115Фз , при этом утеряна карта?

Ваши действия сейчас: срочно найти адвоката (специализирующегося на экономических преступлениях, ст. 187 УК РФ - Неправомерный оборот средств платежей). Вы имеете право изменить/дополнить свои показания. Это делается через заявление следователю в присутствии адвоката, с указанием, что предыдущие показания были даны под влиянием стресса/заблуждения. Минимизация последствий (смягчение наказания/прекращение дела) возможна только через полное сотрудничество со следствием, чистосердечное раскаяние, и, возможно, активное способствование раскрытию преступления, ТОЛЬКО по стратегии, разработанной адвокатом. Для защиты родственников/прописанных лиц нужно прекратить любое общение со следователем без адвоката и немедленно сменить место жительства/фактического пребывания, чтобы исключить их контакт со следствием (например, при обыске или вызове в качестве свидетелей). Ни слова следователю без адвоката.

Добрый вечерЬ советую вам обратиться к адвокату для очной консультации! Данная тема не для обсуждения в сети.

Тут нужно будет росфинмониторингу доказать законность происхождения денежных средств, и возможно даже уплату налогов если вы получали прибыль, тогда можно исключить из реестра

Здравствуйте.

Нет! Предоставьте банку документы, подтверждающие законность данной операции.

Если есть вопросы, обращайтесь.

С Уважением.

Здравствуйте!

Нет, вывести деньги без комиссии и закрыть счет, пока действует блокировка по 115-ФЗ, не получится. Банк обязан соблюдать ограничения, наложенные в рамках этого закона.
Если банк запрашивает какие то пояснения, то можете ему предоставить.

Здравствуйте. Требуйте у банка детализированную выписку по счету с указанием всех начислений и списаний. Затем направьте претензию о перерасчёте задолженности, исключив незаконные проценты и штрафы, ссылаясь на ст. 333 ГК РФ (соразмерность неустойки) и на то, что долг возник из-за сбоя автоплатежа. Если банк откажется, обращайтесь в суд с иском о признании части долга необоснованным и снижении неустойки. Суды часто встают на сторону заёмщика при таких обстоятельствах. Также подайте жалобу в ЦБ РФ на действия банка. Сохраняйте все чеки оплат и переписку.

Во первых, нужно скачать справку самозанятого, с какого периода вы зарегистрированы

сразу же закрыть статус налогоплательщика на профессиональный доход, если он вам не нужен

направить досудебную претензию в Альфа банк, а после в суд

Банк без Вашего согласия зарегистрировал статус самозанятого - это нарушение законодательства о персональных данных и банковского законодательства. Направьте письменную претензию в банк с требованием аннулировать статус самозанятого и дать письменное объяснение произошедшего. Подайте жалобы в Центральный банк России и Роскомнадзор. Снятие статуса самозанятого также оформляется через налоговый орган или приложение "Мой налог".

Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 23.11.2024) "О национальной платежной системе"

Заявление забрать невозможно после регистрации в полиции, надо писать еще одно заявление в связи с открывшимися обстоятельствами (примирением и т.п.).

С отказом о возбуждении УД затем обращаться в банк (не исключено, что банк потребует и договор по сделке).

Добрый день! Заработная плата не пройдёт. По опыту. Хотя это делает программа, и каждый раз могут быть разные исходы. Сбер с вами прервал отношения, так как вы там помечены как дроп. Вам нужно было получать в полиции постановление о признании вас потерпевшей и его предоставлять в Сбер. Можно с ними посудиться. И компенсацию получить очень хорошую.

Здравствуйте, в данном случаи вам необходимо обжаловать решение не ЦБ, а банка, который произвел блокировку.

Вот несколько советов, что делать:

Проверьте свои данные: Уверитесь, что все ваши данные (имя, фамилия, дата рождения, номер телефона и адрес) точны и соответствуют вашим данным в базе данных банков.
Обратитесь в банки: Напишите обращение в каждом из банков (Т-Банк, Сбербанк и Альфа-Банк), в которых ограничили доступ к счетам. В письме укажите, что вы не использовали счета больше года и что ограничения не были оправданы.

Проверьте законность ограничения: Попросите банки предоставить вам копии документов, которые использовались для ограничения доступа к счетам. Проверьте, соответствуют ли данные в документах вашим данным и если ограничение действительно было произведено в соответствии с 161-ФЗ.
Обратитесь в ФСФР: Финансовый надзор (ФСФР) контролирует работу банков и может помочь вам решить эту проблему. Вы можете написать обращение в ФСФР и описать вашу ситуацию.

Подтвердите отсутствие задолженности: Попросите банки подтвердить, что у вас нет задолженности по счетам. Если у вас есть активы или счета, которые были заблокированы, попросите банки подтвердить, что они есть.
Отслеживайте переписку: Убедитесь, что все переписка с банками и ФСФР находится в записи. Это поможет вам отслеживать ситуацию и предотвратить любые новую ограничения.

Данная ситуация требует четких действий, поскольку ограничения введены в нескольких банках, но Сбербанк не подтверждает наличие Ваших данных в Единой базе Росфинмониторинга (информацию о включении в «черный список» по 115-ФЗ). Рекомендуемый план действий повторное обращение в Сбербанк: получите официальный письменный ответ Сбербанка (по почте или в отделении) о том, что Ваши данные отсутствуют в базе. Это ключевой документ, подтверждающий, что ограничение не связано с прямым попаданием в "черный список" Росфинмониторинга. Работа с другими банками (Т-Банк, Альфа-Банк): Официально запросите у каждого из них конкретную причину ограничения в соответствии с ФЗ № 115-ФЗ. Банки могли ограничить доступ к счетам самостоятельно в рамках внутреннего контроля (например, из-за длительного неиспользования счетов, что является признаком потенциально подозрительной активности). Предоставьте запрашиваемые банками документы (если они их запросят) для подтверждения легальности Ваших операций и доходов. Обращение в Межведомственную комиссию (МВК): Если Вы предоставили в банки документы, а они отказались снять ограничения или расторгли договор (что часто происходит после блокировки), Вы имеете право обратиться в Межведомственную комиссию при Банке России (МВК) для реабилитации. Основание: Вам необходимо доказать, что у Вас не было оснований для включения в списки Росфинмониторинга, что косвенно подтверждается ответом Сбербанка. Ответ Сбербанка указывает на то, что ограничения, скорее всего, вызваны внутренней политикой (риск-менеджментом) банков, а не прямым предписанием Росфинмониторинга. Фокусируйтесь на официальном оспаривании решений каждого банка и, при необходимости, на обращении в МВК или в суд.

Добрый день! Для начала обращаю внимание на то, что в Гос Думу внесён проект изменений в Уголовный кодекс. Будет в 2026 году сразу 3 статьи новых по p2p операциям с криптовалютой. Теперь это будет уголовный состав и вам нужно искать возможность легализовывать криптовалюту не через p2p и обменники. Такой способ у меня есть. Можете связаться со мной. Подскажу. По вопросу в отношении 161 ФЗ. Сейчас веду 215 кейсов по этому закону. В вопросе недостаточно информации. Сейчас нужно понять, есть ли в деле МВД, или только по инициативе банка. Действия разные. При этом, МВД может появиться примерно в течении 2 месяцев (как показывает практика) потерпевшие не сразу идут в полицию. Им нужно подумать, посоветоваться. Решиться. Если в деле есть МВД - НЕ ПРЕДЛАГАТЬ возврат денег. Так как это может быть расценено - как сокрытие следов преступления. Предлагать возврат денег нужно будет уже в полиции. Если же полиции нет - нужно идентифицировать транзакции. Попытаться связаться с отправителем. И попробовать вернуть деньги.

&Nbsp;

Без юриста вам не обойтись, если с ЦБ пришел вам мотивированный отказ, то подаете в суд

Здравствуйте, нужно увидеть текст вашего отказа, пришлите мне его, тогда смогу помочь

А уверены, что не отмывали деньги, не спонсировали терроризм...

Здравствуйте!

При блокировке счета денежные средства можно будет получить в отделении банка.

В зависимости от ситуации можно также попробовать разблокировать счет.

Добрый день! Нужно написать заявление по форме в банк. Вручить его. И желательно снять деньги в самом отделении банка. Если есть сложности в написании заявления в банк - могу вам составить его. Можете связаться со мной.

Так в чем проблема, если сказали что можно, идите и снимайте.

Здравствуйте. Вы не можете снять деньги, не закрыв счёт. Закройте счет в банке и сможете снять их, либо перевести на счёт в другом банке

Запросите у банка официальный письменный отказ с конкретным основанием.
Подайте официальную жалобу в сам банк (заявление на имя руководителя).
Обратитесь в Банк России через интернет-приёмную с жалобой.
При необходимости — направьте жалобу в прокуратуру.
Если нужна помощь — пишите!

Здравствуйте, в силу статьи 859 ГК РФ, банк не сможет вам отказать