Банковское право: вопросы и ответы — страница 57

Что делать что бы не возникло проблем с законом? Я не совершенолетняя, неосознанно продала свою карту альфа банка. Сегодня звонили просили подтвердить проводимые операции, человек что купил мою карту сказал все подтверждать. Карту заблокировали, для подтверждения операции перевода денег представитель банка попросил прийти в отделение банка с родителями. Что мне делать что бы к этому делу не привлечь мвд и родителей?

Как мне поступить в данной ситуации : я получила свидетельство о наследстве недавно ( деньги на счетах в Сбере от умершего отца ), все сроки были соблюдены , никаких ошибок не было , никто не имел доступа к его карте и т.д.- пошла вчера в Сбербанк , а мне сказали , что счет нулевой , там нет денег , при том , что нотариус делала запрос к ним в сентябре , они ей ответили , что есть деньги и сколько именно ; сегодня звонила нотариусу уточнить , она проверила архив , сказала , что точно должны быть деньги
Я знаю о таких случаях , люди месяцами пишут жалобы в Сбер, ЦБ и в ответ получают лишь отписки
Можно ли мне сразу написать заявление в полицию на сотрудников филиала банка - тогда , может , сразу вернут ? Спасибо

Заблокировали карту втб,за переводы на бк ,я брал микрозаймы и пополнял бк,Как разблокировать ,работаю неофициально официантом,просят перечень документов
Необходимо предоставить все подтверждающие документы по операциям зачислениям/расходованиям по счетам вашим за 12 месяцев предшествующих блокировке:
-пояснение клиента об экономическом смысле проводимых операций по счету
-документы подтверждающие цели использование полученных денежных средств(на что и куда снимаются/расходуются)
-поясненте относительно взаимоотношений с контрагентами ( с подтверждающими документами)
-документы подтверждающий доход(2 ндфл).
Помогите пожалуйста,что делать?

Подали заявление на снятие блокировки счетов,в общем такая ситуация,моя сестра в мае потеряла телефон с симкартой и всеми картами банков,через месяц восстонавила сим карту,потом в сентябре месяце ее все карты заблокировали помоему по 115ФЗ,но она ничего не делала,Подали заявление на снятие блокировки в ЦБ,вот что он ответил:
Департамент информационной безопасности Банка России рассмотрел
Ваше обращение и сообщает следующее.
Получив от АО «АЛЬФА-БАНК» информацию об обоснованности
включения сведений, относящихся к Вам, в базу данных о случаях и попытках
осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия
клиента, Банк России принял мотивированное решение об отказе в
удовлетворении Вашего заявления.
Для получения разъяснений рекомендуем обратиться
с соответствующим(и)заявлением(ями) к вышеуказанному(ым) оператору(ам)
по переводу денежных средств (кредитной(ым) организации(ям).
Ответ предоставлен на основании выбранной в Интернет-приемной
Банка России тематики обращения и указанных сведений, относящихся к Вам.

Как быстро разблокировать карты по 161 и 115 фз? Произошла ситуация: переводила деньги мошенникам со своих счетов на свои счета, потом им. Поздно поняла, что это были мошенники, написала заявление в МВД, завели уголовное дело. Однако спустя 3 дня мне заблокировали счета по этим двум статьям. Написала по 161 обращение в цб-отказ(сказали, что у сбера были обоснования для блокировки) . Обратилась через сбербанк в цб, сейчас ожидаю ответа. Однако карту газпром мне заблокировали по 115, ожидала вместо обещанных 15 рабочих дней - месяц. Сегодня снова пришёл отказ. Закрыть счёт предлагают-но в таком случае моих денег ждать больше месяца, по их словам. Я их все свои доходы, перводы предоставила, и ситуацию объяснила, и прекрепила фотографию заявления в мвд - без толку. Теперь получается, что я уже почти 2 месяца не могу получить свои деньги, так как они на тинькофф и газпром. Тинькофф отказывается помочь вывести средства, предлагают ехать в банк(Москва, а я из Новосибирска) или через почту России по нотариальному заявлению - ожидание больше месяца+я студент, у меня нет возможности обратиться к нотариусу. Подскажите, что можно сделать в такой ситуации? Потому что сидеть с польностю заблокироваными счетами и без денег уже нереально

Здравствуйте я гражданка Туркмения, такое случае был у меня - я студенка , моему счету был где то около 500-600 тысяч в Алфа Банк, рядом дома не была банкомат чтобы снять деньги я перевел деньги по частям на свое Т-Банк , потому что рядом был банкомат Т-Банка ,и я снял по частям чтобы не попасть блокировку , я снял деньги все отлично прошло день , мне уведомления от Т-Банка что якобы я попал Черный Списак реестр 161 ФЗ 3 , ну у меня не было время чтобы звонить и уточнить че была , если бы был банк Т-Банк нашем городе я бы заехала, потом следующий день у меня по очереди все банки ограничили доступ , как я узнал - я был магазине и хотел оплатить там пишет ошибка , я посмотрел СберБанк а там пишеть тоже самое, я написал обращение в Сбербанке чтобы они отправили ЦБ и мне сказали ждать до 15 дней , а источник деньги который Алфа Банка изначально, надо придумать доказатьлства потому что я не где официально не работаю

Являюсь клиентом альфа банка и мне нужно было перевести на другую карту деньги (тоже клиент альфа банка). Чтобы избежать комиссии через сбп перевел себе на альфу карту и попытался отправить перевод. Меня заблокировали. Пришел в офис и попросили разные справки об операциях(когда я переводил на свою карту) и все подобное. У меня есть и виртуальные карты, и пластиковые. Так получилось, что одну карту я потерял дома, выпустил вторую, но первую нашел дома. По итогу оказалось две. Иногда свою карту даю родителям, если они допустим идут в магазин, чтобы мне был кэшбэк. Один раз мой родитель уехал на работу и я отдал карту альфа, чтобы был кэшбэк на продукты. Как итог после всех обращений мне позвонили из банка и сказали, что вот мол из-за оплаты из другого города мы вам не разблокируем счет, поэтому закрывайте счет и выводите деньги с 25% комиссией. Я так понял, что подозреваю в 115 ФЗ, но я не знаю, что делать. Переводы на эту карту были только от меня и я делал обычные бытовые покупки в магазинах и так далее. Ну, и пользовался кэшбэком. Хочу разблокировать счет и пользоваться дальше. Что мне делать? Подавать в суд?

Здравствуйте, продавал криптовалюту на торговой площадке. Создаёшь сделку, с тобой связывается продавец, переводит тебе деньги, затем закрываешь сделку.И при одной такой сделки, со мной связался оператор одного из банков, и сказал что мне по ошибке перевели деньги и просят вернуть. Я отказался, далее общаясь с покупателем криптовалюты я узнал что у него есть некие сотрудники, которые решили вернуть деньги.На утро мне заблокировали все карты и я был добавлен базу мошенников. А вишенкой на торте стало то что со мной связался человек вообще со стороны который якобы переводил деньги в налоговую, с ним связывались работники с налоговой, и просили перевести деньги на счёт с моими реквизитами. Всё есть у меня, скриншоты, переписки. Что мне делать в такой ситуации? Я написал заявление в центробанк но мне пришёл отказ. Кому обратиться и сколько стоят такие услуги обычно?

Здравствуйте, заблокировали банковские карты по статье 161 ФЗ, когда делала п2п перевод с цифровой валюты на обычную карту, видимо попала в треугольник, и альфа банк решил заблокировать мою карту, направив заявление в ЦБ, чтобы заблокировали полностью все счета. Знаю, что альфа банк точно не разблокирует, есть ли вероятность, что другие банки разблокируют меня, если они ко мне претензий не имеют?

Здравствуйте. Подскажите, пожалуйста, имеется производственное дело по невыплаченному кредиту, судом установлена основная сумма долга и проценты, хочу погасить данный кредит, но увидела в приложение самого банка, огромные проценты. Проценты начисляются от основного долга, но через судебные приставы вносилось частичная оплата. Если я сейчас оплачу полную сумму задолженности через приставы, то кредит в Банке не закроют, а проценты так и останутся и всего скорее Банк возбудит дело по данным процентам? Как в такой ситуации вообще быть?

В 2018 году папа пенсионер взял потребительский кредит на пять лет и заключил договор страхования в случае болезни, смерти, два года исправно оплачивал, 31 мая 2020 папа ушёл из жизни, в июне 2020 года после звонка из банка, в банк предоставили свидетельство о смерти, справку с больницы, сотрудник банка уверила, что на этом всё, будут работать со страховой компанией, в 2025 году в июле, мама получает определение от мирового суда о правопреемстве и соответственно о взыскании с нее долга по кредитному договору, который банк должен был возместить по страховке, в этот момент мы и узнаем, что банк в 2021 году зная, что папа умер подали на него на судебный приказ, и связавшись со страховой выяснили, что банк пропустил срок исковой давности, поздно обратился, теперь они хотят взыскать этот долг с 77 летней мамы, судебный приказ мы отменили , теперь пришло письмо, что банк подает на судебный иск, подскажите пожалуйста какие наши действия, есть ли шанс выиграть, оспорить?