Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Перевод остатка ДС с р/с?

(1 ответ)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Здравствуйте. Такой вопрос. ВТБ заблокировал мой расчётный счёт по 115 ФЗ. Я подписал бумаги о закрытии счёта и переводе остатка денежных средств на мой расчётный счёт в другом банке. Так же юридический. Спустя 12-13 дней, мне сообщают, что не станут переводить средства без предоставления мною перечня документов, необходимых банку для подтверждения легализации(как я понял) движения средств. В выписке написано, что были внесены личные денежные средства. На мои вопросы зачем им это надо, ведь я хочу получить остаток, а не восстановить счёт. В интернете пишут, как я и думал, что это противоправно согласно 859 статье ГК РФ 5 часть. Обращаться в такой ситуации с жалобой в ЦБ сразу или есть смысл беседовать с сотрудниками, чтобы перевели средства? Наличкой так же отказались выдавать под предлогом "нет технической возможности".

Колоколов Евгений Константинович
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 4 года

Скорее всего вы заблокированы по светофору ЗСК, вы в красной зоне.Тогда нужно обращаться в межведомственную комиссию ЦБ РФ

Отвечаю по существу вопроса. При необходимости возможно индивидуальное юридическое сопровождение на возмездной основе.Переходите в MAX или телеграмм,кнопки перехода на платформе
Спасибо за ответ
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Здравствуйте. Ваша ситуация действительно сложная, и вы правильно обратили внимание на статью 859 Гражданского кодекса РФ, которая регулирует порядок закрытия банковского счёта и возврата остатка средств. Однако, в вашем случае, банк ссылается на необходимость соблюдения требований Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Вот несколько шагов, которые вы можете предпринять:

1. Общение с банком: Попробуйте ещё раз связаться с банком и объяснить ситуацию. Уточните, какие именно документы им нужны и почему. Попросите предоставить письменное обоснование их требований.

2. Письменное обращение: Подайте письменное обращение в банк с требованием разъяснить причины задержки перевода средств и ссылкой на соответствующие нормы законодательства. Укажите, что вы считаете их действия неправомерными в контексте статьи 859 ГК РФ.

3. Жалоба в ЦБ РФ: Если банк не предоставит внятных объяснений или откажется выполнять ваши законные требования, вы можете подать жалобу в Центральный банк Российской Федерации. В жалобе подробно опишите ситуацию и приложите копии всех имеющихся у вас документов и переписки с банком.

4. Юридическая консультация: Возможно, стоит обратиться за помощью к профессиональному юристу, который сможет более детально оценить вашу ситуацию и предложить наиболее эффективную стратегию действий.

5. Судебное разбирательство: Если все вышеуказанные шаги не приведут к результату, вы можете рассмотреть возможность подачи иска в суд для защиты своих прав.

Важно помнить, что каждый случай уникален, и действия банка могут быть обусловлены конкретными обстоятельствами, о которых вы можете не знать. Поэтому, прежде чем предпринимать какие-либо действия, важно собрать как можно больше информации и, при необходимости, получить профессиональную юридическую помощь.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
561 юрист отвечают
2 минуты среднее время ответа
360 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Микрозайм

    3 ответа

    Кратко о проблеме: Добрый день! Подскажите, пожалуйста, брала деньги через АДеньги, сумма не очень большая 50 тысяч. Договор не прочитала и не знала, что возврат полной суммы должен быть произведен…

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Направьте кредитору письменное заявление: признаёте долг, просите зафиксировать оплату всей суммы 20.07.2026, временно не передавать взыскание и выдать точный…
    Разумовская София Дмитриевна

    Разумовская София Дмитриевна

    Условиями договора может быть предусмотрен запрет на изменение срока возврата, поэтому МФО вправе отказать вам в отсрочке. Однако закон не…
    Перейти к вопросу

  • Карта иностранного банка

    4 ответа

    Подскажите, пожалуйста, я хочу оформить банковскую карту иностранного банка. В интернете пишут что это можно сделать только приехав в страну иностранную лично и там оформить карту. Но в интернете на…

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Да, возникают высокие правовые и экономические риски
    Байдак Зоя Михайловна

    Байдак Зоя Михайловна

    Скорее всего вы пострадаете от мошенников и не получите иностранной банковской карты.
    Перейти к вопросу

  • Как составить исковое заявление о расторжение кредитного договора

    4 ответа

    Добрый день! Интересует вопрос, суд вынес решение взыскать с 3-х наследников определенную сумму по кредитной карте. Обращаясь в банк оказывается что начисляются % так как не расторгнут кредитный договор. В…

    Плясунов Константин Андреевич

    Плясунов Константин Андреевич

    Здравствуйте. По ст.131 ГПК РФ составляеться иск.
    Пилипенко Игорь Александрович

    Пилипенко Игорь Александрович

    Добрый день! В таких случаях соответчики вправе обжаловать принятое судом первой инстанции решение посредством апелляционной жалобы. Кредитный договор уже считается…
    Перейти к вопросу

  • Помогите разобраться

    1 ответ

    Здравствуйте.Работаю на угольном предприятии уже почти три года,при трудоустройстве подавал реквизиты для получения заработной платы реквизиты сбербанка и все было хорошо до недавнего времени. Сейчас же организация в принудительном порядке…

    Богачева Лариса Леонидовна

    Богачева Лариса Леонидовна

    Здравствуйте, если Вы боец, и сможете противостоять работодателю, то можете не выполнять таких незаконных требований. Но лишить премии могут и…
    Перейти к вопросу

  • Банковские карты

    3 ответа

    Что делать??? В конце 2022 года открыл в банках Альфа и ВТБ дебетовые карты.Пользовался 2 месяца и вдруг на обеих картах образовался долг совершенно разный.При обращении в банк выяснялось,что это…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Значит открыты исполнительные производства, по которым производятся взыскания. Если помощь нужна будет, обращайтесь
    Алпатов Константин Геннадьевич

    Алпатов Константин Геннадьевич

    Обращайтесь с заявлением к судебным приставам. Узнаете основание, которое можно оспорить.
    Перейти к вопросу

  • Имеет ли право банк?

    4 ответа

    Прав ли банк? У меня есть задолженность перед банком втб, они подали на меня в суд и и теперь у меня пристава удерживают 50% от зарплаты тоесть мне уже сразу…

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Здравствуйте! Полагаю, что банк не пра. Обратитесь к руководителю банка с заявлением о том, чтобы прекратились незаконные списания.
    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Вы вправе написать заявление приставу о сохранении ПМ. Вы вправе обжалоыать, отменять судебные акты, на основе которых происходят взыскания.…
    Перейти к вопросу

  • Кредит

    4 ответа

    Здравствуйте, у меня был оформлен кредит в банке открытие, их купил банк ВТБ, прошу предоставить документ о передаче прав, они ссылаются, что мы на электронную почту отправляли. А там документе,…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Какую конечную цель вы преследуете подобным запросом?
    Золотаревский Дмитрий Андреевич

    Золотаревский Дмитрий Андреевич

    Добрый день! Вы правы в том, что банк ВТБ и Банк Открытие объединяются. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред.…
    Перейти к вопросу

  • Акции

    3 ответа

    Как узнать, сколько акций втб на данный момент я получу в наследство от мужа, если он покупал их году в 2019-20 примерно. 70000 штук. Это сколько сейчас?

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    В банк обратитесь Вам скажут, + еще, при получении свидетельства о праве на наследство Вам придется оценивать эти акции, разумеется…
    Малюгин Евгений Александрович

    Малюгин Евгений Александрович

    Чтобы получить информацию о наследовании, следует обратиться к нотариусу, который будет заниматься этим делом. Количество акций, причитающихся наследнику, определяется двумя…
    Перейти к вопросу

  • Как получить неустойку с банка

    5 ответов

    Я обратилась в ВТБ банк, со свидетельством, о праве на наследство, от нотариуса. После успешной проверки, наследственные деньги, поступили на счет в долларах, открытый для меня, самим банком ВТБ. А…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Вы вправе направить жалобу в ЦБ РФ, приложив все доказательства неправомерных действий банка, а также иск в суд о…
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Можете требовать.
    Перейти к вопросу

  • Задержка денег банком длительное время

    3 ответа

    Перевел деньги по СПБ С ВТБ банка на Сбербанк себе же на счет, а ВТБ банк поставил статус перевода «в обработке», и обращения составлял, и звонил многократно, кормят завтраками, то…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Вы вправе направитт в банк письменную претензию с требованием произвести платёж, предоставить соответствующую информацию, также вправе направить в ЦБ…
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Проценты возможны. Необходимо направить соответствующую претензию.
    Перейти к вопросу

  • Оплата кредита при аресте счета

    4 ответа

    Я оформил кредитную карту в банке ВТБ на 50 000 рублей и исправно погашал задолженность. Однако спустя несколько месяцев судебные приставы наложили ограничение на этот кредитный счет, из-за чего я…

    Немкова Алена Очировна

    Немкова Алена Очировна

    Согласно п.5.1 Правил предоставления и использования банковских карт банка ВТБ: 5.1. Текущие обязательства Клиента считаются исполненными в полном объеме и…
    Немкова Алена Очировна

    Немкова Алена Очировна

    Попробуйте запросить у банка реквизиты для погашения задолженности со счета в другом банке, минуя счет кредитной карты. Технически это возможно,…
    Перейти к вопросу

  • 161 фз

    4 ответа

    Как снять с карты деньги с втб если офисе вить не возможно по причине что реквизиты у МВД, или как написать заявление в цб

    Плотников Алексей Валерьевич

    Плотников Алексей Валерьевич

    Если у вас возникли проблемы с доступом к деньгам на карте ВТБ, и реквизиты находятся у МВД, вы можете попробовать…
    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Адам, добрый день! Кто-то написал на вас заявление в МВД по поводу мошеннической операции. Это часто бывает, если вы имели…
    Перейти к вопросу

  • Что делать если заблокировали вход в банк

    2 ответа

    Здравствуйте , произошла такая проблема , нахожусь в зоне СВО, Делал карту ВТБ банка \"Армия россия\" и произошла ситуация, перевел не более 30000. И карту заблокировала безопасность банка, звоню на…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Данил, добрый день! Нужно написать жалобу в ЦБ РФ. Я могу вам её написать. И всё. Всё разблокируют.
    Семенов Антон Константинович

    Семенов Антон Константинович

    Здравствуйте, да. это возможно, необходимо обратиться с претензией к банку и написать жалобу приложив документы о контракте и нахождении вас…
    Перейти к вопросу

  • Остаток ДС

    2 ответа

    Здравствуйте. У меня Открытое ИП. В банке ВТБ у меня есть расчётный счёт, который был заблокирован по 115 фз. На нём остались деньги. Банк отказал мне в переводе средств и…

    Чижов Алексей Алексеевич

    Чижов Алексей Алексеевич

    1. Обязан ли банк вернуть остаток денег после ликвидации ИП?✅ Да, обязан. После официальной ликвидации ИП (внесения записи в ЕГРИП)…
    Бударагин Александр Александрович

    Бударагин Александр Александрович

    Здравствуйте. По вашему вопросу о блокировке расчетного счета ИП в банке ВТБ на основании Федерального закона № 115-ФЗ и возможности…
    Перейти к вопросу

  • Получу ли в конце срока вклада проценты по договору, если пристав снял часть денег

    2 ответа

    Добрый день. Прошу помочь разобраться. В банке (ВТБ) есть срочный вклад, по условиям договора - пополнять и расходовать нельзя, проценты выплачиваются в конце срока вклада. НО, в середине срока вклада,…

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Интересный вопрос. Необходимо дополнительно изучать судебную практику.
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    по закону и банковской практике арест и списание суммы по постановлению пристава не является вашим нарушением, банк НЕ может лишить…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич — профиль на HARANT
    8.9
    1 отзыв
    Адвокат №6502

    Сергеев Вадим Сергеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 12 лет
    • 131 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич. Статус адвоката с 2015 года. Оказываю юридическую помощь гражданам и организациям: защищаю по уголовным делам, представляю…
    Перейти
  • Адвокат Магомедов Шамиль Магомедзакирович — профиль на HARANT
    7.1
    1 отзыв
    Адвокат

    Магомедов Шамиль Магомедзакирович Адвокат прошел модерацию

    • Махачкала
    • Стаж более 12 лет
    • 50 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Шамиль Магомедзакирович предлагает свои услуги в Махачкале и по всей России. Он специализируется на уголовных делах, банкротстве физических лиц…
    Перейти
  • Юрист Федюнев Александр Владимирович — профиль на HARANT
    9.4
    3 отзыва
    Юрист

    Федюнев Александр Владимирович Юрист прошел модерацию

    • Ижевск
    • Стаж более 14 лет
    • 74 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Приветствую Вас! Меня зовут Александр. С 2014 года непрерывно занимаюсь юридической практикой и готов помочь вам даже в самой сложной…
    Перейти
  • Юрист Коваленко Анна Викторовна — профиль на HARANT
    6.8
    Нет отзывов
    Юрист

    Коваленко Анна Викторовна Юрист прошел модерацию

    • Волгоград
    • Стаж более 12 лет
    • 72 судебных дела
    • Банковское право
    • +9 специализаций
    Оказание квалифицированной юридической помощи гражданам и юридическим лицам( любой организационной формы). Полное сопровождение бизнеса. Составление документов, Консультации.
    Перейти
  • Юрист Устюгова Кристина Дмитриевна — профиль на HARANT
    7.0
    Нет отзывов
    Юрист

    Устюгова Кристина Дмитриевна Юрист прошел модерацию

    • Тюмень
    • Стаж более 16 лет
    • 45 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    В юриспруденции 17 лет стажа — это не просто цифра. За этим стоит тысячи часов, проведённых в судах, сотни успешно…
    Перейти
  • Адвокат Андреев Сергей Сергеевич — профиль на HARANT
    9.7
    32 отзыва
    Адвокат №6484

    Андреев Сергей Сергеевич Адвокат прошел модерацию

    • Сочи
    • Стаж более 10 лет
    • 259 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Место работы: Некоммерческая организация Черноморская коллегия адвокатов Адвокатской палаты Краснодарского края Заместитель председателя коллегии. Публицист.
    Перейти
  • Юрист Степанова Елена Геннадьевна — профиль на HARANT
    10.0
    46 отзывов
    Юрист

    Степанова Елена Геннадьевна Юрист прошел модерацию

    • Ульяновск
    • Стаж более 18 лет
    • 157 судебных дел
    • Банковское право
    • +8 специализаций
    Оказываю квалифицированную юридическую помощь по всем видам гражданских дел. Более 18 лет опыта постоянной юридической практики.
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме