Заблокировали все счета по 161 ФЗ?

Предоставьте банку письменное объяснение происхождения средств (например, личные сбережения, займы у родственников, продажа имущества).
Отказ от предоставления данных может привести к окончательной блокировке счета и передаче дела в Росфинмониторинг/налоговую.
Если средства легальны, но не декларированы — оформите статус самозанятого (налог 4–6%) и задекларируйте доходы.
Налоговая может начислить штрафы за неуплату НДФЛ (13%) + пени (ст. 122 НК РФ).
Банк вправе расторгнуть договор и закрыть счет (ст. 846 ГК РФ).

Все верно, Вы обязаны подтвердить происхождение средств, иначе счет не будет разблокирован и средства заморожены. Сам факт перевода денег заинтересовал банк. Решите с банком вопрос, иначе могут быть проблемы с ФНС и МВД.

Деньги уже вывели, Вы просто об этом не знаете.

Надо анализировать пользовательское соглашение - в нём порядок действий (они не типовые).

Пай подлежит обязательному декларированию, запрет работы не установлен.

Здравствуйте! Уточните какой пай вам подарил банк? В России существует ряд ограничений на инвестирование государственных служащих, установленных Федеральным законом №79-ФЗ «О государственной гражданской службе Российской Федерации». Эти ограничения направлены на предотвращение конфликта интересов и коррупции среди чиновников.

Чиновники не имеют права приобретать акции коммерческих организаций, особенно тех, деятельность которых связана с их должностными обязанностями.

Иностранные финансовые инструменты, такие как облигации иностранных государств, валюты и депозиты в зарубежных банках.

Участие в капитале юридических лиц, кроме случаев, предусмотренных федеральным законодательством.

Разрешено приобретение ценных бумаг российских эмитентов, прошедших процедуру листинга на Московской бирже.

Возможность размещения денежных средств на депозитах в российских кредитных организациях, соответствующих требованиям Центрального банка России.

Если ваша карта использовалась для переводов без добровольного согласия клиента, значит, в банк поступили жалобы от третьих лиц о том, что они перевели свои денежные средства на вашу карту под влиянием обмана (мошенничество). Возможно, что вы передали карту людям, которые убеждали других людей переводить деньги на вашу карту, а затем снимали эти деньги с карты и скрывались. Вас также могут привлечь к уголовной ответственности за соучастие в преступлениях. Запросите в банке выписки по всем вашим картам и проверьте операции на наличие переводов от незнакомых вам лиц и списаний с карты. Если эта версия подтвердится, обратитесь в полицию с заявлением на противоправные действия с вашей картой.

Здравствуйте. Вы уверены, что тут именно ситуация в том, что банк подал жалобу? Просто в таком случае не блокировали бы все счета. Возможно там долги какие-то вылезли. и это уже приставы аресты наложили. Надо более подробно смотреть по вам. Могу вам предложить консультацию с изучением документов, это платная услуга

Софья, добрый день! Шанс есть. Он значительный. При этом могут возникнуть затыки со стороны ЦБ. Сейчас очень большая загрузка по обращениям. Также есть вариант, что вы попали в базу данных ЦБ по заявлению МВД. Тогда вы не туда пишите. Этот факт необходимо проверить.

Согласно Федеральному закону № 161-ФЗ, если вас признали потерпевшей стороной и возбуждено уголовное дело, это может служить основанием для вашего исключения из списка, который ведется ЦБ РФ. Важно, чтобы в ваших документах, которые вы прикрепляете к обращению, четко указывалось, что вы не умышленный участник мошенничества, а пострадали от действий мошенников.

Ваша задача — предоставить все необходимые доказательства вашей позиции, включая постановления из полиции, в которых указано, что вы являетесь потерпевшей стороной. Чем больше подтверждающих документов у вас будет, тем выше шансы на положительное решение.

Рекомендуется также проконсультироваться с адвокатом, который сможет помочь вам правильно подготовить все документы и рекомендации для обращения в ЦБ. В зависимости от конкретной ситуации, процесс может занять время, но наличие статуса потерпевшей будет вашей сильной позицией

Ирина, добрый день! Я занимаюсь делами по блокировке 161 ФЗ. По вашей ситуации. Скорее всего в ответе ЦБ будет фигурировать блокировка от МВД. Вы попали в p2p треугольник. Как он работает не буду расписывать, могу потом рассказать при устной консультации. По вам - вам предстоит очень забавное приключение длиной месяцев в 6. Вариантов рабочих по действиям много. Не только ЦБ и Суд. Однако сказать сейчас точно ничего нельзя. Нужны от вас детали блокировки. Какие банки заблокированы, какие нет (если такие остались), какая степень блокировки (их 3) и некоторые другие. Письменно нет возможности в рамках ответа на вопрос вам оказать помощь. Нужно созваниваться. Если есть необходимость и вы настроены - свяжитесь со мной. Я подробно всё расскажу вам.

Добрый день! Ваша ситуация сложная. Вы осложнили себе жизнь. Так как я на потоке занимаюсь 161 ФЗ - могу предложить свою помощь. Для начала от вас нужны уточнения по ситуации и некоторые документы. Можете связаться со мной.

Если ваши реквизиты попали в базу данных по 161-ФЗ (закон о национальной платежной системе), и ЦБ РФ отклонил решение по запросу правоохранительных органов, то удалить себя из этой базы можно следующим образом:
Обратитесь с заявлением в любой банк, в котором у вас есть счет или карта. Банк обязан в течение следующего рабочего дня направить ваше заявление в Банк России для рассмотрения.
Либо подайте заявление напрямую в Банк России через интернет-приемную, выбрав тему «Информационная безопасность» и указав все необходимые данные (паспорт, ИНН, номера счетов и карт, а также информацию о банках, от которых узнали о включении в базу).
Банк России рассматривает заявление в течение 15 рабочих дней и принимает решение о целесообразности исключения ваших реквизитов из базы данных. Результат будет направлен либо вам лично (если обращались напрямую), либо через банк.
Если ЦБ РФ отклонил решение, можно попытаться обжаловать его в суде, особенно если считаете, что данные внесены необоснованно.
Поскольку вам 17 лет и ситуация связана с действиями третьих лиц (одноклассника), важно собрать всю переписку и доказательства, которые могут подтвердить вашу невиновность, и при необходимости обратиться за юридической помощью, например, в юридическую клинику или к адвокату.
Пока вопрос не решен, ограничения по 161-ФЗ могут сохраняться: блокировка карт, ограничение переводов и т.д. Для снятия блокировки необходимо пройти процедуру удаления из базы.
Таким образом, чтобы убрать себя из базы 161-ФЗ, нужно подать заявление в банк или напрямую в Банк России с просьбой исключить ваши реквизиты, приложить доказательства и при необходимости обжаловать отказ в суде. Важно также проконсультироваться с юристом, учитывая ваш возраст и обстоятельства дела.
Если оперативники уже приходили, сотрудничайте с ними, предоставляя правдивую информацию, чтобы ускорить процесс разрешения ситуации.

важно!! что вы сказали и подписали операм?

для полного анализа именно вашей ситуации скиньте все имеющиеся у вас документы (переписку, любые фото, ваши ответы и заявления и тд)

Добрый день! Сейчас я веду 196 кейсов по 161 ФЗ. Когда вы говорите - писать в суд - вы не понимаете о чём просите. Давайте сделаем так, сначала поговорим в рамках консультации - это бесплатно, а потом вы уже примите решение - хотите вы этого или нет. Можете связаться со мной.

Ничего не понятно, банк может блокировать только свои счета. Причем здесь сим карты.

Отправитель своими действиями обналичил деньги и банк заблокировал все счета. Закон не предусматривает в вашем случае взыскание с него компенсации морального вреда.

Михаил, добрый день! Я на сегодняшний момент являюсь крупнейшим частным держателем кейсов по 161 ФЗ. Веду 200 дел. Вам предстоит в обязательном порядке действовать, так как по вашему описанию я подозреваю, что в деле фигурирует МВД. Вопрос с МВД разрешить можно. Если вы расскажите мне более подробно - я помогу вам. Свяжитесь со мной.

Cнятие блокировки без предоставления банку доказательств легальности операций невозможно. Вам необходимо лично обратиться в отделение вашего банка с паспортом, чтобы получить возможность совершать операции и снимать наличные. Далее уже направлять обращение в банк и при необоснованном отказе обращаться в суд

Добрый день! Я специализируюсь на 161 ФЗ. Сейчас веду 211 кейсов. По вашей ситуации: вообще не указали существенных деталей. Ответить никак не возможно. Что требуется знать: полная блокировка включая доступ в банковские приложения или частичная с сохранением доступа. Что вы подозреваете. Какие операции стали причиной блокировки. От кого и в каком виде вы получали деньги. Есть ли уже ответ первый из ЦБ РФ и что там пишут. Ответы ЦБ различаются для различных случаев. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Здравствуйте. Вы подали претензию. Вам отказали в удовлетворении вашей претензии. Теперь вам следует обратиться в суд с исковым заявлением.

Добрый день! Вас заблокировали по п. 11.6 Это прямо означает, что отправитель денег на вашу карту пожаловался на мошеннические действия. Возможно - пойдёт в МВД. То, что вы сделали - дропперство. Криминализировано летом этого года. Наказание такое: 300 тысяч штраф, 3 - 6 - 7 лет лишения свободы. Уголовное преступление. Поэтому сложно будет в полиции оправдываться за такие операции по карте. Кроме того, вам предстоит вернуть деньги того человека, который на вас пожаловался. Я специализируюсь на 161 ФЗ. Сейчас веду 215 кейсов по нему. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Попробую вам помочь.

Можете обратиться по контактным данным за консультацией по вашей ситуации.

Здравствуйте. Вам необходимо направить претензию в сам банк, жалобы в ЦБ, Росфинмониторинг, Роспотребнадзор. После чего можно планировать иск в суд.

При необходимости обращайтесь