Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Вывод из под ФЗ115?

(2 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Финансовое право

Здравствуйте, подскажите пожалуйста, могу ли я вывести деньги через кассу банка из Альфа-Банка, если счёт заблокирован по 115фз?

Арахова Диана Алексеевна
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 4 года

Пойти в кассу и снять деньги с заблокированного счёта нельзя. Единственный законный путь предоставить документы для разблокировки или дождаться, пока банк расторгнет договор и вернёт вам остаток (наличными или переводом). Без этого наличные вам не выдадут, и касса будет бессильна.

ДЛЯ ПОЛНОЙ ПРАВОВОЙ КОНСУЛЬТАЦИИ ПИСАИТЬ НА ВiP , ВАТСАП , ТЕЛЕГРАМ НОМЕР ДЛЯ СВЯЗИ УКАЗАН В ПРОФИЛЕ.
Спасибо за ответ
Юристы по финансовым вопросам

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Камодин Александр Александрович
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
Отвечает юрист
Стаж 14 лет

Здравствуйте. Вы с этим вопросом можете обратиться в сам банк, но вряд ли, т.к. У Вас все операции по счету находятся в блокировке.

По возможности, оставьте пожалуйста отзыв! С уважением, Юрист Камодин А.А.
Спасибо за ответ
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Если ваш счет в Альфа-Банке заблокирован по основаниям, связанным с Федеральным законом № 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»), то банк приостанавливает расходные операции по счету, в том числе снятие наличных через кассу. Это означает, что до выяснения обстоятельств и предоставления необходимых документов распоряжаться средствами нельзя — как через кассу, так и другими способами.

Применимые нормы:
Банк действует на основании ст. 7 и 7.3 ФЗ-115, а также внутренних процедур, утвержденных Банком России. При подозрении в сомнительных операциях банк обязан заблокировать расходные операции и запросить у клиента подтверждающие документы.

Риски и нюансы:
— Ограничение операций не является окончательным изъятием денег: средства на счете остаются вашими, но вы не можете ими пользоваться до завершения проверки.
— Если вы не предоставите документы или банк сочтет объяснения недостаточными, счет может быть закрыт, а деньги возвращены только после закрытия счета, иногда — через другой банк.
— В исключительных случаях банк может разрешить расходные операции для оплаты определенных обязательных платежей (например, налогов, алиментов) — это зависит от решения банка и конкретных обстоятельств.

Что делать:
1. Свяжитесь с банком и уточните, какие документы или пояснения необходимы для разблокировки счета.
2. Предоставьте требуемые документы (договоры, акты, счета-фактуры, объяснительную и пр.), подтверждающие законность происхождения средств и операций.
3. Если банк отказывается разблокировать счет при наличии всех документов, вы вправе обратиться с жалобой в Банк России или в суд.
4. В случае необходимости срочных платежей (например, алименты, налоги), письменно обратитесь в банк с просьбой провести такие операции.

Что важно уточнить:
— Причину блокировки (какая операция вызвала подозрение).
— Запрашивал ли банк у вас документы и какие именно.
— Пытались ли вы уже предоставить пояснения или документы.

Для точной оценки вашей ситуации и выработки эффективной стратегии рекомендую обратиться к юристу, который сможет учесть все детали вашего дела.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
550 юристов отвечают
5 минут среднее время ответа
303 вопроса за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • 115ФЗ

    2 ответа

    Пополнял онлайн-казино через переводы на карту другим физ.лицам, в итоге через время приходит блокировка согласно 115ФЗ. Просят предоставить документы и объяснения операций, чтоит ли говорить правду?

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    А уверены, что не отмывали деньги, не спонсировали терроризм...
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть деньги с заблокированной карты сбера 115фз.

    3 ответа

    Играл в онлайн казино заблокировали счет в сбере. Как можно вернуть деньги со счета. И что будет если закрыть счет.

    Потапов Никита Андреевич

    Потапов Никита Андреевич

    Здравствуйте! При блокировке счета денежные средства можно будет получить в отделении банка. В зависимости от ситуации можно также попробовать разблокировать…
    Перейти к вопросу

  • Банк втб заблокировал счет по 115фз смогу ли снять наличные в кассе?

    2 ответа

    Банк втб заблокировал счет по 115фз там лежат деньги смогу ли снять наличными в кассе если написал заявление на расторжение договора и закрытые счетов, звонил в банк сказали что можно.

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Нужно написать заявление по форме в банк. Вручить его. И желательно снять деньги в самом отделении банка. Если…
    Муханов Игорь Вячеславович

    Муханов Игорь Вячеславович

    Так в чем проблема, если сказали что можно, идите и снимайте.
    Перейти к вопросу

  • Банк отказывает в выдаче средств со счетов при блокировке по 115фз. Законно ли это?

    2 ответа

    Про попытке банка обналичить деньги по вкладу, комплаенс отказал в операции сославший на п.11ст7 115фз. Притом что по горячей линии различные сотрудники не раз сообщали, что я могу без проблем…

    Дивлекеев Никита Сергеевич

    Дивлекеев Никита Сергеевич

    Здравствуйте. Вы не можете снять деньги, не закрыв счёт. Закройте счет в банке и сможете снять их, либо перевести на…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Запросите у банка официальный письменный отказ с конкретным основанием. Подайте официальную жалобу в сам банк (заявление на имя руководителя). Обратитесь…
    Перейти к вопросу

  • Может ли банк отказать в расторжении договора по 115фз и видят ли это другие банки

    1 ответ

    Здравствуйте! Банк заблокировал карты и вход в онлайн банк по 115фз, написали заявление на расторжение договора и снятие денег со счетов. Направили на рассмотрение на 7 дней. Может ли банк…

    Шемякин Дмитрий Игоревич

    Шемякин Дмитрий Игоревич

    Здравствуйте, в силу статьи 859 ГК РФ, банк не сможет вам отказать
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть деньги с банка МТС ДЕНЬГИ заблокировали по 115фз

    3 ответа

    Закинул 50к на этот банк со своего счета другого банка мн спустя минут 5 заблокировали карту пишут что 115фз нужно нотариальную подпись или еще что-то подскажите пожалуйста как можно быстрее…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Не правового пути в данной ситуации не существует. Можно было об этом не писать. Вы что, собирались угрожать…
    Лебедева Татьяна Александровна

    Лебедева Татьяна Александровна

    Банк посчитал вашу операцию подозрительной. Теперь нужно делать все, что требует банк АО во избежание дополнительных проблем. Это очень серьезно.
    Перейти к вопросу

  • Блокировка карт 115фз

    3 ответа

    Добрый день! Заблокировал банк МТС карту 115фз. Отправила документы на закрытие счета и перевода остатков средства на другой счёт . Регистрация документов банка произошла 27.08.2925г. 10.10.2025 г -будет 45 суток…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Галина, добрый день! В отношении вас применён 115 ФЗ. По небу банк наделён полномочиями проведения расследований. Буквально так же, как…
    Жидко Сергей Владимирович

    Жидко Сергей Владимирович

    Добрый день! В вашем случае важно понимать, как работает процесс закрытия счета и перевода денежных средств в соответствии с законодательством…
    Перейти к вопросу

  • Ограничили доступ по 115фз

    2 ответа

    Работаю в найме неофициально на стройке, время от времени приходят переводы на средние суммы из которых 10% оставляю себе в качестве вознаграждения остальные средства перенаправляю дальнейшим исполнителям. Переводу получаю от…

    Муратова Эллина Артемовна

    Муратова Эллина Артемовна

    Определите цель обращения: Вы хотите зарегистрировать доходы и легализовать свою деятельность? Или вам нужно подготовить документы для налоговой или иных…
    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Вам необходимо подготовить объяснительную записку для банка, чтобы подтвердить законность происхождения средств и совершаемых операций.
    Перейти к вопросу

  • Риски получения крупной суммы в подарок через USDT

    2 ответа

    Здравствуйте, мой давний знакомый (физлицо) хочет перевести мне крупную сумму денег. у меня большие жизненные трудности и он хочет помочь. Перевод планируется через зарубежные банки с последующей конвертацией в USDT…

    Макогон Александр Сергеевич

    Макогон Александр Сергеевич

    Необходимо принять USDT, желательно, на аппаратный кошелек, чтобы не украли, затем вывести в фиат в наличном виде, минуя банки. Нужна…
    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Перевод крупной суммы денег из-за рубежа, особенно через криптовалюту, может вызвать интерес банков и Росфинмониторинга по 115-ФЗ
    Перейти к вопросу

  • Как снять ограничения по 115фз не имея документов

    2 ответа

    Добрый день отцу пришло вот такое уведомление- счёт заблокирован по 115-ФЗ от 07.08.2001 — это закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Именно он обязывает…

    Ибрагимова Альбина Расфаровна

    Ибрагимова Альбина Расфаровна

    Вам необходимо обратиться к юристу ваш отец за что получал эти доходы? Он ИП? Или Самозанятый? Или может глава КФХ,…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте, банк по 115‑ФЗ снимет блокировку только если вы объясните, откуда деньги и зачем переводы. Без “документов” тоже можно: написать…
    Перейти к вопросу

  • 115Фз , при этом утеряна карта

    2 ответа

    Здравствуйте, в марте месяце у меня заблокировали все карты , как выяснилось из-за сигнала кибератак от альфа банка в центр банк . Позже выяснилось что у меня 115фз в альфа…

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Главная причина ваших проблем — блокировки по 161-ФЗ (база ФинЦЕРТ Центробанка) и 115-ФЗ. Сигнал от Альфа-Банка запустил цепную реакцию: вас…
    Грачёв Георгий Владимирович

    Грачёв Георгий Владимирович

    По блокировке карт Вам необходимо лично обратиться в банк с паспортом, подать заявление на разблокировку и предоставить документы, подтверждающие законность…
    Перейти к вопросу

  • Вопрос по 115фз

    2 ответа

    Здравствуйте, как можно разблокировать счёт Альфа-Банка. Вчера поступила сумма на 10 тысяч рублей и мне заблокировали по 115ФЗ, после этого ходил в банк с паспортом, сказали что нужно ехать в…

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Чтобы разблокировать счет в Альфа-Банке по 115-ФЗ, вам необходимо предоставить документы, подтверждающие легальность происхождения 10 000 рублей, и экономический смысл…
    Разумовская София Дмитриевна

    Разумовская София Дмитриевна

    По закону (115-ФЗ) банк вправе заблокировать счет при подозрении в сомнительных операциях, но он обязан действовать документально. Что делать: Подайте…
    Перейти к вопросу

  • Закрытие счёта в Альфа-Банк с 115фз

    2 ответа

    Здравствуйте, как мне можно закрыть счёт, куда написать, если на меня повесили 115фз за то что мне пришли пополнения на общую сумму 10000 рублей и как заявление написать на то…

    Берекчиев Владимир Лукьянович

    Берекчиев Владимир Лукьянович

    Здравствуйте, сначала свяжитесь с банком. Напишите в чат поддержки в приложении, позвоните на горячую линию или зайдите в отделение. Ваша…
    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Здравствуйте. Вы можете закрыть счет дистанционно, написав заявление в банк. Обычно это можно сделать через интернет-банк или по электронной почте,…
    Перейти к вопросу

  • Перевод денег с 115фз.

    4 ответа

    Здравствуйте, у меня к вам вопрос, что мне делать в такой ситуации: звонил в поддержку Альфа-Банка, ходил в банк, требовал закрыть счёт и перевести деньги, учитывая блокировку по 115фз, но…

    Матвеева Мария Александровна

    Матвеева Мария Александровна

    Здравствуйте. Если банк ограничил операции по Федеральному закону № 115-ФЗ, это не означает, что он вправе бессрочно удерживать ваши денежные…
    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Отказ банка перевести деньги даже при расторжении договора прямо указывает на то, что в отношении вашего счета применена совершенно иная…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка 115фз Альфа-Банк

    1 ответ

    Здравствуйте, могу ли я написать заявления в отделении Альфа-Банка в любом городе такого типа если меня посылают в Москву для разблокировки аккаунта по 115 ФЗ?

    Колодчук Владимир Владимирович

    Колодчук Владимир Владимирович

    Здравствуйте! Вы можете подать письменное заявление (претензию) в любом отделении Альфа-Банка, но сотрудники на месте, скорее всего, примут его только…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Финансовым вопросам

  • Юрист Буланкина Светлана Николаевна — профиль на HARANT
    8.2
    4 отзыва
    Юрист

    Буланкина Светлана Николаевна Юрист прошел модерацию

    • Чебоксары
    • Стаж более 25 лет
    • Финансовое право
    • +11 специализаций
    Для связи со мной: Мах, Вконтакте, TG, WA. Стаж - 25 лет. Скидка 25 % пенсионерам на все виды услуг
    Перейти
  • Юрист Макаров Булат Сергеевич — профиль на HARANT
    8.2
    Нет отзывов
    Юрист

    Макаров Булат Сергеевич Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Казань
    • Стаж более 10 лет
    • 160 судебных дел
    • Финансовое право
    • +4 специализаций
    Меня зовут Макаров Булат. Я руковожу юридическим центром, который помогает возвращать дополнительные услуги и страховки по кредитам.
    Перейти
  • Адвокат Демура Николай Владимирович — профиль на HARANT
    9.4
    1 отзыв
    Адвокат №1260

    Демура Николай Владимирович Адвокат прошел модерацию

    • Ульяновск
    • Стаж более 24 лет
    • 32 судебных дела
    • Финансовое право
    • +11 специализаций
    Оказываю квалифицированную правовую защиту граждан и бизнеса в Ульяновской области, а также дистанционно. За годы практики приобрёл опыт ведения судебных…
    Перейти
  • Адвокат Шабанов Андрей Юрьевич — профиль на HARANT
    9.4
    6 отзывов
    Адвокат №1270

    Шабанов Андрей Юрьевич Адвокат прошел модерацию

    • Ульяновск
    • Стаж более 21 года
    • 20 судебных дел
    • Финансовое право
    • +11 специализаций
    ✅ Опыт с 2003 года ✅ Бывший прокурор — знаю систему изнутри ✅ Работаю на результат ✨ Решаю сложные вопросы…
    Перейти
  • Юрист Березин Виктор Евгеньевич — профиль на HARANT
    6.5
    Нет отзывов
    Юрист

    Березин Виктор Евгеньевич Юрист прошел модерацию

    • Архангельск
    • Стаж более 11 лет
    • 65 судебных дел
    • Финансовое право
    • +11 специализаций
    Юрист с более чем 10-летним опытом и более 200 успешными делами, оказываю профессиональную юридическую помощь в различных сферах: - Списание…
    Перейти
  • Юрист Павлова Татьяна Владимировна — профиль на HARANT
    7.3
    2 отзыва
    Юрист

    Павлова Татьяна Владимировна Юрист прошел модерацию

    • Москва
    • Стаж более 20 лет
    • 38 судебных дел
    • Финансовое право
    • +11 специализаций
    Бизнес - юрист с 20-летней практикой. Защищаю деньги предпринимателей в судах, когда цена ошибки - миллионы.
    Перейти
  • Адвокат Пешков Виктор Михайлович — профиль на HARANT
    7.5
    4 отзыва
    Адвокат №19905

    Пешков Виктор Михайлович Адвокат прошел модерацию

    • Москва
    • Стаж более 24 лет
    • 13 судебных дел
    • Финансовое право
    • +10 специализаций
    Я — адвокат с 23-летним стажем судебной практики, специализирующийся на Банкротстве и уголовных делах связанных с банкротством.
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме