Чхетия Леана Бежановна

КРАТКАЯ СУТЬ ПРОБЛЕМЫ:
Я торговал на онлайн-платформе Pocket Option и вывел средства. Выплата пришла мне двумя переводами по СБП от незнакомых физических лиц. После этого мне заблокировали банковские карты по 161-ФЗ, один из переводов внесли в базу ОБДС (операции без добровольного согласия клиента). Сегодня, 15.06.2026, к моим родителям в Краснодаре приходил следователь и заявил, что ВТОРОЙ перевод (из Альфа-Банка) является «мошенническим», взял у родителей показания. Со мной лично пока никто не связывался, повестки нет.

ХРОНОЛОГИЯ СОБЫТИЙ
18.04.2026 — Создал на Pocket Option заявку на вывод средств на сумму $1 180 методом «Система быстрых платежей (RUB)».

20.04.2026 — Pocket Option сообщил, что вывод передан на обработку внешнему финансовому провайдеру; сумма платежа указана 89 953 ₽.

21.04.2026 — Pocket Option сообщил, что вывод обработан финансовым провайдером. В этот же день на мою карту Сбербанка поступили ДВА перевода по СБП от незнакомых мне физических лиц:

Перевод 1 (Альфа-Банк):
- сумма: 41 880 ₽
>>> ПО ПОВОДУ этого перевода приходил спрашивать следователь.

Перевод 2 (Т-Банк):
- сумма: 48 100 ₽
>>> ЭТОТ перевод внесён в базу ОБДС по инициативе Т-банка.

Итого двумя переводами: 89 980 ₽
(заявлено Pocket Option: 89 953 ₽; разница 27 ₽).

23.04.2026 — Заблокированы все мои карты (Сбербанк и Т-Банк), основание — 161-ФЗ. Подал первое обращение в Банк России (вх. ОЭ-170443).

Далее — я написал обращения в ЦБ РФ, и поддержку Pocket Option (см. приложения).

15.06.2026 — К родителям в Краснодаре пришёл следователь, чтобы узнать про перевод из Альфа-Банка 41 880 ₽, взял у них показания. Контактов следователя, наименования органа и номера дела у меня пока НЕТ. Я на данный момент проживаю в Москве.

МОЯ ПОЗИЦИЯ
- Я действительно торговал на платформе и создал заявку на вывод.
- Поступившие деньги я добросовестно воспринимал как выплату по своему выводу, т.к. суммы совпали и поддержка заранее предупредила о выплате частями и от физлиц.
- Отправителей переводов я НЕ знаю, к переводам их не привлекал, реквизиты для них нигде не размещал, в заблуждение никого не вводил.
- Способ выплаты (через какого провайдера, от какого отправителя) выбирал не я, а платформа / её провайдер.
- Понимаю, что один (или оба) перевода могут оказаться деньгами, похищенными у потерпевших. Умысла на участие в мошенничестве у меня не было.

ДОКУМЕНТЫ, КОТОРЫЕ У МЕНЯ ЕСТЬ (могу предоставить)
- ответ Банка России
- Квитанция Альфа-Банка на 41 880 ₽
- Квитанция Т-Банка на 48 100 ₽
- Скриншоты: вывод средств с Pocket Option, переписка с поддержкой Pocket Option:
Поддержка Pocket Option сообщила, что:
1) при выводах через СБП средства могут поступить одной выплатой или
несколькими частями;
2) отправитель в банковском приложении может отображаться как физлицо,
компания/платёжный сервис или иное имя, не упоминающее Pocket Option;
3) выплаты выполняет СТОРОННИЙ финансовый провайдер, отправка средств
осуществляется не от имени Pocket Option;
4) поддержка прислала мне квитанции по обоим переводам «как чеки,
подтверждающие выплату».
- Торговый отчёт и история пополнений Pocket Option
- Письма на мою почту, в которых указаны статусы обработки вывода средств

Подскажите, пожалуйста, что мне делать и как действовать, чтобы максимально быстро урегулировать все эти ситуации. Какие ситуации возможны? В случае необходимости возврата денежных средств - я готов их вернуть, только проблема заключается в том, что мои основные деньги лежат на вкладе в Сбербанке, а при блокировке этими средствами я никак не могу распоряжаться, даже в отделении банка.