Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Является ли абуз кэшбэка мошенничеством?

(3 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
Банковское право

Легальна ли схема заработка, где с одной карты оплачивается товар, а потом осуществляется возврат всей суммы уже на другую. При этом кэшбэк за покупку приходит на первую карту. ?

Пушкарева Елена Анатольевна
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 27 лет

Здравствуйте.

Уже был подобный вопрос.

Ответ. Возраст будет на карту, с которой была оплата. При возврате товара кошек не начисляется. Пытаетесь обмануть банки, будете привлечены к ответственности, в т ч уголовной при системности действий

Если вам нужна подробная консультация, составление документов, сопровождение дела, Звоните по тел. БЕЗ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ МЕССЕНДЖЕРОВ. Не забывайте оставлять отзывы в профиле!
Спасибо за ответ
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Каравайцева Елена Александровна
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 21 год

Нарушения в данных действиях нет.

Спасибо за ответ
Байдак Зоя Михайловна
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 26 лет

Вам уже отвечали на этот вопрос.

Если Вас удовлетворил мой ответ, буду признательна за отзыв в моём профиле. Вы хотите получить ответы на свои уточняющие вопросы? Напишите мне в WhatsApp. Услуга платная.
Спасибо за ответ
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Схема, которую вы описали, может вызвать серьезные юридические вопросы и потенциально нарушать законодательство Российской Федерации. Давайте рассмотрим некоторые ключевые аспекты:

1. Злоупотребление программами лояльности: Кэшбэк-программы обычно предназначены для стимулирования реальных покупок и потребления. Использование схемы, при которой кэшбэк получается без фактического намерения совершить покупку, может рассматриваться как злоупотребление программой лояльности. Это может привести к аннулированию полученных бонусов и даже к блокировке карты или аккаунта.

2. Мошенничество: Если схема используется для получения необоснованного финансового преимущества, она может быть квалифицирована как мошенничество. Согласно статье 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, мошенничество наказывается штрафом, обязательными работами, исправительными работами, ограничением свободы или лишением свободы.

3. Договорные отношения с банком: Условия использования банковских карт и программ лояльности обычно прописаны в договорах с банком. Нарушение этих условий может привести к санкциям со стороны банка, включая расторжение договора и требование возврата неправомерно полученных средств.

4. Репутационные риски: Участие в подобных схемах может негативно сказаться на вашей репутации как клиента банка и привести к отказу в предоставлении услуг в будущем.

Рекомендую воздержаться от использования подобных схем и проконсультироваться с юристом для получения квалифицированной правовой помощи. Существует множество легальных способов получения кэшбэка и других бонусов, которые не нарушают законодательство и условия программ лояльности.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
551 юрист отвечают
3 минуты среднее время ответа
278 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Кредит

    2 ответа

    При оформлении кредита возникла заминка, брокер написал что необходима страховка, может ли это быть правдой? \"Так... ситуация не очень хорошая, но решаемая... Наш отдел безопасности пропустил Вашу заявку на кредит…

    Канюков Сергей Константинович

    Канюков Сергей Константинович

    Страховка в данном случае- обычна процедура, поэтому нет ничего страшного. После заключения договора можете в 2-х недельный срок отказаться от…
    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Вы не написали какой брокер, кредит какого банка, где сам договор, который вы хотите подписать, какие общие условия кредитования…
    Перейти к вопросу

  • Хочет мне перевести деньги но похоже на мошенничество

    1 ответ

    Здравствуйте, опасаюсь мошенничество,что будет если кто та узнает мое ФИО, дата рождения, фото паспорта, адрес проживания, телефон номер и кем я работаю и может ли он зная эту информацию брать…

    Карданов Замир Арсенович

    Карданов Замир Арсенович

    Для благих целей ваши данные ни кому не понадобятся. Хотите жить спокойно - не сообщайте из кому попало. У паспорта…
    Перейти к вопросу

  • Мошенничество?

    3 ответа

    Добрый день! Возникла ситуация , Некий международный Банк , под предлогом перевода на довольно крупную сумму запрашивает внести оплату по налогам, верификацию, штрафов, и грозятся подать иск в суд за…

    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    ? Никакой банк не занимается подобными делами.Это вы на мошенников -брокеров напали.
    Тучин Алексей Петрович

    Тучин Алексей Петрович

    Пускай подаёт!))) Интересно даже
    Перейти к вопросу

  • Можно ли в моем случае судиться? И что суд даст, куда подавать заявление, и что делать?

    4 ответа

    Добрый день, такой сложный вопрос, у моего родственника есть кредит, сначала это была карта кредитная, Тинькофф, он платил 10к в месяц, сумарно 120к вся задолженность, поскольку проценты были огромные и…

    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    от страховок надо отказываться, предварительно изучив кредитный договор. варианты решения предлагаются после изучения документов
    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Да, возможность помочь имеется. Обращайтесь, поможем  
    Перейти к вопросу

  • Является ли злоупотребление(абуз) кэшбэком мошенничеством?

    4 ответа

    Легальна ли схема заработка, где с одной карты оплачивается товар, а потом осуществляется возврат всей суммы уже на другую. При этом кэшбэк за покупку приходит на первую карту?

    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    с какой была оплата туда будет возврат.Чревато блокировкой счета и/или уголовкой.
    Байдак Зоя Михайловна

    Байдак Зоя Михайловна

    Многократные действия - мошенничество.
    Перейти к вопросу

  • Блокируют карту

    3 ответа

    Здравствуйте. Я участник действующий СВО Прошу помочь в вопросе связанным с блокировкой карты. При заключении контракта с МО РФ, мне открыли зарплатные счёт и карту Газпромбанк. Так как я сейчас…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Если есть возможность отправки, составить доверенность с надлежащими полномочиями удостоверив командиром, а лучше нотариусов. Варианты есть, насколько они могут…
    Питиримов Владимир Игоревич

    Питиримов Владимир Игоревич

    С аналогичной проблемой сам сталкивался. Дистанционно вопрос с банком без подтверждения личности не решить. Нотариусов на новых территориях нет. Приходилось…
    Перейти к вопросу

  • Вывел выигрыш с покер-рума

    3 ответа

    Вывел с покер-рума выигрыш попал под 115-фз. Попросили за месяц собрать документы о приходах и расходах. Через оператора сделал заявление, что мой ЛС никаких операций больше с азартными организациями делать…

    Селезнев Сергей Владимирович

    Селезнев Сергей Владимирович

    Дмитрий, добрый вечер. Коллеги подсказали правильный алгоритм первоначальных действий. Если это не поможет, обращайтесь- обжалует в административном и, при необходимости,…
    Ахунов Алексей Магданович

    Ахунов Алексей Магданович

    Добрый день В данной ситуации есть несколько важных моментов: 1. По 115-ФЗ банк действительно обязан проверять происхождение средств. Ваша инициатива…
    Перейти к вопросу

  • Обман или нет

    3 ответа

    Всем здравствуйте, моей сестре написали по ватсап что мол ее вызывают в полицию и вызывают не в нашу, мол произошло мошенничество, она ничего не делала. Спросили номер дела, сказали приедете…

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Простые мошенники.
    Лаптев Ярослав Сергеевич

    Лаптев Ярослав Сергеевич

    Ничего не делайте. При повторном звонке уточните, звание следователя полные Ф.И.О., дату, время явки и номер отдела полиции. Позвоните в…
    Перейти к вопросу

  • Это мошенничество или нет?

    1 ответ

    На вацап приходит сообщение якобы от представителя альфа банка. такого то числа подключиться для онлайн собеседования по приёму на работу курьером. настораживает что нет физического контакта с отделом кадров.

    Казберова Людмила Викторовна

    Казберова Людмила Викторовна

    Если у вас есть сомнения, то лучше прекратить общение. Через мессенджеры на работу не принимают
    Перейти к вопросу

  • Статья 161 ф-3

    2 ответа

    Здравствуйте, мне вменяют 161 статью. Вот и теперь я не знаю, как её снять меняют мне мошенничество, хотя в этом я не виноват. Как мне её снять?

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Николай Николаевич, добрый день! Из вашего вопроса не совсем понятно - это 161 УК РФ ил блокировка по 161 ФЗ.…
    Прозорова Наталья Александровна

    Прозорова Наталья Александровна

    Незамедлительно обратитесь к адвокату по уголовным делам — без защитника не давайте показаний и не подписывайте процессуальные документы.Вместе с адвокатом…
    Перейти к вопросу

  • Кредит без периода охлаждения

    1 ответ

    Был взят кредит на сумму 500.000 руб совкомбанке деньги зачислили сразу после подтверждения не было периода охлаждения в течение 12 часов была совершен перевод на фирму ООО 384.000 через этот…

    Буланкина Светлана Николаевна

    Буланкина Светлана Николаевна

    У банка нет обязанности возврата. Сначала будет доказано мошенничество, потом взыщете с преступников (если не пойдут на примирение), либо взыщете,…
    Перейти к вопросу

  • Мошенничество банковских служащих Газпромбанка

    2 ответа

    Я положила на счёт в Газпромбанк 500000р, снимала по их карточке редко но не больше 150000 р. Через год денег на моем счету не оказалось. Мне дали ответ, что я…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Наталья, добрый день! Я специализируюсь на банковском праве. Ситуация ваша интересная. Очень странная. Нужны детали - хочу вас опросить более…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Банк обязан дать вам выписку по счёту и подтверждения снятия денег. Пишите в Газпромбанк письменное требование: выписку за весь…
    Перейти к вопросу

  • Перевод блокировка на 48 часов

    5 ответов

    Сделал перевод с бизнес счета на расчетный счет. на 800000 рублей. Сбербанк заблокировал только на два часа. Был подозрительный счет. Подозрение на мошенничество. Так и оказалось. Хотя по закону 24-48…

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    На практике это означает: деньги замораживаются минимум на 2 дня, доступ к онлайн-банку или карте может быть временно заблокирован, вам…
    Довгань Денис Александрович

    Довгань Денис Александрович

    Позвоните на горячую линию (900) и в отдел комплаенса. Сообщите, что подтверждаете факт мошенничества. Требуйте отозвать платеж, если он еще…
    Перейти к вопросу

  • Как снять 161ФЗ?

    2 ответа

    Обменивал криптовалюту у одного и того же человека с высоким рейтингом на бирже ByBit. Во вторник (07.04.2026) Т-банк сообщил мне что на мои счета прилетел 161ФЗ за один перевод от…

    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Здравствуйте. Если вы предоставили все подтверждающие документы о законности сделки и отсутствии вашей вины, а ЦБ РФ отказал в исключении…
    Грачёв Георгий Владимирович

    Грачёв Георгий Владимирович

    Подайте в суд заявление об оспаривании действий банка и регулятора. Одновременно подайте заявление в полицию о мошенничестве со стороны Елены…
    Перейти к вопросу

  • Внесудебное банкротство/мошенничество/ реструктуризация задолженности

    2 ответа

    Здравствуйте. Мне 21 год, я студентка, постоянного официального дохода нет. Ситуация: 1. В 2023 году мошенники украли у меня деньги, полученные по кредиту в Т-Банке на сумму около 90000 руб.…

    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Здравствуйте. Как студентка без дохода, вы можете воспользоваться процедурой внесудебного банкротства через МФЦ, если ваш общий долг составляет от 25…
    Грачёв Георгий Владимирович

    Грачёв Георгий Владимирович

    Внесудебное банкротство через МФЦ подходит при отсутствии дохода и долге до 1 000 000 рублей. Счета при этой процедуре не…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич — профиль на HARANT
    8.9
    1 отзыв
    Адвокат №6502

    Сергеев Вадим Сергеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 12 лет
    • 131 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич. Статус адвоката с 2015 года. Оказываю юридическую помощь гражданам и организациям: защищаю по уголовным делам, представляю…
    Перейти
  • Юрист Ильин Геннадий Юрьевич — профиль на HARANT
    10.0
    17 отзывов
    Юрист

    Ильин Геннадий Юрьевич Юрист прошел модерацию

    • Москва
    • Стаж более 16 лет
    • 211 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Отзывы обо мне говорят сами за себя. Мой главный принцип в работе — действовать в интересах клиента, как если бы…
    Перейти
  • Адвокат Андреев Сергей Сергеевич — профиль на HARANT
    9.7
    32 отзыва
    Адвокат №6484

    Андреев Сергей Сергеевич Адвокат прошел модерацию

    • Сочи
    • Стаж более 10 лет
    • 259 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Место работы: Некоммерческая организация Черноморская коллегия адвокатов Адвокатской палаты Краснодарского края Заместитель председателя коллегии. Публицист.
    Перейти
  • Адвокат Барсуков Алексей Алексеевич — профиль на HARANT
    7.9
    2 отзыва
    Адвокат №1643

    Барсуков Алексей Алексеевич Адвокат прошел модерацию

    • Хабаровск
    • Стаж более 16 лет
    • 58 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    🛡️ Член коллегии адвокатов «Кравченко и Партнеры», г. Хабаровск, адвокатской платы Хабаровского края. Юридический опыт с 2009 года.
    Перейти
  • Юрист Прозорова Наталья Александровна — профиль на HARANT
    8.3
    6 отзывов
    Юрист

    Прозорова Наталья Александровна Юрист прошел модерацию

    • Санкт-Петербург
    • Стаж более 26 лет
    • 7 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Мой подход к работе: — Индивидуальность. Нет шаблонов — есть уникальные решения под задачи клиента. — Прозрачность.
    Перейти
  • Юрист Шеменг Альберт Сергеевич — профиль на HARANT
    6.8
    Нет отзывов
    Юрист

    Шеменг Альберт Сергеевич Юрист прошел модерацию

    • Магнитогорск
    • Стаж более 17 лет
    • 64 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Юрист Магнитогорск а - Альберт Шеменг, 17 лет практики Решаю юридические вопросы в бизнесе и жизни.
    Перейти
  • Адвокат Смадьяров Ильяс Байзулович — профиль на HARANT
    10.0
    39 отзывов
    Адвокат №1729

    Смадьяров Ильяс Байзулович Адвокат прошел модерацию

    • Оренбург
    • Стаж более 22 лет
    • 160 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Делаю больше, чем от меня ожидают
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме