Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Блокировка карты по 115ст?

(1 ответ)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX

Здравствуйте, у меня заблокировали по ст.115 в альфа банке карту на большую сумму 1196000, вывод был с букмекерской компании 1вин. Альфа банка говорит что можно закрыть счёт и снять 500000тысч только и то 20% комиссия. А остальная сумма остаток остаётся им. Как быть???

Дивлекеев Никита Сергеевич
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 16 лет
Почему только 500? В законе нет ограничений. Вы можете также перевести эти деньги на счет в другом банке. По блокировке надо разбираться отдельно.
Для более подробной информации, консультаций и составления необходимых документов, не стесняйтесь обращаться через Max или Telegram, ссылки указаны в моем профиле.
Спасибо за ответ
Софья

Никита Сергеевич, могли уточнить некоторые моменты: как с вами связаться

Дивлекеев Никита Сергеевич
Дивлекеев Никита Сергеевич Юрист прошел модерацию
Отвечает юрист
Стаж 16 лет

В профиле есть мои данные. Можете по ним написать в мессенджер

Для более подробной информации, консультаций и составления необходимых документов, не стесняйтесь обращаться через Max или Telegram, ссылки указаны в моем профиле.
Спасибо за ответ
Юристы по прочим услугам

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Здравствуйте!

Ваша ситуация действительно сложная, но, к сожалению, подобные случаи в последнее время не редкость. Давайте разберёмся по порядку.

1. Почему заблокировали счёт по 115-ФЗ?
Банк действует в рамках Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём…». Переводы с букмекерских контор, особенно крупных сумм, автоматически вызывают подозрения у банка и могут быть расценены как потенциально сомнительные операции.

2. Действия банка
- Обычно блокируют не карту, а сам банковский счёт.
- Банк вправе ограничить операции по счёту до выяснения обстоятельств происхождения средств.
- Требование комиссии в 20% и ограничение на снятие 500 000 рублей не предусмотрены законом. Это либо недопонимание, либо нарушение со стороны банка.

3. Что делать?
а) Письменно запросите у банка:
- На каком основании они удерживают комиссию 20%?
- Почему остаток суммы не возвращают?
- Попросите предоставить официальный письменный ответ с указанием статьи закона или внутреннего регламента банка.

б) Докажите легальность средств.
Вам нужно предоставить банку документы, подтверждающие происхождение денег: выписку из личного кабинета 1win, историю ставок, подтверждение вывода средств и т.д.
Обычно после предоставления подтверждающих документов банк разблокирует счёт или даст возможность вывести всю сумму.

в) Обратитесь с жалобой:
Если банк не отвечает или отвечает отказом:
- Напишите жалобу в Банк России (через интернет-приёмную на сайте ЦБ РФ).
- Подайте жалобу в Роспотребнадзор и прокуратуру (за нарушение прав потребителей финансовых услуг).
- В тяжёлых случаях – готовьте обращение в суд.

4. Важно!
- Банк не имеет права удерживать комиссию 20% за "сомнительную операцию" и оставлять себе остаток суммы. Это незаконно.
- Единственное, что банк вправе сделать — заблокировать счёт и уведомить вас о необходимости предоставить документы.
- Если вы не предоставите документы, банк может расторгнуть договор банковского обслуживания и вернуть деньги на ваш счёт или выдать их наличными (за вычетом стандартной комиссии за обслуживание, если она есть).

5. Советы:
- Ведите всё общение с банком только в письменной форме (электронной или бумажной).
- Сохраняйте копии всех обращений и ответов.
- Не соглашайтесь на устные уловки и ограничения, требуйте официальных документов.

---

Резюме:
Требования банка по удержанию 20% комиссии и невозврату остатка суммы незаконны. Срочно запросите письменное разъяснение от банка, подготовьте документы о происхождении средств, подавайте жалобы в Банк России и другие органы. Если вопрос не решится — обращайтесь в суд.

Если потребуется помощь с составлением конкретных документов — дайте знать, я помогу вам с образцами заявлений и жалоб.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
559 юристов отвечают
3 минуты среднее время ответа
333 вопроса за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Чужой адрес электронной почты

    3 ответа

    Зарегистрировался на сайте букмекерской компании и указал чужой адрес электронной почты. Что грозит? Согласился на обработку пд и пользовательского соглашения, а адрес ящика чужой. А, ещё, что может сделать сам…

    Иванов Андрей Васильевич

    Иванов Андрей Васильевич

    Если вы имеете постоянно к этой почте доступ, то ничего страшного. Если нет, то вывести денежные средства не сможете
    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Заблочат аккаунт
    Перейти к вопросу

  • Вывыд средств с букмекерской конторы. Заблокирован по 161 фз

    2 ответа

    Как можно вывести деньги у букмекерской конторы, при условии что на мне 161 фз, однако я направлял неоднократно в цб запросы, ссылаются на пункт 3.3 Сбербанк. Ходил в банки, создавал…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Вы попали в стандартную ситуацию по 161 ФЗ. Не совсем понятна причина блокировки из вопроса. Это играет роль.…
    Лебедева Татьяна Александровна

    Лебедева Татьяна Александровна

    Здравствуйте. Остатется только судебный путь.
    Перейти к вопросу

  • Блокировка карты

    2 ответа

    Подскажите пожалуйста,заблокировали детскую карту. Я мать 3 детей получаю пособия в размере 50 %. Прохожу процедуру банкротства. Сейчас пользуюсь картой дочери и там были портит прочих расходов и переводов между…

    Гончаренко Елена Михайловна

    Гончаренко Елена Михайловна

    Добрый день! Необходимо запросить у банка в письменном виде основания блокировки с ссылками на закон. Поступление от букмекерской конторы может…
    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Здравствуйте. Во время процедуры банкротства все ваши счета и карты должны находиться под контролем финансового управляющего, и самостоятельное использование чужих…
    Перейти к вопросу

  • Прием на работу в ГБДД

    1 ответ

    Если у меня есть аккаунт в букмекерской конторе могут ли мне отказать в работе в ГБДД ?

    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Наличие аккаунта в букмекерской конторе само по себе не является законным основанием для отказа в приёме на работу в ГИБДД.…
    Перейти к вопросу

  • Игра в букмекерской конторе

    4 ответа

    Как правильно поступить мне? Иногда играю в букмекерской конторе онлайн , выигрываю и проигрываю . Сегодня позвонили с работы безопасники ( работаю кассиров в банке) и попросили объяснить мои собственно…

    Чижов Алексей Алексеевич

    Чижов Алексей Алексеевич

    Вы не обязаны устно оправдываться перед службой безопасности за личные расходы, если это ваши законные деньги и ставки совершались вне…
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Вообщем то обоснованные опасения, сегодня свои проигрываете, а завтра деньги банка...Доступ к денежным средствам имеете.
    Перейти к вопросу

  • Вывод средств с букмекерской конторы

    2 ответа

    Я пополнял проект с помощью стороннего сервиса по переводу денег так как я не мог столько перевести, и данных тех карт у меня нет, карты мне не принадлежат. Аккаунт мой…

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Здравствуйте. Буду говорить с вами предельно откровенно: совет пополнить счет на 100 рублей со своей карты вам не поможет, а…
    Соколовский Вячеслав Борисович

    Соколовский Вячеслав Борисович

    Пополните проект со своей карты на 100 руб.... После выводите средства! Более подробно скажу вам если напишите лично или позвоните
    Перейти к вопросу

  • Оператор сотовой связи не отвязал банк предыдущего владельца сим карты !

    3 ответа

    Можно ли подать в суд и вернуть деньги ? Купили сим карту 2 месяца назад . Осуществили перевод с Т банка на купленный номер в альфа банк . Оказалось что…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Вы вправе направить претензию в банк с требованием об отмене операции, возврате денежных средств, а также жалобу в ЦБ…
    Кочетков Александр Владиленович

    Кочетков Александр Владиленович

    Полиция откажет в возбуждении УД. Здесь нет мошенничества и кражи. Отменяйте перевод через банк. Если никак, тогда через суд. По…
    Перейти к вопросу

  • Куда отправлять запрос ?

    2 ответа

    Доброго времени суток, ситуация следующая, мой нотариус не знает адреса, куда отправлять запросы о наличии не полученных денежных средств. Нужны адреса Альфа банка и ОТП банка, может вы знаете и…

    Семенов Антон Константинович

    Семенов Антон Константинович

    Здравствуйте, в сети \"Интернет\" на официальных сайтах банка указаны адреса.
    Перейти к вопросу

  • Справки о доходах госслужащих

    3 ответа

    Здравствуйте. Хочу проконсультироваться по вопросу предоставления справки о доходах госслужащих. Поступила на службу 27 марта 2025 года в ФССП России. Мной была предоставлена справка о доходах за 2024 год. на…

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Согласно ФЗ № 273 «О противодействии коррупции», госслужащий обязан указывать все счета, открытые на 31 декабря отчетного года. Поскольку счет…
    Красикова Маргарита Викторовна

    Красикова Маргарита Викторовна

    Здравствуйте. По данному факту будет назначена служебная проверка. Рекомендую Вам предоставить письменное объяснение с документальным подтверждением Вашей правовой позиции: выписок,…
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали альфа карту, как снять деньги ?

    1 ответ

    Здравствуйте, заблокировали альфа карту за якобы незаконные переводы. Требуют кучу документов, а я участник сво и у меня нет времени и возможности достать эти все документы. Был в банке в…

    Дивлекеев Никита Сергеевич

    Дивлекеев Никита Сергеевич

    Здравствуйте.Можно прекратить банковское обслуживание с банком альфабанк и снять деньги наличными или перевести в другой банк. Это возможно по законодательству.
    Перейти к вопросу

  • Банк списал несуществующие средства

    2 ответа

    Здравствуйте, скажите кто виноват и кто будет отвечать? 30.12.25 делаю перевод в интернет магазин с альфа банка(уточню сразу на карте всего 8000р.) делаю перевод на 7515р. Перевод не уходит или…

    Домрачев Сергей Владимирович

    Домрачев Сергей Владимирович

    Здравствуйте, Юлия. Вы вправе потребовать возврата неосновательно полученных денег у продавца товара.
    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Необходимо обратиться в банк с заявлением о спорной операции, приложить все чеки и выписки, описать ситуацию подробно. Банк обязан провести…
    Перейти к вопросу

  • Как разблокировать карту или вывести деньги без комиссии

    1 ответ

    Здравствуйте! Играл в онлайн казино 1win за 1,5 месяца было много поступлений и перевожов, после чего заблокировали карту по 115-фз карта альфа банка. При закрытии счета требуют 25% комиссии, что…

    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Здравствуйте. Направьте письменное требование. Зафиксируйте отказ. Жалоба в ЦБ РФ.
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть зарплату со счета Альфа-Банка, который ограничили

    2 ответа

    Здравствуйте. 24.02.2026 мне заблокировали карту связи с ФЗ-115. Я позвонил в банк, все уточнил. Сказали бесполезно отправлять документы и доказательства для разблокирования карты и нужно прийти в отделения банка в…

    Кучин Дмитрий Сергеевич

    Кучин Дмитрий Сергеевич

    Нарушает, конечноПусть письменно ответят в чем причина ограничений по карте! Это надо будет оспорить. Почему вы должны ехать в Мск?…
    Хлопотов Дмитрий Григорьевич

    Хлопотов Дмитрий Григорьевич

    Согласно Федеральному закону №115-ФЗ, банк обязан приостановить операции, если они имеют признаки подозрительных. Это может включать, например, частые переводы, крупные…
    Перейти к вопросу

  • Самозанятый, компания говорит что нужно перейти на определённый банк для зарплаты

    2 ответа

    Что пишет менеджер Компания переходит на платежную систему Альфа Банка, все выплаты будут проходить через Альфа Банк, и приложение для получения выплат изменится. Карта будет открыта, так как без ее…

    Пилипенко Игорь Александрович

    Пилипенко Игорь Александрович

    Данный менеджер компании просто решил подзаработать от банка, за открытие новых дебетовых карт клиентам по его рекомендации. Банк предлагает вознаграждение…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте, нет, заставить перейти именно в Альфа-Банк, как правило, нельзя. Зарплатный банк выбирает работник, а не работодатель: Вы вправе письменно…
    Перейти к вопросу

  • Другой человек с моими паспортными данными.

    3 ответа

    Как правильно действовать в моей ситуации. На днях я оформила заявку на получение карты Альфа банка. Сегодня сотрудник банка привезла мне карту, но в процессе оформления выяснилось, что под моими…

    Чижов Алексей Алексеевич

    Чижов Алексей Алексеевич

    В вашей ситуации недостаточно только ждать звонка из банка. Обязательно предпримите параллельные действия для защиты своих прав и проверки кредитной…
    Арзуманян Раксана Владимировна

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Ситуация неприятная и требует контроля, так как речь идет о ваших персональных данных. На данном этапе вы все сделали правильно,…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы рядом

  • Юрист Бурылов Андрей Васильевич — профиль на HARANT
    8.0
    17 отзывов
    Юрист

    Бурылов Андрей Васильевич Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Пермь
    • Стаж более 21 года
    • 25 судебных дел
    • Прочие
    • +1 специализаций
    Кандидат юридических наук (УрГЮА, 2003), окончил дневное отделение юридического факультета ПГУ в 1999 году. МЫ ВЫИГРАЕМ ВАШЕ ДЕЛО !!!
    Перейти
  • Адвокат Благочев Пётр Вадимович — профиль на HARANT
    10.0
    39 отзывов
    Адвокат №1466

    Благочев Пётр Вадимович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Курск
    • Стаж более 25 лет
    • 296 судебных дел
    • +12 специализаций
    ⚖️Юридическая помощь и защита Ваших прав опытным адвокатом и юристами! Чем скорее вопросами займутся профессионалы, тем ранее и проще будет…
    Перейти
  • Адвокат Смирнов Дмитрий Алексеевич — профиль на HARANT
    8.2
    2 отзыва
    Адвокат №808

    Смирнов Дмитрий Алексеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Вологда
    • Стаж более 19 лет
    • 261 судебное дело
    • +12 специализаций
    Адвокат с более чем 15-летней практикой. Веду дела по уголовным, гражданским и арбитражным спорам. Работаю по всей Вологодской области.
    Перейти
  • Юрист Полтавский Владимир Анатольевич — профиль на HARANT
    10.0
    21 отзыв
    Юрист

    Полтавский Владимир Анатольевич Юрист прошел модерацию

    • Волгоград
    • Стаж более 22 лет
    • 172 судебных дела
    • Прочие
    • +8 специализаций
    Юрист оказывает помощь по следующим направлениям: БАНКРОТСТВО физических лиц, возмещение ущерба от ДТП, заливы квартиры, раздел имущества при расторжении брака…
    Перейти
  • Юрист Торопынин Юрий Семенович — профиль на HARANT
    7.8
    7 отзывов
    Юрист

    Торопынин Юрий Семенович Юрист прошел модерацию

    • Красноярск
    • Стаж более 8 лет
    • 89 судебных дел
    Основатель юридического центра "Торопынин". За более чем 30-летнею практику помог почти всему городу Красноярску и его окрестностям.
    Перейти
  • Адвокат Шуйская Татьяна Сергеевна — профиль на HARANT
    9.9
    13 отзывов
    Адвокат №1703

    Шуйская Татьяна Сергеевна Адвокат прошел модерацию

    • Хабаровск
    • Стаж более 18 лет
    • 92 судебных дела
    • Прочие
    • +11 специализаций
    Если Вы ищете адвоката, специализирующегося на гражданских и административных спорах в судах общей юрисдикции и арбитражных судах, я готова предложить…
    Перейти
  • Адвокат Фатеев Антон Сергеевич — профиль на HARANT
    9.9
    8 отзывов
    Адвокат №1442

    Фатеев Антон Сергеевич Адвокат прошел модерацию

    • Тюмень
    • Стаж более 16 лет
    • 71 судебное дело
    • Прочие
    • +3 специализаций
    Юридический стаж с 2009 года, адвокат с 2015 года. Работал следователем в следственном управлении УМВД Тюменской области, где занимался расследованием…
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме