Мошенничество банковских служащих Газпромбанка?

Делала переводы сбп, в приложении, пришло уведомление что лимит превышен.
Сразу после этого заблокировали счет и карту. Позвонила в сбербанк на 900 , там нечего не сказали и отказались объяснить причину. Сходила в банк, там тоже не смогли сказать в чем дело. После обращения на сайте банки ру, мне позвонили из 900 и сказали что выяснят причину. Спустя день дали ответ :
Карты заблокированы по Условиям выпуска и обслуживания дебетовой карты/Платёжного счёта. Разблокировать их не получится.

Вам также отказано в отмене ограничений, открытии счёта, выпуске, перевыпуске, привязке, смене счёта карты, активации или выдаче карты, или предоставлении инструмента доступа без объяснения причин.

Хочу узнать что это значит, и какие последствия,могло ли быть такое что меня могли внести в черный список или что то такое.
Чувствую себя как будто меня обвинили в мошенничестве, очень переживаю.
Нечем незаконным не занимаюсь, деньги переводились только физ лицам, покупки товаров и услуг.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Еще не обвинили, но могут, об этом Вас известят.

Бударагин Александр Александрович

Возможно ваши операции показались подозрительными, нужно обжаловать.

Продал карту в ноябре 25года в начале 26 года приходит извещение что я попал в ЦБ по 161ф3 писал в Центробанк дали ответ что не могут меня убрать из списка в самом банке говорят что через карту был сделан платеж на 1174000р есть ли реальные случаи победы в данной ситуации или все?

Демидченко Павел Валерьевич

Даниил, добрый день! Специализируюсь на банковском праве. Веду кейсы по 161 ФЗ. Сейчас уже 240 кейсов. На основании этого могу сообщить вам: нужно понять тип блокировки - присутствует ли в деле полиция. Кроме того - дропперство сейчас очень серьёзно взялись. Стоит план. Никаким штрафом по этой уголовной статье вы уже не отделаетесь. Это реальный срок. Поэтому нужно обдумывать очень детально все - что и кому говорить, писать, какие показания давать. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Грачёв Георгий Владимирович

Судебное оспаривание включения в реестр реально и практикуется успешно.

Здравствуйте! Под давлением со стороны была подана заявка на рассрочку. Приняла её, но никаких документов я не подписывала. Правда денежные средства со счёта уже направили на товар. Могу ли я как-то отказаться от этого? Или по факту она не считается активной без подписания мной договора?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Каким образом на вас было оказано давление, если сделка совершалась он-лайн? Расторжение сделок регулируется гл 29 ГК РФ

Чурсин Олег Александрович

Вы совершили сделку по оферте. Т.е. поставив галочку, Вы совершили конклюдентные действия (ст. 158, 435 ГК РФ).

Добрый день. Вопрос следующий: при просмотре кредитного рейтинга, обнаружилось, что на мне, по какой-то причине, до сих пор числится кредит оформленный в далёком 2007 году. И числится он открытым и просроченным, несмотря на то, что давным давно закрыт. Никаких документов, конечно у меня давно нет, и подтвердить то, что он оплачен, я никак не могу. И учитывая то, что он 15 лет висит в кредитной истории, мне кажется, что банк документы об оплате мне тоже не предоставит. А присутствие этого кредита в кредитной истории значительно занижает рейтинг. Подскажите, пожалуйста, как быть?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Оплачивать его сейчас не нужно ни в коем случае.

Вы вправе направить в бки обоснованное заявление об исключении данного кредита или использовать иной вариант исходя из фактических обстоятельств, нюансов права.

Байдак Зоя Михайловна

• Оплатить, но будьте готовы к тому, что могут доначислить инфляционную компенсацию на сумму долга за весь период. Оспаривать в суде запись в БКИ бесперспективная затея.

Я хочу вывести usdt на рубли, и там в этом боте есть p2p, там через других людей происходит продажа и покупка криптовалюты, я хочу продать usdt на рубли через другого человека, но я боюсь получить блокировку карты по 115 фз, что делать чтобы не получить? Чему следовать и т.д., по сколько выводить, когда, сколько интервал, обналичивать деньги лучше с карты или нет? И ещё вопрос, если карту заблокируют я имею право забрать деньги с карты? И что предоставить в банке если заблокируют, у меня же нет никаких документов, как я им докажу что это просто перевод от другого человека, ну по сути вывод денег через Crypto Bot в телеграм

Демидченко Павел Валерьевич

Владислав, добрый день! Если у вас будет какая-то блокировка. то она будет не по 115 ФЗ, а по 161 ФЗ. В p2p схемах часто фигурирует лютая чернуха. Например: вам переводит деньги человек, который их выманил мошенническим путём. Или вам переводит деньги человек (рубли - фиат) предполагая, что получит в замен что-то (его ввели в заблуждение мошенники). Это очень часто случается. Если вы попадёте на блокировку - вам нужно обратиться ко мне. Я специализируюсь на этих законах 115, 161, 41. Будем что-то думать по факту.

Плотников Алексей Валерьевич

Чтобы не попасть под 115-ФЗ при выводе средств через Crypto Bot, выводите суммы не более 100 тысяч рублей в сутки, не чаще одного перевода в день, используйте только свою карту, избегайте большого количества входящих переводов от разных лиц, деньги не обналичивайте сразу. При блокировке карты вы имеете право потребовать возврата средств, для этого подайте заявление в банк. В качестве подтверждения предоставьте скриншоты операций в боте, переписку, историю транзакций. Главное — показать, что средства получены легально. Поддержите мою работу — оставьте отзыв.

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, я погасила долг через приставов, но НАО ПКБ с мая месяца не говорят свои реквизиты приставам, чтобы деньги поступили к ним, звоню и пишу им, они говорят чтобы приставы сами с ними связывались, но приставы говорят у них нет никаких документов для связи с ними, т.к. долг был у банка открытие, а они потом его выкупили, и ни каких документов не отправили приставам, ка к быть, долг числится в БКИ

Байдак Зоя Михайловна

Обратитесь к приставам, а потом в суд о прекращении исполнительного производства в связи с его исполнением.

Колобов Владимир Иванович

Здравствуйте! Потребуйте от приставов постановление об окончании ИП т.к. Вы погасили долг, при этом денежные средства внесены на депозит ФССП… А дальше пусть они сами разбираются со счетами и реквизитами, это уже не Ваша проблема, если пристав-исполнитель проигнорирует Ваше требование, обратитесь письменно с жалобой на его действия к старшему судебному приставу исполнителю, в случае если это не поможет, обратитесь в суд с обжалованием бездействия пристава исполнителя…..

Отчим умер 15.10. 2025 года, до этого он сделал завещательное распоряжение в банке на мою мать (бывшую жену то есть третье лицо), пришли в банк с этим документом, а нам сообщили, что денежные средства автоматически были переведены на другой счёт 26.10.2025. И сказали, что нам выплаты по этому распоряжению не положены. Никаких документов подтверждающих это нам не дали и забрали завещательное распоряжение себе. Что теперь делать?

Некрасова Вера Анатольевна

Здравствуйте. Вам нужно взять копию завещательного распоряжения и обратиться с иском в суд.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! Обратитесь в банк с официальным запросом о судьбе завещательного распоряжения и переводе средств. Потребуйте предоставление копий документов, подтверждающих операцию. Если банк отказывается предоставить информацию, обратитесь в суд с иском о признании права наследования и истребовании документов. Проверьте наличие других счетов умершего в других банках.

Сегодня пришло уведомление, что у меня заблокированы переводы за рубеж, из-за непрозрачных переводов например казино или букмекерские конторы, я действительно активно развлекался этим полтора месяца назад, но сейчас уже нет, банк не спросил никаких документов, да и мне в принципе уже не нужны переводы за рубеж, как мне действовать дальше? (Единственное что они упомянули это пункт пользовательского соглашения 4.5 условий обслуживания (УКБО) )

Бударагин Александр Александрович

Можно написать все как есть, но там уже на усмотрение банка.

Здравствуйте, перевела со своего счета на свой номинальный счёт больше лимита (не внесла наличными, а перевела) будет ли взыматься в таком случае подоходный с той суммы что выше лимита или нет?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Подоходный не взыщут, комиссию банка могут взыскать.

Здравствуйте, машина в залоге у банка под кредит наличными. Просрочка платежей чуть более 90 дней. Банк выставил всю сумму долга к оплате через своё приложение. Опять же по приложению просрочка 155 дней. На вопрос о том что почему у вас 155 дней отображается - они говорят что это программа так считает. Что делать в данной ситуации?

Ким Галина Владимировна

если банк выставил заключительный счет при наличие просрочке в выплате, он учитывает весь оставшийся срок кредита. Нужно разбираться по документам

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Оплачивайте фактическую сумму 90 дней если есть намерение оплатить, если нет, тогда смысл переживать.

Подадут иск в суд, тогда будем посмотреть, какие требования выставляются по суммам, сумма оспаривается в возражениях ответчика по делу с проведением доводов, основанных на праве, доказательств.

Добрый день, такой вопрос:
Допустим есть банк где можно снять наличные с кредитной карты без комиссии, но проценты сразу начнут начисляться после снятия, и есть второй банк с кредитной карты которого можно закрыть первую кредитную карту и получить беспроцентный период в 100 дней. Получается я могу снять наличные с кредитной карты первого банка и погасить тут же кредитной картой второго банка, получается к примеру я могу так снять 200000 без комиссии наличными с кредитных карт и + с беспроцентным периодом в 100 дней. Законно ли это? Или нарушает какой то закон?

Онищук Евгений Игоревич

Законно, ничего не нарушаете

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Закон не нарушаете, но читайте внимательно условия индивидуального кредитного договора и все условия кредитования банка.

Банк заблокировал счет по 115 фз, подтвердить нет возможности, закрыли счет и перевели остаток денег в другой банк, другой банк перевод отклонил и заблокировал карту, пришла в банк чтоб забрать деньги наличными, банк отказывается выдавать наличными ссылаясь на 115 фз, предлагает перевод на другой счет, других счетов нет. Хочу получить наличными, что делать? Насколько это правомерно?

Чеботарев Василий Сергеевич

Надо либо в другой банк переводить, либо оспаривать в судебном порядке.

Носиков Андрей Александрович

Здравствуйте.

Отказ банка выдавать остаток наличными после закрытия счета по 115-ФЗ неправомерен. Обратитесь с жалобой в интернет-приемную Центробанка, подробно описав ситуацию. Параллельно подготовьте обращение в суд. Банк обязан выдать остаток.

У меня заблокировали карту альфа банка, у меня поступило с другого счета тинькоффа 200тысяч которые я пополнял наличными ,я 95тысчч сделал депзоит в онлайн казино и мне заблокировали карту, я к сожалению не совершеннолетний, и когда я хотел закрыть счет альфа банка мне сказали нужно с родителем придти, мне интересно какие вопросы будут задавать родителю и есть ли за это наказание

Гуляева Нелли Врежовна

Счета несовершеннолетних блокируют, если на них поступают значительные суммы.Родителей вызывают в связи с тем, чтобы разблокировать счет и установить принадлежность денежных средств

Хочу оплатить налог наличными в кассе банка на крупную сумму. Может ли банк запросить документы о происхождении средств? Если да, то в каких случаях и начиная с каких сумм это обычно делается? Разговаривал с 2 юристами на эту тему, получил немного разную информацию. Пожалуйста ответьте подробно и приведите источник откуда взята информация

Князьков Александр Александрович

О какой сумме идет речь?

Добрый день.
Я самозанятый педагог, сейчас нахожусь на этапе реализации имущества в процедуре банкротства. Доход официально провожу только в рамках прожиточного минимума наличными (в Мой налог), однако все переводы приходят на карту мамы (она тоже самозанятая, работает по договору ГПХ).
Все переводы за занятия всегда приходили на эту карту мамы (в среднем, 110-150 тысяч в месяц, суммы переводом от 1000 до 5000). Сегодня банк заблокировал входящие переводы и требует личного посещения офиса со справкой о подтверждении дохода.
Подскажите, пожалуйста, как быть в данной ситуации? Что может грозит владельцу карты?

Демидченко Павел Валерьевич

Екатерина, добрый день! В данной ситуации вам требуется подумать как исполнить требования банка. Возможно - вам придётся сообщить о том, что вы получаете доход как самозанятая, просто не платите налоги. Возможно - нужно будет подготовить обоснования от тех лиц, от которых были переводы. Могу вам помочь в вашем вопросе. можете связаться со мной в вотсап.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Написать обьяснительную, указать, что это трудовые доходы, но надо учитывать, что это все не совсем заннно, так как Вы проходите процедуру банкроства.

Но надо учитывать, что имать самозанятая.