Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Блокировка пластика банковских карт?

(2 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Финансовое право

Как можно разблокировать переводы по пластиковым картам, выйти из реестра банка России? Занимался перепродажей криптовалюты на биржах через банковские карты

Патрушев Юрий Владимирович
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Отвечает юрист
Стаж 16 лет

Тут нужно будет росфинмониторингу доказать законность происхождения денежных средств, и возможно даже уплату налогов если вы получали прибыль, тогда можно исключить из реестра

Спасибо за ответ
Максим

Налоги не платил, как действовать в этом случае?

Патрушев Юрий Владимирович
Патрушев Юрий Владимирович Юрист прошел модерацию
Отвечает юрист
Стаж 16 лет

Тогда исходить из текущей ситуации и подавать заявление на исключение, просто уплата налогов была бы очень хорошим доказательством

Спасибо за ответ
Юристы по финансовым вопросам

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Зейналов Казым Микаилович
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Отвечает адвокат
Стаж 28 лет
Здравствуйте, напишите в банк, подавайте в суд.
Если Вам понравился моя работа, оставьте пожалуйста отзыв на моем профиле. Спасибо.
Спасибо за ответ
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Я не являюсь адвокатом, но могу дать общий юридический комментарий, основанный на действующем законодательстве РФ и практике.

1. Причины блокировки переводов и включения в реестр Банка России

Если ваши операции по банковским картам были связаны с частой перепродажей криптовалюты, банки могли квалифицировать такую деятельность как признаки "отмывания денежных средств" или "финансирования терроризма" (115-ФЗ). В таком случае возможны:

- Блокировка переводов и счетов по внутренним регламентам банка.
- Внесение в внутренний стоп-лист банка или Общероссийский реестр (СПАРК, ФНС, Банк России) подозрительных клиентов.

2. Как разблокировать переводы по картам?

- Обратиться в банк с письменным заявлением об объяснении причин блокировки и запросом перечня необходимых документов для разблокировки.
- Предоставить документы, подтверждающие легальность происхождения средств и сути операций (например, налоговые декларации, договоры с контрагентами, выписки с криптобирж, подтверждение уплаты налогов).
- Пройти внутреннюю проверку банка. После проверки и подтверждения легальности операций банк может разблокировать переводы.

3. Как выйти из реестра подозрительных лиц (Банка России, стоп-листы)?

- Обратиться с заявлением в банк, который инициировал внесение в реестр, с просьбой провести повторную проверку и исключить из списка.
- Обратиться в Банк России (через сайт или почтой) с заявлением о несогласии с включением в реестр и приложением подтверждающих документов.
- Обжаловать действия банка и включение в реестр в суде (Гражданский кодекс, Закон "О защите прав потребителей").
- Погасить налоговые и иные обязательства, если есть задолженности.

4. Важно!
- Юридическая практика показывает, что банки неохотно разблокируют счета без веских и документально подтверждённых оснований.
- Если блокировка произошла из-за подозрений в незаконной предпринимательской деятельности (без регистрации ИП или ООО), может возникнуть риск административной или даже уголовной ответственности.
- Ведение деятельности по перепродаже криптовалюты без уплаты налогов и статуса предпринимателя — это нарушение закона.

5. Рекомендации
- Соберите все документы, подтверждающие ваши операции и их легальность (скриншоты из бирж, переписки с контрагентами, налоговые декларации).
- Обратитесь к квалифицированному юристу, специализирующемуся на финансовом и банковском праве, для сопровождения переговоров с банком и, при необходимости, представления интересов в суде.
- В будущем рекомендуется оформлять деятельность официально (ИП/ООО), платить налоги и работать через специализированные платформы.

ВНИМАНИЕ:
Данная информация не является юридической консультацией. Для выработки стратегии действий и оценки рисков обратитесь к адвокату или профессиональному юристу очно.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
553 юриста отвечают
12 минут среднее время ответа
311 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Консультация по покупке и продаже лота на торга по банкротству. ?

    1 ответ

    Добрый день. Подскажите при покупке на торгах по банкротству Лот драгоценные камни (сапфир, изумруд, рубин..). С дальнейшей перепродажей юр. лицу или физ. лицу, могут ли возникнуть какие нибудь сложности в…

    Епишкин Максим Сергеевич

    Епишкин Максим Сергеевич

    Без изучения информации о лоте а так же об участниках аукциона невозможно сделать полноценный правовой анализ ситуации. Однако если вы…
    Перейти к вопросу

  • Может ли самозанятый заниматься перепродажей цифровых товаров?

    5 ответов

    Можно ли оформить самозанятость и заниматься перепродажей цифровых товаров. Например брать виртуальную валюту в играх у физических лиц и перепродавать её на биржах игровых товаров?

    Носиков Андрей Александрович

    Носиков Андрей Александрович

    Добрый вечер! Оформление самозанятости для перепродажи цифровых товаров возможно, однако важно учитывать юридические нюансы. Ваша деятельность должна соответствовать законодательству о…
    Перейти к вопросу

  • Можно ли заниматься оказанием услуг по пополнению игрового баланса?

    4 ответа

    Можно ли заниматься пополнением игрового баланса других пользователей оформив самозанятость? Я умею пополнять игровой баланс дешевле, легально. За пополнение игрового баланса клиента брать процент за услугу. Считается ли это перепродажей…

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Это похоже на агентский договор.
    Перейти к вопросу

  • Продал карту, что делать

    2 ответа

    Такое дело. я поучаствовал в продаже своих банковских карт третьим лицам, в течении полтора года суммарно продано было около 4-5 карт разным людям. в данный момент меня вызывал следователь для…

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Ваши действия сейчас: срочно найти адвоката (специализирующегося на экономических преступлениях, ст. 187 УК РФ - Неправомерный оборот средств платежей). Вы…
    Королев Павел Леонидович

    Королев Павел Леонидович

    Добрый вечерЬ советую вам обратиться к адвокату для очной консультации! Данная тема не для обсуждения в сети.
    Перейти к вопросу

  • 115Фз , при этом утеряна карта

    2 ответа

    Здравствуйте, в марте месяце у меня заблокировали все карты , как выяснилось из-за сигнала кибератак от альфа банка в центр банк . Позже выяснилось что у меня 115фз в альфа…

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Главная причина ваших проблем — блокировки по 161-ФЗ (база ФинЦЕРТ Центробанка) и 115-ФЗ. Сигнал от Альфа-Банка запустил цепную реакцию: вас…
    Грачёв Георгий Владимирович

    Грачёв Георгий Владимирович

    По блокировке карт Вам необходимо лично обратиться в банк с паспортом, подать заявление на разблокировку и предоставить документы, подтверждающие законность…
    Перейти к вопросу

  • Что может быть за вот такой заработок?

    2 ответа

    Здравствуйте! Простым языком: есть интернет-магазин, он продает те или иные товары. Эти товары бывают бракованными, либо доезжают испорченными, поврежденными. За такие товары продавец обязуется делать полный возврат. Вопрос только в…

    Яцына Дарья Васильевна

    Яцына Дарья Васильевна

    Не совсем понятна суть написанного. Действительно похоже на сомнительную вакансию.
    Моргачев Алексей Николаевич

    Моргачев Алексей Николаевич

    Это предложение о работе?
    Перейти к вопросу

  • Что мне может грозить за такое?

    1 ответ

    Здравствуйте. Мне нужна консультация по следующей ситуации. Я передал товарищу три банковские карты и две SIM-карты по его запросу о помощи с его же ИП. Аргументировав это как - чтобы…

    Умнова Елена Сергеевна

    Умнова Елена Сергеевна

    С 5 июля 2025 года в России действует уголовная ответственность для лиц, предоставляющих свои банковские карты и реквизиты в целях…
    Перейти к вопросу

  • Оформление кредитной карты на мое имя третьим лицом без моего согласия

    2 ответа

    Здравствуйте! В период личных отношений мой бывший молодой человек получил доступ к моей дебетовой карте и личному кабинету банка для совершения бытовых операций. Впоследствии он оформил на моё имя кредитную…

    Домрачев Сергей Владимирович

    Домрачев Сергей Владимирович

    Здравствуйте.   Можно поинтересоваться, на какую сумму мужчина взял кредит? Если сумма не очень значительная, то вам нецелесообразно начинать судебный…
    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Вам необходимо незамедлительно обратиться в банк с заявлением о мошенничестве, оспорить оформление и использование кредитной карты.
    Перейти к вопросу

  • Внесение в базу по ОБДС

    3 ответа

    КРАТКАЯ СУТЬ ПРОБЛЕМЫ: Я торговал на онлайн-платформе Pocket Option и вывел средства. Выплата пришла мне двумя переводами по СБП от незнакомых физических лиц. После этого мне заблокировали банковские карты по…

    Чхетия Леана Бежановна

    Чхетия Леана Бежановна

    По представленным сведениям сейчас нельзя делать вывод о вашей причастности к мошенничеству. Факт поступления денег от физических лиц и блокировка…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. У Вас сейчас главное — не объясняться \"на словах\", а собрать доказательства добросовестности: заявку на вывод, переписку, квитанции, историю…
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали деньги на бирже?

    1 ответ

    Здравствуйте, у меня к вам вопрос. Я в 17 году покупал криптовалюту на бирже Bittrex. После верификации моего профиля мне заблокировали вывод средств по причине того, что у меня крымская…

    Бударагин Александр Александрович

    Бударагин Александр Александрович

    Побороться за денежные средства имеет смысл.
    Перейти к вопросу

  • Может ли военнослужащий получать прибыль?

    2 ответа

    Модет6ли военнослужащий получать прибыль за счёт инвестирования в криптовалюту? Заводить деньги на биржу, создавать кошелёк, продавать, выводить средства?

    Савельев Денис Вячеславович

    Савельев Денис Вячеславович

    Нет. Военнослужащему запрещено заниматься предпринимательской деятельностью лично, или через доверенных лиц. В том числе приобретать ценные бумаги, по которым может…
    Рябов Сергей Иванович

    Рябов Сергей Иванович

    участвовать лично как физическому лицу законом не запрещено, но переходит в статус профессионального участника рынка, с соответствующей регистрацией на площадках…
    Перейти к вопросу

  • Как узнать совершила ли я мошеннические действия или являюсь ли я нарушительницей закона Р?

    2 ответа

    В прошлом году, в конце октября, я увидела рекламу, Газпрома, инвестиции от 10000 р, и по своей дурости оставила заявку, на следующий день мне Перезвонили и очень красиво все рассказали,…

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Это в отношении Вас совершенно мошенничество, никаких денег не переводите, а так называемого \" брокера \" посылайте подальше. Но деньги,…
    Березовский Александр Михайлович

    Березовский Александр Михайлович

    Светлана здравствуйте! Это однозначно мошенники, вложенные вами деньги вы скорее всего больше не увидите, на звонки просто не реагируйте, ничего…
    Перейти к вопросу

  • ИП, Декларация дохода в криптовалюте

    1 ответ

    Добрый день. Представим ситуацию. Я ИП (оформлен по разработке программного обеспечения), имею счет в Сбербанк Бизнес. Оплату, за выполненную работу я получаю в криптовалюте (usdt). Для вывода средств с USDT…

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Здравствуйте! Вы же прекрасно знаете, что это нелегально.
    Перейти к вопросу

  • Криптовалюта в бизнесе

    1 ответ

    Здравствуйте. Я владелец ресторана общепита и хотел бы ввести систему бонусов для своих посетителей. Но, в качестве бонусов использовать не баллы, как это делают другие, а криптовалюту. Естественно, что подобную…

    Моргачев Алексей Николаевич

    Моргачев Алексей Николаевич

    Нет, незаконно. Основным нормативно-правовым актом, регулирующим вопросы использования криптовалюты в России, является Федеральный закон от 31.07.2020 N 259-ФЗ о цифровых…
    Перейти к вопросу

  • Обман на бирже

    4 ответа

    Здравствуйте, обменивал валюту на онлайн бирже, оплатил, но перевод завис в обработке. Я не нажал кнопку «оплатил» на бирже. По итогу ордер отменился, соответсвенно деньги ушли человеку, а он не…

    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    отлично, вы оплачивали не со своей карты, тот принимал не на свою карту. заявление подать можете, но вопросы будут и…
    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Это не мошенничество. Это случайная ошибка с вашей стороны. Выяснять нужно все детали и принимать оптимальный вариант защиты. Пишите на…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Финансовым вопросам

  • Юрист Джавлах Сергей Николаевич — профиль на HARANT
    8.2
    1 отзыв
    Юрист

    Джавлах Сергей Николаевич Юрист прошел модерацию

    • Севастополь
    • Стаж более 22 лет
    • 107 судебных дел
    • Финансовое право
    • +11 специализаций
    Трудовой стаж: - 20 лет в прокуратурах Донецкой области и города Севастополя (надзор за исполнением и правильным применением законов всеми…
    Перейти
  • Юрист Агасиев Вадим Фархатович — профиль на HARANT
    10.0
    9 отзывов
    Юрист

    Агасиев Вадим Фархатович Юрист прошел модерацию

    • Махачкала
    • Стаж более 21 года
    • 61 судебное дело
    • Финансовое право
    • +11 специализаций
    Беру суды на себя, пока вы занимаетесь жизнью ⚖️ Я обладаю 20-летним опытом в ведении судебных дел и предоставлении юридических…
    Перейти
  • Юрист Субботина Галина Николаевна — профиль на HARANT
    10.0
    14 отзывов
    Юрист

    Субботина Галина Николаевна Юрист прошел модерацию

    • Москва
    • Стаж более 12 лет
    • 150 судебных дел
    • Финансовое право
    • +11 специализаций
    Юрист Субботина Галина Николаевна практикующий юрист с более чем 11-летней практикой в сфере арбитражных споров и коммерческой недвижимости Москвы.
    Перейти
  • Юрист Прозорова Наталья Александровна — профиль на HARANT
    8.3
    6 отзывов
    Юрист

    Прозорова Наталья Александровна Юрист прошел модерацию

    • Санкт-Петербург
    • Стаж более 26 лет
    • 7 судебных дел
    • Финансовое право
    • +11 специализаций
    Мой подход к работе: — Индивидуальность. Нет шаблонов — есть уникальные решения под задачи клиента. — Прозрачность.
    Перейти
  • Адвокат Пешков Виктор Михайлович — профиль на HARANT
    7.5
    4 отзыва
    Адвокат №19905

    Пешков Виктор Михайлович Адвокат прошел модерацию

    • Москва
    • Стаж более 24 лет
    • 13 судебных дел
    • Финансовое право
    • +10 специализаций
    Я — адвокат с 23-летним стажем судебной практики, специализирующийся на Банкротстве и уголовных делах связанных с банкротством.
    Перейти
  • Юрист Чагаев Алексей Николаевич — профиль на HARANT
    8.5
    2 отзыва
    Юрист

    Чагаев Алексей Николаевич Юрист прошел модерацию

    • Киров
    • Стаж более 16 лет
    • 20 судебных дел
    • Финансовое право
    • +11 специализаций
    Предлагаем услуги по представительству в судах по всей России. Мы помогаем в следующих вопросах: - Кредитные споры - Отмена судебных…
    Перейти
  • Юрист Миронычева Екатерина Георгиевна — профиль на HARANT
    10.0
    34 отзыва
    Юрист

    Миронычева Екатерина Георгиевна Юрист прошел модерацию

    • Казань
    • Стаж более 20 лет
    • 73 судебных дела
    • Финансовое право
    • +10 специализаций
    Помощник Арбитражного управляющего Активная жизненная позиция, не сдаваться. Участвую в проекте добрые дела. Первые консультации бесплатные: - Инвалидам 1 и…
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме