Ограничение операций?

Знакомый предложил оформить кредитную карту тинькофф платинум и получить кешбек по реферальной ссылке.
Через некоторое время сказал, чтобы деньги пришли, и вот вот он скинет, так уже 3 месяца.
Много раз говорил, что всё 100% честно.
Есть все скриншоты переписки.
Теперь у меня кредит висит, который я потихоньку начал закрывать, а он все еще не отдает деньги и скидывает странные скриншоты из своего СберБанк онлайн с непонятным картами и счётами и говорит что закроет набежавшие проценты.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. В чем по вашему мнению здесь мошенничество?

Ким Галина Владимировна

Причем интернет мошенничество?

Сделка между знакомыми, поддались на уговоры добровольно, оформили кредит, получили его. Состава мошенничества нет.

Если не понимаете и не знаете в чем -то или возникают сомнения в чем-то, наверное нужно, проконсультироваться со специалистами (юристами, финансистами) и платно, а не забесплатно в общем формате, а потом лишь оформлять договоры.

Здравствуйте. Сложилась такая ситуация. Мастер менял клавиатуру на ноутбуке. Я попросила чек об оплате новой клавиатуры, на что мастер ответил что чека нет, он покупал у друга. Могу ли я запросить у него чек перевода суммы в сбербанк онлайн своему другу за клавиатуру?

Моргачев Алексей Николаевич

Можете, но если там не указано основание платежа, привязать перевод к покупке будет не просто. Пусть мастер выпишет вам хоть какой-то чек, где укажет сразу свою работу и цену клавиатуры.

Год назад человек взял кредит на себя, помог сказал безвозмездно. Но я платил 8 месяцев, 3 месяца не плачу т.к не считаю нужным раз помощь да и говорил что ничего не надо. В итоге пишут что идут в полицию и суд. Расписки нет, только перевод в сбербанк онлайн. До этого я предложил помощь дал ключи от квартиры которую снимаю 19тыс в месяц и жила она 7 месяцев, мол бывший муж избивает, помог и поговорил с ним, развелись. Жила бесплатно я платил. Что будет если пойдут в полицию, потому что хочу тоже написать заявление чтоб мне вернули деньги за халявное проживание но это тоже доказать надо

Ким Галина Владимировна

погасите добровольно долг, уголовное дело не будет возбуждено. За проживание вы не взыщите из-за отсутствия правооснований.

Пилипенко Игорь Александрович

Александр! Надо срочно полностью оплатить всю просроченную задолженность по кредитному договору. Без вариантов. А о том, какая в итоге может быть применена ответственность за все перечисленные в вопросе деяния, надо всегда решать ДО! Вопрос выглядит для любого следователя как умно состряпанная легенда, коих в органах уже можно тиражировать в массовом порядке. Поэтому плату за проживание в квартире придётся простить. Кредит погасить. И пойти работать на предприятие полезного для народного хозяйства направления!

"Ситуация: взял кредит в сбербанк онлайн для покупки дорогого оборудования через сайт ДНС (компьютер) на сумму 750 тысяч рублей. В первый раз отклонили платёж. позвонил в сбербанк по номеру 900, ответил на вопросы правильно - разблокировали и сказали оплатить через пять минут - выждал десять - оплатил, заблокировали сбербанк онлайн и отменили платёж, позвонил - разблокировали. И так три раза, на четвёртый звонок заблокировали и сбербанк онлайн и карту.

Позвонил ещё раз: сказали что не могут разблокировать дистанционно и мне необходимо прибыть в офис сбербанка. чтобы сделать письменный запрос на разблокировку, но есть нюанс - Я военнослужащий и нахожусь в зоне специальной военной операции, в ДНР, участвую с 2023 года, заблокировали заплатанную карту, заблокировали доступ к средствам к существованию мне лично и моей семье в частности, вразумительного ответа на просьбу разблокировать сбербанк онлайн и карту, либо закрыть кредит из находящихся на счету денег (из кредитных финансов не потрачено ни копейки) - отказ с просьбой дождаться звонка старшего менеджера в течении 4-х часов (стабильной связи нет, чтобы позвонить им пришлось выбираться из подвала и ставить свою жизнь под угрозу), Я несколько раз сообщил сотруднику, что не в состоянии принять звонок в такой длительный, без конкретных рамок, срок.

После всего этого у меня вопрос: как добиться разблокировки приложения и/или закрытия кредита без необходимости прибывать в филиал "Сбербанк", потому что оплачивать кредит к которому у меня нет даже доступа - глупость.

Второй момент, как закрыть кредитную карту (20 тысяч рублей, деньги для закрытия есть на счетах)

Третий момент, куда будет поступать денежное довольствие от МО РФ?

Четвёртый момент, как подать жалобу на работу "Сбербанк" и заявление в суд (и есть ли вообще смысл в него обращаться)?

Интернет есть, мобильной связи нет. Документы на руках."

Сегодня в 11:14 пришло Пуш-уведомление из Сбербанк Онлайн о оформлении кредита, зайти в сбербанк онлайн не могу, жалобу через почту и госуслуги отправил, но ответа пока что нет. Есть ли смысл обращаться в прокуратуру о мошенничестве со стороны банка если я не могу посмотреть о каком кредите идёт речь (может это мною оформленный, а может нет).

Арахова Диана Алексеевна

С юридической точки зрения, для разблокировки приложения и/или закрытия кредита без личного посещения офиса Сбербанка, а также для подачи жалобы и обращения в суд, Вы имеете право направлять письменные заявления и жалобы в банк, Банк России, прокуратуру и суд заказными письмами с уведомлением о вручении, а также использовать электронные сервисы (Госуслуги, сайт Центробанка, онлайн-приёмные государственных органов), при этом отказ банка предоставить доступ к Вашим средствам без надлежащих оснований может быть обжалован, а при отсутствии возможности пользоваться кредитом целесообразно требовать аннулирования договора, а обращаться в прокуратуру о мошенничестве стоит только при наличии подтверждённых фактов неправомерного оформления кредита третьими лицами.

Здравствуйте, я онлайн реселлер и продавец на своих игровых серверах, около двух месяцев назад я хотел продать физический товар отправкой через сдек. Мы договорились с покупателем, он перевёл сумму и маленький ребёнок удалил мне аккаунт, пока я восстанавливал аккаунт, покупатель подал заявление в местном мвд и отправил талон-уведомление в тех.поддержку банка. Банк передал его в цбр и меня заблокировали по 161фз.

Когда я связался с покупателем и объяснил ситуацию, он захотел забрать заявление, пошёл в мвд но ему только дали два номера и сказали звонить туда, может ответят. Он звонил две недели, никто не ответил

Я писал обращение в цбр с примерно таким же текстом, цбр отказал мне в связи с наличием заявления и заявки от банка

Ватолин Александр Иванович

Вам нужно обратиться с административным иском в суд.

Буланкина Светлана Николаевна

Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 23.11.2024) "О национальной платежной системе"

Заявление забрать невозможно после регистрации в полиции, надо писать еще одно заявление в связи с открывшимися обстоятельствами (примирением и т.п.).

С отказом о возбуждении УД затем обращаться в банк (не исключено, что банк потребует и договор по сделке).

Пользовался картами разных банков, после этого устроился на работу где зарплата наличными и картами перестал, пошел на срочную службу, после подписал контракт, сделали карту все было нормально, но как только поступили деньги на счет карту заблокировали, написал обращение в ЦБ уже 3 раз и приходит ответ что Почта банк подал жалобу на мои реквизиты, то что совершались переводы без согласия клиента, но такого не было, после написал в сам почта банк там говорят пишите в ЦБ пока они не снимут ограничение мы не сможем, в ЦБ оператор говорит что нужно сначала что бы почта банк отозвал жалобу и вот так вот перекидывают то туда, то обратно, подскажите что можно сделать, служу уже 4 месяц, а денег так и не видел, сейчас заблокированы абсолютно все счета я даже не знаю что делать

Немкова Алена Очировна

Если ваша карта использовалась для переводов без добровольного согласия клиента, значит, в банк поступили жалобы от третьих лиц о том, что они перевели свои денежные средства на вашу карту под влиянием обмана (мошенничество). Возможно, что вы передали карту людям, которые убеждали других людей переводить деньги на вашу карту, а затем снимали эти деньги с карты и скрывались. Вас также могут привлечь к уголовной ответственности за соучастие в преступлениях. Запросите в банке выписки по всем вашим картам и проверьте операции на наличие переводов от незнакомых вам лиц и списаний с карты. Если эта версия подтвердится, обратитесь в полицию с заявлением на противоправные действия с вашей картой.

Кириллова Ксения Александровна

Здравствуйте. Вы уверены, что тут именно ситуация в том, что банк подал жалобу? Просто в таком случае не блокировали бы все счета. Возможно там долги какие-то вылезли. и это уже приставы аресты наложили. Надо более подробно смотреть по вам. Могу вам предложить консультацию с изучением документов, это платная услуга

Наткнулась на мошенников,написала заявление,попала в список ЦБ по 161 фз. Меня признали потерпевшей и возбудили уголовное дело. Попала в список из за того, что мошенники под давлением заставляли переводить большие суммы и на каком то этапе выводили деньги. Если в обращении в ЦБ( а я делала это через банк) прикрепляю все постановления из полиции, каков шанс,что меня уберут из этого списка?

Демидченко Павел Валерьевич

Софья, добрый день! Шанс есть. Он значительный. При этом могут возникнуть затыки со стороны ЦБ. Сейчас очень большая загрузка по обращениям. Также есть вариант, что вы попали в базу данных ЦБ по заявлению МВД. Тогда вы не туда пишите. Этот факт необходимо проверить.

Марина Анастасия Юрьевна

Согласно Федеральному закону № 161-ФЗ, если вас признали потерпевшей стороной и возбуждено уголовное дело, это может служить основанием для вашего исключения из списка, который ведется ЦБ РФ. Важно, чтобы в ваших документах, которые вы прикрепляете к обращению, четко указывалось, что вы не умышленный участник мошенничества, а пострадали от действий мошенников.

Ваша задача — предоставить все необходимые доказательства вашей позиции, включая постановления из полиции, в которых указано, что вы являетесь потерпевшей стороной. Чем больше подтверждающих документов у вас будет, тем выше шансы на положительное решение.

Рекомендуется также проконсультироваться с адвокатом, который сможет помочь вам правильно подготовить все документы и рекомендации для обращения в ЦБ. В зависимости от конкретной ситуации, процесс может занять время, но наличие статуса потерпевшей будет вашей сильной позицией

Здравствуйте. Заблокировали по 161 ФЗ, в цб уже написала, попросила дать разъяснения. Но дело в том, что я в принципе не перевожу незнакомым людям и мне последние полгода тоже никто не переводит из незнакомых. Единственная странная ситуация была в декабре 2024. Я на бирже Bybit продавала крипту на 40 тыс руб. Да оплачивало 3 лицо, о чем меня заранее предупредили и рейтинг у покупателя(аккаунт на бирже) высокий. Все прошло как обычно, но через несколько дней заблокировали доступ в банк. Мы тогда же в декабре приехали в отделение втб и забрали деньги со счета. А спустя почти месяц, в январе 2025 мне позвонил неизвестный и сказал что мошенники его обманули и перевели его деньги мне и просил вернуть. Я ему предложила обратиться в банк или в полицию. Объяснила что просто так мне деньги не приходили. Далее я написала на бирже жалобу что покупатель мошенник. Но биржа мне ответила что мои претензии не обоснованы. Ну ладно…. После этого я выезжала заграницу жила нормальной обычной жизнью больше криптой не занималась, вообще отошла от этого. В мае 2025 все было ок, потому что проверяли меня дпс когда останавливали, и также в середине мая я подала заявление на получение нового загранника и в середине мая подключила как самозанятая «юкассу и сберpay”. И 5 июня мне вдруг прилетели смс о блокировке по 161 ФЗ. Причем не на все банки, а как-то выборочно. И я в недоумении что вообще происходит? Это отголоски того декабрьского перевода или что? Понятно я жду ответ цб, но может можно что-то еще сделать как-то прояснить ситуацию? Спасибо за ответ.
5 июня в день когда пришли смс о блокировке я перевела 150₽ женщине в ателье за подшив юбки. Я иногда пользуюсь услугами этого ателье, но не помню раньше я переводила на этот номер или на другой. Переводила в сбере он и сейчас не заблокирован, а спустя час после этого перевода пришли смс.

Демидченко Павел Валерьевич

Ирина, добрый день! Я занимаюсь делами по блокировке 161 ФЗ. По вашей ситуации. Скорее всего в ответе ЦБ будет фигурировать блокировка от МВД. Вы попали в p2p треугольник. Как он работает не буду расписывать, могу потом рассказать при устной консультации. По вам - вам предстоит очень забавное приключение длиной месяцев в 6. Вариантов рабочих по действиям много. Не только ЦБ и Суд. Однако сказать сейчас точно ничего нельзя. Нужны от вас детали блокировки. Какие банки заблокированы, какие нет (если такие остались), какая степень блокировки (их 3) и некоторые другие. Письменно нет возможности в рамках ответа на вопрос вам оказать помощь. Нужно созваниваться. Если есть необходимость и вы настроены - свяжитесь со мной. Я подробно всё расскажу вам.

Чеботарев Василий Сергеевич

Скорее всего, необходимо готовиться к судебным разбирательствам.

Как убрать себя из 161 фз если цб рф отклонил решение по запросу правоохранительных органов при продаже карты? Ситуация такая,мне 17, я думал ничего не будет,одноклассник спросил хочу ли я и уговаривал месяц, вся информация о нем есть(место учебы,номер,фио и т.п.,так же переписка)
Я вот обложался очень сильно, и теперь не знаю что делать.
Ко мне оперативники уже приходили с разъяснительной по карте.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Ваша ситуация сложная. Вы осложнили себе жизнь. Так как я на потоке занимаюсь 161 ФЗ - могу предложить свою помощь. Для начала от вас нужны уточнения по ситуации и некоторые документы. Можете связаться со мной.

Чижов Алексей Алексеевич

Если ваши реквизиты попали в базу данных по 161-ФЗ (закон о национальной платежной системе), и ЦБ РФ отклонил решение по запросу правоохранительных органов, то удалить себя из этой базы можно следующим образом:
Обратитесь с заявлением в любой банк, в котором у вас есть счет или карта. Банк обязан в течение следующего рабочего дня направить ваше заявление в Банк России для рассмотрения.
Либо подайте заявление напрямую в Банк России через интернет-приемную, выбрав тему «Информационная безопасность» и указав все необходимые данные (паспорт, ИНН, номера счетов и карт, а также информацию о банках, от которых узнали о включении в базу).
Банк России рассматривает заявление в течение 15 рабочих дней и принимает решение о целесообразности исключения ваших реквизитов из базы данных. Результат будет направлен либо вам лично (если обращались напрямую), либо через банк.
Если ЦБ РФ отклонил решение, можно попытаться обжаловать его в суде, особенно если считаете, что данные внесены необоснованно.
Поскольку вам 17 лет и ситуация связана с действиями третьих лиц (одноклассника), важно собрать всю переписку и доказательства, которые могут подтвердить вашу невиновность, и при необходимости обратиться за юридической помощью, например, в юридическую клинику или к адвокату.
Пока вопрос не решен, ограничения по 161-ФЗ могут сохраняться: блокировка карт, ограничение переводов и т.д. Для снятия блокировки необходимо пройти процедуру удаления из базы.
Таким образом, чтобы убрать себя из базы 161-ФЗ, нужно подать заявление в банк или напрямую в Банк России с просьбой исключить ваши реквизиты, приложить доказательства и при необходимости обжаловать отказ в суде. Важно также проконсультироваться с юристом, учитывая ваш возраст и обстоятельства дела.
Если оперативники уже приходили, сотрудничайте с ними, предоставляя правдивую информацию, чтобы ускорить процесс разрешения ситуации.

важно!! что вы сказали и подписали операм?

для полного анализа именно вашей ситуации скиньте все имеющиеся у вас документы (переписку, любые фото, ваши ответы и заявления и тд)

Приветствую!
Я - фрилансер, занимаюсь копирайтингом (коммерческие тексты для сайтов). Принимаю доходы на карту и являюсь самозанятым (все провожу через "Мой налог").

Некоторые заказчики оплачивают только в USDT. Получив USDT на свой кошелек я обмениваю их на рубли через P2P, и также фиксирую поступления через "Мой налог".

С 1 июня 2025 года, согласно поправкам к закону №161-ФЗ «О национальной платёжной системе» внесены настораживающие изменения. Моя форма форма фиксации дохода жизнеспособна?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Вас уже до этого должны были заблокировать. У меня 180+ доверителей с блокировкой по 161 ФЗ по p2p обмену.

Подскажите пожалуйста, в феврале 25 года на мои карты возложили ограничение по 161ФЗ в связи с операциями, которые совершили мошенники получив код. В Центробанк отправлено было 7 обращений, из них я получила ответ только на 1, остальных писем не было. С 09.07.25 у меня стала проходить карта в магазине при оплате, в банкомате, и пропускать переводы, через раз, и только с других банков, со сбера на сбер - отклоняли. Получилось так, что я устроилась недавно официально на работу и проблему пришлось решать оперативно. Я пришла в банк, где мне сообщили в грубой форме, что я больше не клиент Сбербанка 5 лет, и я не смогу получать заработную плату на эту карту. Но, позвонив в поддержку, мне сказали, что возможность получать зарплату осталась. Как поступить и пройдет ли перевод зарплаты, смогу ли я ее снять с карты?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Заработная плата не пройдёт. По опыту. Хотя это делает программа, и каждый раз могут быть разные исходы. Сбер с вами прервал отношения, так как вы там помечены как дроп. Вам нужно было получать в полиции постановление о признании вас потерпевшей и его предоставлять в Сбер. Можно с ними посудиться. И компенсацию получить очень хорошую.

Семенов Антон Константинович

Здравствуйте, в данном случаи вам необходимо обжаловать решение не ЦБ, а банка, который произвел блокировку.

Здравствуйте! Меня заблокировали по 161-ФЗ Центральный Банк России в апреле 2025 года. Я написала обращение в Банк России, мне сообщили, что АО «Альфа-банк» (клиентом которого,я не являюсь)направил заявление на блокировку, после долгих мучений с Альфа-Банком мне удалось, добиться того, чтобы они отправили заявление в Центр. Банк, но пришел отказ. А так же, сообщили по какой причине подали в Центр. Банк заявление на мою блокировку, оказался непонятный перевод, якобы мне, которого я не получала, так же сотрудник Альфа-Банка сообщила, что серия и номер моего паспорта есть у них в базе данных, а ФИО, дата выдачи и т.д отличаются от моих паспортных данных.Во время пока я разбиралась с Альфа-Банком, я писала еще одно обращение в Банк России, в письме было сказано, что МВД России сообщили о противоправных действиях в соответствии с частью 8 статьи 27 Федерального закона от 27.06.2011 Nº 161-
ФЗ «О национальной платежной системе». Позже я написала еще одно обращение в Банк России, они сообщили, что еще ООО «Банк Точка»(клиентом которого , я так же, не являюсь. А так же, не являюсь юридическим лицом(данный банк специализируется на юридических клиентах))подал заявление на блокировку в Банк России. Так же, я написала обращение в МВД России, ответ пока не поступил. Вопрос: как мне доказать свою невиновность, и непричастность к каким-либо мошенническим действиям? И как, следует действовать в такой ситуации? Если обращаться в суд, есть вероятность выиграть? И на кого подавать в суд, на банки, которые заблокировали или на Центральный Банк?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Я постоянно веду дела по 161 ФЗ. Ваш тёзка попал в данную базу данных (как я понял из рассказа). И всё заблокировали. Теперь вам предстоит поэтапно доказывать, что вы не он. Сначала в переписке с банками, затем в суде. Дело 100% выигрышное. Если нужна помощь - можете связаться со мной.

Семенов Антон Константинович

Здравствуйте, да, обращайтесь в суд и напишите заявление в полицию, так как мошенники используют ваши персональные данные для регистрации счетов.

Прошу откликнуться юристов с опытом успешных судебных процессов по исключению данных из базы Банка России (ФЗ 161, совершение платежа без добровольного согласия клиента). Противозаконных действий совершено не было, есть подтверждающие документы, но доказать это, к удивлению, оказалось непросто.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Сейчас я веду 196 кейсов по 161 ФЗ. Когда вы говорите - писать в суд - вы не понимаете о чём просите. Давайте сделаем так, сначала поговорим в рамках консультации - это бесплатно, а потом вы уже примите решение - хотите вы этого или нет. Можете связаться со мной.

Павлов Максим Олегович

доброй день! Опишить подробно Вашу ситуацию.

Здравствуйте, заблокировали все счета и карты по 161 ФЗ
Такая ситуация, что мне предлагали дать карту, для денег из криптовалюты, но теперь мне пришло 161 ФЗ
Подскажите пожалуйста как быть, я никаких переводов и тд не совершал, есть переписки с человеком

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Сейчас я веду 196 кейсов по 161 ФЗ. Вы даёте очень мало информации и она немного путанная. Нужны уточнения, детали. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной - я помогу вам.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Надо получить письменный ответ, переписка ничего не решает, если не совершали противоправных действий.

Доброе утро. Сначала расскажу ситуацию. Как я понял, по рекомендации, ко мне обратился человек на авито, с просьбой помочь привезти ему кресло. Он перевел мне 176 тысяч на карту, за это кресло. На следующий день он позвонил, попросил отменить заказ и вернуть деньги, на что я дал согласие и вернул эти деньги, откуда они поступили - туда же я их и вернул, до копейки. Но человек зачем-то пожаловался на меня в т-банк, и все мои счета заблокировали по 161 фз. Так же, есть короткая переписка, где есть просьба о возврате, и есть факт возврата, так же транзакция есть в банке. В общем, никого не обманывал, не было никаких споров или конфликтов, при первой просьбе вернул все деньги, но человек зачем-то оставил на меня жалобу, причем, он сам даже не понимает зачем, просто говорит "Ну я же не знал что т-банк так поступит если я нажму кнопку". В общем, у меня пара вопросов: 1) насколько правомерно давать такие ложные жалобы? Это вообще-то как-то регулируется законом? Получается, я могу отправить ему 1000р, и после тоже пожаловаться, если это никто не проверяет и никак не наказывает за это. 2) В такой ситуации уместно подавать в суд и требовать моральные компенсации? По вине человека, без какой либо причины на то, у меня заблокированы вообще все карты, все сим-карты, просто всё встало, а я даже ничего не сделал, даже конфликта никакого не было..

Мингазов Юрий Саитгареевич

Ничего не понятно, банк может блокировать только свои счета. Причем здесь сим карты.

Байдак Зоя Михайловна

Отправитель своими действиями обналичил деньги и банк заблокировал все счета. Закон не предусматривает в вашем случае взыскание с него компенсации морального вреда.