Перевод денег с 115фз.?

В вашей ситуации речь идет о блокировке счета по основаниям Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банк вправе приостановить операции по счету, если у него возникли подозрения в отношении операций клиента. При этом банк обязан руководствоваться не только законом, но и внутренними инструкциями, а также разъяснениями Банка России.

Правовая оценка и применимые нормы:
Согласно ст. 7 и 7.5 115-ФЗ, банк вправе приостанавливать операции по счету клиента при наличии подозрений, но обязан уведомить клиента и предоставить возможность предоставить документы, подтверждающие законность происхождения средств и операций. В случае блокировки банк не обязан закрывать счет или переводить средства до устранения подозрений. Перевод денег на счет в другом банке возможен только после выполнения всех требований банка по предоставлению документов.

Риски и нюансы:
— Банк действительно может требовать личного присутствия в головном офисе для идентификации и разблокировки счета, если считает, что иные способы не позволяют установить личность или проверить документы.
— На практике это может быть единственной возможностью разблокировать счет и получить доступ к средствам.
— Если вы не выполните требования банка, деньги останутся заблокированными на неограниченный срок.
— Если банк не разблокирует счет даже после выполнения требований, можно обратиться с жалобой в Банк России и/или в суд, но это длительный процесс.

Что делать пошагово:
1. Проверьте, уведомил ли вас банк официально о причинах блокировки (обычно направляется письмо или сообщение в интернет-банке).
2. Свяжитесь с банком и уточните, какие конкретно документы или действия требуются для разблокировки счета (подтверждение дохода, договоры, иное).
3. Если банк требует личного визита в московский офис — уточните, можно ли провести идентификацию или подачу документов дистанционно, через нотариуса или по доверенности.
4. Если банк отказывает — зафиксируйте этот отказ письменно (по электронной почте, через чат, запрос в офисе).
5. Если вы готовы выполнить требования банка — посетите офис в Москве, предоставьте необходимые документы и подайте заявление на разблокировку/закрытие счета и перевод средств.
6. Если не можете приехать — подготовьте письменную жалобу в Банк России (через интернет-приемную), приложите копии ваших обращений и ответов банка, опишите ситуацию.
7. В случае бездействия — рассмотрите возможность обращения в суд с требованием обязать банк провести операцию.

Что нужно уточнить:
— Точная причина блокировки (по какой операции или по каким основаниям).
— Какие документы или действия запрашивает банк.
— Есть ли у вас возможность предоставить эти документы или выполнить требования дистанционно.

Для точной оценки вашей ситуации и выбора оптимального алгоритма действий рекомендую проконсультироваться с юристом, который поможет подготовить документы и обращения.