Сравни.ру у меня есть. По настоящее время, как утверждает маркетплейс, деньги им не пришли. Подскажите, что мне делать?

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте. Вам необходимо направить досудебную претензию

Маркелов Максим Владимирович

Здравствуйте. Обратитесь к вашему банку, пусть дадут письменный ответ о проведенном платеже, на какие реквизиты, дату, время. С этим письмом обратитесь к Сравни.ру, тогда скорее всего найдется ваш платеж. Вообще платежи иногда задерживаются на 5 рабочих дней, до конца сегодняшнего дня или 24.02 можно подождать.

Здравствуйте! Мне скоро исполнится 14 лет. Я хочу стать самозанятым и принимать оплату на карту, уплачивая налог. И я знаю, что для этого нужно согласие родителей. Проблема лишь в том, что я живу не в РФ, а вследствие вопрос - могут ли родители написать соглашение в консульстве или онлайн? Что это вообще за соглашение? Обязательно ли согласие обоих родителей? Спасибо

Лагодич Евгений Владимирович

Стать самозанятым можно в 18 лет, если нет решения суда о недееспособности. Можно начать работу и раньше: с 14 лет достаточно согласия родителей, попечителей или усыновителей, с 16 лет — свидетельства о браке или решения суда об эмансипации несовершеннолетнего.Переход на самозанятость доступен и физическим лицам, в том числе в статусе ИП.

Ватолин Александр Иванович

Для того чтобы стать самозанятым в России, необходимо иметь гражданство РФ или вид на жительство в РФ. Если вы не являетесь гражданином РФ и не имеете вид на жительство в РФ, то вы не можете зарегистрироваться как самозанятый в РФ.

Если вы все же являетесь гражданином РФ или имеете вид на жительство в РФ, то для того чтобы зарегистрироваться как самозанятый, вам необходимо получить согласие родителей или законных представителей, так как вы еще не достигли 18-летнего возраста. Согласие родителей должно быть оформлено в письменной форме и заверено нотариально.

Добрый день.
Я самозанятый педагог, сейчас нахожусь на этапе реализации имущества в процедуре банкротства. Доход официально провожу только в рамках прожиточного минимума наличными (в Мой налог), однако все переводы приходят на карту мамы (она тоже самозанятая, работает по договору ГПХ).
Все переводы за занятия всегда приходили на эту карту мамы (в среднем, 110-150 тысяч в месяц, суммы переводом от 1000 до 5000). Сегодня банк заблокировал входящие переводы и требует личного посещения офиса со справкой о подтверждении дохода.
Подскажите, пожалуйста, как быть в данной ситуации? Что может грозит владельцу карты?

Демидченко Павел Валерьевич

Екатерина, добрый день! В данной ситуации вам требуется подумать как исполнить требования банка. Возможно - вам придётся сообщить о том, что вы получаете доход как самозанятая, просто не платите налоги. Возможно - нужно будет подготовить обоснования от тех лиц, от которых были переводы. Могу вам помочь в вашем вопросе. можете связаться со мной в вотсап.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Написать обьяснительную, указать, что это трудовые доходы, но надо учитывать, что это все не совсем заннно, так как Вы проходите процедуру банкроства.

Но надо учитывать, что имать самозанятая.

У меня есть работа в интернете, там я получаю деньги на криптокошелек, ну Crypto Bot(в телеграмме), вот и вывожу через специального обменника USDT на рубли, вот и буду в среднем выводить 5-10 тысяч рублей в неделю, будут ли эти переводы подозрительные если они будут идти от одного человека(ну может обменник будет меняться 1 раз в месяц, как получится), заблокируют ли карту по 115 ФЗ, или всё нормально и не нужно бояться? И нужно ли платить налог с этого(может это просто мне друг кидает деньги каждую неделю, помогает мне и т.д., банк же этого не знает), если я не самозанятый(самозанятость не могу оформить, ну не хочется, личные причины), от скольки денег налог платить и где это делать? Карта Т-Банка у меня, или банк сам будет брать налог при переводе? Переводы по сути будут идти от человека, то есть рандомный человек который занимается в телеграмме обменом через Crypto Bot. И если я в банке работаю можно ли получать доход из интернета?

Демидченко Павел Валерьевич

Эмиль, добрый день! Вас заблокируют не по 115 ФЗ, а по 161 ФЗ с вероятностью ближе к 100%. Особенно, если будите пользоваться крипто бот. С 1 июня будет налог. 20%

Мингазов Юрий Саитгареевич

Заблокируют.

4 года назад было ИП. Сейчас ИП закрыто, походу не подал декларацию, все счета, все банки - заблокировали, работаю сейчас как самозанятый.
В какие инстанции и что стоит написать, что бы решить данный вопрос?

Демидченко Павел Валерьевич

Сергей, добрый день! Из вашего вопроса не ясно - какие именно счета заблокированы и по каким основанием. Если вы работаете как самозанятый - получается есть какой-то счёт ФЛ, который работает или как понимать вашу ситуацию. Блокировка могла быть сейчас по самым разным причинам: 115 ФЗ, 161 ФЗ, 395-1 ФЗ, 41 ФЗ и арест от налоговой. Последнее - не является блокировкой, а арестом. Я могу предположить, что у вас случилось, но это не будет точно. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Выясним - что там у вас и решим ваш вопрос.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте, сперва сходи в свою налоговую: попроси выписку, узнай, какие декларации и долги «висят» на старом ИП. Сдай недостающие отчёты (даже нулевые) через «Госуслуги» или лично, заплати налог-пени-штраф. Когда инспекция закроет расчёты, пристав снимет ограничения, а банки автоматически разблокируют карты. Дополнительно можешь занести приставу квитанции и заявление «прошу отменить арест в связи с погашением долга».

Здравствуйте. Банк прислал сообщение, что он обязан проверять легальность всех финансовых операций с его участием. Среди перечисленных документов указаны "трудовой договор, выписку ПФР, справку 2-НДФЛ за прошлый год или налоговую декларацию.".
Я безработный. Последний раз летом получил выплату от Steam за продажи своей маленькой игры. До этого получал подобную выплату в декабре 2024 и ещё несколько раз раньше (давно в общем). Каждая такая выплата - примерно 1000 долларов с хвостиком. Но в этот банк приходили только первые две такие выплаты ещё аж в 2023 году. И уже пару лет как счета и карты в там не используются (проверил - единственная операция была по выводу 300 рублей весной 2025).
Так как суммы были не то чтобы большие, я не регистрировался ни как ИП ни как самозанятый (зарегистрировался как самозанятый совсем недавно, уже после последнего перевода). Про то, что я безработный и живу на накопления от предыдущих небольших продаж игры я им написал:

"Есть небольшие накопления (приложить выписки/скриншоты счёта в другом банке?) сформированные в основном от продажи моей игры в Steam, которая в данный момент почти не продаётся. Наверное я могу скачать из Челябинвестбанка документы о последних платежах от Steam как минимум полугодовой давности."

В ответ они потребовали уточнить как именно я зарегистрирован: как ИП или как самозанятый. Собственно вопрос - как именно отвечать? Честно признаться, что налоги не платил? Так как они ссылаются на 115-й ФЗ, то игнорировать вроде как нельзя, хотя банк мне этот не нужен и идеально было бы если бы они просто позакрывали все счета и отстали. Чувствую, что уже накосячил и не хочу накосячить ещё больше. Заранее огромное спасибо за хоть какие-то дельные советы.

Маркелов Максим Владимирович

Здравствуйте. Да, банк интересуется, легально ли вы осуществляли предпринимательскую деятельность. Если не были зарегистрированы в качестве ИП или самозанятого, все равно должны ежегодно подавать декларацию о доходах (если таковые периодически случаются), платить НДФЛ.

Если банк заблокирует вам операции только по своим счетам и вы не заинтересованы в дальнейшем сотрудничестве, думаю можно им не отвечать, но наверняка останетесь надолго у них в черном списке. В худшем случае вам могут заблокировать счета во всех банках, тогда все сведения о доходах придется раскрывать, платить налоги.

Здравствуйте, получаю зарплату в usdt, занимаюсь генерацией видео для иностранной компании . В рублях они не могут платить. Могу ли я стать самозанятым , продавать usdt в рубли и с полученных рублей платить налог как самозанятый? Если нет то как правильно стоит поступить? Суммы в диапазоне 30-50 тысяч рублей в месяц.

Арахова Диана Алексеевна

Вы не можете оформить доход в USDT как доход самозанятого, так как самозанятый обязан получать оплату только в рублях и от российских заказчиков или иностранных физических лиц, а не компаний.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте, можно.
1. Регистрируетесь в приложении «Мой налог» как самозанятый.
2. Когда меняете USDT на рубли (биржа, P2P), фиксируете курс и сумму.
3. В тот же день заносите её в-руках в «Мой налог» как «оказание услуг» — сервис сам начислит 4 % (или 6 %, если платит юрлицо).
4. Сохраняете скрин обмена и перевод в банк — это ваш «чек».
Так доход легален, претензий не будет.

Что будет если взять кредит как ИП на развитие бизнеса, но потратить его на другие нужды, при том регулярно вносить платежи без просрочек и т д

Ковалева Султа Изариевна

Добрый вечер!

кредит на развитие бизнеса это целевой кредит, в связи с чем он должен быть направлен только на определенно указанные цели. Все будет зависеть от условий кредитного договора

Ким Галина Владимировна

При надлежащем исполнении обязательств по КД ничего не будет, это же не программный кредит с господдержкой, а вот если вносится не будут и образуется задолженность, то при подаче, например, заявления о банкротстве могут возникнуть проблемы

Пробизнес банк обанкротился лет 10 назад, оставался долг 14 тыс., когда закрылся не было никаких уведомлений, смс и звонков, и сейчас подали в суд, и пени 56 тыс

Назаренко Михаил Викторович

пришлите на почту, в ватсап или позвоните. После выяснения обстоятельств готов оказать юридическую помощь в Вашем деле.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Путём подачи обоснованный возражений в суд по заявленным требованиям, с соблюдение процессуальных норм.

Если нужна подробная консультация составление документов, обращайтесь