Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Банк отказывает в выдаче средств со счетов при блокировке по 115фз. Законно ли это?

(2 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Финансовое право

Про попытке банка обналичить деньги по вкладу, комплаенс отказал в операции сославший на п.11ст7 115фз. Притом что по горячей линии различные сотрудники не раз сообщали, что я могу без проблем в отделении банка снять деньги со счетов. Что в данной ситуации делать ?

Колоколов Евгений Константинович
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 4 года

Запросите у банка официальный письменный отказ с конкретным основанием.
Подайте официальную жалобу в сам банк (заявление на имя руководителя).
Обратитесь в Банк России через интернет-приёмную с жалобой.
При необходимости — направьте жалобу в прокуратуру.
Если нужна помощь — пишите!

Отвечаю по существу вопроса. При необходимости возможно индивидуальное юридическое сопровождение на возмездной основе.Переходите в MAX или телеграмм,кнопки перехода на платформе
Спасибо за ответ
Юристы по финансовым вопросам

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Дивлекеев Никита Сергеевич
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Отвечает юрист
Стаж 16 лет

Здравствуйте. Вы не можете снять деньги, не закрыв счёт. Закройте счет в банке и сможете снять их, либо перевести на счёт в другом банке

Для более подробной информации, консультаций и составления необходимых документов, не стесняйтесь обращаться через Max или Telegram, ссылки указаны в моем профиле.
Спасибо за ответ
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
В данной ситуации вы столкнулись с отказом банка в проведении операции на основании внутреннего комплаенса, ссылающегося на пункт 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Данный закон обязывает банки осуществлять контроль за операциями клиентов и отказывать в проведении операций, если они вызывают подозрения.

Вот несколько шагов, которые вы можете предпринять в этой ситуации:

1. Получите письменное объяснение: Попросите банк предоставить письменное объяснение причин отказа в проведении операции. Это поможет вам лучше понять позицию банка и подготовиться к дальнейшим действиям.

2. Обратитесь в банк с заявлением: Направьте в банк официальное заявление с просьбой разъяснить основания отказа и предоставить возможность проведения операции. В заявлении укажите все детали ситуации и приложите документы, подтверждающие законность происхождения средств.

3. Проконсультируйтесь с юристом: Обратитесь за консультацией к юристу, специализирующемуся на банковском праве. Он сможет помочь вам в подготовке необходимых документов и даст рекомендации по дальнейшим действиям.

4. Подайте жалобу в Центральный банк России: Если банк продолжает отказывать, вы можете подать жалобу в Центральный банк РФ. Центральный банк осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и может вмешаться в случае неправомерных действий банка.

5. Обратитесь в суд: Если другие меры не принесут результатов, у вас есть возможность обратиться в суд с исковым заявлением о признании отказа банка незаконным и понуждении его к выполнению обязательств по договору вклада.

Важно сохранять все документы и переписку с банком, чтобы иметь доказательства ваших действий и обращений.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
559 юристов отвечают
3 минуты среднее время ответа
333 вопроса за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Банк отказывает в возращение средств

    2 ответа

    Добрый день, интересует вопрос. Банк заблокировал мне доступ к счетам и личному кабинету, пришла в банк, мною написано заявление о снятие средств наличными, на следующий день пришла в банк и…

    Пилипенко Игорь Александрович

    Пилипенко Игорь Александрович

    Здравствуйте! В банке действует система внутреннего контроля. В первую очередь проверяются те операции, которые вызваны намерением клиента сразу же обналичить…
    Фикачев Игорь Владимирович

    Фикачев Игорь Владимирович

    Нужно подать жалобу, главное правильно, продублировать в цб. В 70% вернут. Если нет то по суду. Да, банк нарушил. И…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка 115 фз

    2 ответа

    23.04.26 мне поступили на счет 23к от неизвестного человека 21.05.26 мне позвонил этот человек и говорит что я мошенник и просит вернуть деньги 25.05.26 блокировка карты Связываюсь с человеком на…

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Вы попали в классическую схему «треугольник» (трехсторонняя мошенническая схема), где отправительницу обманул сторонний злоумышленник, а вы невольно стали транзитным звеном.…
    Грачёв Георгий Владимирович

    Грачёв Георгий Владимирович

    Для разблокировки счёта направьте в банк письменное заявление с требованием предоставить мотивированный отказ. Параллельно подайте жалобу в Банк России через…
    Перейти к вопросу

  • Банк отказывается принимать заявление на возврат денег по 161-ФЗ, хотя это предписано ЦБ.

    3 ответа

    Здравствуйте! Я оказалась в затруднительной ситуации. 22.05.2026 на мою карту Озон Банка поступили 85 000 ₽. Счет был заблокирован по 161-ФЗ. Я получила официальные ответы из Банка России (№ ОЭ-239369…

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Мне очень жаль, что вы столкнулись с этой выматывающей ситуацией и «футболом» со стороны банка, особенно когда на руках есть…
    Разумовская София Дмитриевна

    Разумовская София Дмитриевна

    Направьте повторное заявление в Озон Банк с ответами ЦБ, требуйте деактуализации жалобы. Жалуйтесь в ЦБ на бездействие банка. Обращайтесь к…
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали по 115фз и арест ФССП

    2 ответа

    Здравствуйте, подскажите пожалуйста как быть в такой ситуации, заблокировали карту по 115 фз, хотя никаких противоправных операций не совершала , на заблокированную карту пришли детские пособия в размере 63 000…

    Шемякин Дмитрий Игоревич

    Шемякин Дмитрий Игоревич

    Здравствуйте. По закону банк обязан выдать вам детские пособия, так как эти средства обладают абсолютным иммунитетом от списания и арестов,…
    Довгань Денис Александрович

    Довгань Денис Александрович

    Детские пособия имеют абсолютный иммунитет от списания и блокировки по закону, поэтому действия банка в отношении этих 63 000 рублей…
    Перейти к вопросу

  • 115ФЗ

    2 ответа

    Пополнял онлайн-казино через переводы на карту другим физ.лицам, в итоге через время приходит блокировка согласно 115ФЗ. Просят предоставить документы и объяснения операций, чтоит ли говорить правду?

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    А уверены, что не отмывали деньги, не спонсировали терроризм...
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть деньги с заблокированной карты сбера 115фз.

    3 ответа

    Играл в онлайн казино заблокировали счет в сбере. Как можно вернуть деньги со счета. И что будет если закрыть счет.

    Потапов Никита Андреевич

    Потапов Никита Андреевич

    Здравствуйте! При блокировке счета денежные средства можно будет получить в отделении банка. В зависимости от ситуации можно также попробовать разблокировать…
    Перейти к вопросу

  • Банк втб заблокировал счет по 115фз смогу ли снять наличные в кассе?

    2 ответа

    Банк втб заблокировал счет по 115фз там лежат деньги смогу ли снять наличными в кассе если написал заявление на расторжение договора и закрытые счетов, звонил в банк сказали что можно.

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Нужно написать заявление по форме в банк. Вручить его. И желательно снять деньги в самом отделении банка. Если…
    Муханов Игорь Вячеславович

    Муханов Игорь Вячеславович

    Так в чем проблема, если сказали что можно, идите и снимайте.
    Перейти к вопросу

  • Может ли банк отказать в расторжении договора по 115фз и видят ли это другие банки

    1 ответ

    Здравствуйте! Банк заблокировал карты и вход в онлайн банк по 115фз, написали заявление на расторжение договора и снятие денег со счетов. Направили на рассмотрение на 7 дней. Может ли банк…

    Шемякин Дмитрий Игоревич

    Шемякин Дмитрий Игоревич

    Здравствуйте, в силу статьи 859 ГК РФ, банк не сможет вам отказать
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть деньги с банка МТС ДЕНЬГИ заблокировали по 115фз

    3 ответа

    Закинул 50к на этот банк со своего счета другого банка мн спустя минут 5 заблокировали карту пишут что 115фз нужно нотариальную подпись или еще что-то подскажите пожалуйста как можно быстрее…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Не правового пути в данной ситуации не существует. Можно было об этом не писать. Вы что, собирались угрожать…
    Лебедева Татьяна Александровна

    Лебедева Татьяна Александровна

    Банк посчитал вашу операцию подозрительной. Теперь нужно делать все, что требует банк АО во избежание дополнительных проблем. Это очень серьезно.
    Перейти к вопросу

  • Блокировка карт 115фз

    3 ответа

    Добрый день! Заблокировал банк МТС карту 115фз. Отправила документы на закрытие счета и перевода остатков средства на другой счёт . Регистрация документов банка произошла 27.08.2925г. 10.10.2025 г -будет 45 суток…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Галина, добрый день! В отношении вас применён 115 ФЗ. По небу банк наделён полномочиями проведения расследований. Буквально так же, как…
    Жидко Сергей Владимирович

    Жидко Сергей Владимирович

    Добрый день! В вашем случае важно понимать, как работает процесс закрытия счета и перевода денежных средств в соответствии с законодательством…
    Перейти к вопросу

  • Ограничили доступ по 115фз

    2 ответа

    Работаю в найме неофициально на стройке, время от времени приходят переводы на средние суммы из которых 10% оставляю себе в качестве вознаграждения остальные средства перенаправляю дальнейшим исполнителям. Переводу получаю от…

    Муратова Эллина Артемовна

    Муратова Эллина Артемовна

    Определите цель обращения: Вы хотите зарегистрировать доходы и легализовать свою деятельность? Или вам нужно подготовить документы для налоговой или иных…
    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Вам необходимо подготовить объяснительную записку для банка, чтобы подтвердить законность происхождения средств и совершаемых операций.
    Перейти к вопросу

  • Риски получения крупной суммы в подарок через USDT

    2 ответа

    Здравствуйте, мой давний знакомый (физлицо) хочет перевести мне крупную сумму денег. у меня большие жизненные трудности и он хочет помочь. Перевод планируется через зарубежные банки с последующей конвертацией в USDT…

    Макогон Александр Сергеевич

    Макогон Александр Сергеевич

    Необходимо принять USDT, желательно, на аппаратный кошелек, чтобы не украли, затем вывести в фиат в наличном виде, минуя банки. Нужна…
    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Перевод крупной суммы денег из-за рубежа, особенно через криптовалюту, может вызвать интерес банков и Росфинмониторинга по 115-ФЗ
    Перейти к вопросу

  • Как снять ограничения по 115фз не имея документов

    2 ответа

    Добрый день отцу пришло вот такое уведомление- счёт заблокирован по 115-ФЗ от 07.08.2001 — это закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Именно он обязывает…

    Ибрагимова Альбина Расфаровна

    Ибрагимова Альбина Расфаровна

    Вам необходимо обратиться к юристу ваш отец за что получал эти доходы? Он ИП? Или Самозанятый? Или может глава КФХ,…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте, банк по 115‑ФЗ снимет блокировку только если вы объясните, откуда деньги и зачем переводы. Без “документов” тоже можно: написать…
    Перейти к вопросу

  • 115Фз , при этом утеряна карта

    2 ответа

    Здравствуйте, в марте месяце у меня заблокировали все карты , как выяснилось из-за сигнала кибератак от альфа банка в центр банк . Позже выяснилось что у меня 115фз в альфа…

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Главная причина ваших проблем — блокировки по 161-ФЗ (база ФинЦЕРТ Центробанка) и 115-ФЗ. Сигнал от Альфа-Банка запустил цепную реакцию: вас…
    Грачёв Георгий Владимирович

    Грачёв Георгий Владимирович

    По блокировке карт Вам необходимо лично обратиться в банк с паспортом, подать заявление на разблокировку и предоставить документы, подтверждающие законность…
    Перейти к вопросу

  • Вопрос по 115фз

    2 ответа

    Здравствуйте, как можно разблокировать счёт Альфа-Банка. Вчера поступила сумма на 10 тысяч рублей и мне заблокировали по 115ФЗ, после этого ходил в банк с паспортом, сказали что нужно ехать в…

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Чтобы разблокировать счет в Альфа-Банке по 115-ФЗ, вам необходимо предоставить документы, подтверждающие легальность происхождения 10 000 рублей, и экономический смысл…
    Разумовская София Дмитриевна

    Разумовская София Дмитриевна

    По закону (115-ФЗ) банк вправе заблокировать счет при подозрении в сомнительных операциях, но он обязан действовать документально. Что делать: Подайте…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Финансовым вопросам

  • Юрист Прозорова Наталья Александровна — профиль на HARANT
    8.3
    6 отзывов
    Юрист

    Прозорова Наталья Александровна Юрист прошел модерацию

    • Санкт-Петербург
    • Стаж более 26 лет
    • 7 судебных дел
    • Финансовое право
    • +11 специализаций
    Мой подход к работе: — Индивидуальность. Нет шаблонов — есть уникальные решения под задачи клиента. — Прозрачность.
    Перейти
  • Адвокат Ефимова Олеся Константиновна — профиль на HARANT
    7.2
    Нет отзывов
    Адвокат №1659

    Ефимова Олеся Константиновна Адвокат прошел модерацию

    • Сургут
    • Стаж более 25 лет
    • 34 судебных дела
    • Финансовое право
    • +9 специализаций
    Здравствуйте! Если вы оказались на этой странице из-за юридических проблем, я постараюсь помочь вам разобраться в ситуации и найти пути…
    Перейти
  • Юрист Колоколов Евгений Константинович — профиль на HARANT
    9.5
    25 отзывов
    Юрист

    Колоколов Евгений Константинович Юрист прошел модерацию

    • Тверь
    • Стаж более 4 лет
    • 75 судебных дел
    • Финансовое право
    • +11 специализаций
    Я — юрист, который действительно становится на сторону клиента. Являюсь экспертом редакции федерльной газеты "Аргументы и Факты"даю правовые комментарии по…
    Перейти
  • Адвокат Демура Николай Владимирович — профиль на HARANT
    9.4
    1 отзыв
    Адвокат №1260

    Демура Николай Владимирович Адвокат прошел модерацию

    • Ульяновск
    • Стаж более 24 лет
    • 32 судебных дела
    • Финансовое право
    • +11 специализаций
    Оказываю квалифицированную правовую защиту граждан и бизнеса в Ульяновской области, а также дистанционно. За годы практики приобрёл опыт ведения судебных…
    Перейти
  • Юрист Пахомов Александр Вадимович — профиль на HARANT
    8.5
    5 отзывов
    Юрист

    Пахомов Александр Вадимович Юрист прошел модерацию

    • Воронеж
    • Стаж более 16 лет
    • 11 судебных дел
    • Финансовое право
    • +5 специализаций
    Совершенство исполнения в решении важных задач. Специалист по защите интересов в строительных и коммерческих проектах.
    Перейти
  • Юрист Джавлах Сергей Николаевич — профиль на HARANT
    8.2
    1 отзыв
    Юрист

    Джавлах Сергей Николаевич Юрист прошел модерацию

    • Севастополь
    • Стаж более 22 лет
    • 107 судебных дел
    • Финансовое право
    • +11 специализаций
    Трудовой стаж: - 20 лет в прокуратурах Донецкой области и города Севастополя (надзор за исполнением и правильным применением законов всеми…
    Перейти
  • Юрист Макаров Булат Сергеевич — профиль на HARANT
    8.2
    Нет отзывов
    Юрист

    Макаров Булат Сергеевич Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Казань
    • Стаж более 10 лет
    • 160 судебных дел
    • Финансовое право
    • +4 специализаций
    Меня зовут Макаров Булат. Я руковожу юридическим центром, который помогает возвращать дополнительные услуги и страховки по кредитам.
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме