Обман или нет?

Приветствую, мой счет в т-банк арестовали на сумму 29600 рублей. обратился в поддержку т.к никакого документа мне не предоставили и сказали обращаться на гос.услуги или сайт фссп. на сайте фссп не числится на мне долг на эту сумму, как и в гос.услугах и других банках - его попросту нет (прошел месяц уже, поэтому я думаю это точно не задержка, это ошибка со стороны суда). начал самостоятельно разбираться в этой ситуации. по совету все знающего чата гпт, зашел на сайт мировых судей, нашел участок и ввел номер дела. выдалась информация об этом деле, а именно кто должник и кто взыскатель, должником оказался человек который проживает со мной в одном городе, но я никакого отношения к нему не имею и не знаю, но его долг числится на мне, который уже благополучно оплатился с моей зарплаты, что мне делать? куда обратиться? насколько тяжело решить этот вопрос?

Скрипкина Елена Петровна

Добрый день. Нужно отменить судебный приказ (подать в суд возражения относительно исполнения судебного приказа) и получить определение об отмене судебного приказа. Затем нужно подать в суд заявление о повороте исполнения судебного приказа, получить определение суда, на основании которого получить исполнительный лист. За юридической помощью можете обратиться к адвокату.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Надо отменять судебный приказ.

Получил сообщение в Ватсап что меня вызывают на допрос,так как поступило заявление от кредитора.
Говорят что отправляли официальную повестку но я не получал уведомление с почты или на госуслугах. Что делать идти или попросить повторно выслать ? Подскажите пожалуйста

Грачёв Георгий Владимирович

Повестка через мессенджер юридической силы не имеет. Надлежащим уведомлением считается только официальный документ, врученный лично или почтой. Без официальной повестки явка необязательна. Запросите повторное направление документов официальным путем.

Уточните, пожалуйста, речь идет о вызове следователя или судебном заседании?

Необходимо учитывать некоторые нюансы! А в постановке вопроса Вы упустили ключевые детали!

Банк подал иск наследнику.Должник умер 11 лет назад.О задолженности не знали до сегодняшнего дня.Повестку получили поздно,написали заявление о назначении новой даты суда и об ознакомлении с делом.Каковы дальнейшие наши действия?

Шателюк Андрей Васильевич

Здравствуйте! Ознакомьтесь с материалами дела в суде. Затем заявите ходатайство о пропуске срока исковой давности (3 года). Если родственник (должник) умен 11 лет назад это сможет усложнить взыскание денег банком или сделать его невозможным. Все зависит от того, чем банк будет доказывать пропуск 3 летнего срока.

Тарасов Владимир Сергеевич

Добрый день, ознакомьтесь с материалами дела и подготовьте возражение относительно исковых требований.

При оформлении кредита возникла заминка, брокер написал что необходима страховка, может ли это быть правдой?

"Так... ситуация не очень хорошая, но решаемая...

Наш отдел безопасности пропустил Вашу заявку на кредит без проблем, а вот служба безопасности банка пропустит лишь в том случае, если будут застрахованы первые 4 платежа по кредиту. Таким образом, если вдруг Вы не будете выплачивать данный кредит, то страховая компания выплатит за Вас первые 4 платежа по кредиту и согласно законодательству России это уже не будет считаться мошенничеством (ст. 159) со стороны заёмщика (Вас) или злостным уклонением от кредиторской задолженности (ст. 177).

Скорее всего они просят так сделать из-за Вашей не очень хорошей кредитной истории или вовсе её отсутствия и боятся, что если платить не станете за кредит, то начнётся разбирательство... кто и когда одобрил заявку... а им это не надо, сами понимаете. А в данном случая даже если Вы не будете платить, то страховая оплатит первые 4 платежа и разбирательства уже не будет, таким образом это обезопасит службу безопасности банка от последствий.

Самое дешёвое страхование, что я нашла для Вас, это 1 186 рублей 50 копеек. Оплата карту организации, а я уже сама оплачу страховой взнос и оформлю договора, так будет на много быстрее. После оплаты мне потребуется ещё полтора часа на оформление документов. Далее я отправляю петицию в банк на перевод Вам кредитных средств и последний в свою очередь делает Вам перевод. Далее занимаемся договорами по кредиту и уже с полученных денег переводите мне 10% гонорара за помощь.

Простите, что так вышло. Не знала, что попросят страхование, иначе сразу бы написала об этом..."

Канюков Сергей Константинович

Страховка в данном случае- обычна процедура, поэтому нет ничего страшного. После заключения договора можете в 2-х недельный срок отказаться от страховки, заключить договор страхования с другой фирмой

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Вы не написали какой брокер, кредит какого банка, где сам договор, который вы хотите подписать, какие общие условия кредитования в данном банке? Без этой информации правовая оценка ситуации по законности/незаконности действий брокера и банка невозможна.

Здравствуйте, опасаюсь мошенничество,что будет если кто та узнает мое ФИО, дата рождения, фото паспорта, адрес проживания, телефон номер и кем я работаю и может ли он зная эту информацию брать за меня кредит в банке? Она мне отправило фото паспорта и примеры как это делать

Карданов Замир Арсенович

Для благих целей ваши данные ни кому не понадобятся. Хотите жить спокойно - не сообщайте из кому попало. У паспорта и водительского удостоверения фото одинаковое. К тому же даже если паспорт и ву настоящие - в случае мошеннических действий вам это не поможет.

Добрый день! Возникла ситуация , Некий международный Банк , под предлогом перевода на довольно крупную сумму запрашивает внести оплату по налогам, верификацию, штрафов, и грозятся подать иск в суд за отказ оплаты штрафа по принятию денег. Существует ли вообще такое? И что в такой ситуации делать?

Ким Галина Владимировна

? Никакой банк не занимается подобными делами.Это вы на мошенников -брокеров напали.

Тучин Алексей Петрович

Пускай подаёт!))) Интересно даже

Легальна ли схема заработка, где с одной карты оплачивается товар, а потом осуществляется возврат всей суммы уже на другую. При этом кэшбэк за покупку приходит на первую карту. ?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Уже был подобный вопрос.

Ответ. Возраст будет на карту, с которой была оплата. При возврате товара кошек не начисляется. Пытаетесь обмануть банки, будете привлечены к ответственности, в т ч уголовной при системности действий

Байдак Зоя Михайловна

Вам уже отвечали на этот вопрос.

Добрый день, такой сложный вопрос, у моего родственника есть кредит, сначала это была карта кредитная, Тинькофф, он платил 10к в месяц, сумарно 120к вся задолженность, поскольку проценты были огромные и сколько не ложи денег, кредит не уменьшался, а требование банка не менялись, он произвёл реферансирование, и банк насчитал вместо 120к всей задолженности 350к + ещё одна кредитка от этого банка, он по каким то причинам согласился, оказалось что там навешали страховки, причём очень много и не нужных, и сейчас он платит помимо основного кредита, и такой огромный, платит год, может можно как-то помочь? Ведь по идеи это как будто мошенничество был кредит 120 а повысился на 350к, как будто новый кредит но гораздо выше,подскажите пожалуйста какие есть варианты решения? Всем огромное спасибо

Ким Галина Владимировна

от страховок надо отказываться, предварительно изучив кредитный договор. варианты решения предлагаются после изучения документов

Ватолин Александр Иванович

Да, возможность помочь имеется. Обращайтесь, поможем

Легальна ли схема заработка, где с одной карты оплачивается товар, а потом осуществляется возврат всей суммы уже на другую. При этом кэшбэк за покупку приходит на первую карту?

Ким Галина Владимировна

с какой была оплата туда будет возврат.Чревато блокировкой счета и/или уголовкой.

Байдак Зоя Михайловна

Многократные действия - мошенничество.

Здравствуйте. Я участник действующий СВО Прошу помочь в вопросе связанным с блокировкой карты.
При заключении контракта с МО РФ, мне открыли зарплатные счёт и карту Газпромбанк. Так как я сейчас нахожусь в окопах, у меня нет доступа к номеру телефона к которому привязана карта. Без подтверждения операций в мою. приложении можно переводить до 3000 рублей. Как только я начинаю делать подряд несколько переводов по одному номеру, карту блокируют в подозрении на мошенничество. Снять ограничение это целая проблема, так как они отвечают по пол часа и служба безопасности может перезванивать через несколько часов, что в моем случае не всегда возможно. Тем самым я и моя жена с ребенком остаются без средств к существованию. Помогите найти варианты решения вопроса.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Если есть возможность отправки, составить доверенность с надлежащими полномочиями удостоверив командиром, а лучше нотариусов.

Варианты есть, насколько они могут подойти уже другой вопрос

Питиримов Владимир Игоревич

С аналогичной проблемой сам сталкивался. Дистанционно вопрос с банком без подтверждения личности не решить. Нотариусов на новых территориях нет. Приходилось выезжать за "ленточку". Далее требуется обратиться в банк или оформить нотариальную доверенность на близких.

Вывел с покер-рума выигрыш попал под 115-фз. Попросили за месяц собрать документы о приходах и расходах. Через оператора сделал заявление, что мой ЛС никаких операций больше с азартными организациями делать никаких не будет (не знаю значит для них это что-то или нет). Как мне сказали сбербанк вообще навстречу никому не идёт и вероятность разблокировки 5-10%. Только вклады оставят и счёт, как раньше по старинке ходи и снимай. Для меня как для гражданина главное было доказать происхожодение средств, так как, если это не сделать, то могут мошенничество припесать и последствия куда хуже. Для меня главное, чтобы в базу ЧС не добавили иначе я не смогу в других банках открывать счета.
В интернете полазил с аналогичными вопросами и кто сталкивался со сбербанком всех бвнили. Без компромиссов походу в этом отделе у них работают на диалог вообше не идут.
По этой статье кстати вообще всё очень мутно, так метод сарафанного радио ты собирай документы, а мы посмотрим)) нету прямого диалого чтобы можно было в живую пообщаться или по телефону. Поэтому и подозрения, что они вообще мало что делают, так лишь бы перед ЦБ отчитаться за сигнал, который сработал в алгоритме бота о подозрительных транзакциях.
Человек по не знанию закона может вывести средства с онлайн-казино, ибо законы часто меняются и есть люди, которые вообще один раз попробовали и выиграли. Взяли вывели на карту, а им 115-фз прилетает. У людей даже не будет второго шанса, поэтому в сбербанке вот такие вот люди работают.

Селезнев Сергей Владимирович

Дмитрий, добрый вечер. Коллеги подсказали правильный алгоритм первоначальных действий. Если это не поможет, обращайтесь- обжалует в административном и, при необходимости, судебном порядке.

Ахунов Алексей Магданович

Добрый день

В данной ситуации есть несколько важных моментов:

1. По 115-ФЗ банк действительно обязан проверять происхождение средств. Ваша инициатива предоставить документы о приходах и расходах - это правильный шаг.

2. Заявление о прекращении операций с азартными организациями может быть учтено банком как положительное обстоятельство, показывающее вашу готовность к сотрудничеству и соблюдение законодательства.

3. Что касается перспектив разблокировки:
- 5-10% вероятность разблокировки - это довольно пессимистичная оценка
- Сбербанк действительно строго следует требованиям закона
- Однако, если вы предоставите исчерпывающие доказательства законности происхождения средств, шансы на разблокировку возрастают

4. По поводу внесения в базу ЧС (черные списки):
- Банк может внести в ЧС только после тщательной проверки
- Наличие подтверждающих документов существенно снижает риск попадания в ЧС
- Включение в ЧС одного банка не означает автоматического попадания в списки других банков

Рекомендации:
1. Максимально полно соберите документы, подтверждающие законность выигрыша:
- Выписки с покер-рума
- Документы, подтверждающие вашу личность на площадке
- История транзакций
- Любые другие подтверждающие документы

2. Обратитесь лично в отделение банка:
- Напишите официальное заявление
- Приложите все собранные документы
- Попросите о личной встрече с сотрудником комплаенс-службы

3. Сохраняйте все подтверждающие документы о том, что вы сотрудничаете с банком:
- Копии заявлений
- Номера обращений
- Имена сотрудников, с которыми общались

4. На время проверки:
- Ограничьте все подозрительные операции
- Используйте только легальные способы перевода средств
- Сохраняйте все чеки и квитанции

5. При отказе в разблокировке:
- Попросите письменное обоснование отказа
- Изучите возможность обжалования решения
- Рассмотрите возможность открытия счета в другом банке (после полной разблокировки текущего)

Главное - действовать открыто и прозрачно, предоставляя всю запрашиваемую информацию. Это существенно повысит ваши шансы на успешное разрешение ситуации и сохранение возможности работы со счетом.

На вацап приходит сообщение якобы от представителя альфа банка. такого то числа подключиться для онлайн собеседования по приёму на работу курьером. настораживает что нет физического контакта с отделом кадров.

Казберова Людмила Викторовна

Если у вас есть сомнения, то лучше прекратить общение. Через мессенджеры на работу не принимают

Здравствуйте, мне вменяют 161 статью. Вот и теперь я не знаю, как её снять меняют мне мошенничество, хотя в этом я не виноват. Как мне её снять?

Демидченко Павел Валерьевич

Николай Николаевич, добрый день! Из вашего вопроса не совсем понятно - это 161 УК РФ ил блокировка по 161 ФЗ. Я буду расценивать как блокировку по 161 ФЗ. Ответ строю из этого предположения. Я сейчас веду 219 кейсов по этому ФЗ. Имею опыт. Формирую практику. Если предположить, что вы имели ввиду, что у вас есть блокировка от Цб РФ и в своём ответе ЦБ пишет про МВД - вы попали в треугольник. Эти дела заводятся по ч. 2 И ч.3 ст. 159 УК РФ. Обычно, ваш процессуальный статус - свидетель. Редко - подозреваемый. Всё это решается. Особенность: долго. Средний срок решения вопроса составляет 6 месяцев. Хороший - 3.5 месяца. Есть процессуальные сложности. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Прозорова Наталья Александровна

Незамедлительно обратитесь к адвокату по уголовным делам — без защитника не давайте показаний и не подписывайте процессуальные документы.Вместе с адвокатом тщательно изучите материалы уголовного дела: показания свидетелей, вещественные доказательства, видеозаписи, заключения экспертиз.
Соберите и зафиксируйте доказательства вашей невиновности: алиби, документы, записи с камер видеонаблюдения, справки, переписку, чеки и иные материалы, опровергающие причастность к преступлению. Адвокат подаст ходатайства: о прекращении уголовного дела (ст. 24 УПК РФ) при отсутствии состава преступления; о переквалификации деяния на менее тяжкую статью; об исключении недопустимых доказательств (ст. 75 УПК РФ); о назначении дополнительных экспертиз.На следственных действиях (допросах, очных ставках) внимательно проверяйте протоколы, фиксируйте неточности и вносите замечания; не поддавайтесь на психологическое давление.В судебном процессе активно участвуйте в допросе свидетелей, оспаривайте доказательства стороны обвинения, используйте право на последнее слово (ст. 293 УПК РФ). Строго соблюдайте рекомендации адвоката, не вступайте в самостоятельные контакты с потерпевшими или свидетелями и не доверяйте посредникам, предлагающим «решить вопрос» за деньги — это может усугубить ситуацию и повлечь дополнительную ответственность. "Нет, не надо слов, не надо паники». Обращайтесь!

Был взят кредит на сумму 500.000 руб совкомбанке деньги зачислили сразу после подтверждения не было периода охлаждения в течение 12 часов была совершен перевод на фирму ООО 384.000 через этот же банк деньги ушли сразу через 10 дней выяснилось что это мошенники и вся переписка была удалена и перестали выходить на связь написано заявление в МВД завели уголовное дело по статье мошенничество написано обращение в банк о возврате переведённых средств или закрытие кредита на сумму перевода так как были мошеннические действия банк рассмотрев заявление сказал что период охлаждение не действует на кредиты для самозанятых кредит взял как для самозанятых возможно ли списать или чтобы банк вернул переведённые денежные средства

Буланкина Светлана Николаевна

У банка нет обязанности возврата. Сначала будет доказано мошенничество, потом взыщете с преступников (если не пойдут на примирение), либо взыщете, как неосновательное обогащение, если нет документальных договоренностей с ООО (у него нет оснований оприходования суммы).

Я положила на счёт в Газпромбанк 500000р, снимала по их карточке редко но не больше 150000 р. Через год денег на моем счету не оказалось. Мне дали ответ, что я снимала все наличными деньгами. ,я просила предоставить мне отчёт о моих списания, мне отвечали сначала, что только через 3 месяца, а потом.м и вовсе сказали что уже поздно и не могут предоставить отчёт. Я не знала куда обратится с жалобой, потому что никаких документов на руках не имела, и просто расторгла договор. Но очень обидно и хочется их как то наказать.

Демидченко Павел Валерьевич

Наталья, добрый день! Я специализируюсь на банковском праве. Ситуация ваша интересная. Очень странная. Нужны детали - хочу вас опросить более подробно. Методов работы с банком в данной ситуации десятки. Думаю - что если всё так как вы написали - мы вернём вам деньги довольно быстро. Можете связаться со мной. Я помогу вам.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Банк обязан дать вам выписку по счёту и подтверждения снятия денег. Пишите в Газпромбанк письменное требование: выписку за весь период и копии документов по операциям (банкомат, касса). Если не дадут — жалоба в Банк России и в суд: взыскать деньги и проценты. Также можно подать заявление в полицию о возможной краже. Сроки есть, но “слишком поздно” — обычно отговорка.