-
Вопрос № 00105936
Здравствуйте. 22 сентября ограничил доступ к счетам Т-Банк, которым не пользовался больше года , потом сбербанк и ещё через день Альфа-Банк. Везде написали, что ограничения по 161фз. Приехал 24 сентября в Сбербанк, написал обращение и пришел ответ 13 октября, что моих данных в базе нет. Подскажите, что делать ? Спасибо .
Данная ситуация требует четких действий, поскольку ограничения введены в нескольких банках, но Сбербанк не подтверждает наличие Ваших данных в Единой базе Росфинмониторинга (информацию о включении в «черный список» по 115-ФЗ). Рекомендуемый план действий повторное обращение в Сбербанк: получите официальный письменный ответ Сбербанка (по почте или в отделении) о том, что Ваши данные отсутствуют в базе. Это ключевой документ, подтверждающий, что ограничение не связано с прямым попаданием в "черный список" Росфинмониторинга. Работа с другими банками (Т-Банк, Альфа-Банк): Официально запросите у каждого из них конкретную причину ограничения в соответствии с ФЗ № 115-ФЗ. Банки могли ограничить доступ к счетам самостоятельно в рамках внутреннего контроля (например, из-за длительного неиспользования счетов, что является признаком потенциально подозрительной активности). Предоставьте запрашиваемые банками документы (если они их запросят) для подтверждения легальности Ваших операций и доходов. Обращение в Межведомственную комиссию (МВК): Если Вы предоставили в банки документы, а они отказались снять ограничения или расторгли договор (что часто происходит после блокировки), Вы имеете право обратиться в Межведомственную комиссию при Банке России (МВК) для реабилитации. Основание: Вам необходимо доказать, что у Вас не было оснований для включения в списки Росфинмониторинга, что косвенно подтверждается ответом Сбербанка. Ответ Сбербанка указывает на то, что ограничения, скорее всего, вызваны внутренней политикой (риск-менеджментом) банков, а не прямым предписанием Росфинмониторинга. Фокусируйтесь на официальном оспаривании решений каждого банка и, при необходимости, на обращении в МВК или в суд.
В самом Сбербанке сказали, что ограничения по 161 ФЗ. Оплачивать картой могу, но переводить и снимать в банкомате не могу. Остальные банки также проинформировали о том, что ограничили доступ по 161 ФЗ. В Сбере составили обращение в ЦБ и оттуда пришел ответ, что нет в базе по 161 ФЗ.
В росфинмониторинге тоже нет. Проверил
Вот несколько советов, что делать:
Проверьте свои данные: Уверитесь, что все ваши данные (имя, фамилия, дата рождения, номер телефона и адрес) точны и соответствуют вашим данным в базе данных банков.
Обратитесь в банки: Напишите обращение в каждом из банков (Т-Банк, Сбербанк и Альфа-Банк), в которых ограничили доступ к счетам. В письме укажите, что вы не использовали счета больше года и что ограничения не были оправданы.
Проверьте законность ограничения: Попросите банки предоставить вам копии документов, которые использовались для ограничения доступа к счетам. Проверьте, соответствуют ли данные в документах вашим данным и если ограничение действительно было произведено в соответствии с 161-ФЗ.
Обратитесь в ФСФР: Финансовый надзор (ФСФР) контролирует работу банков и может помочь вам решить эту проблему. Вы можете написать обращение в ФСФР и описать вашу ситуацию.
Подтвердите отсутствие задолженности: Попросите банки подтвердить, что у вас нет задолженности по счетам. Если у вас есть активы или счета, которые были заблокированы, попросите банки подтвердить, что они есть.
Отслеживайте переписку: Убедитесь, что все переписка с банками и ФСФР находится в записи. Это поможет вам отслеживать ситуацию и предотвратить любые новую ограничения.
Здравствуйте. Требуйте от каждого банка письменное разъяснение и копию основания (распоряжение/запрос в реестр) о блокировке счетов. Проверьте, нет ли вас в реестрах Росфинмониторинга/списках ФСБ (их сайты/запрос). Если банки не дают объяснений или ошиблись — подавайте иск в суд. Фиксируйте все обращения, сохраняйте ответы и копии заявлений.
