Как запросить удаление персональных данных в ВБ банке, если их взяли по 115ФЗ самовольно?

Еще не обвинили, но могут, об этом Вас известят.

Возможно ваши операции показались подозрительными, нужно обжаловать.

Наталья, добрый день! Я специализируюсь на банковском праве. Ситуация ваша интересная. Очень странная. Нужны детали - хочу вас опросить более подробно. Методов работы с банком в данной ситуации десятки. Думаю - что если всё так как вы написали - мы вернём вам деньги довольно быстро. Можете связаться со мной. Я помогу вам.

Здравствуйте. Банк обязан дать вам выписку по счёту и подтверждения снятия денег. Пишите в Газпромбанк письменное требование: выписку за весь период и копии документов по операциям (банкомат, касса). Если не дадут — жалоба в Банк России и в суд: взыскать деньги и проценты. Также можно подать заявление в полицию о возможной краже. Сроки есть, но “слишком поздно” — обычно отговорка.

Даниил, добрый день! Специализируюсь на банковском праве. Веду кейсы по 161 ФЗ. Сейчас уже 240 кейсов. На основании этого могу сообщить вам: нужно понять тип блокировки - присутствует ли в деле полиция. Кроме того - дропперство сейчас очень серьёзно взялись. Стоит план. Никаким штрафом по этой уголовной статье вы уже не отделаетесь. Это реальный срок. Поэтому нужно обдумывать очень детально все - что и кому говорить, писать, какие показания давать. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Судебное оспаривание включения в реестр реально и практикуется успешно.

Добрый день! Да, но не всегда.

Да, если вы вернёте деньги отправителю, банк обязан направить в ЦБ РФ информацию об урегулировании. После этого ваши реквизиты исключат из базы в течение 14 дней (по регламенту, обычно быстрее). Но гарантии, что все банки сразу снимут блокировку, нет – могут потребовать дополнительной проверки. Важно: возврат должен быть оформлен как добровольный, с пометкой «возврат ошибочно переведённых средств». Если докажут, что вы вернули, то 161-ФЗ снимут.

Здравствуйте.

Полиция денег не возвращает. Нет оснований для обращения к ним.

Если вы хотите вернуть деньги как плательщик, то возврат возможен в вашем случае только в судебном порядке.

Ему со своей блокировкой счёта нужно направлять необходимые документы, обоснованные объяснения, претензии, жалобы, иски.

Добрый вечер. Исправить возможно. Первоначально пишите в поддержку банка с просьбой разблокировать карту и указать причину блокировки. В ответном сообщении они указывают что необходимо сделать. Обычно требуют подтвердить правовые основания переводов за определенный период. Если вы это сможете предоставить карту разблокируют после проверки данных вами сведений. Если нет, то пишете заявление о переводе ваших денежных средств имеющихся на счете по реквизитам вашего счета любого банка.

В данной ситуации надо закрывать счёт. Будет влиять, если будет уголовное дело.

Вы вправе направить жалобу в ЦБ РФ или в суд.

Добрый день! Нужны подробности по вашей работе и что вы конкретно делаете. Так просто ответ не дать. Возможно стоит предоставить, возможно нет. Я бы не стал это выносить на публичное обсуждение. Можете связаться со мной в вотсап.

Добрый день! По описанной ситуации: если у вас заблокировали все карты - это очень плохо. Если остались какие-то рабочие (это могло так быть, если карту заблокировали год назад) то не так всё плохо. Ваша проблема заключается в том, что вы сами пытаетесь это сделать, вместо того, чтобы нанять человека для оказания вам помощи. За это и мучаетесь. Для того, чтобы разблокировать карту нужно совершить ряд действий. 1). Обосновать банку природу денежных средств. И сделать это ПРАВИЛЬНО! 2). Подать ПРАВИЛЬНО составленное заявление в ЦБ РФ. Обычно люди пытаются сделать это сами. Пишут такую дичь в документах, что потом уже всё очень плохо становится. Если вы в состоянии самостоятельно составить все документы - то не тяните и составьте уже. Год прошёл. Если вы не в состоянии - заплатите деньги специалисту и всё. Это всё - что от вас требуется.

Тут в первую очередь необходимо задуматься о правовой природе денежных средств и их законности. Одним из элементов законности денежных средств являются урегулирование налоговых последствий.
Если в порядке внесудебного урегулирования не представляется возможным установить законность и/или урегулировать обстоятельства, то нужно это делать в судебном порядке.
Просто так написать "письма" с формальными требованиями и объяснениями, не достаточно.

Добрый день! Снятие блокировки по 115 ФЗ простое. Казино, как ни странно - точно так же - самое простое из оснований блокировок. А вот если далее вы получите 161 ФЗ - это уже будет проблема. Если вам требуется консультация или помощь в вашем вопросе - можете связаться со мной. Я помогу вам.

В соответствии со ст. 5 ФЗ "О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации"

Деятельность по организации и проведению азартных игр может осуществляться исключительно организаторами азартных игр при соблюдении требований, предусмотренных законами РФ.

Если казино, из которого были выведены деньги, осуществляет легальную деятельность на территории России, банку нужно предоставить информацию о нем. Запросите в казино документы, подтверждающие их законную деятельность и предъявите их в банк.

Роман, добрый день! Для начала - радуйтесь. Блокировка по 115 ФЗ по нынешним временам - это счастье. Так как если бы заблокировали по 161 ФЗ - это блокировка всех банков по умолчанию на срок 5 лет. Что нужно делать могу пояснить. Можете связаться со мной в вотсап.

Роман, для ответа банку по 115-ФЗ:

Уточните, какие операции и документы требует Т-Банк.
Соберите доказательства легальности средств (справки 2-НДФЛ, выписки, договоры).
Напишите пояснение: операции — личные расчёты (без упоминания казино). Пример: «Поступления — возврат долгов, расходы — бытовые нужды».
Отправьте документы через интернет-банк, сохраните подтверждение.
Избегайте упоминаний нелегального казино и подделки документов.

Не рекомендую отправлять какие-либо объяснения и документы без их тщательной юридической экспертизы.
При сложностях обращайтеь.
Действуйте быстро, чтобы снять ограничения. Удачи!

Владимир, добрый день! Из вашего вопроса не следует по какому закону произошла блокировка. По 115, 161 или по 41. Это играет роль. Процедура взаимодействия с кредитными организациями в этих случаях различная. Нужны уточнения.

Алексей, добрый день! Да, это такая уловка банка. Дело в том, что там фигурируют штрафы. И обычно банки говорят так: переводите по безналу в другой банк. Комиссия 10 - 35% в зависимости какой ваш банк. Про наличные говорят: ну вы понимаете, там вот сейчас ограничения есть, ЦБ требует и всякие такого рода объяснения. Можно ли с этим что-то сделать - да, можно. Может ли банк вас запутать - да может. Вопрос - что это за банк? Если нужна помощь - я помогу вам. Можете связаться со мной.

Действия банка — НЕЗАКОННЫ.
Вы имеете право требовать выдачу остатка на заблокированном счету наличными средствами.
Банк не вправе принуждать вас открывать новый счет или делать новую карту.
Максимум — до 7 рабочих дней любые проверки и выдача денег.

Шаблон текста жалоб (если понадобится — пишите, помогу составить):
Прошу рассмотреть действия банка N, отказывающегося выдать мне остаток денежных средств по закрываемому счету/карте наличными средствами по моему письменному заявлению. Считаю, что нарушены ст. 859 ГК РФ, ст. 22 ФЗ-115 и разъяснения Банка России.

Если банк продолжает настаивать, обращайтесь в суд с иском о защите прав потребителя — обычно банки возвращают деньги быстро после жалоб в Банк России.

Если потребуется помощь с текстом заявления/жалобы — пишите!