Блокировка 115 фз?

Поможете разблокировать счет? Что для этого нужно?не понимаю какое объяснение им нужно..
Прошло уже столько времени просят объяснение с 10.02.25-10-05.25г

Демидченко Павел Валерьевич

Руслан, добрый день! Специализируюсь на работе с банками. По вашему вопросу: в вопросе нет никаких данных для ответа на него. Требуются детали. Что делали, какие операции, какие банки, какие суммы. В разблокировке есть 3 ступени. Работа с банками, работа с межведомственной комиссией при ЦБ РФ, и суд. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Посмотрим, что у вас за ситуация и что можно сделать.

Ибрагимова Альбина Расфаровна

Доброе утро! обращайтесь, все контакты есть в профиле

Приехала в Россию на пмж, получаю пособие на ребенка в Австралии. Это единственный доход. При приезде в Россию перевела деньги в тбанк. По истечению некторго времени банк заблокировал счетза якобы подозрительную активность с моего счета, хотя переводы бали только за услуги, маркетплейсы и родственикам. Представила банку документ о пособии , но банк его не принял. Я осталась без средств к существованию.

Арзуманян Раксана Владимировна

Вы можете забрать свои деньги в полном объеме и закрыть счет, написав заявление на расторжение договора банковского обслуживания, так как при закрытии счета банк обязан выдать остаток средств или перевести их по вашим реквизитам в другой банк. Ситуация, в которой вы оказались, крайне тяжелая, и действия комплаенс-контроля Т-Банка, оставившие вас без средств к существованию с ребенком, выглядят формальными и несправедливыми. Банк применил ограничения в рамках Федерального закона № 115-ФЗ из-за того, что на счет поступили крупные средства из-за рубежа, а последующие переводы родственникам и физлицам алгоритмы сочли транзитными. Иностранные документы без надлежащего оформления российский банк принять не может.

Разумовская София Дмитриевна

Блокировка по 115-ФЗ. Банк обязан приостановить операцию при подозрении на нарушение (п. 10 Ст. 7 115-ФЗ). Банк мог не принять ваш документ, если счел его недостаточным для подтверждения законности операций. Вы должны предоставить документы по запросу банка или самостоятельно подать заявление на разблокировку.

Что делать: получите письменный отказ банка с причиной, затем направьте жалобу в Межведомственную комиссию ЦБ (МВК) и далее – в суд. Если сомневаетесь, можно подать заявление в прокуратуру. Предоставьте документы: выписка с австралийского пособия (с переводом), чеки об оплате услуг, договоры.

Добрый день, интересует вопрос.
Банк заблокировал мне доступ к счетам и личному кабинету, пришла в банк, мною написано заявление о снятие средств наличными, на следующий день пришла в банк и мне пришел отказ, порекомендовали подтвердить эти деньги какими-либо справками. Я бы с удовольствием, только это были подарочные средства от друзей, родственников и родителей на рождение моего ребенка. В заявление о снятии, было так и написано, что эти деньги, были подарочными, на воспитание, рождение, дополнительные средства к покупке жилья. Всего там было около 170 тысяч.
Имеет ли в право банк отказывать в выдаче средств и как можно решить такую проблему.

Пилипенко Игорь Александрович

Здравствуйте! В банке действует система внутреннего контроля. В первую очередь проверяются те операции, которые вызваны намерением клиента сразу же обналичить поступления на счёт. Тем более клиента, не имеющего статуса индивидуального предпринимателя или самозанятого лица. Банк заранее не получал от клиента уведомления о том, что на счёт поступят деньги в качестве дарения от третьих лиц. В назначении платежа не указано дарение средств клиенту. Конечно банк применил повышенную степень воздействия и приостановил операции по банковскому счёту. В данном случае либо надо отказываться от вывода средств в наличные деньги. Либо подтвердить назначение платежа письменными подтверждениями от родственников. Проще всего отказаться от обналичивания и получить возможность вести расчёты по банковской карте.

Фикачев Игорь Владимирович

Нужно подать жалобу, главное правильно, продублировать в цб. В 70% вернут. Если нет то по суду. Да, банк нарушил. И с них можно истребовать компенсацию

Про попытке банка обналичить деньги по вкладу, комплаенс отказал в операции сославший на п.11ст7 115фз. Притом что по горячей линии различные сотрудники не раз сообщали, что я могу без проблем в отделении банка снять деньги со счетов. Что в данной ситуации делать ?

Дивлекеев Никита Сергеевич

Здравствуйте. Вы не можете снять деньги, не закрыв счёт. Закройте счет в банке и сможете снять их, либо перевести на счёт в другом банке

Колоколов Евгений Константинович

Запросите у банка официальный письменный отказ с конкретным основанием.
Подайте официальную жалобу в сам банк (заявление на имя руководителя).
Обратитесь в Банк России через интернет-приёмную с жалобой.
При необходимости — направьте жалобу в прокуратуру.
Если нужна помощь — пишите!

Здравствуйте! Я оказалась в затруднительной ситуации. 22.05.2026 на мою карту Озон Банка поступили 85 000 ₽. Счет был заблокирован по 161-ФЗ.

Я получила официальные ответы из Банка России (№ ОЭ-239369 и № ОЭ-256072), в которых мне прямо предписано обратиться в Озон Банк для возврата этих денег по номеру операции REQ-20260605-61. Однако Озон Банк отказывается принимать у меня это заявление и направляет меня в полицию, хотя это не входит в их компетенцию.

У меня есть номер уголовного дела (12601920010000671), МВД по Республике Татарстан. Обращение в МВД подано, ответа пока нет.

Мой вопрос:

Как заставить Озон Банк исполнить предписание ЦБ и принять заявление на возврат средств?

Какие у меня есть законные способы воздействия на банк, кроме жалобы в ЦБ и обращения в суд?

Заранее спасибо за ответ!

Арзуманян Раксана Владимировна

Мне очень жаль, что вы столкнулись с этой выматывающей ситуацией и «футболом» со стороны банка, особенно когда на руках есть четкие предписания регулятора. Чтобы заставить Озон Банк принять заявление на возврат средств по 161-ФЗ и обойти стандартные отписки техподдержки, вам нужно перевести общение в строго официальное правовое поле.

Разумовская София Дмитриевна

Направьте повторное заявление в Озон Банк с ответами ЦБ, требуйте деактуализации жалобы. Жалуйтесь в ЦБ на бездействие банка. Обращайтесь к финансовому омбудсмену. В суд — крайний случай. Добейтесь письменного ответа от банка.

Добрый день. Мне ошибочно перевели деньги на карту (13300). Позвонила в Сбербанк. Консультант не видел, кто именно прислал деньги: физ лицо или юр. лицо. Затем статус перевода поменялся, стало видно имя отчество в онлайн банке.
Затем человек позвонил и попросил перевести деньги обратно по номеру тел., с которого он звонит (номер отличается всего на 1 цифру от моего). После пришло оповещение о предоставлении разрешения на проведение операций с моим счетом. Но я опасаюсь давать какое либо разрешение из-за высокой вероятности мошенничества и мало ли что в дальнейшем будет с моим счетом. Правильно ли я понимаю, что лучше вернуть деньги по суду? Не могут ли ко мне применить статью о незаконном присвоении чужих средств?

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Не переводите. Запросите банк, чтобы он в письменной форме дал сведения кому и на какие реквезиты перевести деньги. Ваше обращение должно быть зафиксировано банком с отметкой о принятии (ваш экземпляр).

Мингазов Юрий Саитгареевич

Возврат денег ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО, на тот счет, откуда они поступили.

Но можно и подождать, отправитель сам обьявится.

Что что делать, если у меня в приложении сбербанк стоит 115 ФЗ? А при этом у меня есть накопления, я хотел их снять, но у меня не получилось. Как снять свои сбережения на накопительных счетах? И можно ли перевести деньги с накопительного счёта, если у меня 115 ФЗ на другой свой банк? Надо закрыть договор со Сбербанком.

Семенов Антон Константинович

Здравствуйте. вам необходимо обратиться в банк, они затребуют подтверждающие документы на денежные средства, если вы их предоставите, то вас могут разблокировать, также есть возможно обратиться в суд.

Здравствуйте! В июне поступил перевод на крупную сумму денег на счёт несовершеннолетнего ребенка в Сбербанке. Перевод через сбп. Отправили со счета альфабанка. Ему тут же начали звонить с просьбой перевести сумму обратно. Мы обратились в в свой банк, оформили разрешение от органов опеки, отправителю написали о том что будем переводить деньги через банк. Наше обращение приняли со сроком 10 дней. Потом ещё продлили на 10 дней. Уже через месяц я обратилась в офис банка с вопросом почему так долго. Ответ был, что этот перевод проверяют. Вчера мне пришло сообщение, что они не смогли перевести деньги обратно и чтобы мы перевели их самостоятельно. Вопрос, как грамотно вернуть самостоятельно деньги, чтобы не попасться в мошенническую схему? И какие действия в этих условиях лучше предпринять?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Отправлять имннно на тот счет, скоторого они были отправлены, если не получиться, допускаю что счет и карта заблокированы. Тогда ждать и деньги не тратить.

Чеботарев Василий Сергеевич

Обратите внимание, Денежные средства необходимо возвращать строго по тем реквизитам, с которых они были списаны. В остальном необходимо разбираться индивидуально.

Мне приходит денежное довольствие на номинальный счёт ребенка(бенифициар), я поменял паспортные данные, в банке их заменили на новые, но договор на открытие счёта остался прежним, смогут ли мне перевести деньги на номинальный счёт? или банк не пропустит такую операцию

Ибрагимова Альбина Расфаровна

вы же изменения отдали в банк, еще раз к ним подойдите, пусть делают доп соглашение

Горбачев Александр Михайлович

Могут возникнуть сложности с переводом. Получатель перевода не пройдёт идентификацию в банке-получателе, а сам перевод будет возвращён отправителю. Рекомендуется в срочном порядке обратиться в банк для изменения реквизитов получателя.

Открыл счёт в приложении, теперь не могу подтвердить аккаунт, чтобы перевести деньги на другую карту

Байдак Зоя Михайловна

Позвоните на горячую линию в поддержку банка.

Как добиться от Газпромбанка осуществить по моему заявлению перевод денежных средств с заблокированной дебетовой карты на мой счет в другом банке и разблокировать карту?
23.01.26 при переводе денежных средств для пополнения депозита для участии в торговой сессии на платформе по номеру карты получателя в размере 122250 руб. банком была заблокирована карта и интернет банк. (За день до перевода я в Сбере оформила потребкредит на сумму 450000 руб., т.к. планировала ранее сделать ремонт в ванной комнате, деньги с карты сбера перевела на карту Газпромбанка). Минут через 15 мне позвонил менеджер ГПБ и задал несколько вопросов, я на них ответила, после чего он сказал, что нужно посетить офис банка и разблокировка карты будет осуществлена только при личной явке. . 26.01.2026 я приехала в офис банка и сотрудница устроила мне допрос, я сказала, что деньги попросила у меня знакомая для личных нужд, сотрудник настаивала на том, чтобы я позвонила при ней получателю средств или показала переписку с ней, я отказалась, сославшись, что тайна личной переписки гарантирована Конституцией РФ. Девушка посчитала меня ведомой, что я действовала по указанию третьих лиц, почему-то начала меня пугать полицией (наверное у них в анке по инструкции положено?). Мне никто не угрожал, не вводил в заблуждение, не заставлял делать денежный перевод, о чем я ей и сказала и была готова написать в заявлении. Закончилось все тем, что мне было предложено посетить офис банка с мужем или дочерью. Я давно в разводе. Планировала с дочерью посетить офис банка в Казани,т.к. дочь живет в Казани, но за январь и февраль я не смогла выбраться туда из-за погодных условий, так как практически каждый день метели в этом году и каждый день получаем смс от МЧС. 13.02.2026 я пришла в офис ГПБ, чтобы оформить перечисление денежных средств на ипотечный счет (ежемесячный платеж по ипотеке) в кассе банка, и уже другой менеджер предложил мне написать заявление на перечисление денежных средств с заблокированной карты на счет в другом банке. Я написала заявление, менеджер его зарегистрировала в системе банка и позвонила кому-то по внутреннему телефону, видимо в техподдержку. Техподдержка запросила осуществить созвон с моей дочерью, на что я согласилась, позвонила дочери и передала телефон сотруднице, которая задала дочери вопрос знает ли она, что я взяла кредит и на какие цели, на что получила положительный ответ, т.к. дочь знала о моих намерениях о ремонте. Рассмотрение заявления - 2 р.д. Я позвонила в банк через 2 дня и мне ответили, что для моего же блага, чтобы деньги были в сохранности банк не готов разблокировать карту и не готов перевести деньги на мой счет в другом банке "пока вы не скажете кому и для чего вы на самом деле переводили деньги". 21.02.2026 я написала отзыв о ГПБ на сайте Банки.ру., описав сложившуюся ситуацию, в котором ссылалась на ст. 845, 859 ГК РФ , и ст. 23 Конституции РФ. 26.02.2026 мне позвонил некий Дмитрий из команды экспертов ГПБ (московский номер) и снова вежливо устроил мне допрос для кого деньги, про кредит спросил, начал спрашивать про другие переводы этой карты (???) и так далее. И сказал, что нужно посетить офис банка и написать заявление еще раз. После этого звонка я еще в офисе банка не была. Предполагаю, что снова менеджер офиса учинит мне допрос. В первое посещение банка меня уверяли в том, что если я приду в офис с дочерью, то карта будет разблокирована. Подскажите как поступить в моей ситуации . Не хочу быть футбольным мячом.

Скрябин Александр Сергеевич

Здравствуйте, если ранее Вы уже писали претензию и банк не удовлетворил Ваши требования в течении положенного срока, то следующий Ваш шаг - это суд. Есть положительная практика по аналогичным делам. Для более подробной информации обращайтесь.

Арахова Диана Алексеевна

Направьте банку письменную претензию (в офисе с отметкой о приеме или заказным письмом с уведомлением) с требованием в краткий срок перевести средства на указанный Вами счёт и разблокировать карту

Здравствуйте, хотел сделать перевод за границу, отказали, деньги не списались, но было написано это, что это значит? По нему ли я какое то наказание?

К сожалению, вы не можете перевести деньги за рубеж в Сбербанк Онлайн

Банком отказано в совершении

операции на основании с п.11 ст. 7

Федерального закона от

07.08.2001 No 115-ФЗ. Вы имеете

право подать заявление на

реабилитацию. Подробнее

Чижов Алексей Алексеевич

Это означает не назначение наказания, а отказ банка провести конкретный перевод по правилам финансового мониторинга. По п. 11 Ст. 7 ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ банк вправе отказать, если по результатам внутреннего контроля операция показалась связанной с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма. Деньги не списаны, операция не состоялась. Сам по себе такой отказ не является признанием Вас виновным, не влечет штрафа, судимости либо автоматического возбуждения уголовного или административного дела. Однако банк обязан передать сведения об отказе в Росфинмониторинг, поэтому оставлять ситуацию без объяснений нежелательно: запись об отказе может осложнить последующее проведение операций. Запросите у Сбербанка уведомление с датой и конкретными причинами отказа. По п. 13.1-1 Ст. 7 № 115-ФЗ банк должен предоставить такую информацию не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения. Затем подайте заявление о пересмотре («реабилитации») и приложите документы, подтверждающие законность перевода: сведения об источнике денег, цели платежа, получателе и отношениях с ним, договор, счет, переписку, подтверждение родства и иные относящиеся к переводу документы. По пп. 13.4–13.5 Ст. 7 № 115-ФЗ банк рассматривает документы не более семи рабочих дней. Если банк сообщит, что основания отказа не устранены, можно обратиться в межведомственную комиссию при Банке России. До получения разъяснений не стоит многократно повторять перевод или дробить сумму: это может усилить подозрения банка.

Арзуманян Раксана Владимировна

Эта формулировка означает, что банк заблокировал конкретную операцию перевода на основании Федерального закона № 115-ФЗ («О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем...»). Вы не несете автоматического уголовного или административного наказания (штрафа или ареста) прямо сейчас. Это не судебное решение, а внутренний защитный комплаенс-механизм банка.

Пользовался картами разных банков, после этого устроился на работу где зарплата наличными и картами перестал, пошел на срочную службу, после подписал контракт, сделали карту все было нормально, но как только поступили деньги на счет карту заблокировали, написал обращение в ЦБ уже 3 раз и приходит ответ что Почта банк подал жалобу на мои реквизиты, то что совершались переводы без согласия клиента, но такого не было, после написал в сам почта банк там говорят пишите в ЦБ пока они не снимут ограничение мы не сможем, в ЦБ оператор говорит что нужно сначала что бы почта банк отозвал жалобу и вот так вот перекидывают то туда, то обратно, подскажите что можно сделать, служу уже 4 месяц, а денег так и не видел, сейчас заблокированы абсолютно все счета я даже не знаю что делать

Немкова Алена Очировна

Если ваша карта использовалась для переводов без добровольного согласия клиента, значит, в банк поступили жалобы от третьих лиц о том, что они перевели свои денежные средства на вашу карту под влиянием обмана (мошенничество). Возможно, что вы передали карту людям, которые убеждали других людей переводить деньги на вашу карту, а затем снимали эти деньги с карты и скрывались. Вас также могут привлечь к уголовной ответственности за соучастие в преступлениях. Запросите в банке выписки по всем вашим картам и проверьте операции на наличие переводов от незнакомых вам лиц и списаний с карты. Если эта версия подтвердится, обратитесь в полицию с заявлением на противоправные действия с вашей картой.

Кириллова Ксения Александровна

Здравствуйте. Вы уверены, что тут именно ситуация в том, что банк подал жалобу? Просто в таком случае не блокировали бы все счета. Возможно там долги какие-то вылезли. и это уже приставы аресты наложили. Надо более подробно смотреть по вам. Могу вам предложить консультацию с изучением документов, это платная услуга

Наткнулась на мошенников,написала заявление,попала в список ЦБ по 161 фз. Меня признали потерпевшей и возбудили уголовное дело. Попала в список из за того, что мошенники под давлением заставляли переводить большие суммы и на каком то этапе выводили деньги. Если в обращении в ЦБ( а я делала это через банк) прикрепляю все постановления из полиции, каков шанс,что меня уберут из этого списка?

Демидченко Павел Валерьевич

Софья, добрый день! Шанс есть. Он значительный. При этом могут возникнуть затыки со стороны ЦБ. Сейчас очень большая загрузка по обращениям. Также есть вариант, что вы попали в базу данных ЦБ по заявлению МВД. Тогда вы не туда пишите. Этот факт необходимо проверить.

Марина Анастасия Юрьевна

Согласно Федеральному закону № 161-ФЗ, если вас признали потерпевшей стороной и возбуждено уголовное дело, это может служить основанием для вашего исключения из списка, который ведется ЦБ РФ. Важно, чтобы в ваших документах, которые вы прикрепляете к обращению, четко указывалось, что вы не умышленный участник мошенничества, а пострадали от действий мошенников.

Ваша задача — предоставить все необходимые доказательства вашей позиции, включая постановления из полиции, в которых указано, что вы являетесь потерпевшей стороной. Чем больше подтверждающих документов у вас будет, тем выше шансы на положительное решение.

Рекомендуется также проконсультироваться с адвокатом, который сможет помочь вам правильно подготовить все документы и рекомендации для обращения в ЦБ. В зависимости от конкретной ситуации, процесс может занять время, но наличие статуса потерпевшей будет вашей сильной позицией

Здравствуйте. Заблокировали по 161 ФЗ, в цб уже написала, попросила дать разъяснения. Но дело в том, что я в принципе не перевожу незнакомым людям и мне последние полгода тоже никто не переводит из незнакомых. Единственная странная ситуация была в декабре 2024. Я на бирже Bybit продавала крипту на 40 тыс руб. Да оплачивало 3 лицо, о чем меня заранее предупредили и рейтинг у покупателя(аккаунт на бирже) высокий. Все прошло как обычно, но через несколько дней заблокировали доступ в банк. Мы тогда же в декабре приехали в отделение втб и забрали деньги со счета. А спустя почти месяц, в январе 2025 мне позвонил неизвестный и сказал что мошенники его обманули и перевели его деньги мне и просил вернуть. Я ему предложила обратиться в банк или в полицию. Объяснила что просто так мне деньги не приходили. Далее я написала на бирже жалобу что покупатель мошенник. Но биржа мне ответила что мои претензии не обоснованы. Ну ладно…. После этого я выезжала заграницу жила нормальной обычной жизнью больше криптой не занималась, вообще отошла от этого. В мае 2025 все было ок, потому что проверяли меня дпс когда останавливали, и также в середине мая я подала заявление на получение нового загранника и в середине мая подключила как самозанятая «юкассу и сберpay”. И 5 июня мне вдруг прилетели смс о блокировке по 161 ФЗ. Причем не на все банки, а как-то выборочно. И я в недоумении что вообще происходит? Это отголоски того декабрьского перевода или что? Понятно я жду ответ цб, но может можно что-то еще сделать как-то прояснить ситуацию? Спасибо за ответ.
5 июня в день когда пришли смс о блокировке я перевела 150₽ женщине в ателье за подшив юбки. Я иногда пользуюсь услугами этого ателье, но не помню раньше я переводила на этот номер или на другой. Переводила в сбере он и сейчас не заблокирован, а спустя час после этого перевода пришли смс.

Демидченко Павел Валерьевич

Ирина, добрый день! Я занимаюсь делами по блокировке 161 ФЗ. По вашей ситуации. Скорее всего в ответе ЦБ будет фигурировать блокировка от МВД. Вы попали в p2p треугольник. Как он работает не буду расписывать, могу потом рассказать при устной консультации. По вам - вам предстоит очень забавное приключение длиной месяцев в 6. Вариантов рабочих по действиям много. Не только ЦБ и Суд. Однако сказать сейчас точно ничего нельзя. Нужны от вас детали блокировки. Какие банки заблокированы, какие нет (если такие остались), какая степень блокировки (их 3) и некоторые другие. Письменно нет возможности в рамках ответа на вопрос вам оказать помощь. Нужно созваниваться. Если есть необходимость и вы настроены - свяжитесь со мной. Я подробно всё расскажу вам.

Чеботарев Василий Сергеевич

Скорее всего, необходимо готовиться к судебным разбирательствам.