Задавайте вопросы юристам по Мошенничеству

Здравствуйте!

Если мошенникам стали известны серия и номер вашего паспорта, но сам документ у вас на руках и не был утерян, то менять паспорт не обязательно. Однако есть важные нюансы:

1. Риски, связанные с известными паспортными данными
Мошенники могут попытаться:
Оформить кредит или микрозайм онлайн (если у них есть доступ к другим вашим персональным данным, например, СНИЛС, ИНН, копия паспорта).
Зарегистрировать фирму-однодневку на ваше имя.
Подать заявление на получение дубликата SIM-карты для перехвата SMS с кодами подтверждения.

2. Действия для защиты
✅ Проверьте кредитную историю – запросите отчёт в НБКИ (Национальное бюро кредитных историй) или через Госуслуги (раздел "Кредитная история").
✅ Убедитесь в наличии самозапрета – проверьте, что у вас стоит полный запрет на выдачу кредитов (можно через Госуслуги или напрямую в БКИ).
✅ Заблокируйте оформление кредитов в МФО – добавьтесь в реестр "стоп-лист" Центробанка (это дополнительная защита).
✅ Подайте заявление в полицию – если есть подозрения, что данные используются для мошенничества.

3. Когда точно нужно менять паспорт?
🔹 Если паспорт украден или утерян – тогда его нужно заменить (иначе мошенники могут использовать оригинал).
🔹 Если вместе с данными паспорта злоумышленникам известны другие документы (например, СНИЛС, ИНН, копия паспорта).

Вывод
Если паспорт не утерян и у вас активен самозапрет, риск оформления кредита минимален. Но проверьте кредитную историю и усильте защиту (например, через стоп-лист ЦБ). Если же паспорт попал в руки мошенников (не просто данные, а сам документ) – менять нужно срочно.

Так как запрос был сделан не вами лично, а обществом, необходимо направить в БКИ онлайн отдельное заявление о том, чтобы они могли удалить запрос общества из истории.

После этого необходимо проверить свою кредитную историю отправив новый запрос.

Из БКИ микрозайм должны были убрать, как следует из их ответа.

Действительно, если денежные средства переведены через личный кабинет, банк их не может вернуть. Вы не написали сумму перевода. Но полиция не охотно берет такие заявления в работу.
Мое личное мнение, обязательно обращаться.
Ну и конечно в будущем не попадаться на такие уловки.

Ожидайте того, что вас, скорее всего, обманывают. Никакой следователь просто так не направит дело в суд. Существуют целые процедуры предусмотренные УПК РФ, от допроса в качестве подозреваемого в присутствии адвоката, до ознакомления с материалами уголовного дела с адвокатом. Если ничего этого нет, вам просто морочат голову. Судя по описанию обстоятельств, перспектива, что вообще будет возбуждено дело, крайне мала, а практически невозможна.

Если еще раз позвонят, спросите фио следователя, должность, звание, и в каком отделе работает. Позвоните в этот отдел, узнайте телефон начальника следствия и узнайте у начальника, есть ли у него в подчинении такой-то следователь и его ли это номер телефона. 100% окажется, что звонил не настоящий следователь.

Если у вас есть подозрение, что мошенники обманывают ваших пожилых родителей и вытягивают у них деньги, важно как можно скорее принять меры. Постарайтесь аккуратно поговорить с родителями, чтобы понять ситуацию, и соберите все возможные доказательства — договоры, чеки, скриншоты переписок или звонков. Затем обратитесь в полицию с заявлением о мошенничестве, при этом желательно сопровождать родителей, так как пожилые люди часто боятся или стесняются обращаться за помощью. Также стоит связаться с банком, чтобы заблокировать банковские карты и предотвратить дальнейшие списания. Сообщите о случившемся в Банк России, который рассматривает жалобы по таким случаям. Если родители испытывают стресс или страх, можно обратиться за психологической поддержкой по телефону доверия или в специальные центры. Важно помнить, что с июля 2024 года банки обязаны возмещать потерпевшим украденные средства без решения суда при соблюдении правил безопасности, поэтому своевременное обращение поможет защитить ваших близких и вернуть деньги.

Сюрприз может оказаться для вас очень даже неприятным. Как себя обезопасить? В своем личном кабинете госуслуги оформите самозапрет на кредиты и микрозаймы. Но, если вдруг, он успел раньше оформить микрозайм, обратитесь в банк и в полицию, вероятно потребуется обращаться и с иском в суд. Проверьте в госуслугах не оформлена ли на вас по этой копии симкарта. Об этом также сообщите оператору и расторгните договор на ее обслуживание. Хотелось бы верить, что все обойдется и сюрприз окажется на самом деле для вас приятным.

Здравствуйте!

С развитием технологий возрастает и уровень мошенничества в сфере кредитования. Зная паспортные данные, при использовании МФО упрощенной идентификации личности, у мошенников возникает возможность взять микрокредит, оформить рассрочку, зарегистрировать электронный кошелек.

Оформить микрозаем в интернете можно с помощью сведений с первых страниц паспорта — номера, даты выдачи, кода подразделения и места рождения.

В первую очередь, стоит предпринять следующее:
Подать запрос о своей кредитной истории через сайт Госуслуг или Национальное кредитное бюро. В ответе вам пришлют выписку из Центрального каталога кредитной истории с информацией о том, где она хранится.
Если вы обнаружите, что на ваше имя кто-то оформил кредит или займ, немедленно обратитесь в полицию и финансовую организацию, которой выдан кредит. Скорее всего, доказывать свою непричастность к этому придется в судебном порядке. В отдельных случаях, если речь о микрофинансовой организации и удаленно взятом микрозайме, задолженность могут снять уже после подачи вами обращения и проведения расследования.
Во всех случаях, когда мошенничество имело место, важно разобраться с его причинами и принять меры к тому, чтобы такое не повторилось.

Например, сменить пароли, установить двухфакторную аутентификацию, проверить наличие посторонних привязанных устройств в своем аккаунте на Госуслугах и приложениях банков.

Оформите самозапрет на получение кредитов и микрозаймов. Кредит и микрозайм при полном самозапрете оформить мошенники не смогут. Утечка персональных данных и вытекающие отсюда попытки мошенников оформить кредит не являются поводом для замены документа. Менять паспорт гражданин России обязан в случае достижения 20-летнего и 45-летнего возраста, смены фамилии, имени, отчества, изменения сведений о дате и/или месте рождения, изменения пола, непригодности паспорта для дальнейшего использования из-за износа, при любых неточностях или ошибках.

Здравствуйте, лучше все таки сходить, т.к. в соответствии с законом (ст. 113 УПК) в случае неявки потерпевший может быть подвергнут приводу. От себя могу добавить как правило потерпевших часто не вызывают и при личном визите вы можете также сообщить, что заняты по работе и просите количество приглашений свести до минимума.

Здравствуйте! Для начала необходимо подать заявление в полицию, по факту мошеннических действий. После того как сотрудники полиции возбудят уголовное дело, нужно, чтобы следователь установил данные владельца счета или карты на которые вы перечислили свои денежные средства. В основном мошенники используют карты "Дропов" с которых в последующем обналичивают денежные средства. Установив владельца счета можете к нему подать иск о неосновательном обогащении и возврате перечисленных Вами средств. В том случае, если "дроп" платежеспособный, то есть шанс получить средства или хотя бы какую-то их часть обратно. Судебная практика в этом вопросе уже выработана, но вот с исполнением решения суда и взысканием могут быть проблемы.

Позвоните в банк и отмените подписку/поручение.
По поводу отзыва денег, полагаю речь идет о договоре исполнения по требованию. Скорее всего никак не получится, поскольку такое предоставление тарифицируется за срок действия, а не за объем предоставленного. По лицензионному соглашению также

Вы абсолютно правильно поступили, что засомневались и прекратили общение с мошенниками. Это классическая схема телефонного мошенничества, которая включает несколько этапов обмана.

Что произошло:

Первый звонок от “сотрудника сотовой связи” - это стандартная схема для получения ваших персональных данных
Последующие звонки от “службы безопасности Госуслуг”, “ЦБ” и “СК” - это звенья одной мошеннической цепочки
Просьба найти доверенных лиц и перевести деньги - это финальный этап, направленный на хищение ваших средств
Ваши дальнейшие действия должны быть следующими:

Немедленно заблокируйте сим-карту и обратитесь в офис вашего оператора связи для получения новой
Смените пароли от всех онлайн-сервисов, особенно от:
Госуслуг
Банковских приложений
Почты
Социальных сетей
Обратитесь в банк для:
Блокировки всех карт
Проверки наличия подозрительных операций
Подключения уведомлений о транзакциях
Сообщите о случившемся в следующие инстанции:
В полицию (по телефону 112 или 102)
В службу безопасности вашего банка
В поддержку Госуслуг
Проверьте личный кабинет на Госуслугах на наличие подозрительной активности
Включите двухфакторную аутентификацию во всех важных сервисах
Важные предупреждения:

Никогда не сообщайте коды из SMS посторонним
Не переходите по ссылкам от незнакомых отправителей
Не устанавливайте приложения по инструкциям неизвестных лиц
Помните, что настоящие сотрудники банков, Госуслуг и правоохранительных органов никогда не звонят с подобными предложениями
Для предотвращения подобных ситуаций в будущем:

Сохраните реальные номера горячей линии ваших банков и Госуслуг
Объясните родным и близким схему работы мошенников
Не ведитесь на срочность и запугивание
Всегда перепроверяйте информацию через официальные каналы
Вы правильно отреагировали на последнюю просьбу о переводе денег, это помогло избежать финансовых потерь. Главное теперь - оперативно предпринять все необходимые защитные меры.