Ответ нейросети:
Здравствуйте! Ваша ситуация подпадает под действие закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ). Вот рекомендации, как действовать:
1. Причина блокировки
Банк обязан контролировать подозрительные операции. Частые поступления/переводы и связь с онлайн-казино — это именно такие операции. По 115-ФЗ банк может заблокировать счет и потребовать подтверждения источника средств.
2. Требование комиссии 25%
Это крайне подозрительно! Российские банки не имеют права взимать с клиентов комиссию 25% за закрытие счета или разблокировку средств. Это не предусмотрено ни законом, ни внутренними правилами банков.
Возможны варианты:
- Если вы общаетесь с сотрудником отделения или официальной горячей линией Альфа-Банка — такого требования быть не должно.
- Если требование исходит через звонки, письма, мессенджеры, не связанные с официальными каналами банка — вы столкнулись с мошенниками.
3. Ваши действия
1.
Свяжитесь с банком официально через горячую линию (номер на сайте банка), личный кабинет или отделение.
2.
Потребуйте официальный письменный отказ с разъяснением причин блокировки и перечнем документов, которые нужны для разблокировки счета.
3.
Не соглашайтесь на оплату комиссии — ни в коем случае не переводите деньги для «разблокировки». Это мошенничество.
4.
Подготовьте документы, подтверждающие происхождение средств (распечатки выигрышей, история ставок, скриншоты аккаунта 1win, договоры с платформой, переписка с поддержкой и др.).
5. Если банк после предоставления документов все равно не разблокирует счет —
обратитесь с жалобой в Банк России (через сайт cbr.ru) и в прокуратуру.
4. Важно
-
Официальные комиссии банка по закрытию счета — 0 рублей, если это обычный счет физлица.
-
С 2023 года банки чаще блокируют счета за игры в онлайн-казино, т.к. это запрещенная деятельность в РФ.
- Если контакт с вами идет не с официальных номеров/каналов — это
мошенники.
- Не пользуйтесь услугами «посредников» и «решал», обещающих разблокировать счет за деньги.
---
Резюме:
1. Не платите 25% комиссии — это незаконно и, скорее всего, мошенничество.
2. Общайтесь только через официальный банк.
3. Готовьте документы о происхождении средств.
4. При отказе — пишите жалобы в Банк России и прокуратуру.
Если нужна помощь с составлением жалоб или разъяснением перечня документов — уточните, я помогу!
