Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Блокировка карты по 115 фз?

(3 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX

Здравствуйте! Можно ли будет открыть снова новую карту в том же банке, если заблокировали карту по 115 ФЗ и закрыли счёт?

Ватолин Александр Иванович
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает адвокат
Стаж 25 лет

Теоретически да, практически — крайне маловероятно. Блокировка по 115-ФЗ: Если счет закрыт по подозрению в легализации (115-ФЗ), банк вносит информацию в "черный список" ЦБ РФ (перечень отказников). Новый счет/карта: При попытке открыть новый счет (или карту) в Газпромбанке, ваша информация будет сразу проверена по этому списку, и банк откажет вам в рамках исполнения того же 115-ФЗ. Для успешного открытия счета сначала необходимо оспорить решение банка об отказе через Межведомственную комиссию при ЦБ РФ.

Pax et felicitas infinita omnibus.
Спасибо за ответ
Юристы по прочим услугам

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Решетникова Ольга Николаевна
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 14 лет

Здравствуйте! Если ваша карта была заблокирована и счёт закрыт по 115-ФЗ (о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём), это может повлиять на возможность открытия новой карты в том же банке. Однако всё зависит от конкретных причин блокировки и внутренней политики банка. Рекомендуется обратиться в банк для уточнения условий и возможности восстановления обслуживания.

В данном случае рекомендуем Вам сделать попытку до судебного урегулирования ситуации, далее можете обращаться с иском в суд.
Спасибо за ответ
Дивлекеев Никита Сергеевич
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Отвечает юрист
Стаж 16 лет

Здравствуйте. Можно, но зависит от банка. Например в озоне знаю можно точно

Для более подробной информации, консультаций и составления необходимых документов, не стесняйтесь обращаться через Max или Telegram, ссылки указаны в моем профиле.
Спасибо за ответ
Алина

А в Газпромбанк? Благодарю за ответы ❤️

На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Здравствуйте! Если ваш счет был закрыт и карта заблокирована по основаниям, связанным с Федеральным законом № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", это может усложнить процесс открытия нового счета или получения новой карты в том же банке.

Банк, вероятно, закрыл счет из-за подозрений в проведении операций, которые могут быть расценены как подозрительные с точки зрения закона. В таких случаях банки обязаны соблюдать строгие процедуры и отчетность. Если вы планируете открыть новый счет в том же банке, вам, скорее всего, потребуется предоставить дополнительные документы и объяснения, чтобы банк мог удостовериться в легитимности ваших операций.

Рекомендую предпринять следующие шаги:

1. Обратитесь в банк для получения разъяснений о причине закрытия счета и возможности открытия нового счета.
2. Подготовьте все необходимые документы, которые могут подтвердить легальность ваших операций и источников дохода.
3. Рассмотрите возможность обращения в другой банк, если текущий банк отказывается сотрудничать.

Помните, что банки имеют право отказывать в обслуживании, если они считают, что это может повлечь за собой риски нарушения законодательства. Если ваши права были нарушены или вы не согласны с решением банка, вы можете обратиться в надзорные органы или к юристу для получения более детальной консультации.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
555 юристов отвечают
7 минут среднее время ответа
317 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Заблокировали карту сбербанка

    1 ответ

    Здравствуйте , хочу спросить банк заблокировал карты , в самом банке сказали что человек в реестре , проверили в реестре её там нет , как разблокировать карту которая является зарплатной

    Губкин Михаил Вячеславович

    Губкин Михаил Вячеславович

    Уточните вопрос, пожалуйста!
    Перейти к вопросу

  • Как снять ограничение с карты

    2 ответа

    Здравствуйте хотел внести депозит в казино и мне наложили ограничения на карту на переводы пополнения и тд сказали обратится на горячую линию в банк. Что мне им сказать объяснить что…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Вас сейчас запустят по кругу Ваш банк - ЦБ - Ваш банк. В итоге у вас заблокируют вообще…
    Буланкина Светлана Николаевна

    Буланкина Светлана Николаевна

    Вам потребуется документально обосновывать движение ДС.
    Перейти к вопросу

  • Как не остаться виновным при подозрении на отмыв денег от банка

    5 ответов

    Что делать в ситуации, если заблокировали карту с подозрением на отмыв денег? по незнанию давала пользоваться личным кабинетом другим людям и судя по всему через него они отмывали деньги. пришло…

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Это не только отмывание преступных доходов, но и спонсирование терроризма, осуществление не законной предпренимательской дея тельности и т.д. Уголовный кодекс…
    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Не игнорируйте банк. Обязательно идите в офис с документами. Это ваш шанс дать пояснения.Вы виноваты в предоставлении доступа. Даже по…
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали карту в подозрительных переводах

    3 ответа

    Как быть в ситуации,заблокировали карту после перевода в онлайн -казино . Что нужно говорить банку ?наказуемо ли увлечение играть в азартные игры ?

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Если речь идёт о блокировке по 115 ФЗ - нужно запросить у банка в письменном виде требования. Затем…
    Сабанин Евгений Николаевич

    Сабанин Евгений Николаевич

    Позвоните в банк, объясните что данные переводы осуществили вы
    Перейти к вопросу

  • Как разблокировать карту, если перевод был с украинской карты?

    2 ответа

    Здравствуйте у меня заблокировали карту, из за переводов мне, я работаю на ютубе, и получаю монетизацию, но чтобы вывести деньги с канала, мой друг украинец который живет в греции и…

    Мосоян Овик Гарегинович

    Мосоян Овик Гарегинович

    Здравствуйте, Никита. Если после предоставления в Банк всех документов, Ваша карта не будет разблокирована, то Вы вправе обратиться в суд…
    Чижов Алексей Алексеевич

    Чижов Алексей Алексеевич

    вопрос сложный, пишите в мои контакты на этом сайте
    Перейти к вопросу

  • Незаконное обогащение

    1 ответ

    Здравствуйте, передав карту человеку , поступили средства которые незаконно были получены. Да виноват сам, вопрос теперь в другом. Мне пришло письмо, и надо помочь разобрать что в нем сказано. Так…

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Прочитайте письмо — кто отправитель (банк, приставы, суд, коллекторы). Потребуйте у ВТБ в письменном виде выписку по счёту и…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка карт по 115 фз

    1 ответ

    Здравствуйте!! Играл в казино было много выводов и пополнений на мелкие суммы!! В итоге заблокировали карту сбера по 115 фз запросили документы и объяснения за месяц!! Объяснительную написал,отказали в разблокировки!!…

    Бударагин Александр Александрович

    Бударагин Александр Александрович

    Здравствуйте, помогу разобраться с проблемой.
    Перейти к вопросу

  • Самозанятость

    1 ответ

    Вот например у меня в компьютерной игре есть какие-то продукты, предметы, я их хочу продавать другим игрокам и мне будут скидывать деньги за этот товар на карту, как мне поступить,скажите…

    Каравайцева Елена Александровна

    Каравайцева Елена Александровна

    Здравствуйте. Вам нужно регистрировать ип, заключать договоры. Тогда карта не будет заблокирована.
    Перейти к вопросу

  • Как снять деньги с карты при блокировке?

    1 ответ

    Здравствуйте, заблокировали карту озон подозревают в мошенничестве, чтобы снять деньги нужно заверить заявление от банка у нотариуса, а также заверить подпись родителя, но нотариус отказывает связи с несовершеннолетием и якобы…

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте, деньги ребёнка выдаёт банк только родителю. 1) Родитель берёт паспорт, свидетельство о рождении и пишет заявление от своего имени;…
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали карту по ФЗ 161

    1 ответ

    Вчера заблокировали карту на основании п.9 ст.9 161 фз, нарушен п. 1.11 приложения 1. Получил блокировку после нескольких переводов от казино. Позвонил в сбербанк сказали написать письмо в Центральный банк.…

    Прозорова Наталья Александровна

    Прозорова Наталья Александровна

    Не пытайтесь обойти блокировку через «серые» схемы — это может привести к уголовной ответственности. Не игнорируйте требования банка — это…
    Перейти к вопросу

  • Статься 161

    3 ответа

    Заблокировали карту по 161 статье. Как быстро разблокирует центральный банк, если девушка написавшая на меня заявление, забрала его сегодня.

    Колегов Алексей Николаевич

    Колегов Алексей Николаевич

    Здравствуйте. Вам необходимо написать претензию в банк, жалобы в ЦБ, Росфинмониторинг, Роспотребнадзор. При необходимости обращайтесь
    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    ЦБ РФ сам карты не разблокирует. Процедура зависит от того, был ли официальный запрос от полиции в банк. Если был…
    Перейти к вопросу

  • Как разблокировать карту или вывести деньги без комиссии

    1 ответ

    Здравствуйте! Играл в онлайн казино 1win за 1,5 месяца было много поступлений и перевожов, после чего заблокировали карту по 115-фз карта альфа банка. При закрытии счета требуют 25% комиссии, что…

    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Здравствуйте. Направьте письменное требование. Зафиксируйте отказ. Жалоба в ЦБ РФ.
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть зарплату со счета Альфа-Банка, который ограничили

    2 ответа

    Здравствуйте. 24.02.2026 мне заблокировали карту связи с ФЗ-115. Я позвонил в банк, все уточнил. Сказали бесполезно отправлять документы и доказательства для разблокирования карты и нужно прийти в отделения банка в…

    Кучин Дмитрий Сергеевич

    Кучин Дмитрий Сергеевич

    Нарушает, конечноПусть письменно ответят в чем причина ограничений по карте! Это надо будет оспорить. Почему вы должны ехать в Мск?…
    Хлопотов Дмитрий Григорьевич

    Хлопотов Дмитрий Григорьевич

    Согласно Федеральному закону №115-ФЗ, банк обязан приостановить операции, если они имеют признаки подозрительных. Это может включать, например, частые переводы, крупные…
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали карту WB-банка и не дают ответа для разблокировки

    1 ответ

    Здравствуйте, мою карту Валберис заблокировали по статье 161-Ф3 с 06.07.2026. На горячей линии запросили описать пополнения карты за месяц и отправить в чат поддержки. Написала, отправила. Везде пишут , что…

    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    В вашей ситуации рекомендую направить письменную претензию в банк с требованием разблокировать счет или предоставить мотивированный отказ, а при отсутствии…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка 161 фз

    1 ответ

    Здравствуйте у меня такая проблема заблокировали карту просят предоставить выписки о переводах я выводил деньги и снимал через бокомат как я предоставлю чеки от казино если его удалили

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Банку не нужны “чеки от казино” как бумажки, ему важно понять, откуда деньги. Дайте то, что осталось: выписку по…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы рядом

  • Адвокат Смирнов Дмитрий Алексеевич — профиль на HARANT
    8.2
    2 отзыва
    Адвокат №808

    Смирнов Дмитрий Алексеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Вологда
    • Стаж более 19 лет
    • 261 судебное дело
    • +12 специализаций
    Адвокат с более чем 15-летней практикой. Веду дела по уголовным, гражданским и арбитражным спорам. Работаю по всей Вологодской области.
    Перейти
  • Адвокат Благочев Пётр Вадимович — профиль на HARANT
    10.0
    39 отзывов
    Адвокат №1466

    Благочев Пётр Вадимович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Курск
    • Стаж более 25 лет
    • 296 судебных дел
    • +12 специализаций
    ⚖️Юридическая помощь и защита Ваших прав опытным адвокатом и юристами! Чем скорее вопросами займутся профессионалы, тем ранее и проще будет…
    Перейти
  • Юрист Бурылов Андрей Васильевич — профиль на HARANT
    8.0
    17 отзывов
    Юрист

    Бурылов Андрей Васильевич Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Пермь
    • Стаж более 21 года
    • 25 судебных дел
    • Прочие
    • +1 специализаций
    Кандидат юридических наук (УрГЮА, 2003), окончил дневное отделение юридического факультета ПГУ в 1999 году. МЫ ВЫИГРАЕМ ВАШЕ ДЕЛО !!!
    Перейти
  • Адвокат Соболева Екатерина Сергеевна — профиль на HARANT
    9.7
    40 отзывов
    Адвокат №3226

    Соболева Екатерина Сергеевна Адвокат прошел модерацию

    • Саратов
    • Стаж более 8 лет
    • 148 судебных дел
    • Прочие
    • +10 специализаций
    Адвокат Екатерина Соболева — банкротство физических лиц Специализируюсь на сопровождении дел о банкротстве физических лиц, в том числе в сложных…
    Перейти
  • Адвокат Вербицкий Андрей Валерьевич — профиль на HARANT
    7.9
    1 отзыв
    Адвокат

    Вербицкий Андрей Валерьевич Адвокат прошел модерацию

    • Красноярск
    • Стаж более 22 лет
    • 80 судебных дел
    • Прочие
    • +8 специализаций
    В 2008 году Юридический институт Сибирского федерального университета по специальности «Юриспруденция», квалификация юрист по специальности «Юриспруденция» специализация административное право.
    Перейти
  • Юрист Шереметьев Павел Владимирович — профиль на HARANT
    9.0
    8 отзывов
    Юрист

    Шереметьев Павел Владимирович Юрист прошел модерацию

    • Саратов
    • Стаж более 18 лет
    • 70 судебных дел
    • Прочие
    • +9 специализаций
    Предлагаю квалифицированные юридические услуги: представительство в судах общей юрисдикции и арбитражных судах, составление исков, жалоб, договоров, претензий и других документов.
    Перейти
  • Юрист Бабасиев Михаил Каренович — профиль на HARANT
    8.1
    7 отзывов
    Юрист

    Бабасиев Михаил Каренович Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 10 лет
    • 215 судебных дел
    • Прочие
    • +11 специализаций
    ОПЫТНЫЙ СУДЕБНЫЙ ЮРИСТ! ЗВОНИТЕ, ПОМОГУ! Оказываю полный спектр юридических услуг в Ростове-на-Дону и других городах России (Краснодар, Сочи, Москва).
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме