-
Вопрос № 00078486
Что делать в ситуации, если заблокировали карту с подозрением на отмыв денег? по незнанию давала пользоваться личным кабинетом другим людям и судя по всему через него они отмывали деньги. пришло предупреждение от сбербанка, что нужно подойти в офис с документами. как не попасть при этом под раздачу? и может ли банк без моего согласия начать расследование и найти виновных? не хочу подавать на них никакие жалобы, но и виноватой тоже остаться не хочу. можно ли просто заблокировать счёт без выясний?
Не игнорируйте банк. Обязательно идите в офис с документами. Это ваш шанс дать пояснения.
Вы виноваты в предоставлении доступа. Даже по незнанию, вы несете ответственность за использование вашего счета. Это серьезное нарушение правил банка и потенциально уголовного законодательства (ст. 174 УК РФ - отмывание денег; ст. 187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, и др.).
Банк может расследовать без вашего согласия. Банки обязаны по 115-ФЗ проводить финансовый мониторинг. Они уже ведут расследование и передают данные в Росфинмониторинг. Просто заблокировать счет без выяснений не получится. Банк уже направил предупреждение и требует объяснений. Отказ от взаимодействия может быть расценен как попытка скрыть информацию и усилит подозрения.
Сотрудничайте с банком, но будьте предельно осторожны в формулировках.
Ваша цель – доказать, что у вас не было умысла на отмывание денег, и что вы были введены в заблуждение или использованы.
Вы знаете, ПРАВИЛА СБЕРБАНКА каждый раз меняются. Скажу За себя. Лучше всего следовать ПРАВИЛАМ СБЕРБАНКА. Сбербанк это БОГ - БОГ МОЛОХ, который всех поедает, поэтому НЕ РЕКОМЕНДУЮ Вам сориться с СБЕРБАНКОМ.
Обратитесь в полицию с заявлением о мошенничестве, если к Вашему счету получили доступ третьи лица.
Или действительно придется собирать документы для подтверждения легальности операций.
Это не только отмывание преступных доходов, но и спонсирование терроризма, осуществление не законной предпренимательской дея тельности и т.д. Уголовный кодекс большой....
Добрый день. Если будете действовать правильно и не допустите серьёзных ошибок, то ничего вам не сделают.
