Заблокировали счёт по ст 115ф3?

Доброе утро подскажите пожалуйста, банк требует предоставить откуда приходили деньги на карту с киви кошелька, а я не могу предоставить ни чеков ничего, так как играла в онлайн казино что мне делать, как правильно поступить

Ким Галина Владимировна

Так и напишите, предъявите скрины, выгрузку с личного кабинета. Если банк скажет о необходимости нотариального заверения скриншотов - сделайте их.

Здравствуйте. Заблокировали в Сбербанк карту по 115 ФЗ, отказывают в выдачи денежных средств с карты с последующим закрытием всех счетов. Как быть в этой ситуации?

Орват Павел Лацевич

Здравствуйте, какие для этого есть основания? Если они есть то надо решать в судебном порядке и доказывать свою невиновность

Питниченко Александр Юрьевич

Для начала обратитесь в сбербанк, потребуйте письменное объяснение о причинах блокировки. Скорее всего банк у вас потребует информацию о происхождении денежных средств.

Заблокировали Сбербанк. Я играл на сайте 1хбкт.выцгрывал и проигрывал. Много денег поступало через СБП от других лиц. И я так же им переводил для пополнения аккаунта. А я военнослужащий. Прийду, в банк что писать в заявлении?

Перминов Никита Сергеевич

Если банк заблокировал Ваши денежные средства, то можете предоставить документы на основании, которых Ваши денежные средства были заблокированы.
Если банк не захочет предоставлять возможность распоряжаться Вашими денежными средствами, то нужно закрывать счет и переводить деньги в другой банк

Козлов Виталий Витальевич

Здравствуйте! Не переживайте. Уже с таким сталкивались. Как правило сами сотрудники Сбербанка Вам подскажут как и что нипасать в зависимости от Вашей ситуации.
Желаю удачи!

Пополнял онлайн-казино через переводы на карту другим физ.лицам, в итоге через время приходит блокировка согласно 115ФЗ. Просят предоставить документы и объяснения операций, чтоит ли говорить правду?

Мингазов Юрий Саитгареевич

А уверены, что не отмывали деньги, не спонсировали терроризм...

Играл в онлайн казино заблокировали счет в сбере. Как можно вернуть деньги со счета. И что будет если закрыть счет.

Потапов Никита Андреевич

Здравствуйте!

При блокировке счета денежные средства можно будет получить в отделении банка.

В зависимости от ситуации можно также попробовать разблокировать счет.

Здравствуйте, ситуация следующая.
Я покупал криптовалюту у человека (р2р), на одной из официальных криптобирж. Оплату я должен был перевести через СБП на Райффайзен продавца, но к сожалению я допустил ошибку и перевел деньги этому же гражданину, но на Сбербанк, мои деньги ушли. Незамедлительно была открыта аппеляция на бирже, я пытался уговорить контрагента отменить нашу сделку и через мобильный банк отменить отправленный мной перевод, т к. ни я, ни банк(после инцидента я незамедлительно обращался в поддержку) перевод отменить не могут, сделка бы сорвалась, но зато каждый остался бы при своём- он стал ничего предпринимать, ссылаясь на то что сбером он не пользуется и вообще он не является клиентом-его забанил Сбер по 115 ФЗ.
В итоге сделка не состоялась, крипту я не получил, а деньги мои на его счету сбербанка. Номер его у меня остался, неделю уговаривал его сходить в банк и помочь с моей проблемой за вознаграждение- на встречу мне идти он не хочет, говорит "я сам юрист" обращайся в полицию, готовся к суду. Я не хотел доводить до этого думал по-человечески договориться, увы придется обращаться
Вопрос таков: как мне быть? идти сразу в полицию писать заявление на него, или обращаться в гражданский суд и там как то решать?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Оснований для обращения в полицию нет. Ошибка допущенная при переводе в сделке если на официальном ресурсе не основание для возбуждения уголовного дела тем более, а его нежелание её исполнить или вернуть средства. Вы вправе напривть в банк заявление об отмене перевода, направить ему досудебную претнзию с требованием о возврате, обоснованный иск в суд.

Чеботарев Василий Сергеевич

Только взыскание неосновательного обогащения в судебном порядке. Лучше обсудить, обращайтесь.

Здравствуйте, возникла следующая ситуация: После открытия в маленький промежуток времени ~5 сберегательных счетов(в личных целях, пользовался таким инструментом сбербанка как "цели" и "конверты" дабы просто раскидать удобнее для меня мои же сбережения) мне заблокировали счета по 115 ФЗ. После обращения в сбербанк оказалось, что помочь они мне никак не могут и мне необходимо проходить стандартную процедуру по разблокировке счетов, заблокированных по данной статье. Сейчас, спустя почти месяц появилась необходимость разблокировать мои счета в банке, однако для этого мне необходимо доказать все мои доходы: Я подрабатываю в свободное от учебы время продавая услуги и внутриигровую валюту. Получаю переводы от физ лиц и с торговой площадки Funpay (Насколько я понимаю, согласно пользовательскому соглашению, переводы с данного сайта тоже считаются переводами от физ лиц). на момент того как мне заблокировали счета за множественное открытие сберегательных счетов, я не декларировал данные доходы никаким образом, а суммы там были небольшие, максимально доходили до 30 тысяч в месяц, зачастую были и меньше. Сразу после блокировки я открыл самозанятость и теперь все мои доходы начиная с 2 февраля декларируются (карты были заблокированы в ночь с 1 на 2 февраля). Однако я за последние 2 недели до блокировки я получил ~4 перевода от физ лиц на сумму ~7 тысяч. Может ли это как то повлиять на ход разблокировки моей карты? Могу ли я как то заплатить налог за эти поступления сейчас? Или в целом могут ли как то начать "огрызаться" на то что я не платил налоги с этих денег?

Краев Игорь Андреевич

Закройте счет. Если не выдадут наличным - то в заявлении укажите 1 счет в другом банке.

Будут ли блокировать карты других банков по 115 фз, если карты и счета одного банка были заблокированы?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Могут заблокировать и в других банках, обьявили войну дроперам.

Носиков Владимир Михайлович

Здравствуйте! В соответствии с 115-ФЗ, блокировка карт и счетов банка может привести к аналогичным действиям в отношении счетов и карт в других банках, если есть обоснованные подозрения в связях с финансированием преступной деятельности. Однако окончальное решение принимает каждый банк индивидуально, основываясь на своей политике и внутренних регламентах. Подробно готов ответить на ваши вопросы, напишите мне в чат телеграмм или ватсап, или звоните по номеру в профиле.

Банк втб заблокировал счет по 115фз там лежат деньги смогу ли снять наличными в кассе если написал заявление на расторжение договора и закрытые счетов, звонил в банк сказали что можно.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Нужно написать заявление по форме в банк. Вручить его. И желательно снять деньги в самом отделении банка. Если есть сложности в написании заявления в банк - могу вам составить его. Можете связаться со мной.

Муханов Игорь Вячеславович

Так в чем проблема, если сказали что можно, идите и снимайте.

Что что делать, если у меня в приложении сбербанк стоит 115 ФЗ? А при этом у меня есть накопления, я хотел их снять, но у меня не получилось. Как снять свои сбережения на накопительных счетах? И можно ли перевести деньги с накопительного счёта, если у меня 115 ФЗ на другой свой банк? Надо закрыть договор со Сбербанком.

Семенов Антон Константинович

Здравствуйте. вам необходимо обратиться в банк, они затребуют подтверждающие документы на денежные средства, если вы их предоставите, то вас могут разблокировать, также есть возможно обратиться в суд.

Здравствуйте. У меня такой вопрос
Мои карты находятся в аресте из за микро займов. Я работаю не официально и получаю оплату наличными. При это подрабатываю на написании лекций и переписи конспектов. Мою карту заблокировали по 115-фз. Чем мне это грозит и как поступить в этой ситуации, если нет отчетности за переводы ?

Чижов Алексей Алексеевич

Блокировка карт и счетов по 115-ФЗ связана с подозрениями банка или Росфинмониторинга в легализации доходов, полученных преступным путем, или финансировании терроризма и экстремизма. Ваша ситуация, когда карты заблокировали из-за микрозаймов и отсутствия официальной отчетности по переводам, может быть связана с тем, что операции по счетам выглядят подозрительными с точки зрения закона.
Чем это грозит
Временная приостановка операций по счету (обычно до 10 дней) для проверки происхождения средств и характера переводов.
Если вы не предоставите банку или Росфинмониторингу документы, подтверждающие легальность доходов и операций, блокировка может сохраниться или привести к закрытию счета.
Отсутствие официальной отчетности и работа \\"в наличных\\" усложняет подтверждение законности доходов, что повышает риск длительной блокировки.
Блокировка может негативно повлиять на кредитную историю и возможность пользоваться банковскими услугами в будущем.
Что делать
Свяжитесь с банком и запросите причины блокировки, а также перечень документов, которые нужно предоставить для снятия ограничений.
Подготовьте документы, подтверждающие источники доходов (например, договоры на написание лекций, переписей конспектов), и объясните операции по счету.
Если вы работаете неофициально и получаете наличные, постарайтесь оформить хотя бы часть доходов официально, чтобы избежать проблем с законом.
Следите за уведомлениями от банка и Росфинмониторинга, оперативно отвечайте на запросы.
При необходимости обратитесь за юридической консультацией для защиты своих прав и помощи в снятии блокировки.
Таким образом, блокировка по 115-ФЗ — это мера контроля и проверки финансовых операций, направленная на борьбу с отмыванием денег. Без подтверждения легальности доходов и операций блокировка может сохраняться, поэтому важно сотрудничать с банком и предоставлять необходимые документы для разблокировки счетов.

Как снять фз115 с карт сбербанка?
И возможно ли это вообще?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Снять 115 ФЗ возможно. Нужно следовать инструкции. Предоставить в банк подтверждающие документы по транзакциям. Также не следовать излишним требованиям банка. Я занимаюсь такими делами. Если вам требуется помощь - я помогу вам. Можете связаться со мной.

Камынин Илья Юрьевич

Добрый день. Да, возможно. Нужно первоначально обратиться в банк с разъяснением ситуации и источника поступлением денег. При неблагоприятном результате, нужно обратиться в суд.

Здравствуйте, стала интересна тема арби ража криптовалют, зачем люди используют банковскте карты для пополнения и вывода средства с бирж, и потом получают 115 фз, если есть обменники, через которые можно насколько я знаю абсолютно законно вносить наличку на биржи, и так же оттуда ее выводить, разумеется полностью легально со своими данными и тд

Чижов Алексей Алексеевич

сильно падает доходность((( проценты за вывод денег могут перекрыть доход

для пошагового плана работы с минимальными рисками пишите в Ватсапп

Банк заблокировал мне карту по 115 фз, на карте находятся мои единственные деньги на жизнь, заначек, наличных и других средств( о чем я так же неоднократно им сообщала) у меня нет, тем самым они лишили меня базовых потребностей: в питании т.к мне нечем оплатить продукты, в передвижении т.к я не могу оплатить транспорт
Поступления на карту я объяснила приложив скриншоты и все доказательства о том, что я работаю в баре и в ходе форс мажорных обстоятельств, а именно режим беспилотной опасности и отключения интернета при которых не работают терминалы для оплаты, а в 21 веке практически никто не пользуется наличными средствами и из-за этого приходится принимать оплату переводом, чеки этих оплат с указанным на них юр.лицом приложены совместно со скриншотами поступлений
Средства с карты мне обещали вернуть на другой расчетный счет в сроки 1-2 дня с момента переписки (от 1.08.25) но сегодня 04.08.2025 в ходе телефонного разговора с другим специальностом поддержки данного банка мы выяснили, что никто даже не подал заявку на перевод моих средств с 01.08.2025 и теперь мои средства мне могут перевести только через 10 дней, а я напоминаю, что на карте мои единственные деньги на жизнь)
Вопрос: могу ли я направить в банк досудебную притензию и как это сделать и могу ли я подать в суд с взысканием морального ущерба

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте!
Да, вы можете направить в банк досудебную претензию (в свободной форме с требованиями разблокировать счет/выдать деньги и указанием причин) — отправьте ее через интернет-банк или почтой. Если банк не исполнит требования в срок (обычно 10 дней), вы вправе обратиться в суд и взыскать моральный вред.
Если нужна помощь — пишите!

Про попытке банка обналичить деньги по вкладу, комплаенс отказал в операции сославший на п.11ст7 115фз. Притом что по горячей линии различные сотрудники не раз сообщали, что я могу без проблем в отделении банка снять деньги со счетов. Что в данной ситуации делать ?

Дивлекеев Никита Сергеевич

Здравствуйте. Вы не можете снять деньги, не закрыв счёт. Закройте счет в банке и сможете снять их, либо перевести на счёт в другом банке

Колоколов Евгений Константинович

Запросите у банка официальный письменный отказ с конкретным основанием.
Подайте официальную жалобу в сам банк (заявление на имя руководителя).
Обратитесь в Банк России через интернет-приёмную с жалобой.
При необходимости — направьте жалобу в прокуратуру.
Если нужна помощь — пишите!