Задавайте вопросы юристам по Мошенничеству

Здравствуйте, Можете обратиться в полицию, но обращение в полицию это очень долго. Но они Вам помогут установить все данные лица получившего Ваши деньги. Затем обратиться в суд и взыскать с него деньги, как неосновательное обогащение и процент за пользование чужими денежными средствами.

Добрый день. Советую не переводить денежные средства по реквизитам, указанным в рекламе. Эти реквизиты могут быть использованы мошенниками для своего обогащения. Получить достоверную информацию о деятельности указанного приюта можете, обратившись на личную консультацию по указанным контактам в профиле.

Обратитесь со всеми документами к юристам. Без их изучения дать рекомендации не возможно. В данном случае экономить на оплате услуг юриста нельзя. В законе есть сроки, пропустив их ничего уже не исправить, поэтому действовать нужно быстро. Возможно при изучении документов найдется хоть малейшая возможность изменить ситуацию.

Здравствуйте Матвей!
Опишу ситуацию максимально чётко:

Блокировку по 161-ФЗ банк сделал из-за того, что получил сигнал о возможной подозрительной активности по вашей карте, причём сигнал мог поступить не только от потерпевшего, но и, например, через правоохранительные органы или даже от другого банка.

При этом:

Банк обязан приостановить операции (п. 11 ст. 7 161-ФЗ) без объяснения вам конкретных причин.

Банк не обязан раскрывать, кто именно сообщил о подозрениях и в чём их суть.

Вас могли автоматически внести в список клиентов с повышенным риском (ЕБК — единая база клиентов ЦБ РФ).

Как действовать, чтобы снять блокировку и убрать записи о себе:

Письменно обратиться в банк.
Направьте заявление с требованием:

предоставить официальный ответ с указанием причины блокировки (хотя бы в общем виде);

разъяснить порядок разблокировки счёта;

сообщить, вносились ли ваши данные в единый список рисковых клиентов (ЕБК).

Подготовить объяснения для банка.
При необходимости — представить:

источники происхождения денег (например, договоры, чеки, объяснения о переводах);

подтверждение законности операций.

Добиваться пересмотра блокировки через письменное ходатайство.
Многие банки проводят внутреннюю проверку — если убедятся в вашей добросовестности, карту могут разблокировать.

Если банк отказал — обращаться в ЦБ РФ и Финансового уполномоченного.
Направляете жалобу с приложением переписки с банком.

Если вы попали в реестр рисковых клиентов — подать заявление в банк на пересмотр сведений.
(по методическим рекомендациям ЦБ банк должен пересматривать такие записи при поступлении от клиента документов и объяснений).

Параллельно подать жалобу в суд — если банк/ЦБ откажутся очищать данные, через суд можно добиться признания действий банка неправомерными и восстановления репутации.

Пример формулировки для начала обращения в банк:

Прошу сообщить основания приостановления операций по моему счёту в соответствии с 161-ФЗ, уточнить, вносились ли сведения обо мне в перечень рисковых клиентов (ЕБК), а также порядок восстановления нормального режима работы счёта. Настоящим заявляю, что все операции осуществлялись мною на законных основаниях, противоправной деятельности не осуществлял.

Если вам необходима помощь, пишите в Вацап.

Добрый день, уважаемая Юлия. Вообще - Вас могут вызвать на допрос в другой регион для допроса в качестве свидетеля. Но конкретно вот эта, так называемая повестка, очень похожа на уловки мошенников. Я бы рекомендовал Вам ничего не делать. Если Вы действительно нужны настоящим сотрудникам ФСБ РФ - они найдут способ вызвать Вас законным образом, исключающим сомнения в том, что это настоящие сотрудники органов безопасности. И не следует звонить по указанным в "повестке" телефонам - вполне можете, после угроз, услышать просьбу назвать пин-код и т.п., после чего лишитесь денежных средств. Если же в последующем выяснится, что это действительно были сотрудники органов безопасности - мои контактные данные на сайте имеются, лучше явиться к ним с адвокатом, даже для допроса в качестве свидетеля. С уважением, адвокат Матыцин А.Д.

Ваша ситуация серьезная, но не безнадежная. Разберём по шагам, как действовать.

1. Почему блокировка по 161-ФЗ?
Банки заблокировали счета, потому что через них прошли подозрительные транзакции (возможно, деньги жертв мошенников). Финансовый мониторинг банка или Росфинмониторинг отметил ваш счёт как связанный с обналичиванием или переводом криминальных средств.

2. Что делать?
а) Подача жалобы в банк
Нужно направить письменное заявление в банк с требованием разблокировки. В нём укажите:
ФИО, реквизиты счёта, контакты;
Обстоятельства:
Вы не знали, что участвуете в мошеннической схеме.
Вас ввели в заблуждение, предлагая "работу с криптовалютой".
Вы не получали выгоды, просто переводили деньги по указанию мошенников.
Доказательства:
Скриншоты переписок (если есть).
Чеки переводов (подтвердите, что вы не владелец денег).
Если есть заявление в полицию – приложите копию.
Важно! Пишите чётко и без эмоций, только факты.

б) Заявление в полицию
Если ещё не подавали – срочно напишите заявление в полицию (можно через сайт МВД или лично).
Укажите, что вас вовлекли в схему обмана, и вы стали жертвой.
Приложите все доказательства (переписки, номера мошенников, реквизиты переводов).
Это поможет:
Снять с вас подозрения в соучастии.
Дать банку основание для разблокировки.

в) Обращение в Росфинмониторинг
Если банки отказывают, можно попробовать направить жалобу в Росфинмониторинг (через их сайт или через банк).

3. Что дальше?
Если банки не разблокируют счета, можно обратиться в суд (но это долго и дорого, для 50 000 ₽ может не стоить того).
Если в полиции возбудят дело, вы сможете получить статус потерпевшей, что упростит разблокировку.

4. Чего не делать?
Не игнорировать блокировку – могут быть проблемы с открытием счетов в будущем.
Не контактировать с мошенниками – они могут пытаться снова вас вовлечь.
Шаблон обращения в банк
В [Название банка]
От [ФИО, паспорт, телефон]
Заявление о разблокировке счета

Я, [ФИО], являюсь клиентом вашего банка (счёт №...). [Дата] мой счёт был заблокирован по 115-ФЗ (161-ФЗ).
Поясняю, что в [месяц] мне поступали предложения о заработке в криптовалюте от неизвестных лиц. Я не знала, что участвую в противоправной схеме, и не получала доходов. Все переводы я совершала по указанию третьих лиц, думая, что это законная деятельность.

Прилагаю доказательства: чеки переводов, скриншоты переписок (если есть). Прошу рассмотреть возможность разблокировки счёта, так как я не имела умысла нарушать закон.

Дата, подпись.
Если будут отказы – пишите жалобу в Центробанк (через сайт).

Главное – не паниковать, действовать системно.

Нет, это мошенничество. МВД РФ не рассылает сообщения с требованием оплаты через почту или другие электронные средства. Подобные сообщения создаются мошенниками, чтобы выманить деньги.

Что делать:
Не переходить по ссылкам и не вводить данные – это может привести к краже паролей или заражению устройства.

Не платить – даже если угрожают блокировкой или штрафом.

Проверить сайт МВД – если сомневаетесь, зайдите на официальный сайт МВД или позвоните в ваше отделение полиции.

Удалить сообщение – если оно пришло по email или SMS, пометьте как спам.

Проверить устройство на вирусы – если переходили по ссылке или что-то скачивали.

Если вас действительно что-то нарушили (что маловероятно из-за просмотра порно), МВД свяжется официально – через письмо, телефонный звонок из отделения или личный визит.

Лучше смените пароли, если вводили их на подозрительном сайте, и будьте осторожнее в интернете.

день добрый, Даниил!

1. Обман с оплатой аренды жилья
Ситуация, когда молодой человек переводил деньги девушке для оплаты аренды, но был выселен без компенсации, может рассматриваться как гражданско-правовой спор или, при наличии умысла, как мошенничество (статья 159 УК РФ).

Гражданско-правовой аспект:
Если договор аренды оформлен на девушку, а молодой человек переводил ей деньги для оплаты аренды, это можно рассматривать как устное соглашение между ними. Доказательства переводов (выписки с банковского счёта, переписка) могут подтвердить, что он участвовал в оплате.
Молодой человек может подать в суд иск о взыскании неосновательного обогащения (статья 1102 ГК РФ), если девушка получила деньги, но не вернула его долю после выселения. Размер компенсации будет зависеть от суммы переводов и периода проживания.
Необходимо собрать доказательства: банковские выписки, переписку, подтверждающую переводы на оплату аренды, и, если есть, свидетельские показания.
Мошенничество:
Если девушка изначально намеревалась получить деньги и выселить парня, это может быть квалифицировано как мошенничество. Однако доказать умысел сложно — нужны переписки, записи разговоров или иные доказательства, подтверждающие обман.
Для этого необходимо подать заявление в полицию, приложив все доказательства (переводы, переписку, договор аренды). Полиция проведёт проверку и, если обнаружит признаки преступления, возбудит уголовное дело.
Рекомендация:

Собрать все доказательства переводов и переписки.
Обратиться к юристу для подготовки иска о взыскании неосновательного обогащения или подачи заявления в полицию.
Если сумма небольшая, можно обратиться в мировой суд (до 50 000 рублей) или в районный суд (свыше 50 000 рублей).
2. Общее дело и взносы в ИП
Если пара вела совместный бизнес, но обязательные взносы в ИП не производились, это может создать проблемы:
Для ИП: если бизнес оформлен на одного из партнеров (например, на девушку), она как индивидуальный предприниматель несет ответственность за уплату налогов, страховых взносов и долгов ИП. Неуплата обязательных взносов в ПФР, ФСС или налоговую может привести к штрафам и пеням (например, по статье 122 НК РФ — штраф 20–40% от неуплаченной суммы).
Для молодого человека: если он вкладывал деньги в общее дело, но это не было оформлено документально (например, договором о совместной деятельности или долевом участии), вернуть средства будет сложно. Нужно доказать факт передачи денег на бизнес (переводы, чеки, переписка).
Возможные действия:
Если есть доказательства вложений в бизнес (например, переводы с назначением платежа «на развитие бизнеса»), можно подать иск о взыскании неосновательного обогащения или доли прибыли (статья 1102 ГК РФ).
Если бизнес велся неофициально, без регистрации ИП, но были общие доходы, можно попытаться доказать факт совместной деятельности с помощью переписки, свидетельских показаний или других документов.
Для защиты интересов в будущем рекомендуется оформлять любые совместные проекты документально (договор простого товарищества, договор займа и т. д.).
Рекомендация:

Собрать доказательства вложений в бизнес (переводы, переписка, чеки).
Обратиться к юристу для анализа ситуации и подготовки претензии или иска.
Если ИП оформлено на девушку, проверьте через налоговую (ФНС) или сервисы вроде «Прозрачного бизнеса» наличие задолженностей, чтобы понять масштаб проблемы.
Общие рекомендации
Сбор доказательств: в обеих ситуациях критически важно иметь доказательства (банковские переводы, скриншоты переписки, договор аренды, квитанции). Без них шансы на успех в суде или полиции минимальны.
Юридическая помощь: обратитесь к юристу, специализирующемуся на гражданских спорах или мошенничестве, чтобы составить претензию, иск или заявление в полицию.
Сроки: для гражданских исков срок исковой давности составляет 3 года (статья 196 ГК РФ). Для подачи заявления в полицию о мошенничестве — как можно скорее, чтобы не упустить возможность расследования.
Если у вас есть дополнительные сведения (например, суммы переводов, текст переписки, данные договора аренды или ИП) и желание оплачивать услуги юристов, предоставьте их для более точного ответа.

Банковские карты дочери заблокированы на основании закона 161-ФЗ в связи с тем, что ее счет в Альфа-банке был использован мошенниками, а потерпевшие обратились с жалобами/ заявлениями в банк и/или в полицию по факту мошенничества.

После возбуждения уголовного дела по заявлениям потерпевших вашу дочь вызовут в полицию для дачи объяснений, но она также может обратиться в полицию с заявлением по факту использования ее счета для незаконных операций. В настоящее время "дропперы", как правило, не несут уголовной ответственности за мошенничество https: //www.interfax.ru/russia/1020461

В данной ситуации можно также ожидать взыскание с вашей дочери 350 000 рублей в пользу потерпевших, которые перевели деньги на счет дочери.

Карты не разблокируют пока не завершится уголовное дело.

Это действительно новый и очень опасный вид мошенничества, который использует социальную инженерию, давление на жертву и поддельные документы для кражи денег и данных.

Как работает схема?
Звонок из "налоговой" – мошенники представляются сотрудниками ФНС и говорят, что у вас нет каких-то справок (2-НДФЛ, 3-НДФЛ), угрожают штрафами или блокировкой счетов.
Требуют доступ к "Госуслугам" или "Финуслугам" – под предлогом "срочной регистрации" просят войти в ваш аккаунт или передать коды доступа.
Переключение на "сотрудника Госуслуг" – вам либо звонят, либо предлагают самим позвонить по поддельному номеру (например, через WhatsApp).
Запугивание утечкой данных – утверждают, что ваши данные уже украдены, и единственный спаситель – "Центральный банк".
Мнимый договор с ЦБ – предлагают подписать договор о неразглашении (на самом деле – фиктивный документ), угрожая штрафами за его нарушение.
Полный контроль над финансами – под предлогом "защиты" требуют доступ ко всем картам, переводам и банковским операциям.

Цель мошенников:
✔ Получить доступ к вашим банковским счетам.
✔ Заставить вас оформить кредиты или переводы в их пользу.
✔ Шантажировать вас "договором о неразглашении".

Что делать, если вам звонили?
❌ Не передавайте коды, пароли, доступы – ни налоговая, ни ЦБ, ни Госуслуги так не работают.
❌ Не подписывайте никаких "договоров" – это фальшивка.
❌ Не верьте в "отмену займов" – ЦБ не компенсирует ущерб от мошенников автоматически.
✅ Проверяйте номера – звоните в официальные службы (ФНС, банк) по номерам с их сайтов.
✅ Подайте заявление в полицию – если успели передать мошенникам данные или деньги.

Важно!
🔴 Центральный банк не требует контроля над вашими картами!
🔴 Налоговая не звонит с угрозами блокировки!
🔴 Госуслуги не просят доступ через WhatsApp!

Если столкнулись с такой схемой – срочно блокируйте карты, меняйте пароли и сообщайте в банк и правоохранительные органы!

В вашей ситуации важно действовать быстро и грамотно, чтобы минимизировать риски уголовной ответственности. Вот пошаговый план:

1. Немедленно прекратите любое взаимодействие с мошенниками
Перестаньте контактировать с этими людьми, заблокируйте их номера и соцсети. Не поддавайтесь на угрозы — это их метод давления.

2. Соберите доказательства
Сохраните все переписки, аудио- или видеозаписи, где есть угрозы или подтверждение мошеннических схем.
Финансовые документы: выписки по картам, счета, платежи (даже те 50 тыс. рублей за «самозанятость»).

3. Проверьте статус ИП
На сайте ФНС (nalog.gov.ru) через сервис «Риски бизнеса» проверьте, действительно ли на вас зарегистрировано ИП. Укажите свои ФИО и ИНН.
Если ИП есть, срочно подайте заявление о прекращении деятельности (форма № Р26001). Это можно сделать онлайн через Госуслуги или лично в налоговой.

4. Отзовите все доверенности
Если доверенность уже оформлена (даже без вашего присутствия), подайте заявление об отзыве у нотариуса. Доверенность можно отозвать в любом городе, не обязательно в Москве.

5. Закройте банковские счета и карты
Напишите заявления в банки о закрытии всех счетов и карт, которые вы открывали. Предупредите банк, что могли быть нарушения (это важно для защиты от претензий).

6. Обратитесь в правоохранительные органы
Подайте заявление в полицию или Следственный комитет (лично или через сайт МВД). Укажите:
Что вас втянули в схему под давлением.
Что ИП оформили без вашего согласия (это подлог документов — ст. 327 УК РФ).
Приложите доказательства (переписки, документы).
Важно: вы — потерпевшая, а не соучастница, если успеете заявить до начала активных действий мошенников через ваше ИП.

7. Консультация юриста
Обратитесь к адвокату по экономическим преступлениям. Первая консультация часто бесплатна (например, через коллегию адвокатов вашего города).
Если нет денег, напишите в правозащитные организации (например, «Агора» или «Русь Сидящая»).

8. Подготовьтесь к вопросам от налоговой
Если мошенники уже использовали ИП, могут быть долги по налогам. Подайте жалобу в ФНС, что регистрация была незаконной.
Важно:
Не игнорируйте проблему — даже если ИП пока не использовали, мошенники могут активировать его в любой момент.
Не платите «долги», которые вам озвучивают — это часть схемы.
Не уничтожайте документы — они понадобятся для доказательств вашей непричастности.

Пример заявления в полицию:
«Я, ФИО, под давлением была вовлечена в мошенническую схему. Мои данные использовали для регистрации ИП без моего ведома. Прошу провести проверку и привлечь виновных по ст. 159 УК РФ (мошенничество), ст. 327 УК РФ (подлог)».

Риски:
Если не действовать, вас могут привлечь как соучастницу по ст. 159 УК РФ (мошенничество), когда начнутся операции по вашему ИП. Сейчас у вас есть шанс избежать ответственности, так как вы добровольно сообщаете о преступлении (это смягчает вину, ст. 31 УК РФ).

Действуйте немедленно! Чем раньше вы зафиксируете свою позицию, тем выше шанс выйти из ситуации без последствий.

Это зависит от того - куда переводились деньги. Резидентами какой страны является этот маркет. Пока сказать ничего нельзя - так как вопрос путанный и очень малосодержательный. Хотелось бы послушать в режиме разговора развёрнутую версию событий и тогда можно поговорить о возможных действиях. Можете связаться со мной.

Вам немедленно нужно обратиться с заявлением в полиции с собщением о преступлении по отношению к вам. Напишите в 2х экз заявление в банк. Это без сомнения были мошенники. Прекратите всякое общение с ними. Смените код и пароль на госуслугах. Никогда и никому не сообщайте цифры пришедшие по смс для входа в любой ваш личный кабинет.

Добрый день, Владимир. Обратитесь в магазин с письмом-претензией о возврате денежных средств. Платёж нужно будет заплатить, чтобы не было ухудшения ситуации с кредитом. В претензии укажите, что все убытки, понесённые Вами в связи с неправомерными действиями будете взыскивать с них. А также укажите, что обратитесь с жалобой в Роспотребнадзор.