-
Вопрос № 00126846
Заблокировали онлайн банк , пришел в банк сказали что расторгают договор по статье 115 ф3 , не сказали не причины нечего , что мне делать
Дмитрий, добрый день! Веду дела по 115 ФЗ. На сегодняшний день закрыл 1005 кейсов. По вашему вопросу могу вам сообщить следующее. Блокировка банка по 115 ФЗ означает открытие в отношении вас проверки или расследования. Основания закон предусматривает всего 2. Что конкретно вы делали - вы не указываете. Казино, дропп, много переводов, случайность (друзья накидали денег на карту "в кафе" при закрытии счёта) - требуются уточнения. Сейчас в Межбанковской системе "Антифрод", которую видят все банки на вас поставлена соответствующая пометка. По результатам проверки её или снимут, или поставят ещё метки, а счёт в банке закроют. Так как банк сразу вас выгоняет - у вас что-то серьёзное. При этом банк обязан удовлетворить ваше желание оправдаться за операции. Отказать не может. Алгоритм действий такой: нужно написать запрос в банк с требованием предоставить список желаемых банком документов. Он стандартный, у всех одинаковый. Различается лишь срок, за который нужно оправдываться. И в вашем случае нужно соблюсти формальность - что банк запросил их - то есть добиться этого запроса. Затем предоставить объяснения в банк по определённой актуальной форме. Она не формализована - то есть это не бланк, а просто некое "желаемое" для банка изложения. Также - приложить доказательства и запрашиваемые банком документы. В случае отказа обжаловать в Межведомственную комиссию при ЦБ РФ. Рекомендую вам обратиться к специалисту, чтобы не ошибаться. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.
Запросите у банка письменное уведомление с указанием причин блокировки онлайн банка и расторжения договора по 115 ФЗ.Соберите и предоставьте банку документы, подтверждающие законность операций (договоры, чеки, налоговые декларации и т. П.).Если банк отказывается разблокировать счёт или вернуть средства, подайте жалобу в Банк России через интернет приёмную на сайте cbr.ru.При отсутствии результата обратитесь в межведомственную комиссию при Банке России с заявлением об обжаловании решения банка.В случае отказа рассмотрите возможность подачи иска в суд о признании расторжения договора незаконным и возмещении убытков.
Первично, нужно запросить официальное уведомление о расторжении договора с указанием причин. (Направьте обращение через онлайн приемную на сайте банка или направив письмо Почтой России по адресу офиса, в котором открыт счет).
Затем оспорить причины, если Вы с ними не согласны обсуждая с банком или через суд (если Вам принципиально).
